Інспектування та нормативи

У разі порушення комерційним  банком вимог банківського законодавства  регіональне управління вирішує  питання з керівництвом банку  про проведення спільної наради з  метою обговорення проблем діяльності банку або приймає рішення  про здійснення інспекції безпосередньо  в цьому банку. У разі виявлення  недоліків у роботі банку начальник  регіонального управління пропонує комерційному банку вжити заходів  щодо їх усунення та надсилає листа  із зобов'язаннями, а при невиконанні  комерційним банком цих зобов'язань  — надсилає попередження його керівництву.

Заходів впливу:

а) проведення інспекції  у комерційному банку;

б) встановлення та скасування режиму фінансового оздоровлення;

в) усунення керівництва  комерційного банку від управління;

г) призначення тимчасової адміністрації для управління комерційним  банком;

д) відкликання ліцензій на здійснення окремих або усіх видів  банківських операцій;

е) припинення діяльності банку, його реорганізація чи ліквідація; є) вилучення банку з Республіканської книги реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних  установ у зв'язку з його реорганізацією чи ліквідацією.

Рішення про вжиття адекватних заходів впливу приймаються на відповідних  рівнях системи банківського нагляду  та Правлінням Національного банку  України.

Список використаної літератури:

1. Про затвердження Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок : Постанова Правління НБУ від 17.07.2001 р. № 276 ; зареєстровано в Міністерстві юстиції України 15.09.2001 р. за № 703/5894 // Офіційний вісник України. - 2001. - № 34. -Ст. 1662.
2. Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні : Постанова Правління НБУ від 28.08.2001 р. № 368 ; зареєстрована в Міністерстві юстиції України 26.09.2001 р. за № 841/6032 // Офіційний вісник України. - 2001. - № 40. - Ст. 1813.
3. Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства : Постанова Правління НБУ від 28.08.2001 р. № 369 ; зареєстровано в Міністерстві юстиції України від 27.09.2001 р. за № 845/6035, із змінами відповідно до Постанови Правління НБУ від 08.09.2003 р. № 386 // Офіційний вісник України. - 2001. -№ 41. - Ст. 1864.
4. Савченко Л.А. Правові проблеми фінансового контролю в Україні : монографія / Л.А. Савченко. - Ірпінь : Акад. держ. податкової служби України, 2001. - 407 с.
5. Організація контролю в банку : навч. посіб. / [уклад. І.В. Белова]. - Суми : Університетська книга, 2009. - 302 с.
6. Васюренко O.B. Банківський нагляд: підручник / О.В. Васюренко, О.М. Сидоренко. – К. : Знання, 2011. – 502 с.
7. Аналіз банківської діяльності: Підручник / За ред. А.М. Герасимовича. –К.: КНЕУ, 2011. – 599 с.