Инфляция: сущность, причины, социально – экономические последствия

Современный экономический словарь дает следующее определение: «Инфляция – процесс переполнения каналов денежного обращения, выраженный в обесценении денег, росте цен на товары и услуги и снижении реального жизненного уровня трудящихся»¹.

Словарь банковско-биржевой лексики определяет инфляцию, как чрезмерную экспансию денежной массы, сопровождаемую ростом цен и сокращением спроса.

 «Инфляция - чрезмерное увеличение  количества обращающихся в стране  бумажных денег, вызывающее их  обесценивание»², – так описывает этот термин толкователь русского языка С.И. Ожегов.

Некоторые экономисты также считают, что под инфляцией следует  понимать повышение общего уровня цен  в экономике. Если повышаются, время от времени цены на некоторые товары – это ещё не инфляция, повышение цены могло произойти в результате улучшения качества товара. Только повышение общего уровня цен означает, что идёт давление денежной массы на товарную, деньги обесцениваются, реальные доходы населения снижаются.

Как любое экономическое явление, инфляция поддается количественному  измерению. Наиболее распространенным официальным показателем инфляции является индекс потребительских цен  «J». Он определяется как отношение общего уровня цен в текущий период к базисному периоду, или отношение цены потребительской корзины ( определённого набора товаров и услуг) в текущем году к идентичной потребительской корзине в базисном году. При определении индекса потребительских цен состав потребительской корзины фиксируется на уровне базисного года. Предполагается, что состав потребительской корзины не меняется из года в год.

 

J_{потреб. цен} =  .

 

Например, пусть цена потребительской  корзины (недельного продуктового набора на одного человека в одном из городов  России) в январе 2006 г. составила 2011,41 руб., а в январе 2007 г. – 2158,57 руб. Чему равен индекс потребительских цен?

J_{потреб. цен}  = .

Набор товаров подорожал на 7,3 % (уровень цен в 2006 г. принят за 100%).

Инфляция не предполагает роста  цен в равной пропорции и одновременно. Состав потребительской корзины ограничен и определяется на основе анализа поведения потребителей. Ряд экономистов считает, что индекс потребительских цен завышает рост стоимости жизни, так как не принимает во внимание изменение стиля поведения (в сфере услуг) и качественные сдвиги (например, улучшение качества товаров и услуг), а, следовательно, могут возникнуть проблемы измерения темпов инфляции, их завышения.

Темпы инфляции рассчитываются следующим  образом: из индекса потребительских  цен текущего года вычитается индекс потребительских цен прошлого года, затем эта разница делится на индекс цен прошлого года и результат умножается на 100:

Например, индекс потребительских  цен в январе 2007 г. относительно января 2006 г. составил 108,2%, а в январе 2006 г. к декабрю 2005 г. – 102,4%.

Это означает, что:

Темп инфляции =

Темпы инфляции предопределяются тремя основными факторами: платежеспособным спросом, издержками производства и спекулятивной прибылью перекупщиков. Платежеспособный спрос зависит не только от количества денег в обращении, но и от скорости их оборота (в России — одной из самых высоких в мире, так как бумажные деньги не пользуются здесь доверием у населения). Издержки производства зависят от качества его организации и управления, соотношения динамики оплаты и производительности труда, стоимости сырья и энергоносителей, транспортных услуг и т.д. Данные по росту цен за период реформ последнего десятилетия дают некоторое представление о взаимодействии факторов, определивших динамику цен.

Существует другой способ количественного  измерения инфляции. Это так называемое «правило семидесяти», которое позволяет подсчитать количество лет, необходимых для удвоения общего уровня цен. С этой целью число 70 делится на ежегодный уровень инфляции.

 

Он позволяет посчитать число  лет, на протяжении которых происходит удвоение уровня цен. Например, в России в 1992 г., когда среднегодовая инфляция составила около 2600%, цены удваивались  практически каждые 10 дней. В 1993 г., при сокращении инфляции до 1000%, удвоение цен происходило на протяжении 26 дней.

