Информационные технологии валютного отдела коммерческого банка

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 29 Января 2014 в 19:27, курсовая работа

Краткое описание

Целью курсовой работы «Информационные технологии валютного отдела коммерческого банка» является систематизация правовых и технологических основ совершения валютных операций коммерческими банками, принципов и форм организации мировых валютных рынков и разработка программы учета валютных операций.

Содержание

Введение .2
1. Теоретические основы технологий ведения валютных операций в коммерческих банках .4
1.1. Основы организации валютных операций .4
1.2. Классификация валютных операций, осуществляемых коммерческими банками РФ 6
1.3. Валютный контроль за банковскими операциями………………........9
2. Обзор и анализ информационных технологий мировых валютных рынков 14
2.1. Развитие мирового валютного рынка и его современное состояние 15
2.2. Основы организации мирового валютного рынка. FOREX.................19
2.3. Электронные брокерские системы на валютном рынке 22
2.3.1. ЭБС немежбанковского характера...................................................23
2.3.2. Межбанковские ЭБС.........................................................................24
2.3.3. Электронные торговые системы в РФ.............................................25
3. Разработка программы учета валютных операций в коммерческом банке. Проектная часть. Описание принципа работы программы. 26
3.1. Описание выбранной СУБД 26
3.2. Технология ведения базы данных 30
3.3. Проектная часть.......................................................................................30
3.4. Описание принципа работы программы................................................38
Заключение 44
Список литературы 47

Прикрепленные файлы: 1 файл

«Информационные технологии валютного отдела коммерческого банка».doc

— 634.50 Кб (Скачать документ)

State Street Bank's FX Connect - частная сеть, образована в США пять лет назад с целью предоставить своим институциональным инвесторам - пенсионным и публичным фондам - возможность осуществлять с банком State Street электронную торговлю. В прошлом году State Street открыл свою систему и для других банков.

В 1999 г. бывшим главным  менеджером отдела В2В e-commerce компании America Online Лори Мирек (Lori Mirek) была основана система Currenex. Она соединяет 40 корпоративных  клиентов, включая MasterCard, the Henkel Group, Ericsson и Royal/Dutch Shell Group (являющуюся также и инвестором), с более чем 40 банками-членами, включая британский Barclays PLC, немецкий HypoVereinsbank и голландский ABN AMRO.

Особое внимание участников рынка привлекло появление двух мультибанковских платформ, основанных самими крупными банками, - FXall и Atriax. Они были запущены к началу лета 2001 г. В результате банки также стали выходить на новый рынок услуг, предлагая собственные системы. В мае-июне 2001 г. 14 банков, которым принадлежит 25% трейдинга на рынке FOREX, запустили систему FX Alliance LLC, которая сейчас объединяет 50 банков. В июне 2001 г. три крупнейших дилера рынка FOREX - Citibank, J.P. Morgan Chase и Deutsche Bank - совместно с Reuters Group PLC запустили систему Atriax, которая, однако, не выдержала конкуренции и прекратила операции весной 2002 г.

В качестве примера более  подробно рассмотрим две достаточно популярные системы: AFMDealerTM ("Акмос  Трейд") и Guta Broker ("Гута Банк").

Дилинговый центр "Акмос  Трейд" предоставляет возможность совершать операции купли-продажи на валютном рынке через Интернет при помощи программного обеспечения - AFM. Торговый терминал AFMDealer позволяет открывать и закрывать позиции, выставлять на эти позиции stop и limit ордера, отложенные ордера для открытия новых позиций. Существует также возможность просмотра истории операций, совершенных на счете, и выставленных ордеров.

Предлагаемая "Гута Банком" оnlinе-платформа называется Guta Broker. Клиентам предоставляются текущие индикативные котировки валют, полученные банком от международных информационных агентств. В системе Guta Broker предусмотрено два способа заключения сделок на рынке FOREX: путем запроса твердой двусторонней котировки у дилера банка либо выставлением лимитированного или связанного ордера, одна часть которого является stop-loss, другая take-profit (исполнение одной стороны отменяет другую). Дополнительно имеется возможность просматривать список заключенных сделок и поданных заявок в течение дня, а также ранее проведенных операций в разделе "Отчеты".

 

2.3.2. Межбанковские ЭБС

При анализе электронного валютного рынка и используемых на нем электронных брокерских систем особое внимание следует уделить  дилинговым системам, создававшимся  для межбанковской торговли и  являющимся, по сути, первыми ЭБС  на валютном рынке. Здесь надо отметить Electronic Broking Service (EBS) и Reuters Dealing 2000-2, 3000. Эти системы появились много раньше, нежели электронные брокерские услуги, доступные широкому кругу участников валютного рынка.

Доля электронных дилинговых систем при заключении двусторонних сделок (Electronic Broking Service, Reuters Dealing 2000-2 и др.) на мировом валютном рынке спот, по данным Банка международных расчетов, за период с 1995 по 2001 гг. выросла более чем в три раза.

