Инвестиции в банковскую сферу

Министерство  образования и науки российской федерации 

(минобрнауки  россии)

 

Федеральное государственное  бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования 

«Санкт-Петербургский  государственный политехнический  университет» (ФГБОУ  ВПО «СПбГПУ»)

 

ИНСТИТУТ МЕНЕДЖМЕНТА  И ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ

(филиал)  федерального  государственного бюджетного образовательного  учреждения высшего профессионального  образования «Санкт-Петербургский  государственный политехнический  университет» в г. Череповце (ИМИТ «СПбГПУ»)

Кафедра финансов

 

 

 

 

 

 

ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКАЯ РАБОТА

 

 

Дисциплина: «Инвестиции»

Тема: «Инвестиции в банковскую сферу»

 

 

 

Выполнил студент группы о.491   Парфенов Сергей Алексеевич

      № зачетной книжки о4090125

Руководитель   Яшалова Наталья Николаевна

       

«____» _____________ 20___ г.

___________    ______________

   отметка о зачете         подпись преподавателя

           

 

 

 

 

 

 

 

г. Череповец

2013 г.

Содержание

 

Введение………………………………………………………………………..	3
1 Инвестиции
1.1 Понятие инвестиций и их роль………………………………………..	4
1.2 Объекты и субъекты инвестиционной деятельности………………...	5
1.3 Классификация форм инвестиций…………………………………….	7
2 Инвестиции в банковской сфере
2.1 Характеристика банковской сферы…………………………………...	11
2.2 Особенности инвестиций в банковской сфере……………………….	12
2.2.1 Факторы, обусловливающие предоставление банковских инвестиционных услуг………………………………………..	12
2.2.2 Виды инвестиционных услуг в банковской сфере……………	13
2.2.3 Характеристика инвестиций в банковской сфере…………….	14
2.3 Иностранные инвестиции в банковскую сферу……………………...	16
2.4 Проблемы при осуществлении  банковских инвестиций…………….	20
Заключение……………………………………………………………………..	22
Список использованных источников и литературы………………………...	24

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

 

Динамичное и эффективное развитие инвестиций является необходимым условием стабильного функционирования и  развития экономики. Масштабы, структура  и эффективность инвестиций во многом определяют результаты управления на различных уровнях экономической системы, состояние и перспективы развития и конкурентоспособности национальной экономики.

Необходимость расширения участия  банков в инвестиционном процессе следует  в успешном развитии взаимозависимости  банковской системы и экономики в целом. С одной стороны, коммерческие банки заинтересованы в стабильной экономической среде, которая является необходимым условием их деятельности, с другой - стабильность экономического развития во многом зависит от степени стабильности и устойчивости банковской системы, ее эффективного функционирования. Однако, поскольку интересы отдельного банка как бизнес-образования, ориентированной на максимизацию прибыли при приемлемом уровне риска, банки участвуют в экономике, инвестируя только при наличии благоприятных условий.

Банковская индустрия, среди других отраслей промышленности является наиболее рискованной для инвестиций. Теперь, после затяжного кризиса, позиции  некоторых инвесторов, использующих заемные средства, ослабли. Поэтому  сегодня есть только активные игроки, которые вкладывают свой ​​капитал. Но они должны быть осторожны, и избирательны, чем раньше, поэтому они решили инвестировать без риска. В связи с этим инвестиции в банковский сектор не столь велики.

В этой статье я постараюсь дать понятие инвестиций, и определить их роль, объекты и субъекты инвестиционной деятельности, приведу классификацию форм инвестиций и исследовать особенности инвестиционного банковского опыта.

 

 

1. Инвестиции

 

1.  Понятие инвестиций и их роль

 

«Инвестиции»— долгосрочное вложение капитала в какие-либо объекты, социально-экономические программы, проекты в собственной стране или за рубежом с целью получения дохода и социального эффекта.

В отечественной и зарубежной научной литературе имеется ряд определений понятия инвестиций.

