Экономические и организационные методы снижения рисков при инновационных проектах

Избежать полностью  риска в инновационной деятельности невозможно, так как инновации и риск – две взаимосвязанных категории. Поэтому субъекты инновационной деятельности используют следующие методы снижения негативного эффекта риска Для того чтобы обеспечить управляемость инновационными рисками, необходимо понимать всё разнообразие их видов, которые можно сгруппировать в зависимости от стадии инновационного процесса  (табл. 1). 

Таблица 1.

 

       Виды инновационных рисков в зависимости от стадии инновационного процесса

Стадия инновационного процесса	Виды инновационных рисков
Риск на стадии создания	риск неквалифицированного оформления заявочных материалов на получение охранных документов; риск признания полученного результата не подлежащим правовой охране; риск имитации конкурентами объектов инновационной  деятельности; риски, связанные с приобретением имущественных прав на ОИД; риск разглашения секретной информации; риск неисполнения обязательств контрагентами по авторскому договору, договору коммерческой концессии; риск, связанный с ошибками и упущениями оценщиков.
Риск на стадии освоения	риск невозможности  реализации результата на технологическом  уровне; риск морального устаревания  объекта инновационной деятельности; риск имитации конкурентами объектов инновационной деятельности; риск, связанный с ошибками оценщиков.
Риск на стадии распространения	риск  несоответствия документов требованиям патентования; риск наличия аналогов; риск опротестования патентов; риск имитации конкурентами запатентованных объектов; риск, связанный с ошибками и упущениями оценщиков; риск избыточности новых ОИД; риск ценообразования.

 

    Избежать  полностью риска в инновационной  деятельности невозможно, поэтому  предприятиям необходимо тщательно  анализировать инновационные процессы, чтобы не допустить возможных  ошибок на стадии отбора проектов.    

       К основным методам снижения уровня инновационного риска в риск-менеджменте в настоящее время относят:    

- метод распределения  рисков;    

- метод диверсификации;     

- метод лимитирования;     

- метод хеджирования;     

- метод резервирования;    

- метод страхования  и самострахования;    

- передачу (трансфер) риска.  

Метод распределения рисков заключается в том, чтобы передать максимальную ответственность за риск тому участнику, который лучше всех может его контролировать.  Распределение риска между участниками инновационной деятельности повышает надежность достижения результатов.

Метод диверсификации обеспечивает снижение инновационных рисков за счет распределения исследований и капиталовложений по разнонаправленным инновационным проектам, непосредственно не связанным друг с другом. Диверсификация - это рассеивание инновационного риска..  

Метод лимитирования предполагает ограничение предельных сумм расходов, продажи, кредита. Этот метод применяется банками для снижения степени риска при выдаче ссуд инноваторам, а предприятиями - при продаже товаров в кредит и определении сумм вложений капиталов в различные инновационные проекты. На предприятии лимитирование реализуется путем установления соответствующих внутренних финансовых нормативов в процессе разработки политики осуществления различных аспектов финансовой деятельности и не требует высоких финансовых затрат. 

Метод хеджирования -эффективный способ снижения риска неблагоприятного изменения ценовой конъюнктуры с помощью заключения срочных контрактов (фьючерсов и опционов). Этот метод обязателен для продавца и необязателен для покупателя.

Метод резервирования- метод, который обеспечивает надежность функционирования системы за счет формирования резерва, из которого возмещается ущерб из-за отказа одного из элементов системы. Величина резерва должна быть равна или превышать величину возможных потерь, однако затраты на содержание резервов не должны превышать издержки, связанные с восстановлением отказа системы. Резервирование средств целесообразно в случае возникновения ущерба, являющегося следствием:

- возможного отказа от дальнейшего освоения продукции и прекращения проекта по причине реализации пессимистического сценария развития проекта;

- превышения совокупных затрат выделенных согласно бюджету проекта средств;

- превышения срока завершения проекта директивной величины. Такие директивные сроки освоения продукции могут определяться договорами, приказами и прочими документами. Например, директивный срок освоения самолетов малой авиации России определяется тремя годами.