Первой из двух вышеназванных систем появилась Reuters Dealing. Reuters запустил первую анонимную электронную брокерскую систему для дилеров на спотовом валютном рынке FOREX Reuters Dealing 2000-2 Spot в 1992 году. Это система котировки валют в реальном времени по широкому спектру пар валют. В 1997 г. Reuters расширил набор предлагаемых услуг, запустив систему Reuters Dealing 2000-2 Forwards, позволяющую заключать сделки форвард. В январе 2000 г. была запущена система Reuters Dealing 3000.

Еще одной распространенной электронной брокерской системой на межбанковском внебиржевом валютном рынке является автоматизированная брокерская система для валютного дилинга Electronic Broking Service (EBS). Она разработана консорциумом крупных банков-участников торгов валютой вместе с компанией Quotron, специалистом в области информатики, и запущена в 1993 году. Сегодня EBS объединяет 13 крупных мировых банков - маркет-мейкеров.

 

2.3.3. Электронные торговые системы в РФ

Западные внебиржевые  электронные торговые системы -Reuters Dealing 2000 и Electronic Broking Service - широко распространены и в России.

Отражением мировых  тенденций является введенная ММВБ система СПРЭДО - автоматизированная электронная система предоставления услуг по покупке/продаже иностранной  валюты. Ее прототипами также можно считать дилинговые системы Electronic Broking Service и Reuters Dealing-2000. Однако в отличие от этих систем СПРЭДО имеет большее отношение к биржевому рынку, нежели к внебиржевому, поскольку тесно связана с самой биржей, доступна только членам Секции валютного рынка ММВБ и интегрирована с СЭЛТ (Системой электронных лотовых торгов Московской межбанковской валютной биржи).

Следует также упомянуть  о единой дилинговой электронной  торговой автоматизированной системе (DELTA) Московской международной валютной ассоциации. DELTA была запущена в августе 2000 года.

 

3. Разработка  программы учета валютных операций в коммерческом банке

Разрабатываемая база данных предназначена для автоматизации  учета валютных операций. Она может  быть использована предприятием, банком или другой организацией, которая производит операции с иностранной валютой.

Пользователями разрабатываемой  базы данных могут быть сотрудники бухгалтерии, отдела по заключению договоров, и прочих подразделений, которые  могут иметь отношение к операциям  с валютными ценностями.

База данных должна фиксировать  основные операции с иностранной  валютой, а именно операции продажи  и покупки. Позволять пользователям  не только регистрировать операции, но и увидеть суммарные результаты этих операции в виде дохода при  переводе денежных сумм из одной валюты в другую.

База данных будет  разработана в СУБД MS Access, так как она позволяет создавать реляционные базы данных.

 

3.1.Описание  выбранной СУБД

Реляционная база данных представляет собой множество взаимосвязанных  таблиц, каждая из которых содержит информацию об объектах определенного типа.

Наиболее удобной и  популярной системой управления базой  данных (СУБД), которая позволит реализовать  все необходимые задачи по разработке базы данных и программного приложения является продукт компании Microsoft – Access.

Microsoft Access является настольной  СУБД реляционного типа. Достоинством Access является то, что она имеет  очень простой графический интерфейс,  который позволяет не только  создавать собственную базу данных, но и разрабатывать простые и сложные приложения. В отличие от других настольных СУБД, Access хранит все данные в одном файле, хотя и распределяет их по разным таблицам.

Access позволяет не только вводить данные в таблицы, но и контролировать правильность вводимых данных. Для этого необходимо установить правила проверки прямо на уровне таблицы. Тогда каким бы образом не вводились данные — прямо в таблицу, через экранную форму или на странице доступа к данным, Access не позволит сохранить в записи те данные, которые не удовлетворяют заданным правилам.

Таблицы баз  данных могут включать в себя огромное количество записей, и при этом СУБД обеспечивает удобные способы извлечения из этого множества нужной информации.

В Access возможно создание связей между таблицами, что позволяет совместно использовать данные из разных таблиц. При этом для пользователя они будут представляться одной таблицей.

Устанавливая  взаимосвязи между отдельными таблицами, Access позволяет избежать ненужного дублирования данных, сэкономить память компьютера, а также увеличить скорость и точность обработки информации. Для этого таблицы, содержащие повторяющиеся данные, разбивают на несколько связанных таблиц.

Access может поддерживать одновременную работу с базой данных 50 пользователей, при этом все пользователи гарантировано будут работать с актуальными данными.

В настоящее время  существует очень много систем управления базами данных. Среди наиболее ярких  их представителей можно отметить: Lotus Approach, Borland dBase, Borland Paradox, Microsoft Visual FoxPro, Microsoft Visual Basic. Но я решила остановиться на Microsoft Access, входящее в прикладной пакет Microsoft Office 2003, так как данная СУБД обладает мощными, удобными и гибкими средствами визуального проектирования объектов с помощью Мастеров, что позволяет пользователю при минимальной предварительной подготовке довольно быстро создать полноценную информационную систему на уровне таблиц, запросов, форм и отчетов.

