Золото в эволюции денежного обращения

К концу XIX века добыча золота возросла в пять раз, что привело практически полному обесцениванию серебряных монет и значительному повышению производства золотых. Этому явлению сопутствовал переход многих государств на золотой стандарт. Это был триумф, но, к сожалению, заключительный. Около 13000 тонн золота за девятнадцатое столетие было переплавлено в монеты. Это практически весь добытый металл за этот период. Но война 1914 года заставила многие государства значительно сократить чеканку золотых монет, а зачастую даже изымать их из обращения. Постепенно для изготовления платежных средств стали использоваться более дешевые материалы. Но окончательную точку в этом вопросе поставили в 1933 году в США в период Великой Депрессии, отозвав из обращения все золотые монеты.

Хотелось бы также проследить эволюцию золотого обращения в России.

В конце X в. в России происходила первая в истории кратковременная чеканка своей монеты — «златников» (и «сребреников») Владимира I с надписями «Владимир на столе, а се его злато», а затем подобных монет Святополка и Ярослава. Редкость таких монет говорит о том, что Киевская Русь своих источников золота не имела.

Золотая копейка и денга, имевшие ценность во много раз большую, чем серебряные, чеканились недолго: сначала Шуйским, с тех пор как в его казне не осталось серебра, а затем польскими интервентами, перечеканившими в монеты золото царской сокровищницы и церквей.

Русь Московская тоже не сразу получила возможность добывать собственное золото. И хотя Иван III был уверен, что в земле русское золото должно быть, ему пришлось чеканить золотые монеты, которыми он награждал как медалями своих приближённых, из чужого, привозного золота. Иваном Грозным был учреждён Приказ каменных дел, который руководил поисками золотых и серебряных руд.

К концу XV века русские люди начали осваивать Пермскую землю и склоны Уральских гор. Но все поиски золота здесь оказались безрезультатными. Особенно активно они велись в районе реки Печоры. Были найдены медные и серебряные руды, но не золото. Поиски продолжались в течение XVI – XVII веков.

  Несмотря на все  усилия русских царей своего  золота не было практически до второй половины XVIII века. Недостаточно было серебра и даже меди. Петром I был издан ряд указов, предписывающих искать золото, грозящих карой тому, кто скроет свои находки, обещавших награду тем, кто их сделает. И в годы его царствования Петра I Россия начала производить своё золото. Правда, очень немного и только попутно – при переработке серебряных руд.

Первые монеты из русского золота были выпущены именно при Петре Великом в XVIII. Первое месторождение золота было открыто в 1745 на Урале во время правления императрицы Елизаветы Петровны и с этого времени производство русских золотых монет, было непрерывно и стабильно для всех русских правителей.

15 января 1897 года император  Николай II издал указ о чеканке  золотой монеты, положив начало  денежной реформе министра финансов  С. Витте, которая установила золотой монометаллизм рубля или свободный обмен рубля на золото - золотой стандарт рубля.

Очередная денежная реформа ждала Россию уже в конце XIX века, когда ситуация в экономике наконец-то стала налаживаться. Смысл реформы сводился к тому, что в денежном обращении внутри страны увеличивался объем обращаемых золотых монет. Таким образом, устанавливалось более справедливое соотношение между рублем кредитным и рублем золотым. В 1897 году ситуация выглядела так, что за один рубль золотом давали полтора рубля «кредитками». В этом же году система серебряного монометаллизма была ниспровергнута, и в России в качестве платежного средства №1 утвердился золотой рубль, а серебряные монеты стали служить ему лишь в качестве разменной денежной единицы.

Интересный факт, вызывающий огромное уважение к царской России. Оказывается, перед Первой мировой войной страна чеканила свои монеты не только на Петербургском монетном дворе, но и в Париже, Брюсселе и даже в Японии, так как тогда там прекрасно чеканили разного рода денежную мелочь. В 1897 году правительство даже умудрилось большими тиражами отчеканить монеты номиналом в 7 рублей 50 копеек и 15 рублей.

Однако 1914 год и начало войны подвели черту перед золотым монометаллизмом в нашей стране[1;32]. Из-за инфляции золотые монеты исчезли из обращения. Постепенно золото перешло из мира денег в мир товаров. Однако окончательно от золотого обеспечения ведущие державы отказались только в 1976 году.

