Понятие кредитора, как субъекта конкурсного права. Классификация кредиторов

Понятие кредитора, как субъекта конкурсного  права. Классификация кредиторов

В соответствии со ст.2 Закона «О несостоятельности (банкротстве)» кредитор – это лицо, имеющее по отношению к должнику права требования по денежным обязательствам и иным обязательствам по уплате обязательных платежей, о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих по трудовому договору.

У должника может быть как один, так и множество  кредиторов. Возможна аргументация позиции, в соответствии с которой одним  из признаков именно конкурсных отношений является наличие нескольких кредиторов (при одном кредиторе нет конкурса). Аргументы в пользу этой позиции следующие: единственный кредитор может осуществить обращение взыскания на имущество и удовлетворение своих требований самостоятельно, не прибегая к лишним затратам, связанных с действиями арбитражных управляющих и суда. Контраргументы – самостоятельные действия кредитора не предполагают возможности осуществления по отношению к должнику восстановительных процедур; затруднена ликвидация должника по окончании взыскания; кроме того, кредиторы могут появиться (т.е. заявить свои требования) впоследствии – на момент принятия заявления практически невозможно ответить на вопрос о том, существует один либо несколько кредиторов.

Правовое  положение каждого из кредиторов (или группы кредиторов) существенно  отличается, поэтому как теоретическое, так и практическое значение имеет определение особенностей статуса отдельных видов кредиторов.

Критерии классификации  кредиторов. В целях наиболее полного рассмотрения вопросов, связанных с правовым положением кредиторов, представляется необходимым классифицировать их по различным основаниям и определить особенности правового статуса каждой группы.

Всех  кредиторов можно классифицировать на следующие группы:

Ú    в зависимости от характера требований (денежные и неденежные кредиторы);

Ú    в зависимости от субъекта, инициирующего конкурс (кредиторы заявители и кредиторы, не являющиеся заявителями);

Ú    в зависимости от статуса в конкурсном процессе (конкурсные и неконкурсные кредиторы);

Ú    в зависимости от количества требований к должнику, которыми обладает кредитор (крупные и мелкие кредиторы);

Ú    в зависимости от определенности требований (установленные и неустановленные кредиторы);

Ú    в зависимости от наступления срока исполнения должником требования кредитора (действительные и недействительные кредиторы);

Ú    в зависимости от порядка удовлетворения требований кредиторов (очередные и неочередные кред

Особенности правового  положения отдельных видов кредиторов. Денежные и неденежные кредиторы.

Исходя из характера  требований, кредиторы могут быть денежными и неденежными.

Денежным кредитором является кредитор, который предъявляет должнику денежные требования (об уплате денежной суммы). Требования неденежных кредиторов состоят в передаче иного имущества (не являющегося деньгами либо денежными средствами). Например, неденежные требования возникают, если должник не исполняет свою обязанность по поставке товара, по выполнению работ либо оказанию услуг. Также не являются денежными виндикационные требования (об истребовании кем-либо имущества из незаконного владения должника); требования о признании недействительными сделок должника, и т.п.

Одним из проявлений сущности конкурсных отношений является то, что участвовать в них могут только денежныекредиторы (иначе невозможно будет голосовать на собраниях кредиторов).

Статус  денежных кредиторов. В соответствии со ст.2 Закона «О несостоятельности (банкротстве)» денежным обязательством является обязанность должника уплатить кредитору определенную денежную сумму по гражданско-правовому договору и по иным основаниям, предусмотренным ГК РФ. Из этого следует, что в конкурсных отношениях могут участвовать кредиторы как с договорными, так и с внедоговорными требованиями (например, из причинения вреда, из неосновательного обогащения, т.д.). У кредитора может быть несколько различных требований к должнику. В этом случае заявление кредитора может быть основано на объединенной задолженности по различным обязательствам. Объединить в любом соотношении можно как договорные, так и внедоговорные требования.

