Проблемы инфляции в современной России (2008 – 2010гг.)

В условиях неожиданной инфляции может сложиться ситуация, когда  экономические субъекты начинают несколько  снижать свои расходы, рассчитывая, что этот скачок цен носит временный  характер, и тогда в результате сокращения платежеспособного спроса цены действительно немного понизятся. Это получило название эффекта Пигу. Однако его возникновение возможно только в странах с относительно низкими устойчивыми темпами  инфляции, причем в структуре расходов должны преобладать потребительские  блага, потребление которых можно  отложить во времени.

1.2. Причины возникновения  и факторы развития инфляции

Глубинные причины  инфляции находятся как в сфере  обращения, так и в сфере производства и очень часто обуславливаются  экономическими и политическими  отношениями в стране.

       В обобщенной  форме можно сказать, что инфляция  – это проявление несбалансированности  между совокупным спросом(AD)и совокупным предложением(AS). В зависимости от того, на какой стороне лежат эти причины на совокупном спросе или совокупном предложении, различают инфляцию спроса и инфляцию издержек. Но в любом случае инфляция означает превышение совокупного спроса над совокупным предложением: AD > AS, или превышение совокупных расходов над совокупным доходом на уровне потенциального ВВП. Инфляция спроса нередко трактуется как монетарное (денежное) явление, а инфляция издержек – как немонетарный, вызванный причинами неденежного характера феномен. К немонетарным факторам инфляции относятся все составляющие, помимо увеличения денежного предложения: повышение тарифов на услуги регулируемых естественных монополий, инфляционные ожидания, изменение спроса на деньги (спроса на реальные денежные запасы). 

Инфляция спроса означает, что устойчивый и продолжительный рост уровня цен вызван увеличением совокупного спроса. При этом речь идет не об однократном повышении цен, а именно об устойчивом и продолжительном процессе, как это следует из определения инфляции. Суть инфляции спроса часто выражается известной фразой «Слишком много денег охотится за малым количеством товаров» Инфляция спроса связана с факторами, лежащими на стороне денежного предложения. И здесь можно привести знаменитое высказывание М. Фридмена: «инфляция всегда и везде представляет собой денежное явление». На чем основано это утверждение? Монетаристы подчеркивают, что причины увеличения совокупного спроса связаны с ростом денежной массы. В свою очередь, рост денежной массы обусловлен разнообразными причинами, но чаще всего политикой «дешевых» денег, проводимой государством. Инфляция спроса очень часто выступает как итог макрэкономической политики правительства, связанной с превышением расходов над доходами государственного бюджета. Причины дефицита государственного бюджета могут быть разные: популистская политика правительства, раздающего повышенные зарплаты и пенсии, не обеспеченные ростом производительности труда; военные расходы; амбициозные проекты и т.п. Другими словами, бюджетный дефицит и такой способ его финансирования, как печатание денег, имеет инфляционный импульс. Конечно, ни одно правительство сознательно не желает ускорения роста уровня цен и, увеличивая предложение денег, преследует иные цели, например, поддержания высокого уровня занятости. Инфляция спроса выступает как побочный результат такой политики.

       В настоящее время часто можно услышать вопрос: почему наше государство, имея такой значительный запас денег в Стабилизационном фонде, не желает существенно поднять зарплаты и пенсии? Ответить на этот вопрос, зная механизм инфляции спроса, можно так: увеличение денег на руках у населения приведет к повышению платежеспособного спроса. Но адекватного увеличения совокупного предложения, особенно в краткосрочном периоде, в российских условиях не произойдет. Монополизация многих рынков, высокие бюрократические барьеры, неблагоприятный инвестиционный климат не позволяет открыться новым предприятиям, которые удовлетворили бы возросший платежеспособный спрос населения. А при таких обстоятельствах рост совокупного спроса приведет лишь к повышению  общего уровня цен, и инфляция «съест» прибавку в заработной плате бюджетников и выплатах пенсионерам.

Примером инфляции спроса был СССР конца 80 – начала 90-ых гг., когда заработная плата населения  росла, а объем производства потребительских  и других товаров и услуг снижался. Другим примером может быть современный  Китай, где в годы особенно бурного  подъема обрабатывающей промышленности ей не хватает сырья, энергии, транспортных возможностей и поэтому цены на товары и услуги этих отраслей быстро растут, что провоцирует вспышки цен  во всей экономике. Развитие инфляции может иметь место  и без  дополнительного подстегивания  спроса. Причину следует искать со стороны предложения. Это другой вид инфляции – инфляция издержек. Механизм инфляции начинает раскручиваться в силу того, что растут издержки.³

 Возможны три исходных  момента: издержки начинают расти  в     результате повышения  заработков (давление профсоюзов, требование рабочих) или в силу удорожания сырья и топлива (рост импортных цен, изменение условий добычи, повышение транспортных расходов и т.п.).

