Национальное богатство: структура, способы измерения и накопления

Качество трудовых ресурсов существенно влияет на темпы и качество экономического роста. Производительный потенциал рабочей силы, помимо психологических и физических качеств работников, включает ряд параметров, определяющих его пригодность и способность к высокопроизводительному труду. Это уровень общего и специального образования, накопленные и передаваемые из поколения в поколение производственный опыт и нормы культуры поведения. Понятно, что производительный потенциал трудовых ресурсов той или иной страны во многом определяется социально-экономической политикой государства. [7]

Проблема оценки национального богатства на сегодняшний день стоит очень остро. Проблема является многосторонней и заключается не только в несовершенстве оценочных методов, но и невозможности оценить некоторые элементы национального богатства, которые можно было бы включить. На сегодняшний день существует множество методов оценки национального богатства, однако каждый из них имеет плюсы и минусы.

Что же представляют собой оценки стоимости страны сегодня?

1. Система национальных  счетов.

Основной международный стандарт национального счетоводства — это разработанная ООН Система национальных счетов (СНС). Система национальных счетов (СНС) – это адекватный рыночной экономике национальный учет, завершаемый на макроуровне системой взаимоувязанных статистических показателей, построенной в виде определенного набора счетов и балансовых таблиц, характеризующих результаты экономической деятельности, структуру экономики и важнейшие взаимосвязи в национальном хозяйстве. Ключевым показателем системы является валовой внутренний продукт (ВВП). Разработанная ООН структура национального богатства достаточно полно отображает все виды активов, за исключением человеческого капитала, однако их непосредственная оценка требует значительных усилий со стороны статистических организаций, масштабного сбора статистической информации.

2. Международные экономические  сопоставления163

В рамках ООН существует специальная программа «Международные экономические сопоставления», которая была разработана в конце 60-х годов согласно решению Экономического и социального совета ООН. Методология сопоставлений, разработанная Статистической комиссией OOH, основывается на репрезентативной выборке идентичных товаров и услуг и корректировке их цен в соответствии с качественными характеристиками. Результатами сравнений являются стоимостные объемы ВВП и его компонентов в сопоставимой валюте, а также паритеты покупательной способности национальных валют, что позволяет проводить сравнение как уровней экономического развития, так и уровня внутренних цен на целый ряд товаров и услуг. Такой подход к международным сопоставлениям особенно важен для России, имеющей значительный разрыв между обменным курсом и ППС.

3. Подход Всемирного банка 

Новаторской на сегодняшний день является методика, разработанная специалистами Департамента окружающей среды Всемирного банка в рамках работы по определению индикаторов устойчивого развития (sustainable development) в 1998 г. Идея устойчивого развития предполагает, что экономический рост учитывает интересы будущих поколений и их возможности не уменьшаются из-за использования ресурсов текущим поколением. В рамках концепции, предлагаемой специалистами Всемирного банка, национальное богатство складывается из следующих составляющих: природного капитала; произведенного капитала (активов); человеческого капитала (человеческих ресурсов). Новаторской в этом методе является оценка природного капитала и человеческих ресурсов. Результатом исследования Всемирного банка стала оценка национального богатства для почти 100 стран, а также выводы о его структуре в развитых и развивающихся странах. Среди стран, национальное богатство которых было оценено специалистами Всемирного банка, Российская Федерация и страны СНГ отсутствовали. Объяснялось это недостатком данных или их низкой надежностью. На статистической секции Московского дома ученых в марте 2002 г. был представлен результат экспериментальной оценки российского национального богатства по методу Всемирного банка. Результаты эксперимента показали, что человеческий капитал в Российской Федерации составляет лишь около половины национального богатства, а природный капитал — 40%, т.е. по структуре национального богатства Россия близка к странам Ближнего Востока. Уровень национального богатства на уровне США обеспечивается за счет богатых природных ресурсов России. Экспериментальный характер оценки не позволяет говорить о ее достаточной или недостаточной надежности хотя бы в силу трудностей, возникающих при применении метода Всемирного банка к российской ситуации: отсутствия официальной информации о запасах природных ресурсов, иной по сравнению с мировой структуры сельского хозяйства и т.п.

