Спрос и предложение на рынке факторов производства

Все земли в России не могут быть использованы для производства сельскохозяйственной продукции, так как на территории Российской Федерации вообще нет сельскохозяйственных угодий с оптимальными режимами увлажнения, термических ресурсов и солнечной радиации.

Рассмотрим наилучшие условия для процветания рынка земли в России:cельскохозяйственные угодья Краснодарского края и Республики Адыгея находятся в наилучших условиях. Весьма благоприятны условия на Северном Кавказе в целом и в Центрально-Черноземном районе. В Поволжье, Нечерноземной зоне европейской части России, а также в Новосибирской области, Алтайском и Приморском краях, сельскохозяйственные угодья находятся в менее благоприятных условиях, но все же позволяющих успешно вести сельскохозяйственное производство. Рассмотрим неблагоприятные регионы для развития рынка земли.Такие условия характерны для Ленинградской, Костромской, Кировской, Пермской областей, а также для большинства регионов, расположенных на юге и востоке азиатской части Российской Федерации, крайне неблагоприятные - для северных регионов России, где тепла мало, а увлажнение избыточно, возможно только очаговое земледелие или теплично-парниковое хозяйство.

 На эффективность использования  сельскохозяйственных угодий в  России отрицательно влияют такие неблагоприятные агроклиматические явления, как высокие температуры летом, засухи, суховеи,  весенние заморозки и низкие температуры зимой. В большей или меньшей степени они сказываются почти во всех субъектах Федерации. По обобщенной оценке с вероятностью более 20% возникают засухи на территории 17 и заморозки на территории 10 субъектов Федерации. Отсюда неодинакова ценность и полезность земли как фактора производства в различных регионах России.

1.3 Рынок капиталов

Под капиталом на рынке вещественных факторов производства понимается физический капитал: запасы материалов и полуфабрикатов, станки, машины, здания, сооружения, и т.п. в их стоимостном измерении. Но чаще всего под рынком капиталов понимается рынок капитала в денежной форме.Это рынок ссудного капитала, который представляет собой совокупность взаимоотношений, где объектом сделки выступает денежный капитал и формируется спрос и предложение на него. Он подразделяется на денежный рынок и рынок капиталов.

Денежный рынок связан с краткосрочными ссудами сроком до одного года. Среднесрочные и долгосрочные займы обслуживает рынок капиталов. Рынок капиталов и денежный рынок  имеют собственный инструментарий, т.е. конкретные финансовые ценности, которые различаются по:

• типу собственности (частная или государственная);
• статусу (акция или облигация);
• степени ликвидности;
• сроку действия;
• характеру риска (банкротный или рыночный) и степени риска Функции рынка капиталов определяются его сущностью и той ролью, которую он выполняет в системе общественного хозяйствования5.

Выделяют пять основных функций рынка ссудных капиталов:

1) превращение денежных фондов непосредственно в ссудный капитал и использование его в виде капиталовложений для обслуживания процесса производства;

2) накопление денежных сбережений юридических, физических лиц и государства, а также иностранных клиентов;

3) обслуживание товарного обращения  через кредит;

4) обслуживание государства и  населения как источников капитала  для покрытия государственных  и потребительских расходов;

5) ускорение концентрации и централизации капитала для об- разования мощных финансово-промышленных групп. Необходимо отметить также, что:

• первые три функции стали активно использоваться в промышленно развитых странах лишь в послевоенный период;
• в первых четырех функциях рынок выступает в качестве своеобразного посредника в движении капитала;
• все функции направлены на обеспечение эффективной работы системы современной рыночной экономики. Формирование рынка капиталов в измененной экономике характеризуется неуравновешенностью механизмов первоначального накопления капитала, что находит свое отражение в преобладании перераспределительной составляющей по сравнению со сберегательной мотивацией. Последняя, как правило, способствует выработке рациональных поведенческих аспектов, ориентированных на привлечение инвестиционных ресурсов на различных уровнях хозяйствования. В свою очередь, перераспределение капитала в условиях реформирования основ экономической системы несет на себе явно негативный отпечаток и проявляется в изобилии всяческого рода деформаций, наиболее явными из которых являются следующие.

Процесс развития экономики сопровождается возникновением новых отраслей, производств, процессом концентрации производства и капитала. Это становится возможным благодаря существованию кредитных отношений в различных формах. Для реализации этих отношений рынок предлагает два специфических сегмента - рынок банковских кредитов и рынок ценных бумаг, рассмотрим их.

