Финансовые ресурсы мирового хозяйства

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ БЮДЖЕТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ «СОЧИНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

 

 

Экономический факультет

 

Кафедра экономической теории и мировой экономики

 

 

 

 

 

Курсовая работа

 

По дисциплине:

«Мировая экономика и международные экономические отношения»

на тему: « Финансовые ресурсы мирового хозяйства»

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Выполнила:

Студенка 2-го курса

Группа 12-БЭ-ФиК -1

Григорян Д. Г.

Проверил: к.э.н., доцент

Харенков А.Ф.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сочи, 2013

 

 

 

СОДЕРЖАНИЕ

 

ВВЕДЕНИЕ………………………………………………………………………………….	3
1.ПОНЯТИЕ И ЗНАЧЕНИЕ  ФИНАНСОВЫХ РЕСУРСОВ………….………………….	5
1.1 Сущность финансовых  ресурсов…………………………………….…………………	5
1.2  Значение финансовых  ресурсов государства и их источники……………………….	9
1.3 Понятие и значение мировых финансовых ресурсов.………………………………...	11
2. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ  РЕСУРСОВ В МИРОВОМ ХОЗЯЙСТВЕ…...	14
2.1 Мировые финансовые  ресурсы…………………………………………………………	14
2.1 Международные финансовые  центры…………………………………………………	16
2.2 Международный денежный  рынок…………………………………………………….	18
3. СОСТОЯНИЕ ФИНАНСОВЫХ  РЕСУРСОВ МИРОВОГО ХОЗЯЙСТВА………….	22
3.1 Начальные условия и  нынешнее состояние финансово-экономического кризиса (США, Япония)……………………………………………………………………………...	22
3.2 Движение финансов и  финансовых ресурсов в период  кризиса……………………..	23
ЗАКЛЮЧЕНИЕ……………………………………………………………………………...	25
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ…………………..	26

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Мировые финансовые ресурсы обеспечивают финансовую стабильность международной финансовой системы. Устраняют финансовый дисбаланс между развитыми и развивающимися странами, помогают решать международные затруднения, а также могут способствовать развитию и поддержке экономики одного государства в частности. Именно это и обуславливает актуальность данной работы.

В данной работе представлено  понятие «финансовые ресурсы», на уровне частного государства (на примере Российской Федерации) и мирового хозяйства в целом. Обозначены их важность для мировой экономики, а также, механизм их распределения их в мире. Кроме того, показаны, каким образом мировые финансовые ресурсы участвуют в ликвидации мирового финансово-экономического кризиса.

Работа состоит из трех основополагающих пунктов. В первой главе рассмотрены понятие и значение финансовых ресурсов в принципе. По самому современному определению финансовые ресурсы – это совокупность всех видов денежных средств, финансовых активов, которыми располагает экономический субъект. Они являются результатом взаимодействия доходов и расходов, распределения денежных средств, их накопления и использования. Могут принадлежать частным лицам, компаниям, национальным и международным организациям, государствам.

Отдельная подглава будет посвящена финансовым ресурсам государства как экономического субъекта. В рамках государства финансовые ресурсы - это совокупность всех денежных средств, которыми располагает государство, его предприятия, организации, учреждения как хозяйствующие субъекты для покрытия своих затрат. Основным их источником являются национальный доход, прибыль организаций независимо от форм собственности.

Во второй главе я исследую механизм распределения мировых финансовых ресурсов, которые находятся в постоянном движении, перераспределяясь между различными участниками международных экономических отношений. Часть из них попадает в золотовалютные резервы, часть предоставляется за рубеж на льготных условиях в виде помощи, но основная масса покупается и продается на мировом финансовом рынке. Золотовалютные резервы делятся в свою очередь на официальные и частные.

 А финансовая помощь  выражается в выделении межгосударственных  кредитов и грантов и кредитах  от международных организаций, а  также субсидиях, дарах, технической  помощи и всех видах перемещения  капиталов из развитых стран  в развивающиеся страны.

Но все же большая часть финансовых ресурсов направляется на удовлетворение потребностей мирового финансового рынка.

В третьей и последней главе рассматривается  значимость финансовых ресурсов в условиях мирового финансово-экономического кризиса.

Задачей являлось  исследовать, каким образом происходит их движение, и как они влияют на сложившуюся ситуацию.

Курсовая работа выполнена на основе материалов современных учебных пособий по экономике, научно – практических статей и журналов, а также информации из интернет ресурсов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. ПОНЯТИЕ ФИНАНСОВЫХ РЕСУРСОВ И ИХ ЗНАЧЕНИЕ

1.1 Сущность финансовых  ресурсов

Финансовые ресурсы мира - это совокупность всех видов финансовых активов, денежных средств, всех стран, международных организаций и международных финансовых центров мира, находящихся в распоряжении определенного экономического субъекта; более узко - это отношения между резидентами и нерезидентами.

Финансовые ресурсы выступают результатом взаимодействия поступлений и расходов, распределения денежных средств, их накопления и использования. Участники международных экономических отношений взаимодействуют друг с другом по поводу мировых финансовых ресурсов, которые находятся в постоянном движении. Некоторая их доля попадает в золотовалютные резервы (ЗВР), другая часть отдается за границу на льготных договорах в виде помощи, но основная доля приобретается и реализуется на мировом финансовом рынке (рынках капиталов).

Основная доля финансовых ресурсов мира сконцентрирована в развитых странах. Частные лица, фирмы, организации и правительства этих стран имеют основную массу ЗВР планеты; собственно их финансовые средства обращаются на мировом финансовом рынке и, как правило, служат ключевыми источниками финансовой помощи на планете. [4, стр.115]

Мировой финансовый рынок можно анализировать под различными углами зрения. В функциональном аспекте его можно разделить на такие рынки, как валютный, деривативов, страховых услуг, акций, кредитный. Также мировой финансовый рынок представлен денежным рынком и рынком капитала. 

