Теория контрактов

                                       Теория контрактов

Контракт (договор) – соглашение об обмене правомочиями и их защите, являющееся результатом осознанного и свободного выбора индивидов в заданных институциональных рамках.

Таким образом, институциональный анализ создает  предпосылки для рассмотрения модели рационального выбора в качестве не общего, а частного случая. Эта  модель не универсальна, а лишь описывает  поведение индивидов в особых институциональных рамках, и на эти  рамки, как мы убедились при обсуждении проблем изменения институтов во времени, индивиды имеют весьма ограниченное влияние. Помещение модели рационального  выбора в институциональные рамки  получило название рамочного эффекта (framing effect)². Однако было бы неверным истолковывать институциональные рамки рационального выбора лишь в качестве ограничения, как, например, в случае законодательного запрета на заключение контрактов о купле-продаже наркотиков, оружия, других социально опасных товаров и услуг³. Институциональные рамки не только ограничивают, они могут и создавать предпосылки осуществления рационального выбора. Так, и неформальная норма доверия, и формальное правило о возникновении из контракта обязательств сторон позволяют совершать обмен правомочиями даже при условии, что между моментом заключения контракта и его выполнением проходит значительный промежуток времени. "Отношенческий" (relational) человек, действующий в таких институциональных рамках, не сводится по своим характеристикам к homo oeconomicus – первое понятие значительно шире последнего⁴.

"Отношенческий" человек ведет себя согласно норме целерационального действия, но вдобавок к этому его поведение строится на основе норм доверия, эмпатии, других образующих конституцию рынка норм (рис. 1).

 

Рис. 1

 

Контракт, предполагающий несовпадение во времени  моментов его заключения и исполнения, представляет собой самое обычное  явление. Напомним хотя бы знаменитый принцип героев "Двенадцати стульев": "Утром – деньги, вечером –  стулья"⁵. Даже если все участники такой сделки ведут себя согласно нормам рыночного соглашения и, следовательно, оппортунизм исключен, никто из них не может предугадать с уверенностью развитие событий, влияющих на контракт, но не зависящих от намерений и стратегий, избранных его участниками. Норма доверия регулирует влияние намерений и стратегий сторон сделки на ее результат, но она бессильна в отношении "природных", внешних по отношению к контракту факторов. В случае со стульями никто из участников сделки – ни укравший стулья в театре Колумба и продающий их монтер Мечников, ни покупающий их на условиях полной предоплаты Остап – не знал в момент заключения контракта, находятся ли в стульях искомые Остапом сокровища тещи Ипполита Воробьянинова.

В рамках теории игр внешние по отношению  к намерениям сторон контракта факторы  учитываются с помощью введения в игру с двумя участниками  третьего игрока, "природы"⁶. Хотя для иллюстрации можно найти и чисто экономические примеры, такие, как контракты между инвестором и государством на разработку месторождений полезных ископаемых. Попробуем смоделировать контракт о купле-продаже стульев с учетом того, что наличие в них зашитых сокровищ находится под вопросом (рис. 2).

 

Рис. 2

 

Как следует  из представления игры в развернутой  форме, вместо четырех исходов их в игре шесть. И если проблема зависимости  выигрыша Остапа от действий машиниста  сцены находит свое решение при  наличии любого отличного от нуля уровня доверия Остапа к последнему (L = 20, G = + , 1/1 – p p > 0)⁷,то проблема зависимости выигрыша Остапа от наличия в стульях сокровищ остается неразрешимой. Что, впрочем, и подтверждает финал романа.

В дискуссии  о конституции рынка сознательно  были упущены те аспекты в поведении  индивида, которые связаны с невозможностью точно предугадать влияние на взаимодействие "природных" факторов. Ведь конституция рынка являет собой  совокупность норм, регулирующих взаимодействия между индивидами, а не между индивидом и "природой". Возможны три варианта воздействия "природы" на результаты взаимодействия между индивидами⁸.

1. "Природа"  никак не влияет на результаты  взаимодействия, которое в этом  случае осуществляется в условиях  определенности. Об определенности  говорят в ситуациях, когда  принимаемые индивидом решения  приводят к известным заранее  результатам.