1.4 Рынок ценных бумаг  и современный финансовый кризис

Рынок ценных бумаг связан с процессом выпуска и обращения ценных бумаг, подтверждающих совладение или кредитование функционирующего производства и соответственно обеспечивающих определенный доход. Поэтому ясно, почему можно вкладывать деньги в покупку ценных бумаг. Кроме того, ценные бумаги обладают еще одним свойством - достаточно быстрой ликвидностью: при необходимости их можно продать на рынке и получить реальные деньги. Поэтому, когда у субъекта появляются свободные деньги, он может купить на них ценные бумаги и получать на них доход, до тех пор пока ему не понадобятся деньги. Вложения в экономику, тем более в чужое предприятие, всегда связаны с риском. Если владелец денег не желает рисковать, он не будет вкладывать большие деньги в новое для себя дело. В этом случае он может купить 1-2 акции и проверить эффективность этих вложений. Если вложенные деньги приносят прибыль - можно вкладывать новые суммы в это производство, если доходность не отвечает потребностям вкладчика, то дополнительных вложений не будет или даже купленные акции будут проданы. Для отдельных предприятий данное положение тоже имеет большое значение. Особенно это важно для предприятий, связанных с разработкой и внедрением в производство научно-технических новшеств, что всегда связано с большими рисками. Как правило, банки неохотно дают кредиты под рискованные проекты, хотя в будущем они, возможно, будут приносить самые большие прибыли, и поэтому приходится искать альтернативные источники финансирования проектов. В этом случае предприятия выпускают акции, которые выходят на рынок. Для привлечения большего количества инвесторов ценные бумаги выпускают с низким номиналом, чтобы их могли купить не только инвестиционные организации, но и все слои населения6.

Ценные бумаги выпускаются и выходят на рынок не только под нужды научно-технического прогресса, но и под нужды расширенного воспроизводства. Когда фирме нужно увеличить объемы производства, а собственных средств недостаточно и кредиты недоступны, возможно выпустить пакет ценных бумаг и реализовать его на рынке. Таким образом, рынок ценных бумаг, с одной стороны, привлекает, как бы собирает имеющиеся в обществе свободные денежные ресурсы, и, обменивая их на различные ценные бумаги, снабжает нуждающихся в деньгах субъектов экономики необходимыми им средствами. В этом процессе участвует множество субъектов. Это владельцы временно свободных денежных средств, т.е. потенциальные покупатели ценных бумаг, это фирмы и организации, которые выпускают ценные бумаги, т.е. потенциальные продавцы, и множество посредников, сводящих вместе продавцов и покупателей. Следовательно, рынок ценных бумаг - это сложная система отношений по поводу мобилизации и перераспределения свободных денежных средств для нужд развития производства.

Все отдельные сегменты рынка ценных бумаг функционируют как единое целое, в системе, и выполняют в национальном хозяйстве определенные функции. Эти функции можно разделить на две группы - те, которые свойственны любому рынку, и те, которые отражают специфику рынка ценных бумаг. Но даже в традиционных функциях, выполняемых рынком ценных бумаг, присутствует элемент его специфики7.

Российский рынок ценных бумаг - один из самых молодых рынков в мире. Он развивался достаточно быстро с конца 80-х годов ХХ в. и до мирового финансового кризиса 1997-1998 гг. Начало 1997 г. было обнадеживающим, рынок успешно развивался, возрастала активность на рынке корпоративных ценных бумаг, курсы акций росли. Но под влиянием мирового финансового кризиса с конца октября началось резкое падение цен на акции, их средние индексы упали примерно в 2 раза, а общая капитализация рынка корпоративных акций, которая с января по октябрь возросла почти в 3 раза, в конце октября 1997 г. уменьшилась на 30%, а курсы акций снизились до январского уровня. В этот период резко уменьшился  приток капитала из-за границы, ухудшилась внешнеторговая конъюнктура, что привело к уменьшению всех составляющих спроса со стороны государства и населения на ценные бумаги. «Черный август» 1998 г. затормозил развитие рынка ценных бумаг, но, как любой кризис, он сыграл санирующую роль, очистив этот рынок от неэффективных элементов, изменив структуру инвесторов и инструментов. Поэтому рынок достаточно быстро оправился от кризиса, и сейчас он имеет относительно мощный потенциал, который можно использовать для развития экономики. Это не значит, что он уже идеален и развивается без проблем: каждый этап порождает свои проблемы и свои тенденции. 

Сейчас создать финансовую компанию с нуля очень сложно: на регистрацию, лицензирование и другие необходимые процедуры нужна значительная сумма - порядка 25 млн рублей. Поэтому вряд ли в ближайшее время на этом рынке появятся новые участники8.

