Борьба с экономической преступностью

      имущество.  К  способам  посягательства   на   личное   имущество

      относятся:

      вручение  покупателю  подложного  предмета,  внешне  похожего  на

      предназначавшийся к сделке купли-продажи;

      продажа  изделий из обычных цветных  металлов или  из  шлифованного

      стекла  вместо изделий из  благородных   металлов  или  драгоценных

      камней;

      обсчет  при размене крупных денежных  купюр или при покупке вещи;

      получение  денег под предлогом оказания  помощи в приобретении

      товара;

      нечестная  игра в карты, гадание, ложное  знахарство;

      выдача  себя за другое лицо ( например, за работника милиции  )  с

      последующим   производством  обыска,   изъятием   денег   и   иных

      ценностей.

 

   Вараскин   Ю.Б.     выделяет     следующие   виды

      мошенничества:

      растраты  и  хищения  наемных  работников,(  например,  воровство

      «черного  нала» из кассы фирмы ), уверенных, что никто не  знает

      сколько  денег всего в кассе;

      дача  клиентами и покупателями работникам  фирм «премий»  наличными

      «комиссионных»  за то, что получают товары  по заниженным ценам;

      манипуляции  руководителей предприятий  с   финансовой  отчетностью

      имеющие  целью убедить акционеров,  что финансовое   положение

      компании  лучше, чем на самом деле.

      предложение  инвестировать проекты по которым инвесторы не  только

      не  получают дохода, но и вообще  не возвращают деньги;

      завышение    поставщиками    количества    проданных     товаров,

      предоставление  бракованных  товаров  или   задержка   оплаченных.

      Совершению  такого  рода  мошеннических   действий   способствует

      предоплата;*

            Наиболее развернутую классификацию  дает авторский коллектив

      под  руководством Н.А. Селиванова  и В.А. Снеткова:

      использование   имитированной  вещи  (  «куклы»   ),   продаваемой

      преступником  под видом дорогостоящей  вещи;  продажа  изделия  из

      цветного  металла или стекла под   видом  изделия  из  благородного

      металла   либо  драгоценного  металла  либо  драгоценного   камня;

      создание  видимости большой суммы денег,  оплачиваемой  мошенником

      за  покупаемую вещь;

      применение  шулерских приемов при игре  в наперсток;

      получение   аванса  по  трудовому  договору   с   намерением   его

      использования  без выполнения соответствующей  работы;

      выдача  банком векселей, чеков, гарантийных  писем, не

учреждение  лжефирмы,  лжебанка  или   страховой   компании   для

      осуществления   манипуляций  с  денежными   средствами,   получения

      обманным  путем денег и их присвоения;

      открытие  в  банке  дополнительного   расчетного  счета  с   целью

      сокрытия  доходов от налогообложения и  невозвращения  долгов,  без

      предоставления  всех необходимых документов;

      внесение  искажений в компьютерную  программу   с  целью  занижения

      сумм, начисляемых на банковские счета,  и присвоение разницы между

      перечисленными  и фактически начисленными суммами;

      манипуляции  с кредитными  авизо:  приобретение  бланков  авизо  и

      платежного  поручения  обманным   путем,   направление   в   банк

      плательщика  подложных документов по почте,  телеграфу,  телетайпу

      или   с  нарочным;   нередко   указание   фиктивной   организации-

      плательщика;  вступление в сговор с работниками  банка-получателя с

      целью  зачисления переводимых по авизо  средств на  расчетный  счет

      родственника, друга, знакомого и  о   выдаче  наличных  денег  под

      предлогом  оказания беспроцентной  финансовой  помощи;  совмещение

      плательщика  и получателя в одном лице;

      манипуляции  с пластиковыми расчетными карточками: после кражи или

      случайной   находки  карточки  осуществляется  замена  подписи  ее

      владельца  своей  с  предварительным   замазыванием  чужой  подписи

      белой  краской или заклеиванием полоской  белой бумаги;  завладение

      бланком  пластиковой дебетовой кредитной  карточки ( при сговоре  с

      работником  контролирующего органа ) и ее подделка;  получение за

      вознаграждение  от работника банка сведений  о  держателе  крупного

      счета,  воспроизведение в своей карточке  кода  номеров,  фамилии,

      имени,  отчества указанного держателя  счета и образца его подписи;

      подделка  карточки путем срезания рельефных  знаков и  наклеиванием

      новых  либо  путем  соскабливания  с  рельефных  знаков   краски,

      проглаживания  их утюгом или помещения под   пресс  и  выдавливание

      при  помощи него новых букв и  цифр;

      сокрытие  факта  отпадения  оснований   для  получения  каких-либо

      материальных  льгот, например, намеренное не  сообщение  о смерти

      ребенка,  на которого продолжает выплачиваться  пособие.*

            Особенностью последней приведенной  классификации, в отличии

      от  двух других, является ее наибольшее  соответствие  современным

      условиям  ведения  экономической   деятельности.   В   частности,

      выделяется, появившееся  сравнительно  недавно,  мошенничество  с

      применением   пластиковых  поддельных  карточек,  мошенничество  в

      сфере  банковской деятельности, компьютерное  мошенничество.