2. "Природа"  влияет на результаты взаимодействия, но ее влияние предсказуемо. Принимаемое  индивидом решение "просчитываемо"  в том смысле, что известна  вероятность наступления его  альтернативных результатов. Речь  идет о ситуациях риска, примером  которых является покупка билетов  лотереи с известным числом  выигрышных билетов. Если обозначить  буквой B итог принятия того или иного решения, а A – альтернативные результаты, то ситуация риска описывается следующим выражением:

 

 

где p 0.

3. "Природа"  влияет на результаты взаимодействия, и ее влияние непредсказуемо. Результаты принятия решения  нельзя просчитать, так как в  момент принятия решения известны  лишь его альтернативные результаты, но не вероятность их наступления.  Именно в этом заключается  ситуация неопределенности, иллюстрируемая  совершением ставок на скачках.  Обозначив событие, чье наступление  приводит к результату A_i, через e_i, мы опишем итог принятия решения в условиях неопределенности следующим выражением:

 

 

где e₁.. e_k – совокупность взаимоисключающих и исчерпывающих возможностей.

Далеко  не все индивиды одинаково действуют  в условиях риска и неопределенности. Однако речь идет не об отличиях используемых ими норм поведения, а об индивидуальных психологических особенностях. Говорят  о существовании трех типов людей  с точки зрения их отношения к  риску: люди, являющиеся противниками риска; люди, нейтрально относящиеся  к риску, и люди, склонные к риску⁹. Все три указанных типа людей могут быть интерпретированы графически. Отложим по горизонтальной оси выигрыши в денежной форме, получаемые индивидом при наступлении того или иного результата его решения, по вертикальной оси – получаемую им полезность. Предположим, что индивид выбирает между двумя решениями: либо выиграть с вероятностью 100% 50 дол., либо получить возможность выиграть 100 дол. с вероятностью 50% и с такой же вероятностью ничего не выиграть (рис. 3)¹⁰.

 

Рис. 3

 

Иначе говоря, если индивид расценивает связанное  с риском решение, математическое ожидание выигрыша от которого равно 50 дол., как менее привлекательное, чем решение, гарантирующее получение той же суммы без риска, то он является противником риска:

 

2. Контракт о продаже  и контракт о найме

 

Какие же институциональные рамки позволяют  заключать контракты с учетом индивидуальных особенностей отношения  людей к "естественным" (в смысле их обусловленности "природой") риску  и неопределенности? Искомые институциональные  рамки задаются контрактом о найме, который позволяет одной из сторон сделки отказаться от риска, получая  право на гарантированный доход  вне зависимости от влияния на результаты взаимодействия "естественных" факторов. Однако при этом сторона  контракта, являющаяся противником  риска, отказывается от претензий на получение большего дохода в случае благоприятного стечения обстоятельств.

Свое  название контракт о найме получил  в связи с моделью взаимодействия наемного работника и работодателя, в котором наемный работник предполагается противником риска, а работодатель – нейтральным к риску. Какой  бы ни была рыночная конъюнктура и  спрос на производимый наемным работником продукт, он получает фиксированное  вознаграждение. Причем в самом контракте  не уточняется, за выполнение каких  действий наемный работник получает вознаграждение, характер этих действий выясняется по мере наступления той  или иной обусловленной "естественными" факторами ситуации. Фактически контракт о найме фиксирует лишь необходимость  подчинения наемного работника решениям работодателя.

Представим  сказанное в более строгой форме¹¹. Пусть в момент заключения контракта известно, что на его реализацию могут повлиять неподконтрольные его участникам события e_i. Причем известна и вероятность наступления этих событий, p_i. Тогда при заключении контракта о найме специфицируется лишь процедура выбора работодателем задачи x_i для ее выполнения наемным работником в зависимости от того, какое событие e_i наступает в момент реализации контракта. В контракте о найме оговаривается вся совокупность возможных задач X, из которых работодатель и выбирает x_i, максимизируя при этом свою функцию полезности, т.е. контрактом о найме называется такая спецификация совокупности задач X, при которой максимально значение функции

 

 

где x₁, .. x_k X, EU – ожидаемая полезность работодателя.

Альтернативой контракту о найме является контракт о продаже, в котором оговариваются не совокупность возможных задач, а конкретные задачи к исполнению, определенные на основе известной вероятности наступления событий e_i, при которых выполнение этих задач максимизирует полезность участников сделки. Иными словами, контракт о продаже определяет такие задачи к исполнению в будущие периоды времени (в течение срока действия контракта), что значение следующей функции максимально:

 

 

где U – совокупная полезность участников сделки от выполнения задачи x_i.

