Экономический кризис: сущность, причины, пути выхода

Экономисты-либералы обобщили экономические взгляды политиков. Известный финансист Джон Сорос  отмечает сходство между кризисами 1929, 1987, 2008 годов. В 1929 году США находились в процессе замещения Великобритании как ведущей экономической державы  мира. В 1987 году власть перетекала из Штатов к Японии. Крах того года стал сигнальным событием этого процесса, предвестником  изменения международного финансового  порядка. Он явил несоответствие глобальной финансовой системы, основанной на обесценивающейся резервной валюте – долларе США. К 2008 году часть экономической власти перешла к Китаю, Индии, Бразилии. Бум на фондовых рынках подпитывался растущей массой долларов, сокращение ликвидности создало предварительные  условия для кризиса. Дж. Сорос  напомнил, что краху 1929 года предшествовало повышение процентных ставок при  краткосрочном заимствовании для сделок с акциями. [2, с.43-44]

 

 

 

 

 

 

2. СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ МИРОВОГО ФИНАНСОВОГО КРИЗИСА

 

С самого начала кризиса  всех волнует вопрос о том, как  долго он будет продолжаться и  какими будут его последствия. Что  станет с мировой финансовой системой? Каковы будут контуры послекризисной экономики? Какие страны и отрасли смогут пережить кризис с наименьшими потерями? Наконец, как изменится жизнь простого человека?

В целом, последствия кризиса  можно разделить на две большие  группы:

Первая группа – это  текущие последствия. Они являются оперативной реакцией на кризис. Их анализ позволяет оценить состояние  экономики и общества в краткосрочной  перспективе. Наиболее ощутимыми из таких последствий являются безработица, инфляция, темпы падения экономических  показателей.

Вторая группа последствий – это те изменения, которые ожидают нас в долгосрочной перспективе. На данной стадии оценка таких последствий мирового финансового кризиса относится скорее к области прогнозов. Но именно от того, в какой мере кризис отразится на мировой экономике, как изменит её содержание, будет зависеть всё её будущее.

Глобальный характер кризиса  не означает, однако, что его последствия  будут одинаковы для всех стран  и всех секторов экономики. Как и  в случае с причинами возникновения  кризиса, его последствия сильно различаются в зависимости от уровня промышленного развития государства  и антикризисных мер, которые  предпринимаются властями. Это хорошо видно на примерах текущих последствий  – темпы падения ВВП в разных странах за сравнимые периоды  отличаются весьма существенно, естественно  предположить, что долгосрочные последствия  у них также вряд ли будут одинаковыми. [6]

Помимо экономических, очень сильными оказались и социальный последствия кризиса. Больше всего, как всегда, пострадали обыватели. Кто-то прогорел на акциях, кто-то на ипотеке, кого-то уволили в связи с банкротством предприятия или по сокращению штатов. В 2008 году покончить жизнь самоубийством пытались 1,1 млн. американцев. По данным Управления по контролю за злоупотреблением наркотическими средствами и психического здоровья США, более 8 млн. американцев всерьёз обдумывали самоубийство. [11, с. 11]

 Финансовые трудности  становятся причиной самоубийств  по всему миру. Довольно часто  они сопровождаются убийством  родных и близких. Вечером 21 октября 2008 года в Мумбаи (бывший  Бомбей) 34-летний разорившийся брокер  задушил подушкой свою 34-летнюю  жену, которая была на седьмом месяце беременности, и затем повесился, 24 декабря участник развалившейся финансовой пирамиды перерезал себе вены. Не осталась в стороне и Россия. При этом психологи отмечают, что из-за особенностей менталитета и высокого чувства ответственности. Ожидается рост попыток самоубийств по мере углубления кризиса. (8) Те, кто сильные духом, продолжают бороться. А впереди – неизвестность.

Сейчас, по данным официальной  статистики, на одно свободное место  в США приходится 6 безработных. А  если посчитать количество частично занятых? Больше десятка человек борются за вакансию хотя бы уборщика улиц. Символ бедности в США – продовольственные карточки, уже сейчас помогают выжить 28 тыс. бедных. Их число постоянно увеличивается. Палаточные города возникают то тут, то там. Ночлежки переполнены. Власти, чтобы обеспечивать хоть какой-нибудь порядок, вынуждены изобретать всё новые и новые средства борьбы с бродяжничеством.

В то же время, уже сегодня  на карте можно встретить города, где целые районы стоят пустыми. Взяли ипотеку, не вернули – пришлось освобождать территорию. Банки уже  и не пытаются продать недвижимость. Чтобы предотвратить мародёрство, администрация Барака Обамы решили вернуть заброшенные районы природе. В 50 городах (в том числе в Детройте, Филадельфии, Питтсбурге, Балтиморе) бульдозерами сравнивают с землёй пустующие районы.

