Первое внедрение системы ntelliBanker

Программно-аппаратные средства. Основные требования:

1) Сервер приложений:

2 процессорный сервер PIII; 1 Гбайт RAM; 20 Гбайт RAID 5

2) Сервер базы данных (Oracle):

2 процессора Pentium III 512Kb cache; 1Gb RAM; 20Gb RAID 0+1/0+5

3) Рабочее место пользователя:

Internet Explorer v5.0.1; Pentium II, Celeron 64 Mb

Средства защиты. IntelliBanker обеспечивает идентификацию и аутентификацию при доступе пользователей, протоколирование действий пользователей, обеспечивает безопасность на сеансовом уровне (шифрование данных), а также подлинность электронных документов (механизм ЭЦП). Применяемые средства криптографической защиты, реализующие алгоритмы, соответствующие ГОСТ (28147, 34.10, 34.11), имеют сертификаты соответствия от государственных разрешительных органов. Применяемые средства криптографической защиты, реализующие алгоритмы, соответствующие ГОСТ (28147, 34.10, 34.11), имеют сертификаты соответствия от государственных разрешительных органов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4. ИНФОРМАЦИОННАЯ ИНФРАСТРУКТУРА ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОГО БАНКА

 

В эпоху бурного развития технологий и нарастающей конкуренции  ценность массового клиента как  источника прибыли неуклонно  растет. Клиент становится основным активом  банка, его нужды и потребности  оказываются в фокусе банковского  бизнеса. Стратегия выживания в  борьбе за массового клиента основывается на подчинении всех бизнес – процессов  и процедур одной единственной цели - удовлетворению потребностей клиента. Эффективность бизнеса будет  определяться степенью удовлетворенности

 клиента. 

От информационных систем требуется не только надежность и  масштабность, функциональность и производительность, но и анализ исторических характеристик  клиента, построение моделей его  поведения, профилирование клиента  в режиме реального времени и  предложение ему персонифицированных  продуктов и услуг в точке  непосредственного взаимодействия.

Все бизнесы банка должны быть насыщены знанием о клиенте  – переходу к интеллектуальному  банку.

С точки зрения информационных технологий интеллектуальный банк представляет собой комплекс программных систем и технологий, позволяющих автоматизировать и совершенствовать бизнес - процессы в таких областях, как продажи, маркетинг, обслуживание и поддержка  клиентов. Интеллектуальный банк не только позволяет координировать действия различных функциональных департаментов  банка, взаимодействующих с клиентом (продажа, обслуживание, маркетинг, поддержка), но и координировать работу различных  каналов взаимодействия: персональное взаимодействие, телефон, Интернет. Основу реализации информационной инфраструктуры интеллектуального банка (Рис. 1) составляют:

• система персонифицированного банковского взаимодействия Intellibanker/ СПВ;
• центры обработки входящих и исходящих сообщений;
• платформа интеграции приложений е – Xtream.

 

 

 

 

 

Рис.1 Информационная инфраструктура интеллектуального банка

 

 

Intellibanker обладает развитой функциональностью электронного банка, обеспечивающей предоставление продуктов и услуг клиентам банка одновременно по различным каналам связи – Интернет, WAP / GPRS или телефон (посредством речевых интерфейсов), и поддерживающей обратную связь с клиентами, используя, кроме пере численных, электронную почту, факс, пейджер, речевые уведомления. Использование системы персонифицированного взаимодействия или внешнего CRM – решения позволяет организовать предложение клиенту персонифицированных продуктов и услуг в виде соответствующих баннеров, речевых или текстовых сообщений.

Наряду с поддержкой традиционных каналов – Интернета, WAP / GPRS и  телефона в центре входящих взаимодействий по любым доступным каналам: используя  речевые уведомления, SMS – сообщения, сообщения по факсу, по электронной  почте, по ISQ , на пейджер, что позволяет банку осуществить предложение персонифицированных продуктов и услуг без инициативы клиента.

Система Intellibanker обеспечивает идентификацию клиента в точке входа вне зависимости от канала взаимодействия – Интернет, телефон или WAP / GPRS , поиск соответствующего маркетингового предложения и доставку его клиенту по выбранному каналу взаимодействия в реальном времени.

В системе Intellibanker /СПВ реализован механизм персонифицированного банковского взаимодействия 121 Marketing , с помощью которого осуществляется автоматическое маркетинговое нацеливание на клиента и предложение ему персонифицированных продуктов и услуг с учетом персональных данных клиента и истории его взаимодействия с системой, содержащихся в Информационном хранилище данных.

Маркетинговые проекты разрабатываются сотрудниками аналитических и маркетинговых служб банка, регистрируются в Intellibanker /СПВ и содержатся в Информационном хранилище.

Разработка маркетинговых  проектов ведется банком самостоятельно или с использованием уже реализованных стандартно поставляемых маркетинговых программ для банковских продуктов. При доставке клиенту персонифицированных предложений СПВ использует любые из каналов входящих/исходящих взаимодействий, поддерживаемых системой Intellibanker .

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5. ПЕРВОЕ ВНЕДРЕНИЕ СИСТЕМЫ INTRELLIBANKER

 

Компания “Компьютерные  Системы для Бизнеса CSBI EE”, дистрибьютор продуктов корпорации Edify на территории стран СНГ, и Уралвнешторгбанк, входящий в сотню крупнейших российских финансовых институтов, внедрили совместный проект «Интеллектуальный Банк». Впервые в российском банке внедрена система много канального персонифицированного банковского взаимодействия с клиентами, использующая в качестве технологической основы программный комплекс Electronic Workforceот компании Edify Corporation .