Инфляция издержек и инфляция спроса взаимосвязаны и взаимообусловлены, их трудно четко подразделить. Избыточная денежная масса в экономике всегда порождает повышенный спрос, вызывая  неравновесие рынкнов в сфере  совокупного спроса и совокупного  предложения, реакцией на которое выступает  рост цен. Являясь продуктом разбалансированного  денежного рынка, инфляция спроса распространяется дальше, поражая производство и потребление, деформируя потребительский спрос, усиливая неравномерность и  непропорциональность развития различных сфер хозяйствования, приводя в конечном счете  к  инфляции.

Любая современная система  экономики инфляционна, и в ней  действуют факторы, относимые и  к инфляции спроса, и к инфляции издержек.

Большую роль в  развитии инфляционных процессов играют внешнеэкономические факторы. Они проявляются тогда, когда страна активно использует импортные товары. Закономерный рост мировых цен на сырье и энергоносители всегда провоцирует нарастание инфляции издержек. Импортные цены не только «подталкивают» цены национальной продукции, но и повышают издержки производства при использовании импортных комплектующих изделий, повышая стоимость готовой продукции.

Особое влияние на инфляционные процессы оказывает приток иностранных  займов, валюты, так как ввоз иностранной  валюты  и скупка ее центральным  банком увеличивают денежную массу  в стране, способствуя тем самым  обесценению денег, усилению инфляции. Здесь немалое значение имеет взвешенная денежная политика, проводимая центральным банком страны в части создания валютных запасов, использования механизма регулирования и формирования валютного курса и одновременно снижения его инфляционного давления на экономику.

Важным инфляционным фактором  является и долларизация экономики, когда доллар становится параллельной валютой, выполняя функции денег. Наличие  в денежном обороте более твердой  валюты вытесняет из обращения национальную и ускоряет снижение ее курса.

Инфляция может  вызываться адаптивными инфляционными  ожиданиями, связанными с воздействием политической нестабильности, с деятельностью  средств массовой информации, потерей  доверия к правительству. На фоне больших инфляционных ожиданий и роста курса иностранной валюты население предпочитает держать свои сбережения не в национальной валюте.

Адаптивные инфляционные ожидания стимулируют наращивание  текущего спроса в ущерб сбережениям  и инвестиционным возможностям кредитной  системы, что делает их еще более  устойчивыми, так как ускоряется денежный оборот.

Инфляция может  быть спровоцирована налоговой политикой  государства. В условиях инфляции формирование доходов бюджета происходит на инфляционной основе – при спаде производства прибыль образуется преимущественно за счет роста цен, а не за счет создания реальных материальных ценностей. Если в бюджет изымается большая часть прибыли хозяйства,  то усиливается тенденция уклонения от уплаты налогов, снижаются возможности инвестиционной активности. При падении объемов производства налог на добавленную стоимость только усугубляет инфляцию, он впрямую влияет на увеличение цен.

 Налоговая   политика государства может преследовать фискальную или регулирующую цель. При стагфляции (одновременное существование спада производства и инфляции) решающим направлением бюджетной политики должно быть стимулирование частного предпринимательства и сбережений ⁴населения, эффект от создания противовеса инфляционным процессам компенсирует предшествующие налоговые потери государства.

Инфляция может  воспроизводиться из-за политической нестабильности в государстве и  социальной активности населения, связанной  с забастовками в базовых отраслях экономики. В России политический фактор сыграл важную роль в развитии инфляции.

3.  Социально-экономические последствия инфляции

1. Инфляция деформирует рыночный механизм, поскольку цены перестают  отражать реальные потребности субъектов рынка и их динамику. Так,  из-за инфляционных ожиданий начинается массовая закупка товаров, но это не означает, что у населения  действительно есть потребность в приобретении трех-четырех телевизоров, в десятках мешков сахара и т.п.
2. Инфляция приводит к перераспределительным эффектам в экономике: некоторые группы населения страдают от инфляции больше, некоторые – меньше. Более того, в условиях инфляции могут быть выигравшие и проигравшие. Так, лица с фиксированными заработками(бюджетники) страдают больше тех, кто может поднять цены на свои товары и на услуги своего труда(предприниматели). Кредиторы, одалживая определенную сумму денег, в условиях инфляции получат ее обесценившимися деньгами, тогда, когда должники окажутся от этого в выигрыше. Относительные цены в условиях инфляции  изменяются неравномерно. При этом многие товары первой необходимости, в частности, включающиеся в любой потребительский набор, отличаются неэластичным спросом. Это значит, что при повышении  цен потребление этих подорожавших товаров сократится незначительно. Повышение цен на хлеб и молоко сильнее ударит по бедным, чем по богатым слоям населения.

