Особенности экономического развития стран Северной Европы

Совокупная стоимость финских инвестиций в России уже оценивается более чем в 6 млрд. евро. Оперирующие в России компании с финским владением трудоустраивают около 50 000 человек.

Финляндия в последние годы стала популярным местом туристического отдыха, и россияне составляют самую большую группу. В 2009 году, как и два года назад, финские консульские представительства в России рассмотрели более 740 000 визовых заявок. Число выданных россиянам виз составляет 90 процентов от общего числа виз, выдаваемых Финляндией.

Быстрое железнодорожное сообщение, которое планируется открыть к концу 2010 года между Хельсинки и Санкт-Петербургом, позволит значительно улучшить транспортное сообщение и условия для развития туризма. На скоростном поезде время в пути сократится с нынешних 5,5 часа до 3,5 часов.

Финляндия считает важным создать взаимоприемлемые и по возможности максимально гибкие условия для передвижения граждан, их работы и проживания. Ключевую роль здесь играет взаимное соглашение по упрощению визового режима между ЕС и Россией. Данное положение, вступившее в силу в июне 2007 года, направлено на развитие более быстрой процедуры регистраций и выдачи разрешений на работу.

 

 

 

1.3. Особенности Исландской экономической модели

Спустя почти три  года после банковского кризиса  экономика Исландии постепенно восстанавливается. Исландская модель может использоваться для решения долговых проблем стран еврозоны.

В 2008 году Исландия была одной из стран, наиболее сильно пострадавших от финансового кризиса. Постепенное восстановление экономики многими рассматривается как альтернативный подход к решению проблемы долга, нависшего над многими экономиками, особенно в Европе (но не только). Все дело в том, что исландские власти три года назад решили не препятствовать банкротству крупнейших банков страны. Поэтому правительство избежало огромных расходов на санацию банковской системы, которые в итоге превратились в государственный долг. Банки-банкроты были закрыты. Размер банковских долгов был настолько огромным (85 млрд. долларов), что другого выбора у Исландии не было. Чуть более трехсот тысяч жителей страны (это сопоставимо с населением Смоленска или Калуги) никогда не смогли бы по нему расплатиться (ВВП Исландии составляет менее 13 млрд. долларов). Внешний долг банков был просто списан, включая 8 млрд. долларов на депозитах британских и голландских вкладчиков.¹⁰ Эту радикальную стратегию нобелевский лауреат по экономике профессор Принстонского университета Пол Кругман назвал «восстановление роста через банкротство». И, похоже, она сработала: в начале августа центральный банк страны повысил прогноз роста ВВП на 2011 год с 2,3 до 2,8%¹¹. Инфляция и безработица постепенно снижаются, а уехавшие в поисках лучшей доли исландцы возвращаются домой. В июле власти страны успешно разместили на 1 млрд долларов пятилетние облигации. При этом спрос на покупку исландских облигаций в два раза превышал предложение. Доходность госдолга Исландии в августе 2011 года оказалась ниже, чем у Италии или Испании, имеющих более высокий кредитный рейтинг. Предпосылки для финансового кризиса в Исландии были заложены еще в начале десятилетия. В 2001 году правительство страны начало реформу банковской сферы, которая включала в себя приватизацию банков. Одним из последствий стало то, что банки перешли под контроль нескольких богатых бизнесменов. Местные банкиры имели очень ограниченный опыт работы в международном банковском деле, но стали размещать облигации на международных рынках капитала, которые активно скупались институциональными инвесторами. Надо понимать, что инвесторы смотрели на Исландию как на очень стабильную экономику. Это ведь скандинавская страна с протестантской этикой, а в Скандинавии никогда не было банкротств банков, даже в 1930-х. Владевшие банками бизнесмены стали использовать доходы от продажи облигаций для покупки активов. Как в Исландии, так и за границей. Экономика страны перегрелась, фондовый рынок с 2002-го по 2008 год вырос на 900 процентов. Но так как этот рост был основан на заемных средствах, то рано или поздно он должен был закончиться. Активы исландских банков в 2003 году, в начале бума, составляли 174% ВВП. К 2007 году, накануне кризиса, они поднялись до 744% ВВП, что стало самым большим соотношением в мире. При этом исландская экономика росла на 5,5% ВВП в год, не поспевая за своим банковским сектором. Когда летом 2008 года международная финансовая система стала испытывать проблемы с ликвидностью, оказалось, что исландские банки не могут расплачиваться по своим облигациям. Вкладчики из других стран сразу же бросились выводить депозиты из исландских банков. У правительства же Исландии не было достаточных средств, чтобы осуществить рекапитализацию финансовых учреждений, и крупнейшие банки страны Kaupthing, Glitnir и Landsbanki начали процедуру банкротства и реструктуризации. С помощью правительства, получившего кредит от МВФ в 4,6 млрд долларов, в новые структуры были выведены их внутри исландские подразделения, что позволило сохранить банковское обслуживание домохозяйств и компаний. Однако основную часть долгов в итоге списали. Потеряли средства не только иностранцы, но и исландцы – если свои деньги они держали не на сберегательных счетах, а в виде долговых инструментов. ЦБ Исландии был вынужден девальвировать крону (за два дня она подешевела с 131 до 340 за евро) и ввести контроль за движением капитала. Это ударило по многим простым гражданам, которые во время бума привыкли брать кредиты в иностранных валютах с более низкими процентными ставками, например в японских иенах или швейцарских франках. Но после девальвации оказалось, что долги по ипотечным кредитам или займам на покупку автомобиля в два-три раза выше. Кроме того, девальвация привела к резкому росту инфляции, до 20%, поскольку почти все потребительские товары в стране импортные, а цены на импорт выросли на 35%. Всего в 2009 году реальные доходы исландцев просели на 18%, а безработица подскочила до 10% (до кризиса – менее 1%).      Впрочем, девальвация сыграла на руку исландским компаниям. Дешевая крона сделала их товары и услуги более востребованными на международном рынке. Уже в 2009 году внешнеторговый дефицит сменился положительным сальдо, а программа сокращения госрасходов, принятая под давлением МВФ, привела в порядок государственные финансы. В 2011 году дефицит бюджета Исландии составит всего 2,7%, а в следующем даже 1,4%. Исландская экономика оказалась в лучшем состоянии, чем можно было предположить три года назад. И возвращение правительства Исландии на международный рынок заимствований в июле 2011 года показывает это. Банкротство банковской системы не уничтожило экономику, а создало стимулы для более устойчивого роста в различных сферах¹².

