Денежная система Японии

Идея использования бумажных денег проникла в Японию из Китая в XVII в. Старейшие бумажные деньги появились около 1600 г. в районе Исе Ямато в центральной части о. Хонсю. Орган местного самоуправления, состоящий из купцов и священнослужителей, при дефиците мелких серебряных монет выпускал заменяющие их бумажные деньги в форме расписок, которые назывались «ямато хагаки» (Ямато — от названия местности, хагаки — маленькая полоска (бумажка) на небольшую сумму), пользовались доверием у населения и широко применялись в этой местности. Аналогичные бумажные деньги стали выпускаться и в соседних областях, а их использование постепенно стало обшей практикой. Выпуском банкнот занимались крупные феодалы и некоторые храмы, которые выступали в роли банков.

Денежная система Японии в ее современном виде сложилась после буржуазной революции 1867-1869 гг., в так называемую эпоху Мэйдзи, которая положила начало реформам, приведшим к коренным изменениям в экономике и политике. После революции Мэйдзи пришедшее к власти буржуазное правительство провело монетарную реформу и ввело десятеричную систему национальной валюты (одна сотая иены называлась сена, одна десятая сены — рин). Иена заменила дзэни — довольно сложную денежную систему эпохи Эдо (1600-1868), в которой параллельно существовали золотые, серебряные, медные и бумажные денежные знаки, причем как центрального правительства, так и 244 отдельных княжеских владений. Тогда же оформилась и кредитно-банковская система.

Первые общенациональные деньги выпущены в 1868 г. Это были вертикально расположенные банкноты, частично имитирующие стиль денег, выпускаемых местными феодальными кланами предыдущего периода. В качестве новой денежной единицы была принята иена. Иена равнялась 100 сенам (медная монета). Банкноты были неразменными на золото или серебро, их растущая эмиссия позволяла финансировать индустриальное развитие и расходы правительства. Однако многие кланы и префектуры продолжали использовать собственные местные деньги, имевшие обращение только в их регионах, пока большая часть их не была окончательно выкуплена и уничтожена казначейством в 1879 г.

В 1871 г. в Японии предпринята первая попытка введения золотого стандарта. Не имея надлежащего опыта и оборудования для печатания бумажных денег, японское правительство в 1872 г. заказано банкноты в Германии. Серия этих банкнот состояла из 9 номиналов от 10 до 100 иен. Рисунки на всех номиналах были практически одинаковыми — два павлина и два дракона, к тому же несколько разных номиналов имели один и тот же размер, поэтому быстро появилось много фальшивых денег. В связи с этим уже в 1873 г. были выпущены новые банкноты от имени 153 национальных банков, но все размеры, изображения и надписи (за исключением названия выпускающего банка) были унифицированы. На этот раз их изготовила американская компания. Это были первые японские бумажные деньги западного образца. Однако дефицит денежного металла вновь привел к неразменности банкнот. Гражданская война 1877 г. вызвала необузданную инфляцию, поскольку фидуциарная эмиссия правительственных банкнот позволяла финансировать военные действия.

Банк Японии учрежден в 1882 г. По закону 1889 г. он получил право фидуциарной банкнотной эмиссии. Первоначально Банк был создан на 30 лет для обуздания инфляции, которую вызывала частная банкнотная эмиссия коммерческих банков, затем срок функционирования банка продлили еще на 30 лет, и в 1942 г. он стал функционировать как национальный монетарный орган, не имеющий ограничений по срокам деятельности. По статусу Банк Японии является акционерным обществом, в котором 55% акций принадлежит государству. Первая серия банкнот Банка Японии достоинством от 1 до 100 иен была выпущена в 1885 г. На их лицевой стороне изображен сидящий на мешках с рисом бог здоровья и счастья Дайкоку.

Вторично золотой стандарт в Японии был введен в 1897 г., золотое содержание иены установлено в 0,75 г чистого золота. Во время Первой мировой войны размен банкнот на золото прекратили. С 1914 по 1920 г. денежная масса выросла вдвое, а иена обесценилась на 64%. Официально золотой стандарт отменен в конце 1933 г. Масса денег увеличилась в 1937 г. в 1,6 раза, а цены выросли на 68%.

Во время войн, в которых участвовала Япония, она выпускала деньги для оккупированных территорий. Так, во время русско-японской войны 1904-1905 гг. выпущены специальные оккупационные деньги для Кореи, Северного Китая и Сахалина. В 1918 г., во время Гражданской войны, с таким же рисунком, но с русскими надписями были выпущены деньги для оккупированной территории Дальнего Востока.