 «Возвышение» золота связано с сочетанием определенных исторических обстоятельств. В культурно - историческом плане на начальных стадиях процесса этому немало способствовала географическая близость нескольких древних культур, одна-две из которых оказали в дальнейшем преобладающее влияние на становление современной культуры финансового и банковского бизнеса. А именно современный финансово-банковский бизнес своими корнями уходит в район Средиземноморья и генетически связан с «финансистами» Древнего мира, наиболее удачливыми среди которых выступали финикийцы и древние евреи. Их деловая культура и до определенной степени весь комплекс этических, общекультурных и религиозных представлений оказали огромное влияние на все последующее становление современной финансовой культуры.

Помимо этой, экономической, стороны своему возвышению золото обязано сакральной традиции. В различных культурах древности уже на стадии энеолита (бронзово - каменного века, то есть той фазы, когда человечество начало наряду с «каменными» овладевать «металлическими» технологиями) постепенно сложилась традиция связывать металлы с образами тех или иных божеств. При этом древние люди отталкивались частично от изображений сравнительной «редкости» тех или иных металлов, а отчасти — от уже складывающейся сферы их практического применения. Так, традицию преимущественно «воинского» и «трудового» характера носили железо и бронза. Напротив, золото и серебро носили более элитарный характер. В итоге в культуре довольно многих народов и часто независимо друг от друга сложилась уже известная нам шкала, на самом низу которой расположены «черные» металлы, затем «цветные» и наконец «драгоценные» или «благородные».

Почему золото с «технологической» стороны оказалось более предпочтительным? К этому предрасполагает комплекс его физико-химических свойств. Чистое золото — мягкий металл желтого цвета. Мягкость его настолько велика, что его можно поцарапать ногтем или укусить на зуб, что часто используется для проверки подлинности. Золото очень пластично: из его кусочка весом один грамм можно вытянуть проволоку длиной три километра или изготовить золотую фольгу в 500 раз тоньше человеческого волоса (0,0001 мм). Кроме того, золото само по себе очень тяжелый металл. Тяжесть золота — большой плюс для его добычи. Самые простые технологические процессы, такие как промывка на решетах в потоке воды, могут обеспечить весьма высокую степень извлечения золота, особенно учитывая, что оно встречается в самородном виде размером с песчинку и крупнее. Эти качества золота как материала определили его выбор как потенциального эталона ценности. Золото — самый инертный, то есть наименее подверженный всяким химическим воздействиям из встречающихся в естественных условиях металлов. При нормальных условиях золото не реагирует с большинством кислот и не образует оксидов в отличие от других металлов[5;25].

Золото приобрело черты важнейшего элемента мировой финансовой системы, видимо, еще и потому, что оно не подвержено коррозии. Поскольку было известно, как его обратно извлекать из сплавов и покрытий, оно в ходе истории практически не «терялось», а, однажды извлеченное, лишь накапливалось. Это привлекало к нему дополнительный интерес древних людей.

2.2. Золотое обращение: особенности, преимущества и недостатки

Золотое обращение (золотой стандарт) - денежная система, основанная на золоте, то есть золотой монометаллизм. Денежная единица страны, имеющей золотое обращение, содержит в себе определенное количество золота. При золотом обращение в собственном, классическом смысле слова денежное обращение составляется из золота, часть которого обращается в виде монет, а часть — в монетах или слитках — хранится в центральном банке в качестве резерва; в обращении она замещается банкнотами, подлежащими обмену на золото по первому требованию. Законным платежным средством без ограничения суммы является только золотая монета. При золотом обращение действует беспрепятственный экспорт и импорт золота и свободная чеканка золотой монеты.

Особенность золотых денег состоит в том, что они обладают собственной стоимостью и не подвержены обесцениванию. Это значит, что при наличии полноценных золотых денег в количестве, превышающем действительную потребность, они уходят из оборота в сокровище. Напротив, при увеличении потребности оборота в наличных деньгах золотые монеты беспрепятственно возвращаются в оборот из сокровища. Таким образом, золотые монеты способны достаточно гибко приспосабливаться к потребностям оборота без ущерба для владельцев денег[14;11].

Однако золотым деньгам присущи немалые недостатки:

• Золотодобыча не поспевает за производством товаров и не удовлетворяет полную потребность в деньгах;
• Золотые деньги высокой портативности не могут обслуживать мелкий по стоимости оборот;
• Дороговизна использования золотых денег, которые стоят намного больше, чем денежные знаки, изготовленные из бумаги.

В зависимости от характера размена знаков стоимости на золото различаются три разновидности золотого монометаллизма:

• золотомонетный стандарт;
• золотослитковый стандарт;
• золотодевизный (золотовалютный) стандарт.