Наиболее распространенным, часто  встречающимся является такое понятие  инвестиций: это долгосрочные вложения денежных средств и иного капитала в собственной стране или за рубежом  в объекты различной деятельности, предпринимательские проекты, социально-экономические программы, инновационные проекты в целях получения дохода или достижения иного полезного эффекта.

В Федеральном законе «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных  вложений» инвестициям дается следующее определение: «Инвестиции — денежные средства, ценные бумаги, в том числе имущественные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта».

В своей стране вложения капитала делаются не только с целью получения  дохода, но и удовлетворения социальных потребностей общества.

Инвестиционная деятельность — это вложения средств и осуществление практических действий в целях получения дохода и достижения полезного эффекта.

Инвестиции как экономическая  категория выполняют ряд важных функций, без которых невозможно развитие экономики. Они предопределяют рост экономики, повышают ее производственный потенциал. На макроуровне инвестиции являются основой для осуществления политики расширенного воспроизводства, ускорения научно-технического прогресса, улучшения качества и обеспечения конкурентоспособности отечественной продукции, структурной перестройки экономики и сбалансированного развития всех ее отраслей, создания необходимой сырьевой базы промышленности, развития социальной сферы, решения проблем обороноспособности страны и ее безопасности, проблем безработицы и охраны окружающей среды и т.д.

Важную роль играют инвестиции и  на микроуровне. Они необходимы для обеспечения нормального функционирования предприятия, стабильного финансового состояния и максимизации прибыли хозяйствующего субъекта. Без инвестиций невозможно обеспечение конкурентоспособности выпускаемых товаров и оказываемых услуг, преодоление последствий морального и физического износа основных фондов, приобретение ценных бумаг и вложение средств в активы других предприятий, проведение природоохранных мероприятий и т. д.

 

1.2. Объекты и субъекты инвестиционной  деятельности

 

В инвестиционном секторе составлено автором включают в себя:

капитальное строительство. Этот район  сочетает в себе активность клиентов, инвесторов, подрядчиков, проектировщиков, поставщиков, граждан на отдельные  кооперативного жилья;

инновационной сфере, реализуются научно-техническая продукция и интеллектуальный потенциал;

- сфера обращения финансового  капитала (ценные бумаги и т.д.);

- сфера реализации имущественных  прав инвесторов.

 Объектами инвестиционной деятельности  являются, как правило, свойства:

- вновь созданный капитал любой формы собственности;

- оборотного капитала во всех  отраслях экономики; 

- реконструкцию и модернизацию  основных средств, магазинов,  предприятий; 

- научно-технической продукции,  инвестиционного планирования;

- земли. 

Объектами инвестиций могут выступать вновь созданные основные фонды, проектирование, реконструкцию, расширение и техническое перевооружение предприятий, а также в качестве оборотного капитала и ценных бумаг.

Среди объектов инвестиционной деятельности могут включать денежные вклады.

Субъекты инвестиционной деятельности в инвестиционной сфере, где практическая реализация инвестиций. Они могут  объединять ресурсы для осуществления  совместного инвестирования.

Субъекты инвестиционной деятельности является юридическим лицом. Юридическим лицом признается организация, которая имеет в собственности, хозяйственном или управлении обособленное имущество и отвечает по своим обязательствам этим имуществом. Он также может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, быть истцом и ответчиком в суде. Лица должны иметь самостоятельный баланс или смету.

В качестве юридических лиц являются организации (предприятия).

Организации в качестве юридического лица могут быть коммерческими и  некоммерческими, резидентами и нерезидентами.