При такой инфляции, разумеется, деньги утрачивают все или часть своих функций. В крайнем своем проявлении инфляция приводит к потере доверия к денежным знакам и к возрождению натурального (бартерного) обмена, что и имело место в российской экономике в первой половине 90-х гг.

Таким образом, если обобщить все сказанное  выше, то следует отметить, что инфляция — продукт развития денежного  хозяйства и представляет собой  монетарное явление: происходит обесценивание  денег вследствие того, что в экономике  их становится больше, чем нужно  для обслуживания товарного хозяйства. Суть такого явления можно выразить известной фразой, встречающейся во многих учебниках экономической теории: "Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров"³.

1.3 Виды  инфляции

Также можно выделить основные критерии, по которым определяется вид той  или иной инфляции.

1. Темп роста цен является одним из трёх основных критериев при определении вида инфляции.
2. Второй критерий – степень расхождения роста цен.
3. Третий  – ожидаемость и предсказуемость инфляции.

В зависимости от темпов роста цен инфляция может протекать с разной скоростью. В связи с этим экономисты различают:

• Ползучую инфляцию. Темп роста цен - до 10% в год. Это умеренный рост цен, который не оказывает существенного негативного влияния на экономическую жизнь. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход выше инфляции), риски при осуществлении инвестиций почти не возрастают, уровень жизни понижается незначительно. Этот уровень инфляции характерен для стран с развитой рыночной экономикой. Так, в западноевропейских странах последние пятнадцать лет инфляция составляет в среднем 3-5% в год.

 

• Галопирующую инфляцию. Темп роста цен - до 300-500% в год. Месячные темпы роста измеряются в двухзначных числах. Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (процент по вкладам ниже темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно понижается. Она характерна для стран со слабой экономикой или стран с переходной экономикой, например латиноамериканских стран в 80-е годы, бывших социалистических стран в 90-е годы. Так, например, динамика инфляции в России характеризуется в годовом исчислении следующими цифрами (в процентах к предыдущему году): 1993 г. - 360%, 1994 г. – 320%, 1995 г. – 231%, 1996 г. – 122%, 1997 г. - 111%.⁴

 

• Гиперинфляцию. Темп роста более 50% в месяц. В годовом исчислении - более 10000%. Такая инфляция действует разрушительно на экономику, уничтожая сбережения, инвестиционный механизм, производство в целом. Потребители пытаются избавиться от «горячих денег», превращая их в материальные ценности. Процветает спекуляция. Гиперинфляция, помимо негативных экономических последствий, опасна еще тем, что, как правило, остановить ее можно только неэкономическими мерами: жестким контролем цен, принудительным изъятием продовольствия у производителей и т. п.

С точки зрения второго критерия – степени сбалансированности роста цен, различают:

• Сбалансированную инфляцию – при ней цены различных товаров относительно друг друга неизменны;
• Несбалансированную инфляцию – цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причём в различных пропорциях, что мешает правильно соотносить затраты в производстве, производители теряют ориентир в определении издержек производства.

По  третьему критерию – ожидаемость и предсказуемость инфляции выделяют:

• Ожидаемую инфляцию (прогнозируемая) – это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов до своей реализации. Иными словами, это инфляция, к которой люди в большей или меньшей степени подготовлены;
• Неожидаемую инфляцию (непрогнозируемая) – это инфляция, которая становится для людей неожиданностью. При такой инфляции фактический темп роста цен превышает ожидаемый. Например, если ожидаемый темп инфляции 5% в год, а фактический оказывается равным 15% за тот же период, то непредвиденный темп инфляции составит 10%.

 Виды инфляции по форме проявления

Как уже отмечалось, инфляция - это  снижение покупательной способности  денег, она может быть скрытой и открытой. В основе и той и другой лежит нарушение равновесия между стоимостью всей массы товаров и услуг и противостоящей ей денежной массой.