Страхование как метод снижения риска предполагает создание специального фонда средств и его использование для преодоления путем выплаты страхового возмещения разного рода потерь, ущерба, вызванного неблагоприятными событиями (страховыми случаями). Для страхования обязательно наличие двух сторон: специальной организации (страховщика), аккумулирующей соответствующие средства, и юридических и физических лиц (страхователей), вносящих в фонд установленные платежи. Их взаимные обязательства регламентируются договором. Из всех форм управления рисками страхование наиболее полно отвечает идеальным условиям, так как ресурсы для покрытия потерь инновационной фирмы получаются от страховых организаций быстрее, чем из любого другого источника.

Страхование является наиболее важным и самым распространенным приемом снижения степени инновационного риска. С его помощью  инновационное предприятие может минимизировать практически все имущественные, а также многие политические, кредитные, коммерческие и производственные риски. Определяя стратегии отношений со страховыми компаниями, инновационное предприятие должно хорошо ориентироваться на страховом рынке, выбирая наиболее подходящие для конкретной сделки условия страхования, которые оговариваются в договоре, надежные страховые организации.

В теории управления рисками  и собственно страховой науке  в настоящее время разработаны  лишь принципиальные подходы к организации  страховой защиты предприятий от инновационных рисков. В условиях слабой коммерческой привлекательности страхования предпринимательских рисков в инновационной деятельности для российских страховщиков следует предпринять в рамках государства ряд мер налогового и иного характера, стимулирующих как страховщиков, так и страхователей к заключению таких договоров страхования.

Необходимо отметить, что опыт деятельности международных  рынков страхования и последние  годы развития страхования в России наглядно демонстрируют неизбежный рост спроса на страхование от инновационных  рисков.

Анализируя потенциал  нового страхового рынка, можно предположить, что необходимость в страховании должны испытывать в первую очередь небольшие или среднего размера предприниматели, активно участвующие в инновационном процессе. Как показывает реальная практика российской экономики и мировой опыт организации и стимулирования малого предпринимательства, данные компании не рассчитывают на всестороннюю поддержку государства, в основном полагаются на собственные силы, и, следовательно, чаще прибегают к помощи страхователей.

Однако на сегодняшний день страхование рисков инновационной деятельности по-прежнему носит характер случайности. Для того чтобы предприятия чаще прибегали к страховой защите, необходимы не только более активные действия со стороны страховых организаций, но также и содействие со стороны органов государственной власти и управления России. Это предполагает наличие действенного государственного страхового надзора за деятельностью страховщиков, а также оказание им с учетом приоритетности для России инновационной деятельности всесторонней государственной поддержки, стимулирующей к проведению страхового процесса в этой области.  

Передача (трансфер) риска -метод снижения инновационного риска путем заключения соответствующих контрактов, которые предполагают передачу ответственности за риск кому-то другому.  Этот метод используется в тех случаях, когда проведение каких-либо работ по инновационному проекту слишком рискованно и величина возможного риска неприемлема для инновационной организации,то тогда она может передать эти риски другой организации. 

Наряду с перечисленными методами управления рисками для  уменьшения негативных последствий  или снижения уровня риска инновационной  деятельности используется прямое воздействие  на управляемые факторы риска, включающее анализ и оценку инновационного проекта; проверку предполагаемых партнеров по инновационному проекту; планирование и прогнозирование инновационной деятельности; создание инновационного настроя менеджмента на всех уровнях управления, нейтрализацию сопротивления изменениям, стимулирование различных инициатив.

Выбор конкретного пути минимизации риска в инновационной  деятельности зависит от опыта руководителя и возможностей инновационной организации .Для достижения более эффективных  результатов, как правило, используется не один, а целая совокупность методов минимизации рисков на всех стадиях осуществления инновационного проекта.

При формировании системы  управления инновационными рисками  необходимо учитывать, что различные  инновационные проекты и различные  их стадии имеют свои риски и потенциальную доходность. Поэтому, одна из основных задач инновационного процесса - взаимное увязывание интересов инвесторов и других субъектов инновационного процесса. Для этих целей существует специальная доля рыночных игроков — компании, помогающие исследователям и изобретателям коммерциализировать их работы.