Не в одинаковой степени  инфляция наносит ущерб богатству, которым обладают различные группы населения. Так, в большей степени  терпят ущерб те, кто держит сбережения в виде наличных денег и на текущих  депозитах. В меньшей степени  страдают от инфляции владельцы акций. Они надеются хоть на инфляционное, но все-таки повышение дохода (рост дивидентов, выплачиваемых по акциям). Потери владельцев денежных средств (наличных денег и депозитов) в результате инфляции  называются инфляционным налогом. Ежегодный темп инфляции выступает  в качестве своеобразной налоговой  ставки. Например, если у вас имеется  запас наличных денежных средств  в размере 1000руб., а годовой темп инфляции составляет 12%. Это означает, что за год вы как бы уплатили 12%  от денежной суммы в 1000руб., т.е. ваши сбережения потеряли свою покупательскую способность  на 120руб. Если же вы держите  свои сбережения на депозите, приносящем проценты, то тем самым ваши сбережения  во время инфляции обесцениваются  на величину меньшую, чем если бы вы хранили деньги в бумажнике. Ведь по срочным депозитам выплачивается  номинальная ставка  процента. Например, если годовой темп инфляции составил 12%, а по депозиту вы получаете 10% годовых, то избежать потерь в виде инфляционного  налога все-таки не удастся: реальная процентная ставка будет равна 10% - 12% = -2%. Другими  словами, если ваш депозит составляет 1000руб., то вы «уплатили» инфляционный налог размером в 20руб. Но если бы вы не разместили деньги в банке, то ваши сбережения обесценились бы еще больше, т.е. на всю величину инфляционного  налога.

Перераспределительные эффекты  сильнее в условиях непредвиденной инфляции. Именно в этом случае выигрывают заемщики, а проигрывают кредиторы. Допустим, если вы даете в долг 1000руб. под номинальную ставку 3% годовых, то в конце концов вы получите 1030руб. Но если  непредвиденная инфляция составила 10% в год, то покупательская способность  ваших 1030руб. упадет. Вы получите  не 3% в виде  процентного дохода, а 7% убытков, или реальная ставка процента составит отрицательную величину (3% - 10%). Если же вы ожидаете, что годовой темп инфляции составит 10%, то при установлении ставки процента надо «запросить» еще 10% от 1030дол., т.е. ставка процента должна быть 3% + 10,3% = 13,3%. В таком случае, получив в конце года 1133руб.,  вы сохраните покупательную силу своих денег и получите доход в размере 3% годовых. 

3. В условиях инфляции снижаются текущие реальные доходы, ухудшается благосостояние населения. Номинальные доходы хотя и растут, но отстают от темпа роста цен. Противоинфляционная компенсация доходов никогда не бывает стопроцентной, особенно в периоды галопирующей инфляции. Более того, индексация доходов (заработной платы, стипендий, пенсий) делает инфляцию все более инерционным процессом. Конечно, любой человек испытывает удовлетворение, когда ему повысили номинальную заработную плату или пенсию. Но инерция инфляции в масштабе всей экономике становится такой, что для сохранения на прежнем уровне реальных доходов населения межиндексационные интервалы должны быть все короче, а размер индексационных надбавок все выше и выше. Цены продолжают расти, и инфляционная спираль закручивается все сильнее.
4. Инфляция усиливает неопределенность при принятии инвестиционных решений. Предпринимателю трудно предугадать темпы роста номинальной ставки процента, заработной платы, цен на сырье и комплектующие. Вкладывать деньги в реальный сектор экономики становится нерационально. Выгоднее заниматься спекуляцией – перепродажей товаров, игрой на фондовом рынке ит.п. Таким образом, инфляция ведет к реальному сокращению ВВП, а в более долгосрочном периоде и к разрушению национального богатства страны.
5. Инфляция подрывает всю систему регулирования экономики с помощью экономических, рыночных методов, поскольку цены на товары, процентные ставки, номинальная заработная плата представляют собой в условиях инфляции  не объективные ценовые сигналы, а превращаются в некий «информационный шум». Хозяйство становится все более неуправляемым, и требования введения жестких административных мер становятся все громче – «заморозить цены», «запретить спекуляцию» и даже «расстреливать спекулянтов». Растет опасность перехода к авторитарному и тоталитарному режимам, особенно при гиперинфляции. Далеко за примерами ходить не надо – достаточно вспомнить ту историческую обстановку, которая привела к власти фашистскую партию в Германии в 1933 г., латиноамериканские страны в 60-е гг. прошлого века с их бесконечными военными переворотами. Недаром экономисты используют выражение «инфляция есть экономическая мать фашизма». Следовательно, инфляция может привести к политическим конвульсиям, гражданским войнам и другим социальным катаклизмам. В этом смысле и следует понимать слова Дж. Бьюкенена: «В долгосрочной перспективе инфляция не выгодна ни одной социальной группе».