Фальшивоменетничество в РФ

Оглавление

ВВЕДЕНИЕ

 На рубеже перехода к рыночной экономике финансовая надежность Российской Федерации сильно ослабела. Сейчас из 24 имеющихся характеристик финансовой сохранности 2 /3 ниже лиминального значения. В случае если отправляться из оценки профессионалов, то нынешнее положение экономики РФ характеризуется как финансовое падение. Исключительно отрицательное воздействие обнаруживают на финансовую надежность государства правонарушения в охвате финансовой деятельности, в частности это популярное злодеяние в наш век, как имитация денежных знаков.

 Проблема фальшивомонетничества была злободневной неизменно. Это разъясняется тем, что подделка значительно подрывает экономику государства, истощает ее денежные резервы. В особенности в реальное время, когда в обстоятельствах перехода к рыночной экономике и после разделения СССР некоторое количество раз изменялись денежные знаки, обозначается мощный импульс фальшивомонетничества. Основная масса профессионалов полагает, что прежние деньги (образца 1961 г) были гораздо лучше предохранены от имитации, чем нынешние.

 Материал складывается из 2-х глав. В первой главе будет рассмотрено фальшивомонетничество в России и других странах мировых держав. Во 2-ой главе - методы и проблемы борьбы с фальшивомонетничеством.

 Актуальность курсовой работы состоит в том, что показатели распространения фальшивомонетничества формирует опасность для экономической сохранности России и считается одной из основных проблем в подрывании экономики стран СНГ, Западной Европы и США.

 Объект и предмет исследования. В качестве объекта исследования были выбраны общественные отношения, складывающиеся в сфере борьбы с мошенничеством, совершаемым в экономической сфере.  Предметом исследования - являются средства воздействия на эти отношения в целях повышения их эффективности в предупреждении экономического мошенничества. А также предметом исследования является  зарубежное и российское законодательство, статистические показатели экономического мошенничества, теоретические концепции, позиции, взгляды, представления, выводы о феномене экономического мошенничества и его предупреждении.

 Целью данной курсовой работы является исследования теоретических и практических проблем связанных с фальшивомонетничеством в экономики, а также методами борьбы с мошенничеством, совершаемым в экономической сфере в современных условиях.

Указанная цель определила необходимость решения в рамках данной работы следующие задачи:

1. Провести анализ исторического развития мошенничества в российском и зарубежном законодательстве;

2. Обосновать понятие «фальшивомонетничество, совершаемое в экономической сфере (экономическое мошенничество)»

3. Исследовать наиболее значимые критерии классификации мошенничества, совершаемого в экономической сфере;

4. Исследовать и охарактеризовать основные причины и иные значимые факторы мошенничества, совершаемого в экономической сфере;

5. Изучить современные тенденции развития мошенничества, совершаемого в экономической сфере;

Методологической основой  написания работы явилось использование и анализ специальной экономической литературы, научных статей, публикаций и статистического материала;  

Глава 1. ВИДЫ ФАЛЬШИВОМОНЕТНИЧЕСТВА В РОССИИ И ЗА РУБЕЖОМ

1.1 Виды экономического  мошенничества в Российской Федерации

 Деньги изобрели раньше, чем возникло фальшивомонетничество, но временная разница между этими событиями невелика. Фальшивомонетничество - одна из древнейших отраслей черного бизнеса, процветающая по сей день и приносящая огромные доходы изготовителям фальшивых денежных знаков и ценных бумаг.

Подделка платежных  средств восходит к эпохе, когда  в обращении еще не было денежных знаков, а в их качестве выступали немонетизированные (не оформленные в виде монет) куски золота и серебра, орудия и продукты труда. Например, древние мексиканцы разрезали стручки какао, вынимали бобы, которыми определялась ценность продукта. Затем, подложив в стручки какой-нибудь другой — бросовый — наполнитель, мошенники склеивали их и выдавали за полноценные экземпляры природной сокровищницы. Эволюция денежных знаков всегда сопровождалась их подделкой, при этом фальшивомонетчики быстро находили самые изощренные способы к извлечению для себя "прибыли".

Бумажные деньги в  России были введены в обращение в Петербурге и Москве манифестом Екатерины II от 29 декабря 1768 г.

