7) осуществляет эффективное
управление золотовалютными резервами
Банка России;
8) принимает решение о государственной
регистрации кредитных организаций, выдает
кредитным организациям лицензии на осуществление
банковских операций, приостанавливает
их действие и отзывает их;
9) осуществляет надзор
за деятельностью кредитных организаций
и банковских групп (далее - банковский
надзор);
9.1) осуществляет регулирование,
контроль и надзор за деятельностью
не кредитных финансовых организаций
в соответствии с федеральными законами;
10) осуществляет регистрацию
выпусков эмиссионных ценных
бумаг и проспектов ценных
бумаг, регистрацию отчетов об
итогах выпусков эмиссионных
ценных бумаг;
10.1) осуществляет контроль
и надзор за соблюдением эмитентами
требований законодательства Российской
Федерации об акционерных обществах
и ценных бумагах;
10.2) осуществляет регулирование,
контроль и надзор в сфере
корпоративных отношений в акционерных
обществах;
11) осуществляет самостоятельно
или по поручению Правительства
Российской Федерации все виды
банковских операций и иных
сделок, необходимых для выполнения
функций Банка России;
12) организует и осуществляет
валютное регулирование и валютный
контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
13) определяет порядок
осуществления расчетов с международными
организациями, иностранными государствами,
а также с юридическими и
физическими лицами;
14) утверждает отраслевые
стандарты бухгалтерского учета
для кредитных организаций, Банка
России и некредитных финансовых
организаций, план счетов бухгалтерского учета для кредитных
организаций и порядок его применения, план счетов
для Банка России и порядок его применения;
15) устанавливает
и публикует официальные курсы иностранных
валют по отношению к рублю;
16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса
Российской Федерации и организует составление
платежного баланса Российской Федерации;
16.1) принимает участие
в разработке методологии составления
финансового счета Российской
Федерации в системе национальных
счетов и организует составление
финансового счета Российской
Федерации;
16.2) осуществляет официальный
статистический учет прямых инвестиций
в Российскую Федерацию и прямых
инвестиций из Российской Федерации
за рубеж в соответствии с
законодательством Российской Федерации;
16.3) самостоятельно формирует
статистическую методологию прямых
инвестиций в Российскую Федерацию
и прямых инвестиций из Российской
Федерации за рубеж, перечень
респондентов, утверждает порядок
предоставления ими первичных статистических
данных о прямых инвестициях, включая
формы федерального статистического наблюдения;
17) проводит анализ и прогнозирование
состояния экономики Российской Федерации,
публикует соответствующие материалы
и статистические данные;
17.1) осуществляет выплаты Банка
России по вкладам физических лиц в признанных
банкротами банках, не участвующих в системе
обязательного страхования вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации, в случаях
и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;
17.2) является депозитарием средств
Международного валютного фонда в валюте
Российской Федерации, осуществляет операции
и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда
и договорами с Международным валютным
фондом;
17.3) осуществляет контроль над
соблюдением требований законодательства
Российской Федерации о противодействии
неправомерному использованию инсайдерской
информации и манипулированию рынком.
17.4) осуществляет защиту прав
и законных интересов акционеров и инвесторов
на финансовых рынках, страхователей,
застрахованных лиц и выгодоприобретателей,
признаваемых таковыми в соответствии
со страховым законодательством, а также
застрахованных лиц по обязательному
пенсионному страхованию, вкладчиков
и участников негосударственного пенсионного
фонда по негосударственному пенсионному
обеспечению;
18) осуществляет иные функции
в соответствии с федеральными законами
[12].
В настоящее время ФРС США выполняет
ряд функций:
выполнение обязанностей центрального
банка США
поддержание баланса между
интересами коммерческих банков и общенациональными
интересами
обеспечение надзора и регулирования
банковских учреждений
защита кредитных прав потребителей
управление денежной эмиссией
(с нередко конфликтующими целями: минимизация
безработицы, поддержание стабильности
цен, обеспечение умеренных процентных
ставок)
обеспечение стабильности финансовой
системы, контроль системных рисков на
финансовых рынках
предоставление финансовых
услуг депозитариям, в том числе правительству
США и официальным международным учреждениям
участие в функционировании
системы международных и внутренних платежей
устранение проблем с ликвидностью
на местном уровне [7].
России при осуществлении функций,
предусмотренных федеральными законами,
обязан разрабатывать и реализовывать
политику по предотвращению, выявлению
и управлению конфликтами интересов.
ЦБ одновременно выступает
в роли государственного органа, проводящего
политику в финансовой сфере, и в роли
банка – субъекта коммерческой деятельности.
Подводя итог, можно сказать,
что Центральные банки являются регулирующим
звеном в банковской системе, поэтому
основная цель их деятельности – укрепление
денежного обращения, защита и обеспечение
устойчивости национальной денежной единицы
и ее курса по отношению к иностранным
валютам; развитие и укрепление банковской
системы страны, обеспечение эффективного
и бесперебойного осуществления расчетов.
В первой главе раскрыли сущность
и происхождение Центрального Банка. Изучили
функции и роль Центрального Банка России
и Федеральной резервной системы Соединенных
Штатов Америки.
2. СРАВНИТЕЛЬНЫЙ
АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО
БАНКА РОССИИ И США
2.1. Характеристика
деятельности Центрального Банка
России.