Золотомонетный стандарт соответствует периоду свободной конкуренции и развития производства, кредитной системы и торговли. Он характеризовался свободной чеканкой монет, беспрепятственным обменом банкнот на золото, не запрещенным движением золота внутри государства и между странами. Закон денежного обращения действовал автоматически. Этот стандарт требовал золотых запасов в эмиссионных центрах. Первая мировая война, потребовавшая больших военных затрат, вызвала рост дефицита бюджета воюющих государств и привела к отмене золотомонетного стандарта в большинстве стран.

Золотослитковый стандарт - это денежная система, при которой в обращении отсутствовали золотые монеты и их свободная чеканка, обмен банкнот производился только на золотые слитки с определенными ограничениями. Золотослитковый стандарт использовался преимущественно для международных расчетов. При такой системе устраняется не только опасность беспорядочного изъятия золота из обращения, но даже в тех странах, где продажа и покупка золота были неограниченны, то есть где оно использовалось и для обмена на банкноты при расчетах внутри страны, золото, по существу, устраняется из обращения внутри страны. Его заменяло обращение только одних бумажных денег. Ведь нельзя даже вообразить себе, чтобы ходить с золотыми слитками в кармане весом 1 кг или хотя бы только 100 г., в особенности, когда приобретаются товары широкого потребления.

Золотодевизный стандарт — система, предусматривающая возможность обмена банкнот на девизы стран, обеспечивающих свою валюту золотом. В странах, которые принимали участие в военных действиях Первой Мировой, произошли значительные изменения соотношения золотых запасов и общей денежной массы. Это стало причиной небывалого роста инфляции. В этих условиях и зародился золотодевизный стандарт. Золотодевизный стандарт предусматривал наличие возможности обмена банкнот не на само золото, а на денежные знаки других стран (девизы), которые потом могли быть конвертированы в золото.

2.3. Золото и современность

Рассмотрим основные изменения роли золота в валютной сфере.

Кредитные деньги вытеснили золото из внутреннего и международного оборота. Золото перестало непосредственно обмениваться на товары, не устанавливаются золотые цены. Оно перестало непосредственно обслуживать как средство обращения и платежа экономические связи товаропроизводителей. Однако золото сохраняет за собой важную роль в экономическом обороте в качестве чрезвычайных мировых денег, обеспечения международных кредитов, воплощения богатства. Участие золота в международных валютных отношениях опосредствуется неразменными кредитными деньгами и сосредоточено на особых рынках — рынках золота, где происходит их фактический размен.

Функция денег как средства образования сокровищ с уходом золота из обращения характеризуется новыми моментами. Сокровища перестали служить стихийным регулятором денежного обращения, так как золото не может автоматически переходить из сокровищ в обращение и обратно в силу неразменности кредитных денег. Однако эта функция не превратилась в застывшую: ее связь с внутренним и мировым рынками сохранилась, хотя и существенно изменилась. Официальные золотые запасы, сосредоточенные в центральных банках, финансовых органах государства и международных валютно-кредитных организациях, имеют интернациональное значение как международные активы.

В функции золота как мировых денег также произошли изменения.

Во-первых, тенденция к ограничению международных расчетов золотом завершилась тем, что отпала необходимость непосредственного его использования в этой сфере. Характерно, что и при золотом стандарте широко применялись кредитные средства международных расчетов, а золото служило лишь для погашения пассивного сальдо платежного баланса.

Во-вторых, золото выступает как мировые деньги, сохраняя их троякое назначение — служить всеобщим покупательным, платежным средством и материализацией общественного богатства. Золото и поныне является всеобщим товаром мировых рынков.

Сегодня многочисленные события в мире золота свидетельствуют о мощных тектонических сдвигах в сфере мировой финансовой системе. Они происходят в разных странах, в разных сферах международных финансов, на разных уровнях. Мировые СМИ в основном обращают внимание на то, что в мире растет интерес к желтому металлу как объекту инвестиций. Это совершенно верно. Однако за пестрой картиной событий вокруг золота просматривается еще более важный вектор изменений – золото постепенно возвращает себе статус денежного металла. Несомненно, пока возвращение очень робкое, с трудом различимое на фоне глобальных событий в мире бумажных денег. Но не стоит исключать то, что золото из обычного биржевого товара может превратиться во всеобщий эквивалент и средство обмена и платежа. Тогда это будет означать коренной переворот в мировой экономике и политике.