При анализе сложившегося инновационного рынка в России выявлено почти полное их отсутствие. И, как  следствие, никакого надлежащего применения для изобретений и технологий. В российской действительности сложилась такая ситуация, когда часть людей изобретает только для удовольствия, не ожидая того, что это приведёт к результату в будущем, а часть – проводит исследования с целью коммерциализации, но не доводит инновационный процесс до конца. Основной причиной этого выступает неверный выбор источника инвестирования инновационных проектов и отсутствие маркетинговой составляющей в существующих технологиях коммерциализации.

   Практическая часть

           На примере предприятия оптовой торговли ООО «МЕТРО КЭШ ЭНД КЕРРИ»

Как всякая компания ООО «МЕТРО КЭШ ЭНД КЕРРИ» подвержена рискам(снижениям закупок, снижению товарооборота, снижению прибыли, росту затрат)Но этого можно избежать, а именно:

 

Специалисты выделяют несколько  путей концентрации ресурсов, среди них: горизонтальная(горизонтальная интеграция происходит тогда, когда одна фирма берет под контроль или поглощает другую фирму, находящуюся в той же отрасли промышленности и на той же ступени производства, что и поглощающая фирма) и вертикальная интеграция(степень владения одним холдингом, инфраструктурой, бизнес-процессами, технологиями, компетенциями и т. д. в цепочке процессов производства товара или услуги (направление к поставщикам сырья — назад; направление к потребителям — вперёд). Вертикально интегрированные холдинги контролируются общим владельцем. Обычно каждая компания холдинга производит различный продукт или услугу для удовлетворения общих потребностей.), а также диверсификация.

В ходе горизонтальной интеграции происходит объединение нескольких магазинов в рамках одной компании с целью проведения консолидированных закупок товара у поставщиков и сбалансированной ценовой политики (рис.1.2).

Рис.1.2 Связи между  звеньями логистической системы.

 

Логическим следствием горизонтальной интеграции является вертикальная интеграция, поскольку возрастание суммарного валового товарооборота требовало создания распределительного центра (РЦ) и единого звена управления. Таким образом, вырисовывается современная структура управления крупной сетевой компании.

 

Рисунок 1.4. Горизонтальная интеграция в торговой логистике

 

Более сложным и многообразным  является следующий этап концентрации торгового капитала, заключающийся  в том, что собственники принимают  решение диверсифицировать капиталы, причем как по внутриотраслевому, так и межотраслевому признаку. На этом этапе в рамках торговой фирмы могут создаваться производственные отделения, либо происходят вложения капитала в сопутствующие или смежные бизнесы .

Экономическим стимулом к интеграции является так называемый эффект синергизма, суть которого состоит в том, что активы интегрированной компании оцениваются дороже, чем суммарные активы каждой из фирм до их объединения.

 

Данный эффект описывается  формулой Ю. Маслеченкова:

 

Сn = (PN + PA + EE) - (I + T + IN)………………………….……….(1)

 

где: Сn - синергетический  эффект в период времени n после слияния;

PN - дополнительная прибыль  от расширения масштабов деятельности;

PA - дополнительная прибыль  от снижения риска за счет  диверсификации деятельности холдинга;

ЕЕ - экономия текущих производственных издержек;

I - дополнительные инвестиции на реконструкцию и расширение холдинга;

Т - прирост (экономия) налоговых  платежей;

IN - инвестиции в начальный  момент интеграции.

Процессы интеграции требуют наличия развитой инфраструктуры товародвижения, наличия складских терминалов с высокой товароемкостью. Вследствие урбанистических процессов деловая жизнь концентрируется в крупных мегаполисах, и здесь остро встают вопросы упорядоченности и регуляции торгово-складских площадей и терминалов.

В связи с этим разработаны  следующие нормативы (таблица 1.1).

 

Таблица 1.1Нормативы торгово-складских  площадей

Торговая площадь, кв.м  на 1000 жителей
Норматив	По продовольственным товарам	По непродовольственным товарам
230	90	140
Площадь общетоварных складов, кв.м на 1 день товарного запаса на 1000 жителей
Норматив	По продовольственным товарам	По непродовольственным товарам
4,5	4,5	3