По смыслу статей, определяющих признаки банкротства  и условия принятия судом соответствующего заявления, только денежный кредитор может обратиться в суд с заявлением о банкротстве должника. Размер денежного требования, достаточный для обращения в суд, установлен законом. Однако в указанную сумму в силу указанияп.2 ст.4 Закона «О несостоятельности (банкротстве)» не включаются следующие денежные требования:

Ú  суммы неустоек (штрафов, пени) и иных финансовых санкций;

Ú  суммы требований граждан, перед которыми должник несет ответственность за вред, причиненный жизни и здоровью;

Ú  суммы, подлежащие выплате в качестве выходных пособий и оплаты труда граждан;

Ú  суммы выплат авторских вознаграждений;

Ú  убытки, подлежащие возмещению за неисполнение обязательств;

Ú  суммы выплат по требованиям учредителей (участников) юридического лица, вытекающим из такого участия.

Валютные кредиторы. Состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей, выраженных в иностранной валюте, определяются в рублях по курсу, установленному Центральным банком РФ, на дату введения каждой процедуры банкротства, следующей после наступления срока исполнения соответствующего обязательства.

Статус неденежных кредиторов. В настоящее время неденежный кредитор в целях участия в конкурсных отношениях может выразить свое требование в денежной форме путем расчета убытков, вызванных неисполнением либо ненадлежащим исполнением обязательства. Закон «О несостоятельности (банкротстве)» лишил кредиторов с требованиями о возмещении убытков возможности любого участия в процедурах конкурса. Кредиторы с требованиями в части убытков полностью отстранены как от инициации конкурсного процесса, так и от участия в голосованиях (п.2 ст.4; п.3 ст.12), но при удовлетворении требований их положение улучшено – реальный ущерб приравнен к основному долгу. При этом статус неденежных кредиторов стал более определенным – в силу п.5 ст.4 Закона «О несостоятельности (банкротстве)» им предоставлено право обращаться с требованиями к должнику во внеконкурсном порядке.

Кредиторы-заявители и кредиторы, не являющиеся заявителями

В зависимости  от субъекта, инициирующего конкурсный процесс, следует выделить кредиторов-заявителей и кредиторов, не являющихся заявителями.

Как следует  из названия, заявитель – кредитор, инициировавший возбуждение по делу о банкротстве. Заявление кредитора о банкротстве должника должно быть письменным, подписанным руководителем кредитора - юридического лица, либо кредитором – гражданином; заявление кредитора может быть подано через представителя.

О принятии заявления  кредитора либо иного субъекта о банкротстве должника суд информирует должника, у которого в силу п.1 ст.47 Закона «О несостоятельности (банкротстве)» возникает право направить отзыв на это заявление. Отзыв должен быть направлен в течение 10 дней со дня получения определения о принятии заявления о банкротстве должника. Этот срок может быть квалифицирован как пресекательный. Последствия ненаправления отзыва (пропуска срока) не установлены; более того, в п.3 ст.47 Закона «О несостоятельности (банкротстве)» прямо сказано, что отсутствие отзыва должника не препятствует рассмотрению дела о банкротстве. Отзыв должен быть направлен заявителю, иным лицам, участвующим в деле о банкротстве; в арбитражный суд; при этом к последнему отзыву необходимо приложить документы, подтверждающие направление отзыва другим субъектам.

В отзыве должны быть отражены сведения, содержащиеся, во-первых, в ст.109 АПК РФ; во-вторых, в п.2 ст.47 Закона «О несостоятельности (банкротстве)». К последним относятся:

Ú  возражения по требованиям заявителя, имеющиеся у должника (например, должник может сослаться на истечение срока исковой давности по требованию кредитора; на прекращение обязательства путем зачета встречных однородных требований или иным способом, включая надлежащее исполнение обязательства должником; на наступившие обстоятельства, указанные в договоре как освобождающие должника от исполнения либо от ответственности.);

Ú  общая сумма задолженности должника по обязательствам перед кредиторами, оплате труда работников должника, обязательным платежам;

Ú  сведения об имеющемся у должника имуществе, в том числе о денежных средствах, находящихся на банковских счетах, номера указанных счетов и почтовые адреса банков и иных кредитных организаций;

Ú  доказательства удовлетворения требований заявителя в случае их признания должником;

Ú  доказательства необоснованности требований заявителя.

Кроме того, Законом «О несостоятельности (банкротстве)» установлено, что должник обязан уведомить всех кредиторов, не являющихся заявителями, о возбуждении в отношении него конкурсного процесса.

Заявителем может  быть как один, так и группа кредиторов. В последнем случае это кредиторы, воспользовавшиеся своим правом на объединение требований.