А ещё в горниле кризиса  сгорели почти два триллиона  долларов пенсионных накоплений. Через  пару лет без пенсий могут остаться до 40 млн. человек. [11,с. 11]

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3. МИРОВОЙ ФИНАНСОВЫЙ  КРИЗИС В РЕСПУБЛИКЕ БЕЛАРУСЬ

3.1. ВЛИЯНИЕ КРИЗИСА НА ЭКОНОМИКУ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

 

Финансовые проблемы, возникшие  в США летом 2007 года, достаточно последовательно  и быстро трансформировались в глобальный экономический кризис, который сегодня  оказывает негативное воздействие  на экономические процессы в большинстве стран мира. Не стала исключение и Беларусь, экономика которой ощущает отрицательные внешние воздействия с осени 2008 года. [12, с. 3]

Многие специалисты совсем недавно утверждали, что мировой  финансовый кризис не коснётся Беларуси. Однако, очевидно, что это не так. В белорусском бизнесе ощущается определённая напряжённость. Рынок замер в ожидании. Можно констатировать тот факт, что мировой финансовый кризис не так сильно ощущается в Беларуси по причине отсутствия сформированного фондового рынка, а также отсутствия значительных иностранных инвестиций. Но самый главный вопрос сегодня – как минимизировать последствия кризиса.

В октябре 2011 года консалтинговая компания Big Fish провела опрос о влиянии мирового финансового кризиса на белорусский бизнес. Опрос проводился среди топ-менеджеров коммерческих организаций из следующих сфер: FMCG, IT, реклама, автобизнес, оптовая и розничная торговля, строительство, промышленное производство, услуги.

По мнению топ-менеджеров, финансовый кризис в Республике Беларусь больше всего затронет сферу строительства и недвижимости, автобизнес, а также промышленность и производство. В порядке убывания были названы: товары премиум-класса, транспорт и машиностроение, туризм и развлечение, рекламные компании, оффшорное программирование и сфера услуг. [13, с.8]

Каким же оказалось положение  Беларуси во время мирового финансового  кризиса? Результатами стали резкое снижение темпов роста ВВП (101,2% за январь-апрель 2011 года), рецессия в промышленности (96,4%), существенное сокращение активности во внешней торговле товарами и услугами (61,3%), падение темпов роста производительности труда и почти двукратное снижение уровня рентабельности реализованной промышленной продукции (15,3% в 2008 году до 8% в январе-марте 2009 года).

Наиболее значительно  сократились объёмы производства в  машиностроении и металлообработке (78,2% по отношению к январю-апрелю2008 года); лесной, деревообрабатывающей и  целлюлозно-бумажной промышленности (76,6%); лёгкой (85,9%). Наряду с этим выросли  запасы готовой продукции. По отношению  к среднемесячному объёму производства в фактических ценах они составили  на 1.05.2009 93,2% (на 1.05.2008 – 51,5%). Наибольший рост запасов наблюдается в станкостроительной и инструментальной промышленности (237,4%), автомобилестроении (в 3,2 раза), лёгкой промышленности (198,9%) – отраслях и подотраслях с достаточно высоким экспортным потенциалом.

Тенденция снижения экспорта товаров и услуг в Беларуси проявилась уже в июле-августе 2008 года, и в январе 2011 года он составил лишь 40% от июньского (2008 года) значения. Объём экспорта товаров за январь-март 2009 год (в фактических ценах) сократился на 48,8% по отношению к аналогичному периоду прошлого года и на 23,2% - к декабрю 2008 года. При этом падение экспорта в Россию и страны СНГ было более значительным, чем в государства Содружества.

Аналогичные процессы были присущи и импорту республики, но несколько с меньшей интенсивностью. Результатом стало возрастание  отрицательного сальдо внешней торговли товарами: с -517,2 млн. долл. в июне 2008 г. до -1100,5 млн. долл. США в декабре. За три месяца 2011 года сальдо внешней  торговли товарами составило -1866,3 млн. долл. США и выросло по сравнению  с аналогичным периодом прошлого года в 2,5 раза.

Столь существенное падение  экспортно-импортных операций обусловлено  снижением как средних цен, так и физических объёмов внешнеторгового оборота. По сравнению с январём-мартом 2008 года средние цены экспорта упали на 30,4%, импорта – на 18,4%. При этом физический объём экспорта уменьшился на 26,5%, импорта – на 16,5%.

Резко сократился физический объём экспорта в Россию – на 32,8%, при снижении средней цены на 21,7%. По импорту  данные параметры  составляют 17,8% и 26,5% соответственно.

По-иному сложились эти  показатели во взаимоотношениях со странами СНГ. Средние цены на экспорт снизились  существенно – на 34,4%, а на импорт – на 1,5%. Продолжилась тенденция сокращения физического объёма и экспорта (21,1%) и импорта (11,9%). [9, с. 28-31]

Следствием такого развития процессов во внешнеторговой деятельности страны явился рост отрицательного сальдо внешней торговли товарами и услугами. Оно выросло с -2,7 млрд. долл. США  в 2007 году до -4,4 млрд. долл. В 2008 году. Только за 4-й квартал прошедшего года дефицит  «подрос» на 2,3 млрд. долл.,  а за декабрь  – на 1 млрд. долл. США. За три месяца 2011 года сложилось также отрицательное  сальдо на уровне 1531,3 млн. долл. Результат  – резкое уменьшение поступления  валюты, возрастание спроса на неё.