4. Методика Мирового банка  реконструкции и развития (МБРР)

В августе 2000 года на 26 Общей конференции Международной ассоциации исследователей доходов и богатства (МАИДиБ) предложен новый индикатор — "национальное богатство на душу населения''. Расчеты значений ВВП и национального богатства на душу населения были приведены по 110 странам мира, на основании которых был составлен новый рейтинг стран. При составлении рейтинга эксперты исходили не из традиционных показателей (размер ВВП, доход на душу населения, темпы роста производства и др.), а учитывали также произведенную стоимость товаров и услуг, потенциальное богатство в форме природных ресурсов, интеллектуального потенциала нации и др. Результаты анализа показали, что большинство стран, у которых среднедушевой доход ниже среднемирового уровня, темпы прироста имеющегося капитала ниже темпов прироста населения, т.е. происходит процесс снижения уровня благосостояния. Это в свою очередь может свидетельствовать, что в этих странах не обеспечивается расширенное устойчивое развитие. Однако предложенная методика определения национального богатства государств вызывает некоторые сомнения. В частности, США, одна из богатейших стран мира, в новом рейтинге не вошла даже в первую десятку, а Россия в этом списке заняла лишь 53-е место.

5. Индикатор НИР (настоящий  индикатор развития)

В последние годы стали появляться новые подходы к определению как национального богатства, так и внутреннего экономического потенциала, а также показателей, по которым они рассчитываются. В частности, американские ученые из "Редифайнинг прогресс Груп" (Сан-Франциско) предложили альтернативный ВВП индикатор - НИР (настоящий индикатор развития). Особенностями данного индикатора являются использование значительного количества показателей (более 20) и попытка оценить в цифровой форме такие экономические процессы, как истощение природных ресурсов; расходы, связанные с загрязнением окружающей среды; ущерб от экономической и социальной преступности; негативные последствия от распада семей и др. Однако широкого распространения данный показатель пока не получил.

6. Индикатор истинных сбережений  Всемирного банка

Специалистами Всемирного Банка разработан и рассчитан для всех стран мира показатель «истинных сбережений» (genuine (domestic) savings). Это вызвано слабостью традиционных макроэкономических 164показателей (ВВП, ВНП, доход на душу населения), которые выражаются в недоучете человеческого фактора (дифференциация доходов, здоровье, долголетие, образованность и пр.) и экологической деградации (истощение природных ресурсов и загрязнение окружающей среды). Игнорирование социального и экологического факторов может привести к крайне тяжелым для общества последствиям даже на фоне формального роста ВВП. Показатель оценки истинного богатства стран мира включает в себя не только ВВП, но учитывает также истощение природных ресурсов и ущерб от загрязнения окружающей среды.  Индекс истинных сбережений — это скорость накопления национальных богатств после надлежащего учета истощения природных ресурсов и ущерба от загрязнения окружающей среды. Всемирный Банк предложил принцип так называемого «истинного счета» (или «истинных сбережений»), а именно: по прошествии 3-5 лет условно корректировать госбюджет каждой страны на сумму «дальних» экологических ущербов – болезней и смертности населения, наводнений, подтоплений, неурожаев и т.д. (или «экодоходов», если таковые есть). Так, госбюджет России 2000 г., скорректированный вышеупомянутым образом группой экологов и экономистов МГУ под руководством проф. С.Н. Бобылева, дал следующие ошеломляющие результаты: если бы в российском бюджете 2000 г. корректно и полно учитывалась «экологическая компонента», то вместо официального роста ВВП России +7%, получилось бы падение российского ВВП (минус 3%)!

7. Аудиторско-консалтинговая  компания ФБК.

Аудиторско-консалтинговая компания ФБК предлагает свой подход к оценке стоимости страны. Суть метода ФБК состоит в том, чтобы произвести стоимостную оценку страны не по накопленному национальному богатству, не по затраченным ресурсам, а по ее экономическому потенциалу. Экономический потенциал — это будущие доходы экономики. Стоимость страны в этом случае определяется как сумма экономического потенциала отдельных отраслей национальной экономики. Стоимость отрасли оценивается методом дисконтированных доходов.

К особенностям метода можно отнести:

1. Использование доходного  подхода к оценке национального  богатства.

2. Учет при оценке национального  богатства ставки дисконтирования (значимости будущих доходов) и  динамики развития экономики (характера  изменения потока доходов).

3. Оценка национального  богатства как суммы потоков  добавленных стоимостей, производимых  в отдельных отраслях. Проанализировав  существующие методики оценки  национального богатства видно, что в своих расчетах они  не учитывают всех его составляющих, не могут дать интегральный  безразмерный показатель, с помощью  которого можно определить национальное  богатство любой страны и сравнить  его с богатством других стран. [8, с 55-59]

3. Факторы и способы накопления национального богатства

В данном пункте следует изучить причины замедления и факторы роста национального богатства. Экономический рост при определенных условиях (если сбережение превышает потребление) напрямую обуславливает рост национального богатства. Общей тенденцией мирового развития является долгосрочный рост, характеризующийся устойчивым увеличением суммарного ВНП и ВНП на душу населения.