Российский кризис фактически начался с паники, возникшей на западных фондовых биржах, и снижения цены на нефть. В результате начался отток западного капитала с российского рынка, стоимость акций начала снижаться. В итоге денег стало не хватать, особенно при необходимости уплачивать кредиты, и под воздействием снижения стоимости залога в западных банках - залогом в основном выступали акции российских предприятий и под воздействием снижения доходности и спроса на них они обесценились. Банковских активов стало не хватать для осуществления эффективной работы, поэтому сворачивались программы кредитования как для населения, так и для бизнеса, начали расти ставки за пользованием кредитом, были предприняты другие меры по удорожанию активов. Кризис ликвидности нанес ощутимый удар по промышленности и особенно по сельскому хозяйству, которое без кредитов вообще не может существовать Спрос на некоторые виды продукции резко упал по сравнению с предыдущим годом. Это привело к сокращению производства, увольнениям, задолженности населения по кредитам и пр. Ударил кризис и по фондовому рынку. Специфическими причинами к усилению кризисных явлений на этом рынке стали недоработки в системе управления рыночными рисками, неправильный подход к оценке этих рисков и развитие внебиржевого рынка за счет увеличения объемов торговли производными финансовыми инструментами. На рынках стали формироваться механизмы, позволяющие получить максимальную прибыль за короткие сроки без какой-либо связи с реальным производством. Рынок ценных бумаг приобрел спекулятивную направленность, изменился механизм формирования цен на финансовые инструменты: они уже никак не связывались с уровнем развития производства, с его эффективностью, получаемыми дивидендами, они возрастали с каждым следующим покупателем. Инвестора интересовали не дивиденды, а курс акции и соответствующий спекулятивный доход. Поэтому сложилась ситуация, когда доходы в виде дивидендов стали в несколько раз ниже доходов от спекуляции и не могли заинтересовать новых инвесторов.

1.5 Рынок информации

В XXI веке решающим фактором производственного процесса становятся знания, интеллектуальный капитал, информация. Теоретическое знание и его новая роль в качестве направляющей силы социального изменения являются осевым принципом нового общества. Информация и знания имеют принципиально иную природу, по сравнению с первоначальными символами экономической власти: они более демократичны, чем земля и капитал. Если земля и капитал конечны, то знания могут генерироваться и накапливаться беспредельно; если земля и капитал имеют ограниченное число пользователей, то знания доступны одновременно любому их числу. По оценке П. Дракера, знание сегодня является основным условием производства. Традиционные факторы производства: земля, рабочая сила и капитал не исчезли, но приобрели второстепенное значение. Эти ресурсы получают долю произведенного продукта при его распределении лишь постольку, поскольку они являются, главным образом, сдерживающими, ограничивающими факторами. Без них даже знание не способно приносить доход, а управление не является эффективным. Однако если есть необходимые знания и обеспечено эффективное управление, с точки зрения применения знания, другие ресурсы всегда можно изыскать. При этом нужно отметить, что развитие уникальных интеллектуальных способностей наемного работника приводит к качественному изменению его роли в производственном процессе как генератора новых идей. В современном производстве вклад в ту долю стоимости, которая производится живым физическим трудом, все более уменьшается. Работник перестает быть прямым участником производственного процесса, сохраняя за собой роль контролера и регулировщика. С развитием такой тенденции логика системы, построенной на эксплуатации этого непосредственного труда, разрушается. Необходимость такого труда при создании стоимости уменьшается, при этом место главного творца стоимости переходит к интеллектуальному труду9.

Рынок информации - это совокупность экономических отношений по поводу оказания информационных услуг, сбора, обработки, систематизации информации и ее купли-продажи конечному потребителю. Рынок информационных услуг охватывает рекламу, сбор, обработку, систематизацию, размножение информации, нотариат, оповещение, справки, предоставление разного рода информации и множество других работ и услуг для населения. Активно развивается рынок информационно-консультационных услуг в виде торгово-посреднических (риэлтерских) услуг, управленческого консультирования (консалтинг), дополнительного обучения, подготовки к поступлению в высшие учебные заведения, предоставления возможности пользоваться информационными сетями.

Рынок информации - это совокупность экономических отношений по поводу оказания информационных услуг, сбора, обработки, систематизации информации ее купли-продажи конечному потребителю.

Рынок информации тесно связан с развертыванием HTP, в частности, ее второго этапа, когда сформировался новый элемент производительных сил - информация. От качества, объема и современности информации зависит правильность принятого решения. Адресная информация - редкое благо, для получения которого нужны определенные затраты. Между производителем и потребителем на рынке информации действуют посредники, основное задание которых - сбор и продажа информации. За этот вид услуг они берут комиссионную плату. Так, на известном аукционе Сотби, где реализуются произведения искусства, комиссионные составляют 20 % от цены проданного шедевра, а комиссионные дилеров государственных ценных бумаг - 1,32 %.

Информатизация экономики - превращение информации в экономический ресурс первостепенного значения. Происходит это на базе компьютеризации и телекоммуникаций, обеспечивающих принципиально новые возможности экономического развития, многократного роста производительности труда, решения социальных и экономических проблем, становления нового типа экономических отношений10.

Производство на предприятиях информационного комплекса имеет ряд особенностей. В частности, предметами труда в этой отрасли выступает первичная информация, средствами труда - всевозможные способы ее преобразования, хранения, передачи, а целью производства является удовлетворение заказчика. В связи с этим возникают проблемы оценки труда, готового продукта и эффективности информационной деятельности (в настоящее время еще не вполне решенные).

Информация-это современный фактор производства.

Информация -необходимое условие для осуществления хозяйственной деятельности, управления как машинами, так и людьми.