Россия в системе международных финансовых отношений

     Эффективное функционирование национальной экономики в системе мирохозяйственных связей предполагает выработку каждой страной собственной валютной политики. По своей сущности валютная политика - это совокупность определенных принципов, направлений и мероприятий, определяемых государством в сфере международных валютных отношений. Реализация на практике валютной политики России направлена на: - укрепление валютно-финансового механизма, повышение платежеспособности и кредитоспособности России; - привлечение на выгодных для России условиях иностранных инвестиций и противодействие нежелательной, с позиции России, утечки за границу отечественного и иностранного капитала; - укрепление национальной валюты - российского рубля, создание условий для конвертируемости российского рубля, поддержание стабильности его курса, превращение российского рубля в единственное законное платежное средство на территории России и недопущение развития "долларизации" экономики России.

     На  основе валютной политики государство  определяет свое отношение к валютному регулированию. Валютное регулирование - это, с одной стороны, процесс, а с другой - порядок государственного управления валютной сферой в экономике России. Осуществляя валютное регулирование, государство регламентирует систему международных расчетов, выполняемых российскими участниками, и устанавливает сферу и порядок проведения валютных операций; порядок формирования и использования валютного резерва страны; порядок создания и использовать валютных фондов хозяйствующих субъектов (предприятий, организаций, фирм и т.д.); сферу и порядок осуществления валютного контроля.

     В России действует закон "О валютном регулировании и валютном контроле". Этим законом определены: во-первых, основные принципы осуществления валютных операций в РФ; во-вторых, виды валют и валютных ценностей применяемых в РФ; в-третьих, полномочия и функции органов валютного регулирования и валютного контроля; в-четвертых, права и обязанности юридических и физических лиц в отношении владения, пользования и распоряжения валютными ценностями; в-пятых, ответственность за нарушение валютного законодательства.

     Валютный  контроль является механизмом административного  надзора со стороны государства  за соблюдением правил и норм валютного  регулирования. Валютный контроль активно  использовался абсолютным большинством государств в кризисные периоды в целях защиты финансовой самостоятельности, стабильности их денежной системы, укрепления курса национальной валюты, мобилизации валютных ресурсов.

4.3. Мировой опыт использования  девальваций

     Россия фактически проигнорировала мировой опыт использования девальваций, или занижения курса национальной валюты, для извлечения вытекающих из подобных акций выгод для национальной экономики. Подчеркнем, речь идет именно о политике государства, а не об "обвальных" рыночных мероприятиях.

     Заниженный  курс национальной валюты, при прочих равных условиях, стимулирует приток иностранных инвестиций в реальную экономику. Вместе с тем надо иметь в виду, что все сказанное верно только при условии полной конвертируемости валюты (то есть при полном отсутствии валютных ограничений, с одной стороны, и наличия стабильного спроса на эту валюту на мировом валютном рынке), поскольку именно тогда взаимосвязь и взаимозависимость полная и прямая. Хотя и при "урезанной" конвертируемости многое из указанного выше в значительной степени актуально.

     В любом случае в окончательном  выигрыше остается бюджет страны, в  который интенсивно поступают налоги как от производителей и посредников-экспортеров, так и от производителей, работающих на внутренний рынок, и иностранных инвесторов, осваивающих его.

     Таким образом, учитывая вышесказанное, можно  утверждать, что "валютный коридор" с экономической точки зрения есть признание глубочайшего кризиса не только внутренней экономики как таковой, но и кризиса политики развития национальной экономики, выраженных в невозможности или нежелании оградить и поддержать внутреннего производителя. Государство взялось за дорогостоящую процедуру поддержания курса национальной валюты в определенных рамках для обеспечения стабильного наполнения внутреннего потребительского рынка исключительно за счет импортной продукции.

5. Перспективы  участия России  в международных  финансовых отношениях

     Участие России в международных валютно-финансовых и кредитных отношениях открывает перед ней более широкие возможности привлечения финансовых ресурсов, необходимых для реформирования экономики. Международные валютные отношения являются одной из наиболее динамично развивающихся форм международных экономических отношений. Денежные единицы стран становятся валютой, когда используются в международных экономических отношениях. В зависимости от степени свободы обмена национальной валюты на иностранную, различаются свободно конвертируемые (свободно используемые), частично конвертируемые и неконвертируемые (замкнутые) валюты.

     В условиях рыночной экономики цена определяется соотношением спроса и предложения. В принципиальном плане процесс ценообразования на внутреннем и внешнем рынках схож, однако деятельность на внешнем рынке осложняется наличием гораздо большего числа продавцов и покупателей, более острой конкуренцией. Процесс ценообразования на международных рынках во многом зависит от типа рынка, в рамках которого действует соответствующий субъект внешней торговли. Современному рынку присуща множественность цен.

     Для изучения и использования на практике ценовых показателей необходимо знать основные источники сведений о ценах. Механизм ценообразования анализ спроса и предложения, проектирования цен - исходя из ситуации на рынке - и формирование контрактной цены. Валютно-финансовые и банковские организации занимают важное место в системе международных экономических отношений. Некоторые организации (МВФ) являются универсальными. Радикальные изменения в мировом хозяйстве на рубеже 80-90-х годов привели к необходимости адаптации международных валютно-кредитных и финансовых организаций к новым условиям деятельности. Возросло значение региональных финансово-банковских организаций. Создан ряд новых региональных банковских учреждений.