Скрытая инфляция существует, как правило, в нерыночной экономике, в которой цены и заработная плата контролируются и определяются государством. Она проявляется через товарный дефицит, через ухудшение качества выпускаемых товаров. Например, в начале 90-х годов в нашей стране цены были неизменными, фиксированными, а покупательная способность денег все равно снижалась из-за того, что уменьшалась товарная масса, качество товаров и услуг падало, и соответствие «деньги - товар» было нарушено. Товарный дефицит приводил к тому, что деньги переставали выполнять свои функции: так, для того чтобы купить некоторые товары, недостаточно было иметь деньги, требовались еще и специальные талоны.

По существу происходит обесценивание  денег: граждане и фирмы не могут  купить необходимые им товары и факторы  производства, в результате ценность имеющихся у них денежных средств  падает. То есть, цены на официальном  рынке стабильны, но наблюдается дефицит товаров, которые перетекают в теневую экономику (теневой, спекулятивный рынок).

Открытая  инфляция проявляется главным образом через рост цен на товары и услуги. Бумажные деньги обесцениваются, возникает избыточная денежная масса, не обеспеченная соответствующим количеством товаров и услуг.

Оказывая воздействие на инфляцию, можно в известной степени  затормозить рост объявленных цен  или цен предложения товаров  и заработной платы. Чем более  энергичен и эффективен контроль над ценами, тем более масштабно  могут быть подавлены проявления инфляции. Такая подавленная инфляция гораздо более болезненна, чем  инфляция открытая; и чем более  эффективно подавление, тем больше экономический ущерб. В высшей степени  желательно избежать инфляции, но если по какой-либо причине это невозможно, то гораздо лучше иметь открытую инфляцию, чем подавленную.

В рамках анализа инфляции и её основных процессов необходимо рассмотреть  повышение цен под воздействием других причин. Так, уровень цен на основные потребительские товары в  наше время больше, чем, например, тридцать лет назад. Рост цен вызван изменением структуры самих товаров: в 60-е  годы просто не существовало видеомагнитофонов, персональных компьютеров и т. д. Кроме этого, повысилось качество других, выпускавшихся товаров. Естественно, что более качественные и технологически более сложные и наукоемкие товары стоят дороже, чем их предшественники. Такой рост цен не является инфляцией, а если модель автомобиля выпускается  практически без изменений в  течение тридцати лет, и цена на нее  растет, то это как раз и есть проявление инфляции.

Для того чтобы определить, какой  уровень инфляции существует в стране, следует сопоставить цены одного временного периода с ценами другого  периода. Вначале нужно определить, цены каких товаров будут учитываться, поскольку не все товары и услуги дорожают в равной степени. Спрос на хлеб при росте цен будет более устойчивым, чем, например, спрос на драгоценности.

- Инфляция спроса и предложения

Также инфляция является результатом нарушения равновесия между спросом и предложением. Равновесие может нарушаться, прежде всего, со стороны спроса. Когда возникает избыток денег по отношению к количеству предложенных товаров, то экономика реагирует повышением цен, т.е. налицо инфляция спроса. Экономика может «попытаться» тратить больше, чем она способна производить; она может стремиться к какой-то точке, находящейся вне кривой своих производственных возможностей. Так как производители мгновенно не могут отреагировать на данное увеличение спроса ростом выпуска продукции, то, в зависимости от обстоятельств, они либо повышают цены, либо увеличивают объем выпуска продукции.

Отсюда – это  инфляция, вызванная  увеличением спроса на продукцию, т.е. когда за определенный вид товара покупатели готовы платить больше. В данной ситуации обеспечена полная занятость, так как промышленность стимулируется высокими ценами и  производственные мощности загружаются  полностью.

Инфляция  спроса вызывается следующими денежными  факторами:

1. Милитаризация экономики и  рост военных расходов. Военная  техника становится все менее  приспособленной для использования  в гражданских отраслях, в результате  чего денежный эквивалент, противостоящий  военной технике, превращается  в фактор, излишний для обращения. 

2. Дефицит государственного бюджета  и рост внутреннего долга. Покрытие  дефицита происходит путем размещения  займов государства на денежном  рынке или при помощи дополнительной  эмиссии неразменных банкнот  центрального банка.