Рынок ценных бумаг

  плана банка, анализа структуры,  состояния и динамики ресурсной  базы банка и исходя из перспектив  ее развития, а также в тесной  связи с такими документами,  определяющими основные направления  и условия размещения привлеченных  средств, как «Кредитная политика  банка» и «Инвестиционная политика  банка».

 

7.Клиринговая деятельность коммерческих банков

          Клиринговая деятельность - это деятельность по определению взаимных обязательств, возникающих на фондовом рынке между продавцами и покупателями ценных бумаг, и их зачету по поставкам ценных бумаг покупателям и денежных средств продавцам.

На современном биржевом рынке процедура совершения сделок распадается на ряд самостоятельных этапов:

• поручение брокеру на совершение операции;
• заключение биржевой сделки между брокерами;
• сверка условий сделки и вычисление взаимных обязательств по поставке ценных бумаг от продавца к покупателю и по расчетам денежных средств;
• исполнение сделки, заключающееся в переводе ценных бумаг покупателю и перечислении денежных средств продавцу, а также уплате комиссионных бирже, брокерам и другим участникам, обеспечивающим биржевую торговлю.

В странах  с развитым фондовым рынком клиринговые  организации действуют как самостоятельные  юридические лица. В России функции  клиринга в основном выполняют структурные  подразделения фондовых бирж. Это обусловлено тем, что при небольших объемах рынка содержание клиринговой компании обходится дорого. Как следствие этого, будут увеличиваться издержки участников рынка при проведении операций с ценными бумагами и снижении ликвидности рынка. Возможно, с развитием российского фондового рынка и увеличением оборота средств на нем появятся специализированные клиринговые палаты.

В своей деятельности клиринговые организации (клиринговые подразделения фондовых бирж) тесно взаимодействуют с расчетными депозитариями и с расчетными банками.

Расчетным депозитарием РТС является Депозитарно-клиринговая компания (ДКК), расчетным депозитарием ММВБ - Национальный депозитарный центр (НДЦ).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

При осуществлении операций на финансовых рынках банк должен строить отношения  с клиентами на принципах добросовестности, честности, полноты раскрытия необходимой  информации, выполнения поручений клиента  исключительно в его интересах.

Условия предоставления профессиональными  участниками, в том числе банками, услуг инвесторам, не являющимся профессиональными  участниками, определяет закон РФ "О  защите прав и законных интересов  инвесторов на рынке ценных бумаг". Этот же закон определяет и ответственность  эмитентов и иных лиц за нарушения  прав и интересов инвесторов на рынке  ценных бумаг.

Банки как профессиональные участники  финансового рынка должны соблюдать  и требования антимонопольного законодательства.

Отношения, влияющие на конкуренцию  на рынке ценных бумаг, рынке банковских услуг, рынке страховых услуг  и рынке иных финансовых услуг, регулирует закон РФ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг». Этим законом  запрещаются действия финансовых организаций, занимающих доминирующее положение  на рынке финансовых услуг, затрудняющие доступ на рынок финансовых услуг  других организаций.

При осуществлении брокерской и  дилерской деятельности на рынке  ценных бумаг кредитные организации - профессиональные участники рынка  должны придерживаться определенных правил, направленных на поддержание добросовестной конкуренции между участниками  и повышение качества обслуживания клиентов и совершения операций.

 

 

 

 

 

Список  использованной литературы

 

1. Федеральный закон «О рынке  ценных бумаг» №39 от 24.04.96. (в ред. Федеральных  законов от 26.11.1998 №182-ФЗ, от 08.07.1999 №139-ФЗ, от 07.08.2001 №121-ФЗ).
2. Временное положение о холдинговых компаниях, создаваемых при

преобразовании  государственных предприятий в  акционерные общества. - Приложение № 1 к Указу Президента РФ от 16 ноября 1992 года № 1392 "О мерах по реализации промышленной политики при приватизации государственных предприятий"; Приложение № 2 - Изменения к Типовому уставу акционерного общества открытого типа, утвержденному Указом Президента РФ от 1 июля 1992 года № 721; Указ Президента РФ от 30 декабря 1992 года № 1702 "О преобразовании в акционерные общества и приватизации объединений, предприятий, организаций  угольной промышленности"; статья 5 Закона Российской Федерации от 2 декабря 1990 года "О банках и банковской деятельности в РСФСР"; Указ Президента РФ от 24 декабря 1993 года № 2296 "О доверительной  собственности (трасте)" // Экономика  и жизнь, 1994, № 5. Далее - Указ Президента РФ о трасте.

3. Балабанов И. Т. Банки и банковское дело. – СПб.: Питер, 2003. – 304 с.
4. Банки и банковские операции / Под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2003. – 471 с.
5. Букато В.И., Львов Ю.И., Головин Ю.В. Банки и банковские операции в России / Под ред. М. Х. Лапидуса – М.: ФиС, 2001. – 368 с.
6. Жуков Е. Ф. Деньги. Кредит. Банки. – М.: ЮНИТИ, 2000. – 622 с.
7. Деньги, кредит, банки / Под ред. Г. Н. белоглазовой. – М.: Юрайт-Издат, 2004. – 620 с.
8. Деньги, кредит, банки /Под ред. О.И. Лаврушина. - - М.: Финансы и статистика, 2002.- 464 с.
9. Маренков Н. Л. Ценные бумаги. – М.: Московский экономико-финансовый институт; Ростов н/Д: Феникс, 2003. – 608 с.

¹ Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» №39 от 24.04.96. (в ред. Федеральных законов от 26.11.1998 №182-ФЗ, от 08.07.1999 №139-ФЗ, от 07.08.2001 №121-ФЗ).