            Такова характеристика способа  мошеннических действий.

 

                           Сведения о субъекте мошеннических  действий.

 

             Обращаясь  к  криминалистической  характеристике  субъекта

      мошенничества  необходимо привести общую классификацию  мошенников,

      содержащуюся в одном из источников и    основанную  на  детальном

      изучении практики.

            Она имеет следующий вид:

      мошенники-гастролеры,   постоянно    разъезжающие,    совершающие

      преступления   группой,   немедленно   скрывающиеся    с    места

      преступления  и потому трудно разыскиваемые

      мошенники,  не имеющие  постоянного   места  жительства  и  работы,

      неоднократно  судимые за мошенничество и  другие преступления

       против собственности

      мошенники-рецидивисты,    совершающие    в    основном     мелкие

      мошенничества,  чаще всего их жертвами становятся  частные лица

мошенники  «по  ошибке»,  совершающие  мошеннические   действия

      впервые,  часто  под  влияние  других  граждан  или  определенной

      ситуации  мошенники, хотя и не судимые  в прошлом,  но  совершающие

      «длящиеся  мошенничества».*

            При рассмотрении субъекта  некоторых   видов  мошенничества,

      например, мошенничества в сфере здравоохранения,  выясняется,  что

      преступник    не    осознает    противоправности     совершаемого

      преступления.

            Так, по делу Гаранина С.Ю.  следствием было установлено,  что

      последний обратился к знакомой медсестре с просьбой оформить  ему

      больничный  лист. Объяснил, что мог бы и  сам прийти в больницу, но

      состояние  здоровья не  позволило  ему   это  сделать.  Гаранин  на

      допросах  пояснял,  что   считает   такие   действия   совершенно

      нормальными  ,  в крайнем случае,  за  них можно привлечь   к

      административной  или дисциплинарной ответственности,  по выражению

      Гаранина  «самое  большее  -  выговор».  Налицо  явное  отсутствие

      осознания   уголовной   противоправности   своих   деяний.    Это

      подтверждается   и   дальнейшими   показаниями   обвиняемого.   В

      частности,  по поводу предоставления поддельного  больничного листа

      к  оплате Гаранин высказался с  осуждением  подобных  действий,  по

      его  словам, «конечно нехороших», и вновь отметил, что  совершенно

      не  подозревал о наличии  уголовной   ответственности  за  подобные

      действия.

            В случае совершения мошеннических   действий  относящихся  к

      трем  другим группам, напротив, имеет  место осознание преступником

       уголовной противоправности деяния.

            Это подтверждается примерами  из практики. Так, по делу Карамяна  все участники преступной  группы,  за   исключением

      пособницы,  через которую они познакомились,  признали,  что  были

      осведомлены  о положениях закона, запрещающего  подобные действия.*

 

             Говоря  о  субъекте  мошеннических   действий,   необходимо

      отметить, что спектр их весьма широк  - от простого  рабочего,  до

      высокопоставленного  чиновника.

            В ч. 2 ст. 159 УК РФ предусматривается   ответственность  за

      совершение  мошеннических  действий   с   использованием   своего

      служебного  положения. Таким образом, закон  прямо  предусматривает

      возможность  ответственности по данной статье  должностных лиц.

            Лица, занимающиеся мошенничеством, сопряженным со  сложными

      подготовительными  действиями,  а  также  действиями  по  сокрытию

      преступления  характеризуются  высоким   образовательным  уровнем.

      Так,  по  материалам  уголовных   дел  выясняется,   что   среднее

      образование  имели  лишь  рабочие,  непосредственно   предъявлявшие

      поддельные  больничные  листы  к  оплате,   подделку   означенного

      документа,  а также внесение ложных сведений  в амбулаторные  карты

      осуществляли  кадровые  работники  поликлиники,  имевшие   высшее

      образование.

             Таковы,  в  целом,  сведения  о  субъекте   мошенничества.

      Криминалистическая  характеристика   мошенничества   может   быть

      дополнена также рассмотрением общего  понятия мошенничества по

      российскому  законодательству.

 

В настоящее  время  мошенничество  понимается  двояко:  как

      административное    правонарушение    и     как     преступление,

      соответственно,    за    совершение    мошеннических     действий

      предусмотрена административная (ст.49 КоАП) и уголовная (ст.  159

      УК) ответственность.

            Административным правонарушением  мошенничество является при

      совокупности   трех   условий:   1)   оно   представляет    собой

      разновидность   хищения;  2)  размер  хищения   мелкий,   т.е.   не

      превышает   одного   минимального   размера   оплаты   труда   по

      действующему  законодательству; 3) имущество ( предмет  хищения  )

      находится  в государственной или общественной  собственности.  При