Так, в выигрыше оказались  информационные технологии и связь: Исландия располагает прохладным климатом (что сокращает затраты на кондиционирование) и дешевой электроэнергией, основанной на геотермальной энергетике, кроме того, она находится примерно посередине между США и Европой. Это сделало ее популярной для размещения серверов международных компаний, работающих по обе стороны океана. С 2004-го по 2010 год экспорт IT-услуг из Исландии увеличился на 260%. Развитию отрасли способствует то, что компании направляют значительную часть доходов на инвестиции в новые разработки. Так, по данным ОЭСР, в 2010 году расходы в НИОКР в Исландии выросли и составили 2,8% ВВП – пятый показатель среди развитых стран.

Основную часть долгов оказавшихся  несостоятельными исландских банков в  итоге списали. Потеряли средства не только иностранцы, но и те исландцы, которые держали свои деньги не на сберегательных счетах, а в виде долговых инструментов

Удешевление кроны оживило  и туристическую отрасль. В 2010 году туристов в Исландию стало ездить на 12%. До кризиса Рейкьявик был очень дорогим из-за высоких цен на все, от ужина в ресторане до ночевки в отелях. После девальвации отдых в Исландии стал доступнее для туристов из Европы или Северной Америки, их стало приезжать заметно больше. Так как туризм дает 6% ВВП и 16% экспортных поступлений страны, в этом смысле доступность Исландии помогла росту небольшой северной экономики. И хотя в последнее время крона постепенно укрепляется, она остается на 20% ниже своего среднего обменного курса за последние 30 лет.

По мере того как экономика постепенно стремится к докризисным уровням, все больше говорится о том, что исландский опыт может быть применим за пределами острова. Исландия приняла решение не поддерживать свои банки, в то время как налогоплательщики в Ирландии, Британии или США взяли за себя ответственность за «токсичные долги» своих банковских систем. Предоставив гарантии по всем долгам своих банков, Ирландия столкнулась с тем, что ее госдолг может вырасти до 200% ВВП (с нынешних 94%). Общий долг Исландии составляет 85% , и в ближайшие годы будет снижаться.

