Общая характеристика международной экономики

* разные таможенные формальности; 
о    санитарно-ветеринарные нормы;

о- система внутренних налогов и  акцизов (т.е. вид косвенного налога на некоторые товары широкого потребления: водка, сахар и др.);

♦ различные административные положения, указы, постановления, распоряжения, касающиеся использования иностранных товаров на данной местности, территории и т.д.

Все это открыто импорту не препятствует, но создает массу неудобств и  волнений, а поэтому является скрытым протекционизмом.

Система протекционизма широко практикуется во всем мире. Но эта политика имеет свои отрицательные стороны:

Во-первых, все страны не могут добиться полного успеха при введении импортных ограничений и квот -экспорт одной страны есть импорт для другой. В одной стране это приводит к стимулированию экономики, а другой - принимающей - обостряет проблему занятости.

Во-вторых, протекционизм вызывает ответную реакцию у стран-соседей. И страдают в результате все, так как международная торговля падает, появляются тенденции к снижению занятости, сокращению доходов.

В-третьих, пошлины в какой-то мере ограждают внутреннюю экономику от конъюнктуры мировых рынков и международных политических событий и стимулируют промышленную диверсификацию. Это так. Но этот аргумент не имеет отношения к высокоразвитым странам, где экономика стабильна и устойчива; и, кроме того, экономические издержки промышленной диверсификации могут быть весьма значительны (в монокультурных экономиках обрабатывающие отрасли могут оказаться неэффективными).

В мировой экономике применяется  еще одна торговая политика, а именно: политика так называемого «фритредерства» , т.е. свободная торговля. Такой политики придерживалась, например, Англия до середины XIX в., когда была самой мощной экономической державой («первая механическая мастерская мира»). Или, скажем, Конституция США запрещает отдельным штатам взимать пошлину - превращая тем самым территории этих штатов в зону «фритредерства», а это важнейший позитивный фактор экономики.

В наше время к торговой политике «фритредерства» прибегают в отдельных случаях. Так, создание «общего рынка» в Западной Европе в 1957 г. во многом устранило пошлины между странами - членами ЕЭС и стало важнейшим фактором развития после Второй мировой войны. С 40-х гг. XX в. в мировой экономике проявилась тенденция к снижению пошлины, что являлось серьезным стимулом в развитии послевоенного мирового хозяйства. Слаборазвитые страны, вводившие протекционизм, очень медленно поднимались по сравнению с теми, кто проводил более открытую торговую политику.

Торгово-политические средства расширения экспорта имеют два основных направления:

1) кредитование экспорта в различных  формах и продажа товара на  экспорт по демпинговым ценам, т.е. по более низким, чем мировые. Демпинг - продажа товаров на рынке других стран по ценам ниже уровня мировых. К демпингу прибегают, чтобы внедриться на рынок, расширить объем продаж, вытеснить конкурента;

2)   второе серьезное средство - экспортные премии в прямой и косвенной форме. Прямые - это выдача экспортерам денежных средств из госбюджета при экспорте товаров. Они дают возможность товаропроизводителю снижать свои цены на экспортную продукцию и расширять свои экспортные возможности. Косвенные - это предоставление экспортерам различных финансовых льгот - освобождение от уплаты внутренних налогов и др. Важнейшим процессом в сторону либеризации внешней торговли стала в наши дни экономическая интеграция, т.е. объединение рынков двух и более стран в единую зону свободной торговли. Например, этап «Общего рынка» в европейской интерпретации. Целью этого интеграционного этапа западноевропейских стран - «Общий рынок» - стало:

♦ постепенная отмена пошлин + импортных квот на все товары, которыми эти страны между собой торговали;

* установление общей системы пошлин на товары, получаемые извне «Общего рынка»;

• свободное перемещение (миграция) капитала и рабочей силы в рамках «Общего рынка»;

♦ разработка общей политики по ряду экономических проблем, вызывающих взаимный интерес стран-участниц (с/х, транспорт и др.).

Еще один пример - американо-канадское  соглашение о свободной торговле. Оно подписано в 1988 г., хотя некоторая часть объема во взаимной торговле этих стран пошлиной уже не облагалась. Тем не менее, сейчас это соглашение - реальный шаг к созданию крупнейшей в мире беспошлинной торговой зоны. Устранены все виды торговых ограничений: квоты, пошлины, нетарифные барьеры и т.д. Канадцы получают свободный доступ на американский рынок, который в 10 раз больше их собственного.