В послевоенный период инфляция приняла невиданный размах: масса денег увеличилась в 15 раз, а цены — в 343 раза. Вследствие высокой инфляции из оборота полностью изъяты банкноты достоинством менее одной иены, т.е. номинированные в сенах и ринах. Стоимость иены снизилась до 0,4% от уровня 1936 г. Для этого времени характерно изменение структуры денежного обращения: возросла доля наличных денег при существенном сокращении банковских депозитов. Коммерческие банки Японии столкнулись с проблемой формирования депозитной базы, а экономика — с проблемой получения необходимых кредитов. В этих условиях в стране была введена система жесткого централизованного распределения финансовых ресурсов. Так как Банк Японии не имел достаточных золотовалютных резервов, то в этот кризисный период введен механизм обязательной продажи валютной выручки и запрет на вывоз капитала из страны. Практиковался административный режим множественности валютных курсов. В 1949 г. установлен фиксированный курс 360 иен за доллар, который сохранялся до 1971 г. В    1971 г. введен плавающий валютный курс иены и установлен режим валютного коридора. Дальнейшему повышению курса иены способствовала структурная перестройка экономики, направленная на развитие высокотехнологичных отраслей.

Суть денежно-кредитной политики Банка Японии в настоящее время состоит не в предотвращении инфляции, а в преодолении отрицательных для экономики последствий дефляции — торможения потребительского и инвестиционного спроса. Для этого необходимо не сокращать, а увеличивать количество денег в обращении. Количество денег в обращении растет более высокими темпами, чем ВВП, но эти деньги оседают в сбережениях и используются для кредитной поддержки экономики.

В настоящее время денежная единица Японии — иена — содержит 100 сен, а одна сена — 10 рин. Почти 40 лет (с 1963 г.) Япония обходилась банкнотами всего трех достоинств — 1000, 5000 и 10 000 иен. Более мелкие номиналы — 500, 100, 50, 5 и 1 — это монеты.

Для японской банковской системы в послевоенное время характерным было разграничение функций разных банков за американским примером, что случилось в результате значительного влияния на послевоенный уклад кредитной системы Японии американских оккупационных властей. Банковской реформой в 1998 г. предвидена определенная либерализация банковской деятельности. Обычные городские банки могут открывать специальные трастовые и инвестиционные филиалы, банки долгосрочного кредита могут превращаться в коммерческие банки или сливаться с ними, трастовые банки получили право открывать филиалы для проведения операций с ценными бумагами. 
 Министерство финансов занимает центральное административное положение в японской банковской системе, регулируя непосредственно и опосредствована деятельность всех банковских учреждений Японии. 
Кредитная система Японии образовалась после незаконченной буржуазной революции 1868 года. В течение 30-ти лет, после принятия в 1872 году ”Закона о национальных банках“ создается большая часть японских государственных (специальных), частных банков. В этот период возник также центральный эмиссионный банк Японии. В 1897 году закон о коммерческих банках легализовал организацию банковской системы за еврообразцами.

В 1927 году в Японии возник банковский кризис. В 1928 г. общее количество банков сократились вдвое по сравнению с 1918 годом. Японские банки принимали активное участие в экономической подготовке ко Второй Мировой войне. Они проводили политику японских монополий в колониях, финансировали государственные военные расходы и развитие военной экономики. В этом же направлении японские банки действовали и в годы войны в Китае (1937 г.), и в период второй мировой войны. В 1942 г. усилился государственный монополистический контроль над хозяйством Японии. С этой целью создается Национальная Финансовая Контрольная Ассоциация. Ей подчиняется вся деятельность кредитной системы. Банки обязываются вкладывать в облигации государственных военных ссуд не менее 75% прироста депозитов. В годы войны создаются специальные кредитные учреждения для осуществления экспансии в странах Восточной и Юго-восточной Азии, которые были временно оккупированы Японией. После Второй Мировой войны развитие кредитной системы Японии характеризуется рядом особенностей. 
Накопление заёмного капитала опережало накопление действительного капитала. Например, заёмный капитал в 1986 г. увеличился по сравнению с 1970 годом в 3,2 раза, а действительный - в 2 раза. Но за этот же период оптовые цены увеличились в 2,2 раза, то есть инфляция обесценивала реальную величину заёмного капитала. Этому способствовали особенности экономического развития Японии. Они проявлялись в том, что темпы экономического роста в Японии намного сократились (10,2% в среднем за год в 60-ые годы, 5,2% - в 70-х; но 3,7% - в 86 гг.). Через замедление прироста инвестиций спрос на основной и оборотный капитал относительно снизился, выросла часть последнего, набрала денежной формы, выступая в роли заимообразного капитала. Появляются и быстро развиваются пенсионно-страховые и сберегательные заведения.

Япония – конституционная монархия. Согласно действующей с 1947 г. конституции император является "символом государства и единства народа», его статус определяется волей всего народа, которому принадлежит суверенная власть.