Уралвнешторгбанк в рамках политики предоставления персональных сервисов для своих клиентов приступил к исследованию рынка подобных программных решений в начале 2001года. Предпочтение отдавалось зарубежному опыту, а среди основных требований, предъявляемых к решению, было обеспечение клиентам банкам максимального удобства и простоты доступа к банковским продуктам и услугам, а также их персонификация. Выбор был сделан в пользу банковского программного комплекса IntelliBanker, разработанного компанией CSBI EE.

Являющаяся фундаментом  для системы IntelliBanker, технология Electronic Workforce от EdifyCorporation позволяет предоставлять персонифицированную информацию пользователю 24часа в сутки, 7 дней в неделю по любому из доступных для клиента каналов связи(электронная почта, Web, WAP, телефон, факс и т.п.). На основе этой уникальной для России платформы было разработано специализированное банковское решение, учитывающее специфику внутреннего финансового рынка.

В ноябре 2001 года в Уралвнешторгбанке были начаты по созданию системы «Интеллектуального Банка». В рамках проекта система Intellibanker будет кастомизирована в соответствии с требованиями Уралвнешторгбанка (дизайн экранов взаимодействия с клиентом, функциональный состав, интеграция с бэк-офисными системами и т.д.). Работы по внедрению и настройке программного комплекса завершились к середине 2002 года. По словам Юрия Гусева, Директора CSBI EE: «..Внедрение комплекса дистанционного банковского обслуживания на основе системы IntelliBanker позволило Уралвнешторгбанку перейти на качественно уровень ведения бизнеса – бизнеса, ориентированного на предоставлении самых качественных персонифицированных услуг клиенту, завоеванию его лояльности и, как следствие, достижению максимальной прибыльности от взаимодействия с ним...».

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

Технологии дистанционного обслуживания - не новость для российского  банковского бизнеса. Сегодня в  каждом кредитно-финансовом учреждении есть "банк - клиент", бурно развивается  интернет-банкинг.  Клиенто-ориентированность и клиентоцентричность. Это означает, что целью является не технология, а клиент. Именно он становится наиболее важным активом для банка, а не офис и не дорогостоящий компьютерный комплекс.

Впервые система внедрена в Уралвнешторгбанке в рамках проекта "Интеллектуальный банк", затем присоединились еще несколько банков. Это как раз те организации, которые поняли, что все другие способы зарабатывания денег исчерпаны и нужно менять стратегию развития. Удовлетворение потребностей клиентов на самом высоком уровне, удержание клиентов и повышение прибыльности от взаимодействия с ними. В рамках этой стратегии и должны разрабатываться и совершенствоваться бизнес-процессы и поддерживающие их информационные системы.

Intellibanker - ключевой элемент инфраструктуры поддержки банковского

бизнеса – представляет собой многоканальный центр персонифицированного

взаимодействия, обладает развитой функциональностью электронного банка,

обеспечивающей предоставление продуктов и услуг клиентам банка  одновременно по различным каналам  связи - Интернет, WAP/GPRS или телефон (посредством  речевых интерфейсов), и поддерживающей обратную связь с клиентами, используя, кроме перечисленных, электронную  почту, факс, пейджер, речевые уведомления. Использование системы персонифицированного взаимодействия или внешнего CRM – решения позволяет организовать предложение клиенту персонифицированных продуктов и услуг в виде соответствующих баннеров, речевых или текстовых сообщений.

Наряду с поддержкой традиционных каналов - Интернета, WAP/GPRS и телефона в центре входящих взаимодействий по любым доступным каналам: используя речевые уведомления, SMS - сообщения, сообщения по факсу, по электронной почте, по ISQ, на пейджер, что позволяет банку осуществить предложение персонифицированных продуктов и услуг без инициативы клиента.

Система Intellibanker обеспечивает идентификацию клиента в точке входа вне зависимости от канала взаимодействия - Интернет, телефон или WAP/GPRS, поиск соответствующего маркетингового предложения и доставку его клиенту по выбранному каналу взаимодействия в реальном времени.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

 

1. Г.Г. Коробова. Банковское дело (учебник), 2006 [Электронный ресурс]. –Режим доступа: http://fininform.biz/bank/222-struktura-tsb-zadachi-ego-18119.html. - (Дата обращения: 30.04.2013г.).
2. Интернет финансы. IntelliBanker [Электронный ресурс]. –Режим доступа: http://www.ifin.ru/banking/read/169.stm. (Дата обращения: 02.05.2013г.).
3. Филиппова М. Электронный фронт-офис INTELLIBANKER V1.0 – решение для банков эпохи новой экономики/ М. Филиппова // Деловая пресса. 2001. № 23(96). С. 12.
4. Хабаров В.И. Банковский маркетинг. Система «интеллектуальный банк» csbt (компьютерные системы для бизнеса) [Электронный ресурс]. –Режим доступа: http://bugabooks.com/book/624-bankovskij-marketing/22-72-sistema-intellektualnyj-bank-csbt-kompyuternye-sistemy-dlya-biznesa.html. – (Дата обращения: 01.05.2013г.).