Центральный банк Российской
Федерации - главный банк первого уровня,
главный эмиссионный, денежно-кредитный
институт Российской Федерации, разрабатывающий
и реализующий совместно с Правительством
России единую государственную кредитно-денежную
политику и наделённый особыми полномочиями,
в частности, правом эмиссии денежных
знаков и регулирования деятельности
коммерческих банков. Банк России, исполняя
роль главного координирующего и регулирующего
органа всей кредитной системы страны,
выступает органом экономического управления.
Российский Центральный Банк
— экономически самостоятельное учреждение,
осуществляет свои расходы за счёт собственных доходов.
Российский ЦБ является юридическим
лицом, уставной
капитал и имущество, которого являются
федеральной собственностью. Подотчётен
Государственной думе Федерального Собрания
России, которая назначает его Председателя,
по представлению президента России[6].
Статус, цели, полномочия и основные
функции банка определяются ст. 75 Конституции
РФ и Федеральным законом № 86-ФЗ от 10 июля
2002 года "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)" [9].
Основными целями деятельности Банка
России являются:
защита и обеспечение устойчивости
рубля, в том числе его покупательной способности
и курса по отношению к иностранным
валютам;
развитие и укрепление банковской
системы Российской Федерации;
обеспечение стабильности и
развитие национальной платёжной системы;
развитие финансового рынка
Российской Федерации;
обеспечение стабильности финансового
рынка Российской Федерации.
Основными задачами Банка России являются:
регулирование денежного
обращения;
проведение единой денежно-кредитной
политики;
защита интересов вкладчиков, банков;
надзор за деятельностью коммерческих
банков и других кредитных
учреждений;
осуществление операций по внешнеэкономической
деятельности [7].
Основными инструментами
и методами денежно-кредитной
политики Банка России являются:
1) процентные ставки по
операциям Банка России;
2) нормативы обязательных
резервов, депонируемых в Банке
России (резервные требования);
3) операции на открытом
рынке;
4) рефинансирование кредитных
организаций;
5) валютные интервенции;
6) установление ориентиров
роста денежной массы;
7) прямые количественные
ограничения;
8) эмиссия облигаций от
своего имени.
Банк России наряду с другими возложенными на него
функциями, согласно Федеральному закону от 10 июля
2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)»,
имеет право осуществлять банковские
операции, но только с двумя категориями
контрагентов.
Во-первых, с кредитными организациями,
причем как российскими, так и иностранными,
с центральными банками других стран,
с правительством России. К таким операциям
относятся:
предоставление кредитов на
срок не более одного года под обеспечение ценными
бумагами и другими активами, а также
без обеспечения на срок не более одного
года заемщикам, имеющим рейтинг не ниже
установленного советом
директоров ЦБ;
покупка и продажа ценных бумаг,
в том числе выступающих обеспечением
кредитов Банка России, на открытом рынке;
покупка и продажа облигаций,
эмитированных Банком России, и депозитных
сертификатов;
покупать и продавать иностранную
валюту, а также платежные документы и
обязательства, номинированные в иностранной
валюте, выставленные российскими и иностранными
кредитными организациями;
покупать, хранить, продавать
драгоценные металлы и иные виды валютных
ценностей;
проводить расчетные, кассовые
и депозитные операции, принимать на хранение
и в управление ценные бумаги и другие
активы;
выдавать поручительства и банковские
гарантии;
осуществлять операции с финансовыми
инструментами, используемыми для управления
финансовыми рисками;
открывать счета в российских
и иностранных кредитных организациях
на территории Российской Федерации и
территориях иностранных государств;
выставлять чеки и векселя в любой валюте;
осуществлять другие банковские
операции и сделки от своего имени в соответствии
с обычаями делового оборота, принятыми
в международной банковской практике.
Во-вторых, ЦБ может осуществлять банковские
операции по обслуживанию органов государственной
власти и органов местного самоуправления,
их организаций, государственных внебюджетных
фондов, воинских частей, военнослужащих
и т. п., то есть выступать в качестве банка
для госструктур.
При этом Банк России, если это не будет
оговорено отдельно в законе, не может
осуществлять банковские операции с юридическими лицами,
не являющимися кредитными организациями,
приобретать акции банков и других организаций, осуществлять
операции с недвижимостью (не связанные
с собственной деятельностью, т. е. не для
использования), заниматься торговой и
производственной деятельностью, а также
пролонгировать ранее выданные кредиты
без решения совета директоров [5].
В настоящее время Банк России
представляет собой единую централизованную
систему с вертикальной структурой управления,
которая включает:
1. Национальный банковский
совет;
2. Совет директоров;
3. Центральный аппарат;
4. Территориальные учреждения;
5. Расчетно-кассовые центры
(РКЦ);
6. Полевые учреждения;
7. Предприятия инфраструктуры
[2, с. 27].
Центральный Банк Российской
Федерации является мощнейшим центром
кредитной системы нашей страны. Его роль
очень велика и в условиях нынешней экономики
она продолжает возрастать.
2.2. Характеристика
деятельности Федеральной резервной
системы США.
Федеральная
резервная система Соединенных штатов США - это банковская
система США, выполняющая функции центрального
банка. Создана в 1913 году законом о Федеральном резерве Соединенных
штатов. Это частная акционерная организация, подчиняющаяся государству.
В составе ФРС состоят 12 региональных банков США. В Совете управления работают 7 членов, которые
руководят всем процессом. Независимость ФРС от государства
объясняется стремлением обеспечить баланс
между налогоплательщиками.