За последние полтора  года Национальному банку пришлось продать более 4,5 млрд. долл. США, что, тем не менее, не спасло национальную валюту от разовой существенной девальвации  и последующего обесценения. В последнее  время в нашем Правительстве  предпринят ряд мер для поддержания  курса белорусского рубля и экономики  республики. В ноябре 2008 года поступил первый транш 2-миллиардного долларового  кредита из России, который нам  выдан на выгодных условиях. В первом квартале 2009 года поступил ещё 1 млрд. долл. США; 2,5 млрд. долл. Обещал предоставить Международный валютный фонд; 1 млрд. долл. США выделит Всемирный банк. [1, с. 18]

Параллельно происходило  ускорение инфляционных процессов. Начиная с сентября 2008 года индекс потребительских цен на товары и  услуги (по отношению к предыдущему  месяцу) не опускался ниже 101% и вырос  в январе 2011 года до 104,1% (февраль  – 101,2%). Однако в последнее время  наметилась тенденция снижения этого  индекса. В марте 2011 года он составил 100,6%, а в апреле – 100,4%. В результате по данному параметру за четыре месяца 2011 года Беларусь на фоне наших основных партнёров по СНГ выглядит следующим  образом: Россия – 106,2%, Украина – 106,9%, Казахстан – 102,8%, Беларусь – 106,5%.

Серьёзные трудности испытывает финансово-кредитная система страны. Фактически, экономика вошла в  режим кредитной рестрикции, что  в конечном итоге может привести к снижению темпов роста производства. В феврале 2009 года дефицит краткосрочной рублёвой ликвидности белорусских банков достиг 2,5 трлн. руб., подавляющая часть которого приходится на системообразующие государственные банки.

Наряду с этим за последнее  время существенно увеличился внешний  государственный долг страны. Он практически достиг рубежа в 5 млрд. долл. США и составляет по разным оценкам от 10 до 14% ВВП, предусмотренного Прогнозом социально-экономического развития Беларуси на 2009 год. [13, с. 8]

Одновременно происходят сжатие сроков, на которые коммерческими  банками привлекаются денежные средства и существенное сокращение объёмов  кредитования субъектов хозяйствования и населения.

Совокупность обозначенных выше процессов в экономике страны может привести к возникновению  новых угроз национальной безопасности, важнейшими среди которых являются:  дальнейшее увеличение валового внешнего долга, чрезмерное сжатие денежной базы и усиление режима кредитной рестрикции, обострение проблем занятости и  социальной защиты населения, деградация реального сектора экономики  снижение его конкурентоспособности  на мировом рынке. Для их профилактики и преодоления требуется выработка  системного антикризисного механизма, базирующегося, с одной стороны, на глубоком анализе причинно-следственных связей деструктивных явлений, мировом  опыте преодоления социально-экономических  катаклизмов, а с другой – на совокупности взаимосвязанных непротиворечивых мер оперативного, тактического и стратегического характера. [9, с. 45]

 

 

 

 

 

 

3.2. ПУТИ АДАПТАЦИИ  НАЦИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИКИ В УСЛОВИЯХ  МИРОВОГО ФИНАНСОВОГО КРИЗИСА  И АНТИКРИЗИСНАЯ ПОЛИТИКА РБ

 

Негативное влияние мирового финансового кризису на экономику  Республики Беларусь носит вторичный, наведенный характер, т.е. через страны, активно включённые в финансовую сферу и понесшие ощутимые потери. Это в первую очередь касается России как основного торгово-экономического партнёра нашей республики, в которой финансовые трудности были усугублены падением мировых цен на нефтепродукты. [4, с. 131]

Меры Правительства Республики Беларусь по либерализации хозяйственной  деятельности – это план первоочередных мероприятий по стимулированию бизнеса. Но важно не только выжить, необходима модернизация, чтобы не потерять свои позиции на мировом рынке.

Анализ информации об антикризисных  программах США и ряда западноевропейских стран говорит о том, что, несмотря на финансовые трудности, эти страны увеличивают расходы на образование, здравоохранение, науку и инновации  – в сферы, наиболее значимые для  модернизации экономики. Их антикризисные  программы направлены на сохранение конкурентных преимуществ на высокотехнологичных  рынках. Данный подход соответствует  расчётам российского экономиста А. Кобякова, согласно которым мировая  экономика 2000-2007 гг. достигла пика повышательной  фазы 5-й кондратьевской длинной волны, основу базисных инноваций которой составили микроэлектроника, компьютерная техника, интернет и мобильная связь. В настоящее время имеет место поворот волны в сторону снижения деловой активности. Если вывод соответствует реальности, то для выхода из кризиса нужны новые инновации, выгодные для вложения капитала, или новые способы использования тех инноваций, которые появились в конце предыдущего цикла, позволяющие удешевить и наладить на из базе массовое производство новых товаров. [4, с. 131]