Американцы выигрывают от снижения цен на канадскую продукцию, а Канада стала крупнейшим торговым партнером США. И сами США - основной покупатель канадского экспорта. Потому выгоды от такого соглашения обоюдно весьма значительны.

Это соглашение имеет большое международное  значение - оно открывает путь к переговорам с Мексикой, а за ней - и со всей Латинской Америкой.

Тем не менее, на сегодня все же протекционизм остается самой популярной политикой: во-первых, конкуренция в  мире растет, особенно со стороны азиатских  стран, во-вторых, импорт у многих превышает экспорт, а это значит, что угроза проблеме национальной занятости все еще сильна.

4. МЕЖДУНАРОДНАЯ ФИНАНСОВО-ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА

Общая характеристика мирового рынка  финансового капитала и этапы его развития

Виды международных расчетов

Валютно-финансовые отношения

Валютный курс: факторы, паритет

Конвертируемость валют

4.1. Общая характеристика  мирового рынка финансового капитала  и этапы его развития

Современное мировое хозяйство - это  результат не только интернационализации  мировых производительных сил, но и глобализации финансово-кредитных и валютно-платежных отношений. Именно это и определяет слияние ТНК+ТНБ, создание единого мирового рынка ценных бумаг, ссудного капитала, инвестиций, форвардных, опционных, фьючерсных сделок по процентным ставкам, индексам ценных бумаг (ЦБ) и т.д.

То есть речь идет об образовании  по сути новой отрасли международной  инвестиционной индустрии, возникшей  в Лондоне, когда образовалась Международная биржа финансов и фьючерсов. В руках субъектов биржи (государства, фирмы, банки, фонды) - мощная телекоммуникационная техника: спутниковая связь, сети персональных компьютеров, электронная почта, мировые системы сотовой и оптико-волоконной связи.

Сегодня на Международной бирже  в Лондоне широко практикуются международные портфельные инвестиции. Они связаны с облигациями, акциями, сертификатами и другими ЦБ. Основой этого процесса является, во-первых, широкая приватизация в Западной Европе, Латинской Америке, в постсоциалистических странах. Второй фактор - накопленный потенциал свободных капиталов, который ожидал своего применения на фондовых рынках. Третий фактор - научно-технический процесс и современная связь.Они позволяют брокерским компаниям, работающим на мировом фондовом рынке, продавать ценные бумаги на разных континентах, в различных регионах. Идет гигантское разводнение капитала.

Глобальный рынок финансовых капиталов  прошел в своем развитии несколько  этапов:

• 1-й этап - валютный рынок. Валютные операции постоянно росли: 1973 г. - 20 млд. долл., 1983 г. -60 млд. долл., 1995 г. - 1,0 трлн. долл. ежедневно, 2003 -1,3 трлн. долл.;

• 2-й этап - рынок облигаций - в 1980-е гг. оборот их вырос с 30 до 5000 млд. долл. только по ценным бумагам.
• 3-й этап - рынок акций - с 1990-х гг. общая стоимость акций, оборачиваемых на финансовом рынке, составила 3,5 трлн. долл., т.е. в 2 раза больше ВВП стран, входящих в группу лидеров ОЭСР.
• 4-й этап - диревативы, т.е бурное развитие таких форм, как международный своп, фьючерсы, опционы, форварды.

Все этапы развития международного рынка финансовых капиталов образуют гигантскую финансовую пирамиду, которую зремя от времени потрясали и продолжают потрясать кризисы. Например, сбои в европейской валютной системе (1992-1994), мексиканский финансовый кризис (1994-1995), банкротства банков (1995-1996). Но эти явления в экономической науке изучены недостаточно, так как наука вынуждена больше констатировать, чем прогнозировать.

Итак, современный международный финансовый капитал (МФК) есть многогранная система. Она действует одновременно в разных секторах экономической жизни и связывает национальные экономики воедино. Фундаментальная новизна ситуации в том, что без «открытости» национального хозяйства и без его интеграции в мировое хозяйство невозможно решать вопросы подъема национального благосостояния. С другой стороны - само мировое хозяйство уже и есть составляющая национальной экономики. Например, в Ирландии 75% экспорта, 55% промышленности, 50% квалифицированной рабочей силы являются параметрами ТНК.