Следовательно, контракт о продаже может заключаться  лишь при условии, что обе его  стороны нейтральны к риску и  готовы смириться с той возможностью, что ожидаемые события не наступят и зафиксированные в контракте  задачи окажутся неадекватными складывающейся ситуации.

Контракт о найме – соглашение между индивидом, нейтральным к риску, и противником риска, определяющее круг задач, которые могут быть реализованы в будущем по ходу выполнения контракта. При этом противник риска передает индивиду, нейтральному к риску, право контроля над своими действиями.

Контракт о продаже – соглашение между индивидами, в одинаковой степени нейтральными к риску, определяющее круг задач, которые будут реализованы в будущем по ходу выполнения контракта.

Итак, контракт о продаже регулирует отношения  между индивидами, одинаково относящимися к риску, – одинаково нейтральных  к риску людей. С другой стороны, контракт о найме описывает институциональные  рамки взаимодействия людей, по-разному  относящихся к риску, нейтральных  к риску и противников риска. Противники риска (наемные работники) добровольно отказываются в пользу нейтрально относящихся к нему (работодателей) от своего права свободного выбора стратегии действий в будущем, учитывая влияние "естественных" факторов. Происходит добровольное делегирование права контроля над определенным в контракте видом деятельности индивида. Аналогично делегированию права распоряжения ресурсом, индивид может делегировать право контроля над собственными действиями. Тем самым лишний раз подтверждается, что права собственности, определенные нами ранее как норма легализма, являются лишь подмножеством в совокупности норм, регулирующих взаимоотношения между людьми, и возникающих на их основе прав и обязанностей¹².

О добровольном делегировании контроля допустимо  говорить лишь при условии, что индивид  сохраняет за собой право контроля своих действий, выходящих за рамки  контракта, а также может вернуть  себе делегированное право контроля по завершению срока действия контракта¹³. Следовательно, право владения по-прежнему остается у индивида – ситуация рабства здесь не рассматривается. Индивид делегирует право контроля над своими действиями в отдельных сферах, не желая брать на себя риск непредвиденных последствий этих действий и/или будучи уверенным, что кто-то другой распорядится правом контроля лучше. Таким образом, индивид заинтересован в передаче права контроля над своими действиями, если:

1) он  верит, что получит большую  полезность при условии контроля  со стороны другого, и / или

2) он  получает компенсацию от того  лица, в пользу которого передается  контроль¹⁴.

Делегирование индивидом контроля над своими действиями в определенных контрактом сферах деятельности лежит в основе властных отношений. Властные отношения бывают нескольких типов¹⁵:

• простые, в рамках которых контроль осуществляется именно тем индивидом, кому были делегированы права контроля, или

• сложные, когда лицо, которому делегируется контроль, получает одновременно и право передачи этого контроля третьим лицам;

• персонифицированные, когда контроль делегируется конкретному лицу, или

• позиционные, предполагающие делегирование контроля не конкретному лицу, а тому, кто занимает определенную позицию в институциональной структуре общества (в государственном аппарате, во внутрифирменной структуре и т.д.). Контроль может делегироваться и собственно институциональной структуре, государству или корпорации, и тогда контрактные отношения принимают форму закрепленного в праве разделения правомочий между индивидом и государством.

3. Типы контрактов

 

Сопоставив  контракт о найме и контракт о продаже, мы теперь переходим непосредственно к обсуждению структуры контракта. Известны три базовых типа структуры контракта – классический, неоклассический и имплицитный контракты. Классический контракт, в котором четко и исчерпывающе определены все условия взаимодействия, произведен от контракта о продаже. Имплицитный контракт, наоборот, исключает четкое определение условий взаимодействия, стороны контракта рассчитывают на их спецификацию в самом ходе реализации контракта, откуда, собственно, и происходит термин "имплицитный (не оговоренный до конца) контракт". Такой контракт произведен от контракта о продаже. Наконец, неоклассический, или гибридный, "отношенческий" контракт, объединяющий в себе элементы как контракта о продаже, так и контракта о найме. Неоклассическое контрактное право и доктрина "оправдания" позволяют сторонам контракта не придерживаться его буквы в случае наступления непредвиденных обстоятельств (рис. 4)¹⁶.