 

Рис. 1 Механизм перераспределения финансовых ресурсов мира

 

Мировой финансовый рынок представляет собой совокупность финансово-кредитных организаций, которые в качестве посредников перераспределяют финансовые активы между кредиторами и заемщиками, продавцами и покупателями финансовых ресурсов. С точки зрения сроков обращения финансовых активов мировой финансовый рынок можно разделить на две части: денежный рынок (краткосрочный) и рынок капитала (долгосрочный). Остальная классификация – на схеме Рис 1.

Главными агентами мирового финансового рынка являются транснациональные банки, ТНК и так называемые институциональные инвесторы (в том числе пенсионные фонды и страховые компании), а также инвестиционные фонды; государственные органы, и международные организации, осуществляющие размещение или предоставление своих займов за рубежом; физические лица (опосредованно, через институциональных инвесторов).

1.Мировые финансовые центры. Наиболее активно перелив финансовых ресурсов осуществляется в мировых финансовых центрах – тех местах в мире, где торговля финансовыми активами между резидентами разных стран имеет особенно большие масштабы: Нью-Йорк, Чикаго,  Лондон, Франкфурт, Париж, Цюрих, Женева, Люксембург; Токио, Сингапур, Гонконг, Бахрейн.

2.Мировой валютный рынок. Различные перечисления средств из одной страны в другую осуществляются с обменом одной валюты на другую (валютно-расчетные отношения) происходят на валютном рынке. При этом часто заключаются сделки на будущий обмен валюты (с помощью деривативов) в целях хеджирования, т.е. снижения рисков от возможного изменения обменных курсов. Если цель этих сделок – просто получить прибыль от их проведения, а не застраховать возможные потери, они называются спекулятивными.

Главными действующими лицами на валютном рынке и рынке деривативов являются коммерческие банки, действующие не только по поручению своих клиентов, но и самостоятельно.

Центральные банки также участвуют в деятельности валютных рынков, проводя валютные интервенции на национальных валютных рынках, т.е. продавая или покупая там валюту из государственных золотовалютных резервов. Подобные интервенции проводятся ими для воздействия на экономическую ситуацию в своей стране, но прежде всего для регулирования обменного курса. Торговля валютой и валютными деривативами ведется прежде всего в мировых финансовых центрах. В России основная масса валютных операций проводится в Москве, прежде всего на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ).

Помимо мировых существуют региональные ключевые валюты.

3.Мировой рынок деривативов Деривативы – те финансовые инструменты, в основе которых лежат другие, более простые финансовые инструменты — акции, облигации, валюта. Виды деривативов: опционы (дающие его обладателю право продать или купить определенные акции), свопы (соглашения об обмене денежными платежами в течение определенного периода времени), фьючерсы (контракты на будущую поставку, в том числе валюты, по зафиксированной в контракте цене).

4.Мировой кредитный рынок. МКР делится мировой рынок долговых ценных бумаг и мировой рынок банковских кредитов. Мировой рынок долговых ценных бумаг. На этом рынке обращаются прежде всего векселя и облигации (частные и государственные).

Также заметное место занимают государственные ценные бумаги. В отличие от развивающихся стран и стран с переходной экономикой, рынки государственных ценных бумаг в развитых странах устойчивы в силу большей стабильности экономик этих стран, их бюджетов и величины золотовалютных резервов.

Мировой рынок банковских кредитов специализируется на различных финансовых ссудах, займах и кредитах. Заемщики: компании, банки, а также правительства разных стран. Кредиторами: кредитные организации (банки, трасты, фонды).

В рынке банковских кредитов нередко выделяют межбанковский рынок, на котором кредитные организации разных стран размещают друг у друга временно свободные ресурсы.

5.Мировой рынок акций. Выпуск акций, как главный источник мобилизации средств на финансовом рынке, характерен не для всех развитых стран.

На современном рынке ценных бумаг продаются не только акции и долговые ценные бумаги, но и новые виды ценных бумаг. В основном это такой финансовый дериватив, как депозитарные расписки, т.е. свидетельства о владении акциями той или иной компании, выпускаемые для того, чтобы сами акции не пересекали границ и не подпадали под связанные с этим ограничения.

6. Мировой рынок страховых  услуг. Размер этого рынка оценивается в 2,5 трлн долл. На мировом рынке страховых услуг действуют фирмы разных размеров, но многие из них являются транснациональными (российский “Ингосстрах”) Некоторые страховые компании вообще созданы для обслуживания родительских ТНК. [2, стр. 14-20]

Финансовые ресурсы — это наиболее глобализированный ресурс мира. Глобализация финансовых ресурсов порождает позитивные и негативные последствия: как уменьшение нехватки финансовых средств в мире, рост конкуренции на национальных финансовых рынках, так и усиление нестабильности национальных финансовых рынков, рост зависимости мировой экономики от денежного, а не реального капитала. Одна часть финансовых ресурсов мира оседает в золотовалютных резервах, которые в современных условиях состоят преимущественно из запасов иностранной валюты. Другая часть финансовых ресурсов мира предоставляется в виде финансовой помощи, т.е. на льготных условиях. Особенно важна она для наименее развитых стран. Остальные страны получают финансовые ресурсы извне преимущественно на коммерческих условиях, что порождает внешний долг, который может стать серьезной проблемой. 

 

2. Значение финансовых ресурсов государства и их источники

Государственные финансовые ресурсы являются одной из составляющих мировых финансовых ресурсов. Поэтому необходимо определить, что такое финансовые ресурсы в рамках одного государства.