В современном мировом хозяйстве взаимосвязь между внутренним и внешним кредитно-денежным механизмом, валютным курсом - платежным балансом усложнилась. Мировой рынок капитала - это «броуновское движение» и он не отражает, как зеркало, движение товаропотоков. Сами валютные курсы определяются не только и не столько объемом внешней торговли, сколько внутренней экономической политикой стран и стратегией ТНК в международном производстве. Последние осваивают финансовые инновации, которые связаны с «оптовой покупкой» валютных средств, технопарков, технополисов, торгово-сбыточных компаний. За минувшие 70 лет в мировых финансовых ресурсах доля банков сократилась с 50% до 25%. По словам Д. Гейнса, банки - это динозавры. Дайте мне кусочек бизнеса трансакций - и они уже есть история.

4.2. Виды международных расчетов

Международные расчеты  - это важнейший элемент всей международно-финансовой системы. Участие стран в этих процессах дает картину связи стран с системой мирового хозяйства. Эти показатели сводятся в особые таблицы, балансы международных расчетов, т.е. совокупность денежных требований и обязательств, поступлений и платежей страны ко всему остальному миру.

Различают несколько видов балансов международных расчетов:

1) торговый баланс - соотношение стоимости экспорта товаров из страны со стоимостью импорта в страну за определенный отрезок времени (год, полгода). Он показывает степень включения страны в мировое хозяйство. А внешнеторговые операции - это не только товары, но еще и услуги (транспорт, страховые, почтовые, телеграфные и т.д.). Значит торговый баланс есть соотношение стоимости экспорта и импорта товаров и услуг;

2. баланс услуг - соотношение оказанных и полученных услуг за определенное время. Он показывает динамику услуг, конкуренцию стран по услугам, направления торговли услугами и т.д.;
3. баланс движения капиталов и кредитов (БДКК), т.е. соотношение их ввоза и вывоза. Состояние этого баланса во многом определяет соотношение других балансов международных расчетов. В таблицах БДКК отражаются:  прямые плюс портфельные инвестиции; долгосрочные государственные займы; долго- и среднесрочные экспортные кредиты; краткосрочные официальные и частные займы; текущие счета и т.д. Превышение ввоза капиталов и кредитов есть актив БДКК, а превышение вывоза над ввозом - пассив БДКК', 4)  баланс международной задолженностей и требований (БМЗТ) или расчетный баланс на отдельную дату. В нем отражается объем денежных требований      и      обязательств      страны      по      ее взаимоотношениям с другими странами. А основа этих требований и обязательств - это торговля, товарные сделки, обмен услугами, выпуск и покупка ценных бумаг и другого имущества (недвижимости и т.д.) БМЗТ показывает положение страны в системе мировых финансовых связей и отвечает на вопрос, является ли она международным кредитором или должником по кругу внешних расчетов. Все промышленно развитые страны систематически публикуют таблицу платежного баланса или соотношение наличных поступлений и платежей по всем видам международных экономических отношений страны. В платежном балансе выделяют: текущий счет и счет капиталов.

Текущий счет - это торговый баланс + сальдо государственных доходов и расходов за границей + баланс услуг (включая туризм) + односторонние переводы.

Счет капиталов - это долгосрочные и краткосрочные движения капиталов. Долгосрочные - это инвестиции фирм, банков, правительства; краткосрочные ~ это движение капиталов, связанных с внешнеторговыми операциями, ликвидными фондами, кредитные или финансовые требования на данный момент или в будущем.

В конце XX в. стало ясно, что в сфере международных валютных расчетов идут серьезные изменения. В мировом хозяйстве складывается новая форма интернационализма, когда мировой баланс экспорта и импорта продукции компенсируется балансом вывоза капиталов. Значит, ослабляется взаимосвязь и зависимость валютных курсов и платежного баланса.

Динамику валютных курсов формирует  только комплекс денежно-финансовых потоков. А это требует интернациональной координации финансовой и денежно-кредитной политики. Со второй половины 80-х гг. XX в. изменение валютного курса больше зависит от изменения процентных ставок, т.е. денежно-кредитная сфера в мире уже едина.