Рост национального богатства представляет собой ту часть национального дохода (национальное сбережение), которая не идет на потребление. В условиях перехода к новой экономике накопление капитала обусловлено внешними и внутренними факторами.

В Беларуси прирост национального дохода в последние годы обеспечивается за счет интенсивных факторов (достижений научно-технического прогресса) лишь на 10-15%, остальное приходится на долю экстенсивных факторов, в то время как в западной Европе, США, Японии показатель использования интенсивных факторов превышает 50%.[9, с. 14]

Все факторы роста можно систематизировать следующим образом (рисунок 1.2):

Рисунок 1.2 – Факторы роста национального богатства

Примечание – Источник: [9, с. 14]

Для успешного развития экономики необходима полнота использования основных фондов, которая во многом зависит от того, насколько они отвечают требованиям научно-технических нововведений. На сегодняшний день белорусские основные фонды в большинстве своем, изношены и морально устарели, их обновление по-прежнему происходит крайне медленно (его темпы в три раза ниже, чем в конце 1980-х годов).

Увеличению национального богатства страны препятствовал ряд факторов: несовершенство налогового законодательства, превалирование фискальной роли налогов над их стимулирующей функцией; неадекватное развитие финансового и промышленного секторов экономики, более высокая доходность в финансово-посреднической сфере по сравнению с производственной, что создало барьер для инвестиций в производство; высокий уровень криминализации экономики и отсутствие элементарной финансовой дисциплины, что отпугивает зарубежных и отечественных инвесторов; неотработанность механизма банкротства предприятий, недостаточно эффективная деятельность антимонопольного комитета. Недооцененность богатства Беларуси в глазах международных инвесторов связана с низкой капитализацией национального богатства и невысокой привлекательностью для осуществления инвестирования в производственные фонды непосредственно. Сосредоточение рыночных отношений в сфере торговли сдерживает проникновение капитала в сферу производства, что, в свою очередь, закладывает асимметрию в развитии разных секторов народного хозяйства. [9, с. 16]

Стимулирование роста производства, снижение издержек, повышение конкурентоспособности отечественной продукции, увеличение занятости активного населения, снижение социальной напряженности в обществе, являются основными задачами. В условиях жесткой конкуренции со стороны мирового рынка предприятиям, производящим полезную продукцию, но не приносящим пока большой прибыли, необходима государственная поддержка, которая стала бы хорошим средством для общего оживления производства. Эффективность функционирования производства следует повышать не экстенсивными мерами, а благодаря интенсификации, базой которой является научно-технический прогресс. В нынешних условиях России экономически необходима интенсификация в фондосберегающей форме, в основе которой лежит организация в макроэкономическом масштабе кругооборота материальных ресурсов, их движение по всей цепочке процесса воспроизводства.

Повышение производительности труда и экономия прошлого, овеществленного в производственных фондах, определяет интенсификацию производства. В развитых странах все составляющие научно-технического потенциала ориентированы на конечное потребление, поскольку отдача от сферы потребления более обширна и быстродейственна, чем от сферы производства. Вектор отраслевой специализации экономики России должен быть скорректирован в пользу более динамичного развития высокотехнологичных производств и технологий, совершенствования социальной инфраструктуры. Формирование прогрессивной динамики производительности труда, материалоемкости и фондоотдачи способно обеспечить ускоренное накопление. С переходом к этапу модернизации российской экономики должен быть сделан выбор в пользу частной инициативы и бизнеса как основной движущей силы и модернизации и роста, рынок и бизнес способны лучше государства определить точки потенциального роста. Необходимы определенная среда и социально-политический климат, которые бы реально обеспечивали самоуправление, свободу хозяйственного выбора, возможность инвестирования дохода.

Исходя из анализа процесса производства ВВП, а также накопления национального дохода и его распределения на потребление и накопление можно сделать вывод о том, что важнейшей пропорцией народного хозяйства является соотношение производства предметов потребления и средств труда, используемых на расширение производства и возмещение износа (т.е. структура созданного продукта). Это соотношение характеризует важнейшие стратегические направления развития народного хозяйства, степень его перестройки на интенсивный путь и на реализацию основных социально-экономических задач. В нынешних условиях необходимо обеспечение постоянного динамического оптимума развития народного хозяйства страны, при котором приросты производства предметов потребления происходили бы при минимальных приростах средств труда за счет повышения их эффективности.