Первоначально бумажные деньги - ассигнации - не имели собственной стоимости и представляли собой, скорее всего ценные бумаги, заметающие в обращении фиксированное количество металлической монеты. В Петербурге и Москве учреждалось по одному банку для размена ассигнаций, которые должны были иметь хождение наравне с металлической монетой и приниматься во все государственные сборы за наличные деньги без малейшего затруднения.

После введения в денежный оборот бумажных денег «казначейские  враги» недолго раздумывали, что  им делать. Простота исполнения ассигнаций первого образца облегчала их подделку. Подделкой занимались представители многих слоев населения: купцы, мещане, чиновники, крестьяне, дворяне, военные и даже духовные лица.

Распространение фальшивомонетничества  в этот период сдерживалось сравнительной  несложностью обнаружения подделок, ужесточением контроля над денежным обращением со стороны государства, суровостью наказания за это преступление. Фальшивомонетничество наказывалось смертной казнью, в редких случаях оно заменялось вечной каторгой.

Ассигнации первого  образца выпускались достоинством в 100, 75, 50, 25 рублей. Вскоре после их выпуска началась фальсификация 25-рублевых ассигнаций в 75-рублевые.

Правительственный указ от 1771 г. констатировал массовое изготовление подложных 75-рублевых ассигнаций, переписанных из 25-рублевых. По тому же правительственному указу повелевалось провести изъятие всех ассигнаций 75-рублевого номинала и впредь бумажные деньги этого достоинства не вводить в обращение.

 Появление и широкое  распространение фальшивых ассигнаций побудили правительство изменить их внешний вид и выпустить новые, которые имели хождение до 1818 г. Наибольший наплыв поддельных бумажных денег в России наблюдался в период 1812-1814 гг. Их массовый выпуск был налажен и осуществлялся военным противником России с целью разрушения ее финансовой системы.

Фальшивые ассигнации из-за границы. Попытки сброса в Россию фальшивых денег предпринимались  неоднократно на протяжении многих лет¹. Перед нападением на Россию Наполеон, дабы подорвать экономику нашего отечества, велел заготовить фальшивые русские ассигнации. Распространение фальшивых ассигнаций было поручено варшавскому банкиру Френкелю. Французское правительство имело на службе особых людей, которые, как бы невзначай разбрасывая эти ассигнации вместе с другими вещами в чемоданах, отдавали подобного рода поклажу нарочно в добычу казакам.

Поддельные ассигнации (чаще всего достоинством 25 и 50 рублей) получили в 1812г. довольно широкое распространение  в России и с их помощью изымались  огромные ценности. Учитывая, что большинство  населения было неграмотно и в основном обращало внимание на цифровые значения денежных купюр, изготовители фальшивых денег допускали на них опечатки. Например, вместо слов «государственная ассигнация» было напечатано «государственная ассинация». В некоторых купюрах встречается слово «халячий», вместо «ходячий». Подпись на поддельных французских ассигнациях выполнена литографическим способом, в то время как на подлинных - чернилами. Однако за исключением этих нелепостей поддельные ассигнации были выполнены на отличной бумаге с применением стойких красителей, что и способствовало их использованию наравне с подлинными денежными купюрами. Интересно отметить, что из-за высокого качества бумаги, они хорошо сохранились до нашего времени в коллекциях нумизматов.

Уже после войны русское правительство изъяло из обращения фальшивые 25- и 50-рублевые купюры французского производства на общую сумму 70 млн. рублей (эта цифра сравнима с половиной всех затрат России на Отечественную  войну).

В дальнейшей истории  денежного обращения России известны многочисленные случаи появления фальшивых бумажных денег, особенно в период войн и экономических неурядиц². 

Много фальшивых денег  появилось и в период Крымской войны. Источники их изготовления являются тайной, однако, по использованию для  фальшивок отличной бумаги с водяными знаками, высокому полиграфическому качеству работы, по номерам банкнот, эмиссии подписных кредитных билетов можно предположить, что они выпускались фабричным путем, возможно не без ведома государственных органов страны, где обосновался «монетный двор» по выпуску фальшивок.

Во время русско-японской войны 1904-1905 г.г. в Корее и Маньчжурии также получили распространение  фальшивые русские рубли, изготовленные  на этот раз Японией.