Как заявители, так и не заявители имеют совершенно одинаковые права в конкурсном процессе; дифференцируется их статус только при подаче заявления - требования заявителя должны соответствовать всем признакам банкротства, в то время как в рамках процесса может быть заявлено любое требование (небольшого размера, не являющееся установленным - главное, чтобы срок его исполнения наступил на дату заявления).

Заявителями не могут  быть кредиторы первой и второй очередей, учредители (участники) юридического лица с требованиями из такого участия, кредиторы с требованиями в части возмещения убытков и уплаты финансовых санкций.

Также следует учесть, что  заявителями по делу о банкротстве  индивидуального предпринимателя  могут быть толькокредиторы по обязательствам, связанным с его предпринимательской деятельностью (это следует из п.1 ст.25 ГК РФ и п.1 ст.215 Закона «О несостоятельности (банкротстве)»). Соответственно, кредиторы с требованиями из непредпринимательских обязательств могут вступить в процесс позднее, как и кредиторы с личными требованиями, которые тоже не могут быть заявителями.

Кредитор-заявитель при  обращении в суд должен оплатить государственную пошлину и приложить  к заявлению другие документы, указанные  в Законе «О несостоятельности (банкротстве)» и в АПК РФ.

Закон «О несостоятельности (банкротстве)» установил, что заявитель должен обладать требованиями, подтвержденными судебным решением. Таким образом, в настоящее время суды не должны принимать заявление о банкротстве, если заявитель не докажет, что он предварительно предъявлял исковое требование к должнику, получил соответствующее решение суда и не смог его исполнить. Очевидно, это способно значительно затруднить доступ к конкурсным процедурам (положительным моментом чего является недопущение их использования недобросовестными кредиторами; отрицательным – возможность злоупотреблений со стороны должника в тот период, когда ему станет очевидно неизбежное возбуждение конкурсного процесса).

Специальное заседание  арбитражного суда по проверке требований заявителей. После вынесения определения о принятии заявления о признании должника банкротом, арбитражный суд проводит специальное заседание по проверке обоснованности требований заявителя. Это заседание должно быть проведено не менее чем через 15 и не более чем через 30 дней после принятия заявления.

Определение статуса заявителя на этом заседании очень актуально, т.к. именно при этом нередко решается судьба должника, чем иногда пользуются недобросовестные субъекты. Вопрос злоупотребления правом, в том числе при возбуждении конкурсного процесса, является одним из наиболее сложных и дискуссионных. Доказанный факт злоупотребления правом в соответствии с п.2 ст.10 ГК РФ может повлечь отказ суда, арбитражного либо третейского суда в защите принадлежащего лицу права. Применительно к конкурсным отношениям это означает, что арбитражный суд может отказать кредитору, злоупотребляющему правом, в возбуждении конкурсного процесса либо принять решение о прекращении производства по делу о банкротстве при наличии формальных оснований для принятия заявления либо осуществления конкурсных процедур. В качестве примера злоупотребления правом со стороны кредитора можно привести ситуацию, когда кредитор осуществляет скупку долгов должника с тем чтобы заявить о его банкротстве, не имея реальной имущественной заинтересованности в исполнении должником требований, а с единственной целью - добиться возбуждения производства по делу о банкротстве, что, как правило, понижает стоимость имущества должника и имеет другие отрицательные последствия. В ряде случаев указанный кредитор имеет более серьезные намерения - добиться введения внешнего управления и в рамках его процедур получить влияние на принятие должником решений, т.е. фактически захватить предприятие. Отметим, что на недопустимость использования института банкротства в целях передела собственности, устранения конкурента указывается в письме Высшего Арбитражного Суда РФ от 20 января 1999 г. № С1-7/УП-61 «О применении законодательства «О несостоятельности (банкротстве)». В пп.6 ч.5 письмасказано, что при обнаружении подобных обстоятельств суду надлежит тщательно исследовать конкретные обстоятельства по делу с учетом требований ст.10 ГК РФ. Использование норм конкурсного права для иных целей, нежели восстановление платежеспособности должника, представляется недопустимым. Представляется возможным и необходимым применение норм о злоупотреблении правом как к кредиторам-заявителям, так и к кредиторам на последующих стадиях процесса при наличии доказательств использования положений конкурсного права исключительно для получения контроля над предприятием.