Однако подход Исландии к последствиям кризиса не ограничивается приведением в порядок банковского  сектора. Он в большей степени  касается выбора приоритетов между  простыми гражданами и финансовыми институтами. В Европе наблюдается конфликт между демократической волей граждан и интересами финансовых рынков¹³. Таким образом, налогоплательщики в странах – донорах еврозоны недовольны все увеличивающимися пакетами помощи государствам периферии евро, таким как Греция, Ирландия или Португалия, во имя сохранения банков Германии или Франции. По мнению исландского президента, его страна предпочла игнорировать интересы банков и советы рейтинговых агентств и в итоге нашла пути для возможного выхода из кризиса.

В Рейкьявике предпочли следовать воле населения, а не банков. В последние два года в Исландии прошли два референдума, и исландцы высказались против (93% в марте 2010-го и 60% в апреле 2011-го) выплаты компенсаций правительствам Британии и Нидерландов, которые компенсировали своим гражданам потерянные вклады в Landsbanki (работал в этих странах под брендом Icesave). И хотя такие итоги референдумов означают, что переговоры о вступлении страны в ЕС пока будут отложены, это позволяет правительству страны избежать долгового кризиса.

 

Глава 2. Общие черты экономического развития стран Северной Европы

 

2.1 Развитие общей модели  экономики стран Северной Европы

 

Все рассмотренные страны имеют  диверсифицированную экономику. Также  значительную часть ВВП составляет экспорт этих стран. Они обладают обширной минерально-сырьевой базой и, как правило, имеют ресурсов больше, чем требуется их стране, именно это и позволяет им экспортировать в таком большом объеме. Запасы нефти и природного газа исключают нужду покупки этих товаров за границей, а факт того, что добыча их происходит в меньшей степени, чем это возможно говорит об отсутствии необходимости у стран интенсифицировать добычу этих ресурсов и возможности расширить еще больше экспорт, если это необходимо.

Понятие «скандинавская модель» означает совокупность общих черт экономического, социального и политического развития стран Северной Европы (Швеции, Финляндии, Норвегии, Дании), а также концепций и тенденций общественного развития, включая исторические, социально-культурные особенности данного региона.

Формирование «скандинавской модели» базируется на следующих особенностях: сходные природно-географические условия, общие границы и традиционные исторические связи, языковая, религиозная и культурная, а также ментальная близость.

Особенности «скандинавской модели»:

1. Все страны Северной Европы относятся к группе так называемых малых стран (критерии отнесения к малой стране – это абсолютные объемы ВВП, промышленного производства и другие абсолютные показатели).

2. Высокий уровень развития. Скандинавские страны входят в первые 12—15 наиболее высокоразвитых государств мира по показателям ВВП и промышленного производства на душу населения и в первую пятерку — по показателю «индекс человеческого развития».

3. Схожесть сырьевых и трудовых ресурсов. Природные ресурсы: лес, в том числе высококачественный хвойный, железная руда (в Финляндии и Швеции, которая по запасам и добыче железной руды занимает 2-е место в Западной Европе), цветные металлы (например, в Норвегии находится одно из крупнейших в мире месторождений титановых и молибденовых руд);

Финляндия лидирует в Западной Европе по запасам и добыче медной руды и цинка, а по запасам и добыче хрома занимает 3–4-е место в мире; Швеция находится на 2–3-м месте в Западной Европе по добыче меди, свинца и цинка. В Швеции, Норвегии и Финляндии найдены месторождения урана, а также значительные запасы никеля, ванадия, кобальта, серебра, золота и других цветных металлов. Из неметаллических полезных ископаемых эти страны богаты различными строительными и поделочными материалами, асбестом, графитом; Норвегия – гранитом, сланцем, мрамором; Дания – известняком, глиной и гранитом. Страны Северной Европы в различной степени обеспечены энергосырьем. Норвегия располагает большими запасами нефти и газа (месторождения в Северном море) и гидроэнергоресурсами. Швеция и Финляндия лишены нефти и газа (в Финляндии нет каменного угля, но есть значительные запасы торфа), однако активно развивают атомную энергетику.

Трудовые ресурсы традиционно отличаются высоким качеством (высокий уровень образования и профессионально-квалификационной подготовки), довольно высокой стоимостью рабочей силы (неблагоприятные демографические тенденции: низкие темпы естественного прироста и высокая доля старших возрастных групп), высокой трудовой активностью женщин, доля которых особенно значительна среди работников умственного труда.