В условиях строгой секретности  проходили перед первой мировой войной работы по подделке иностранных денег в Германии и Австро-Венгрии. В архиве отдела департамента России хранится письмо о том, что почти по всей России получили распространение государственные кредитные билеты 500-рублевого достоинства, отпечатанные на специальной бумаге с водяными знаками таким способом, который применялся исключительно Экспедицией заготовления государственных бумаг и считался, безусловно, защищающим кредитные билеты от подделок. Вскоре после этого в городах Поволжья и на Кавказе были обнаружены фальшивые кредитные билеты достоинством до 100 руб. Аналогичные донесения поступали из Курска, Иркутска, Варшавы и других городов России.

В годы гражданской войны  и иностранной интервенции изготовление фальшивых денег получило самое широкое распространение так, что было трудно, а иногда и просто невозможно отличить фальшивые денежные купюры от подлинных.

Особое место в годы гражданской войны занимали бумажные деньги, выпускаемые различными союзными правительствами, белогвардейскими армиями и атаманами.

Выпуски колчаковских денег  субсидировались странами Антанты  под Золотой запас Российской империи, как денежной системы "единой и неделимой" России. В Берлине  печатались петлюровские "гривны", в Англии — денежные знаки генерала Врангеля.

После Октябрьской революции  на территории бывшей Российской империи, каких только денег не существовало. Наряду с рублевыми ассигнациями продолжали ходить почтовые марки, выпущенные к 300-летию дома Романовых: 1, 2 и 3-копеечные  приравнивались к медной монете, 10, 15 и 20 - к серебряной. Появлялись новые деньги, причем из-за катастрофической нехватки бумаги их печатали на шелке и даже на винных этикетах, что, разумеется, не могло не сказаться на внешнем виде.

 В 1994 в структуре фальшивомонетничества преобладала подделка российских денежных знаков (6387 из 7061 преступлений). В 462 случаях фальсифицировалась иностранная валюта, а в 163 случаях - ценные бумаги. Было изъято купюр различного достоинства: рублей - 9,5 тыс. купюр, иностранной валюты - 6 тыс. купюр.

В 1996 году ущерб, причиненный  России от подделки денег, составил 1 млрд. 120 тыс. 600 руб. Из обращения изъято 24050 купюр. Поддельной иностранной валюты в России в 1996 году было изъято 4249 купюр  различного достоинства на сумму 357620 долл. США и 147 тыс. купюр немецких марок на сумму 18080 марок.

За последние годы резко возросло число фактов данного  преступления, связанного с подделкой  иностранной валюты. В подавляющем  большинстве случаев подделываются  доллары, гораздо реже немецкие марки.

За последние 5 лет  количество изъятых из обращения  поддельных денежных банкнот на территории Беларуси возросло в 2,5 раза.

Крупные партии фальшивых  долларов были изъяты в Москве, Московской области, Свердловской области, Калининградской  области. В целом по России в 1996 году было выявлено 6918 фактов фальшивомонетничества.

По итогам исследования, из всех названных государств, именно в России находится наибольший объем  наличных долларов и по всем данным, совершается значительное число  подделок. В работе также отмечается, что основным средством подделки сейчас является компьютерная техника. Вместо полиграфических офсетных технологий все шире используются компьютеры и принтеры.

Ситуацию в стране многократно усложнил неконтролируемый масштабный импорт цветной множительной копировальной техники. С падением в России железного занавеса страну заполонили импортные товары, в том числе цветная высококачественная множительная техника. Развитие цифровых технологий привело к появлению на рынке достаточно доступных печатающих устройств, обеспечивающих высокое качество отпечатков. Цветные принтеры стали настоящими лидерами в деле криминального производства денежных знаков. Новому фальшивомонетчику достаточно иметь компьютер, сканер и цветной принтер, стоимость всего этого оборудования не превышает одну-две тысячи долларов, при этом сам процесс абсолютно бесшумен, безотходен и может быть организован в условиях небольшого жилого помещения.

Так, по некоторым оценкам, при изготовлении фальшивых банкнотов  на территории России струйная печать используется более чем в 80-ти процентах случаев. Электрофотография используется в 16-ти процентах случаев. Значительно отстают по частоте использования такие способы, как составление "смешанной" купюры (из подлинных и поддельных элементов) и полиграфический способ.