Субъектами инвестиционной деятельности являются следующие лица:

• инвесторы, чтобы сделать капитальные вложения за счет собственных и (или) денежных средств в соответствии законом. Инвесторы могут быть юридические и физические лица;
• клиентов - инвесторов уполномоченным юридическим и физическим лицам, которые осуществляют инвестиционные проекты;
• подрядчики - юридические и физические лица, которые выполняют работы по договору, и (или) государственными контрактами с клиентами в соответствии с Гражданским кодексом;
• Пользователям инвестиций в основной капитал - юридических и физических лиц, а также государственных органов, органов местного самоуправления, иностранных государств, международных организаций, которые указаны объекты.
• разработчики проектно-сметной документации;

Предметом инвестиций может совмещать  в себе функции двух или более  субъектов, если иное не предусмотрено  договором и (или) государственным  контрактом, заключенным между ними.

 

1.3. Классификация форм инвестиций

 

Для инвестиционной деятельности как  на макро-и микро-уровне, необходимо иметь детальное представление  о существующих видов и типов  инвестиций. Все инвестиции можно  разделить на п различных функций (табл. 1.3.1).

Таблица 1.3.1 - Классификация форм инвестиций

Признак	Инвестиции
Объект вложений	Реальные
	Финансовые
Участие инвестора в  инвестиционном процессе	Прямые
	Косвенные (непрямые)
Период инвестирования	Долгосрочные
	Среднесрочные
	Краткосрочные
Региональный	Внутренние
	Внешние
Форма собственности  на инвестиционные ресурсы	Частные
	Государственные
	Иностранные
	Совместные

 

Под реальными инвестициями понимают инвестиции в создание реальных активов, связанных с проведением операций и решения социальных и экономических  проблем хозяйствующего субъекта.

Для реальных инвестиций включают вложения в основные средства, запасы, нематериальные активы.

В свою очередь, инвестиции в основной капитал включают в себя инвестиции в недвижимость и инвестиции, которые  осуществляются в форме вложения финансовых и материальных ресурсов на создание и воспроизводство основных фондов путем нового строительства, расширения, реконструкции, модернизации и технического обслуживания существующих производственных мощностей.

Под финансовыми вложениями понимают инвестирование в различные финансовые инструменты, прежде всего в ценные бумаги, а также активы других компаний. При реализации инвестор увеличивает свой ​​финансовый капитал, на получение дивидендов и другие доходы.

Финансовые инвестиции или имеют  спекулятивный характер, либо ориентированы на долгосрочные инвестиции. Спекулятивные финансовые инвестиции направлены на то, чтобы инвестором дохода в конкретном периоде времени. Финансовые инвестиции, ориентированные на долгосрочные инвестиции, в первую очередь преследуют стратегические цели инвестора и связаны с участием в управлении компанией, в которой он инвестирует.

Финансовые инвестиции включают вложения в акции, облигации и другие ценные бумаги, выпущенные частными компаниями, государственными и местными органами власти, иностранной валюты, банковских депозитов, объекты накопления.

Инвестирование в ценные бумаги открывает большие возможности  для инвесторов и имеет максимальное разнообразие. Это относится к  обоим типам операций возможно в  торговлю ценными бумагами и ценные бумаги сами по себе.

Инвестиции в иностранной валюте - один из наиболее распространенных видов  инвестиций. Он особенно популярен  в условиях стабильной экономики  и низкой инфляции. Основные способы  инвестировать в иностранную  валюту - это приобретение валюты на иностранную валюту (спот); заключение фьючерсного контракта на одной из валютных бирж, открытие банковского счета в иностранной валюте покупки иностранной валюте в банках и обменных пунктах.

Очевидным преимуществом инвестиций в банковские депозиты является доступность и простота этой формы инвестирования, особенно для индивидуальных инвесторов. В течение долгого времени в России, это было практически единственно возможная форма инвестиций, которая до сих пор для многих инвесторов является основным способом хранения и накопления капитала.

Тезаврационные инвестиций: это инвестиции, сделанные накапливать сокровища, и включают в себя инвестиции в золото, серебро, другие драгоценные металлы, драгоценные камни и изделия из них; инвестиции в ЦМР и предметов коллекции.