4. Ясное понимание и на предпринимательском, и на государственном уровне важности «человеческого фактора» как главнейшего условия для динамичного социально-экономического развития и эффективного функционирования компаний – характерная особенность «скандинавской модели».

5. Развитие предпринимательства и формы хозяйственной деятельности.

По сравнению с другими странами Западной Европы (Великобританией, Францией, Германией и др.) государства Скандинавского региона позднее вступили на путь развития рыночных отношений. Компании малых стран Северной Европы по масштабам своей деятельности в целом уступают фирмам более крупных развитых стран. Однако несколько компаний входят в первую сотню 500 крупнейших европейских фирм, и в первую очередь это общепризнанные лидеры, вошедшие в первую двадцатку ведущих европейских фирм: Эрикссон Л.М. (Швеция) и Нокиа (Финляндия).

6. Весьма высокая степень монополизации экономики: иногда одна-три компании господствуют в отдельной отрасли национального хозяйства. По степени монополизации малые страны Северной Европы обгоняют многие развитые, в том числе крупные, государства – как в промышленности, так и в банковской сфере.

Причины высокой степени монополизации экономики: во-первых, в условиях менее емкого внутреннего рынка малых стран монополизировать производство того или иного товара или услуги сравнительно легче, так как конкуренция существенно затруднена; во-вторых, существует необходимость выхода на внешние рынки, и она предопределяет образование таких ТНК в малых странах, которые могли бы сравниться по размерам капитала и конкурировать с фирмами ведущих стран. Поэтому наиболее мощные компании в малых странах сосредоточены именно в экспортно ориентированных отраслях. В отраслях, работающих на внутренний рынок, степень монополизации значительно меньше.

Крупнейшие компании стран Северной Европы:

•  Норвегия – Ношк Гидро (многоотраслевая), Статойл (нефтедобыча), Элкем (металлургия), Квернер (машиностроение);

• Финляндия – Нокиа и Репола (многоотраслевые), Куммене (деревообработка и целлюлозно-бумажная промышленность), Оутокумпу (цветная металлургия), Энсо-Гутцейт (целлюлозно-бумажная промышленность), Раума и Валмет (машиностроение);

В банковском секторе стран Северной Европы лидируют шведские банки Свенска хандельсбанкен и Скандинависка эн-шильда банкен, норвежский Ден норске банк, датский ДенДанске банк и финский Мерита. Как правило, каждый крупный банк в регионе является ядром какой-либо финансовой группы семейного характера. Широко известны такие семейства, как, например, Валленберги в Швеции или Альстремы в Финляндии. В предпринимательской структуре Скандинавских стран большое место занимает малый и средний бизнес. Доля малых фирм в общем их числе составляет около 95%, на крупные приходится менее 1%. Удельный вес малых и средних фирм в обороте составляет 30–35%, в добавленной стоимости – около 40–45%, а в числе занятых – более 50%. Малый и средний бизнес активно поддерживается государством и преобладает в сфере услуг.

7. Особенностью Скандинавских стран являются достаточно сильные позиции кооперативного сектора. Кооперативные объединения охватывают сельское хозяйство, торговлю, жилищное строительство и другие отрасли хозяйства. Многие кооперативные объединения (например, Эка и Валио в Финляндии) являются весьма крупными по масштабам своей деятельности и входят в списки ведущих компаний своих стран.

8. Факторы экономического роста: инвестиционный фактор - норма накопления, т.е. отношение валовых инвестиций в основные фонды к стоимости ВВП, в них довольно высокая, особенно в Норвегии и Финляндии, – 25–30%; научно-технический прогресс (доля расходов, как частных, так и государственных, на НИОКР в ВВП постоянно растет и в среднем несколько превышает средний уровень по промышленно развитым странам). По отдельным направлениям НИОКР страны Северной Европы лидируют среди всех высокоразвитых стран.

 

 

 

 

 

 

2.2 Принципиальные различия  с другими экономическими моделями

 

Рассмотрим наиболее известные национальные модели.

Американская модель построена на системе всемерного поощрения предпринимательской активности, обогащения наиболее активной части населения. Малообеспеченным группам создается приемлемый уровень жизни за счет различных льгот и пособий. Задачи социального равенства здесь вообще не ставятся. Эта модель основана на высоком уровне производительности труда и массовой ориентации на достижение личного успеха. В целом для американской модели характерно государственное воздействие, направленное на поддержание стабильной конъюнктуры и экономического равновесия.