Высший орган государственной власти и единственный законодательный орган – парламент, состоящий из двух палат: Палаты представителей (512 депутатов) и Палаты советников (252 депутата). Срок полномочий депутатов Палаты представителей – 4 года, Палаты советников – 6 лет (с переизбранием половины состава каждые три года). Исполнительная власть осуществляется кабинетом министров во главе с премьер-министром.

Помимо традиционного финансирования страны через текущий бюджет, доходная часть которого формируется за счет налогов, в Японии существует и параллельная, тоже государственная, система финансирования экономических проектов, но с привлечением внебюджетных, в традиционном понимании, средств. Эта система называется государственной инвестиционной программой и используется для развития приоритетных, с точки зрения государства, производств и объектов. Таким образом, фактически правительство Японии имеет реальный рычаг проведения структурной и промышленной политики.

Подобное разграничение в государственном финансировании имеет в Японии давнюю историю. Оно возникло еще в период Мэйдзи (1868-1912 г.) и берет свое начало с решения правительства в 1878 г. использовать почтовые сбережения граждан с целью промышленного развития. Сегодня эта система существует в виде так называемой Программы государственных займов и инвестиций.

Кроме источников поступления средств, Программа государственных займов и инвестиций отличается от общегосударственного бюджетного финансирования и тем, что ее средства выделяются на условиях возвратности, срочности и платности. Капиталовложения и займы, полученные компаниями в рамках этой программы, подлежат возврату с начислением процентов, которые сегодня устанавливаются в основном на уровне частных кредитных учреждений.

Программа разрабатывается правительством одновременно с подготовкой проекта «обычного» текущего бюджета, но отдельно от него. . Японский инвестиционный бюджет также проходит ежегодное утверждение в парламенте. Финансовыми источниками Программы государственных займов и инвестиций являются: 1) система почтовых сбережений граждан, 2) система почтовой страхования жизни; В) пенсионные фонды; 4) специальный счет промышленного инвестирования; 5) гарантированные правительством обязаны и займы.

Программа государственных займов и инвестиций оперирует в настоящее время капиталами, достигающие 10% стоимости ВВП. Это примерно соответствует сумме, составляющей 2 / 3 общих расходов бюджета.

Доходы и расходы бюджета имеют определенное группирование, которое содержит разделы, статьи и параграфы. Доходы подразделяются на 7 разделов, 11 статей и 43 параграфа, расходы – на 13 разделов, 41 статью и 242 параграфы. Характерной чертой бюджета Японии является то, что неиспользованные средства переходят на следующий бюджетный год.

Доходная часть бюджета Японии состоит из налоговых и неналоговых поступлений. Среди налоговых поступлений около 40% составляет подоходный налог с физических лиц, около 30% – налог на прибыль юридических лиц (на прибыль компаний) и также 30% – косвенные налоги (взимаемые по продаже алкогольных напитков, сигарет, предметов роскоши). По сравнению с другими странами доля неналоговых поступлений в Японии достаточно высока. Сюда входят доходы от арендной платы, продажи земельных участков и другой недвижимости, пени, штрафы, доходы от лотерей, займы и т.п. Особенность Японии заключается в том, что показатель удельного веса государственных расходов в ВВП страны с одним из наименьших среди показателей развитых стран (9,3% в 1991 г.).

Реализация государственного бюджета осуществляется в 'трех основных формах: прямые выплаты (в основном на содержание административного аппарата), расход средств по специальных счетах (пенсионное обеспечение, социальное страхование, общественные работы, оборона) и финансовая помощь местным администрациям.

Огромную часть расходов государственного бюджета составляют социальные расходы. А среди них – пенсии по старости и инвалидности. Это связано с тем, что численность данной категории постоянно растет и к 2025 г. достигнет 5,2 млн. человек против 2 млн. в 1993 г. Кроме того, из-за роста продолжительности жизни и увеличения периода трудовой активности этой категории населения, а также недостачи молодой рабочей силы старики станут важным компонентом рынка труда.

Пенсионная система Японии достаточно сложна и многослойна. Средствами государственного бюджета обеспечивается 1 / 3 выплат базовой пенсии. Другое выплачивается за счет различных пенсионных фондов.

За счет бюджета финансируется в Японии так называемая общественная помощь. Она охватывает тех, кто сам не может обеспечить минимальный уровень жизни. Такая помощь предоставляется на основе Закона «О гарантиях прожиточного минимума» и выплачивается с а семью номинациями: на повседневные нужды, образование, жилье, медицинское обслуживание, материнство, по безработице, на похороны. В середине 90-х гг. ее получали 0,7% населения против 2,4% в 1951 г., когда закон был принят. К 2025 г. планируется поднять расходы на социальное обеспечение и, в частности, повысить уровень социальной защищенности всех нуждающихся. 75% выплат по общественной помощи предоставляются из центрального бюджета, 25% – из бюджетов местных органов власти.