     Существенна роль валютно-кредитных институтов в углублении интеграционных процессов в Западной Европе. Соотношение между двумя валютами, цена одной валюты, выраженная в денежных единицах другой страны, называется валютным курсом. Валютный курс испытывает на себе воздействие многочисленных факторов. Формирование устойчивых экономических отношений по поводу купли-продажи валюты и их правовое оформление образуют валютные системы (национальные, региональные и мировую). Валютная система состоит из ряда взаимосвязанных элементов и взаимозависимостей. В истории мирового хозяйства насчитывается три мировых валютных системы (Парижская, Генуэзская и Бреттонвудская). В настоящее время действует Ямайская валютная система, в которой закреплено изменение роли и места основных промышленно развитых стран в мировой экономике во второй половине XX в. Валютная система России находится в стадии становления. Российский рубль является частично конвертируемой валютой. Экономические, политические, культурные связи между странами порождают денежные требования и обязательства, платежи по которым подлежат регулированию. С этой целью применяются различные формы международных расчетов. Выбор формы расчетов определяется рядом факторов.

     Некоторые формы расчетов более выгодны экспортеру, другие - импортеру. Государство активно участвует в развитии внешнеэкономической деятельности с помощью комплекса специальных методов, которые можно разделить на две основные группы: экономические и административные. К мерам, регулирующим торговлю, прямо воздействующим на количество и опосредованно - на цену, относятся квотирование, правила о преимущественном приобретении товаров местного производства, лицензирование, валютный контроль, произвольно устанавливаемые стандарты, административные проволочки и требования бартерного обмена.

     К мерам, регулирующим торговлю, прямо  воздействующим на цены и опосредованно- на количество товаров, относятся таможенные тарифы, субсидии, законодательство о минимальных ценах, произвольная таможенная оценка и специальные сборы. Определяющим моментом в современном развитии мировой экономики и международных экономических отношений является международное движение капитала. Административные методы регулирования движения капитала на национальном уровне включают в себя правовой режим по содержанию, управлению и пользованию иностранными инвестициями, порядок допуска инвестиций и инвесторов, определение режима (национального, наиболее благоприятствуемой нации), порядок национализации и компенсации, перевод прибыли и репатриацию капитала и порядок урегулирования споров.

Заключение

     Большое влияние на международные валютную систему оказывают ведущие промышленно  развитые страны (особенно «семерка»), которые выступают как партнеры-соперники. Последние десятилетия отмечены активизацией развивающихся стран в этой сфере.

     Под влиянием многих факторов функционирование валютных систем усложнилось и характеризуется  частыми изменениями. Поэтому изучение мирового опыта представляет большой  интерес для складывающейся в России и других странах СНГ рыночной экономики. Постепенная интеграция России в мировое сообщество, вступление в Международный валютный фонд (МВФ) и группу Международного банка реконструкции и развития (МБРР) требуют знания общепринятого цивилизованного кодекса поведения на мировых рынках валют.

     Центры  валютной гегемонии - господства в валютной сфере - периодически перемещаются в  силу неравномерности развития стран. Перемещение финансового центра из Европы в США в итоге первой мировой войны вызвало острую борьбу за валютную гегемонию между фунтом стерлингов и долларом. После второй мировой войны доллар стал единственной валютой-гегемоном. Формирование трех центров силы в 70-90-е годы сопровождается созданием новых центров валютного господства, прежде всего в Западной Европе, а также в Японии, что подорвало монопольное положение доллара США.

     В настоящее время, у России есть не плохие шансы выйти и укрепиться на мировой финансовой арене. Хорошо продуманная внешняя финансовая политика является залогом успеха в данном направлении. Главную роль в данном вопросе должны иметь тесный контакт с ведущими мировыми странами, а также использование их опыта внутренний и внешней финансовой политики.

Список литературы

Книги

      Красавина Л.Н. «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения» г. Москва, «Финансы и статистика», 2004 г.

      Круглов В.В. «Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений» – М.: ИНФРА-М, 2002.

      М. Бурда, Ч. Виплош. «Макроэкономика. Европейский  текст». С.-Петербург, «Судостроение», 1998 г.

     Н.Е. Заяц, М.К. Фисенко, Т.Е. Бондарь и  др. «Теория финансов»: /Учебное пособие / - 2е изд., стереотип.- Мн.: Выш.шк., 1999 г.

      Савельев  О.В. «Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений» под редакцией  г. Москва, «Инфра-М», 1998 г.

      Хасбулатов  Р.И. «Мировая экономика» г. Москва, «Инсан», 2000 г.

Статьи

      Жуков Н.И. Из истории мировых валютных систем// ЭКО. – 2003. – N9.

      Илларионов  А. Бремя государства // Вопросы экономики, № 1, 2002

      Новое направления валютного рынка // Московский Комсомолец, 26 марта 2003

      Смыслов Д. Куда идет мировая валютная система// мировая экономика и международные  отношения. – 1999. – N7, N8.