К основным возможностям СУБД Microsoft Access можно отнести следующие:

    • проектирование базовых объектов - двумерные таблицы с полями разных типов данных.
    • создание связей между таблицами, с поддержкой целостности данных, каскадного обновления полей и каскадного удаления записей.
    • ввод, хранение, просмотр, сортировка, изменение и выборка данных из таблиц с использованием различных средств контроля информации, индексирования таблиц и аппарата алгебры логики.
    • создание, модификация и использование производных объектов (запросов, форм и отчетов).

Интерфейс пользователя MS Access - это комплекс программ, который реализует диалог в процессе работы пользователя с приложением Access. После загрузки MS Access на экране появляется главное окно, в котором размещается окно базы данных. Оно состоит из следующих областей:

    • строка заголовка;
    • строка меню;
    • панель инструментов;
    • окно базы данных;
    • строка состояния.

1) В строке заголовка  находится системное меню в  виде пиктограммы, расположенной  слева от названия главного  окна: «Microsoft Access».

2) Строка меню содержит  группы команд объединенные по  функциональному признаку: Файл, Правка, Вид, Вставка, Сервис, Окно, Справка. Команды, содержащие в меню аналогичны командам в редакторах Word, Excel и в других приложениях Office.

3) Панель инструментов. При запуске Access по умолчанию  активизируется одна панель инструментов. На панели инструментов расположены наиболее часто используемые команды. Перед созданием БД необходимо ознакомиться с главным меню и панелью инструментов.

4) Окно базы данных  имеет панель "Объекты", включающую таблицы, запросы, формы, отчеты, страницы, макросы и модули

Таблица - двумерные таблицы, которые используется для хранения данных в реляционных базах данных. Данные хранятся в записях, которые  состоят из отдельных полей. Каждая таблица содержит информацию о сущностях  определенного типа (например, студентах).

Запрос - средство для  отбора данных, удовлетворяющих определенным условиям. С помощью запросов можно  выбрать из базы данных только необходимую  информацию

Форма - средство, которое  позволяет упростить процесс  ввода или изменения данных в  таблицах БД, что обеспечивает ввод данных персоналом невысокой квалификации.

Отчет - средство, которое  позволяет извлечь из базы нужную информацию и представить ее в  виде, удобном для восприятия, а  также подготовить для распечатки отчет, который оформлен соответствующим образом.

Страницы - страницы доступа  к данным представляют собой специальную Web-страницу, предназначенную для  просмотра и работы через Интернет или интрасеть с данными, которые  хранятся в базах данных Microsoft Access или БД MS SQL Server.

Макрос - набор макрокоманд, создаваемый пользователем для автоматизации выполнения конкретных операций.

Модуль - объект, содержащий программы на языке Visual Basic, применяемые  в некоторых случаях для обработки  данных.

 

 

3.2. Описание  технологии ведения базы данных

База данных состоит  из взаимосвязанных таблиц, которые  наполняются записями. Ведение базы данных подразумевает под собой  возможность управления записями: их добавление, изменение, удаление. Реализация данных возможностей возлагается на СУБД.

Существует несколько способов реализации управления базой данных в MS ACCESS. В частности, любое из указанных действий можно выполнить тремя способами:

    • через раздел СУБД «Таблицы», производя действия по изменению, добавлению или удалению непосредственно в таблице;
    • через раздел СУБД «Формы», выполняя необходимые действия в таблице через интерфейс формы;
    • через раздел СУБД «Запросы», выполняя запросы на обновление, добавление или удаление данных.

Наиболее приемлемым и удобным является способ ведения  базы данных через интерфейс формы.

Формы (как и таблицы) имеют кнопки перехода по записям, а  также кнопку добавления новой записи. Для редактирования записи достаточно перейти на нее, и установив курсор в нужном поле, отредактировать запись в нем. Для удаления записи необходимо выполнить команду главного меню Правка -> Удалить запись.

3. 3. Проектная  часть

 Программное приложение должно предоставлять следующие возможности по работе с разрабатываемой базой данных:

    • добавление новых данных в каждую таблицу;
    • редактирование уже введенных данных;
    • предоставлять возможность печати отчетных документов.

Рисунок 1. Функциональная схема разрабатываемого программного приложения

Для разработки системы  «Учета валютных операций» необходимо выделить следующие 11 сущностей: ОРГАНИЗАЦИЯ, ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА ОРГАНИЗАЦИИ, СОТРУДНИКИ, КЛИЕНТЫ, ВАЛЮТНЫЕ СЧЕТА КЛИЕНТОВ, БАНКИ, ДОГОВОРЫ, ОПЕРАЦИИ, ВАЛЮТЫ, КУРСЫ ВАЛЮТ, СЕССИИ. Каждая сущность характеризуется группой атрибутов, часть из которых может дублироваться в других сущностях. Для оптимизации данных необходимо провести процедуру нормализации, которая выполняется поэтапно. В результате проведения нормализации можно представить инфологическую модель системы.

Информация о работе Информационные технологии валютного отдела коммерческого банка