Трансакции рационирования в российской экономике

В случае фьючерсной сделки (пример 2) прирост благосостояния каждого дилера может быть выражен полученной им прибылью, а в качестве ограниченного ресурса выступают суммарные активы брокеров. Порядок в данном случае определяется правилами фондового рынка.

В случае брачного контракта (пример 3) прирост благосостояния бывшего мужа и бывшей жены может быть измерен той долей собственности, которую получит каждый после развода. В качестве ограниченного ресурса выступает совместная собственность, подлежащая разделу. Взаимозависимость выражается в том, что примирение супругов может обеспечить больший прирост благосостояния каждому из них по сравнению с разводом. Порядок в данном случае определяется Гражданским кодексом.

В случае клятвы верности (пример 4) невозможно определить разумный количественный показатель благосостояния, который увеличится для мужчины и женщины после принятия ими обета верности. Кроме того, здесь нельзя выделить какой-либо ограниченный ресурс, который супруги используют совместно и доступный объем который влияет на величину индивидуального благосостояния. Таким образом, данная трансакция не является экономической и должна изучаться смежными общественными дисциплинами.

Итак, несмотря на достаточно подробный анализ теоретической сущности трансакций, в настоящее время отсутствует единый научный подход к определению этой категории. В экономической теории не существует также единой классификации трансакций, что обусловлено, прежде всего, выбором исследователями различных классификационных признаков при выделении видов трансакций.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 2. Теории трансакций: подходы, классификации, типы

2.1 Типы трансакций

В целом трансакции различаются по ряду признаков. Они могут быть:

1) общими или специфическими, т.е. касаться стандартных или уникальных ресурсов;

2) однократными или регулярно  повторяющимися;

3) слабо или сильно зависящими  от непредсказуемых будущих событий;

4) с легко- или трудноизмеримыми  результатами, что связано со  степенью эффективности контроля за выполнением трансакций;

5) автономными или тесно связанными  с другими трансакциями;

6) простыми или сложными;

7) краткосрочными или долгосрочными  Капелюшников, Р.И. “Категория трансакционных издержек”// Как это делается. Финансовые, социальные и информационные технологии. Исследования и разработки. - 1994. - Вып. 3. [Электронный ресурс]..

Чем более общий, кратковременный, определенный, контролируемый и автономный характер носит сделка, тем больше оснований либо вообще обходиться без ее юридического оформления, либо ограничиться составлением простого типового контракта.

Напротив, чем более специальный, повторяющийся, неопределенный, трудноизмеримый и взаимосвязанный характер носит сделка, тем большее значение имеет установление долговременных договорных отношений с указанием взаимных обязательств сторон. Соответственно тем ниже или тем выше трансакционные издержки Капелюшников, Р.И. Категория трансакционных издержек // Как это делается. Финансовые, социальные и информационные технологии. Исследования и разработки. - 1994. - Вып. 3 [Электронный ресурс]..

Классификация трансакций по Д. Бромли включает:

1) товарные трансакции, осуществляемые в рамках действующей институциональной структуры;

2) институциональные трансакции, нацеленные на изменение действующей институциональной структуры.

Предпочтение оказывается тем институциональным структурам, которые адекватны таким условиям распределительных отношений, которые, как ожидается, они должны обеспечить.

Выделяются:

· формальные, осуществляемые в рамках законодательства

· и неформальные трансакции.

Коуз выделяет рыночные и нерыночные трансакции.

Рыночная трансакция есть покупка или продажа товара по сложившейся равновесной цене, реализованная в короткий промежуток времени; она осуществляется посредством механизма цен. По сути рыночная трансакция представляет собой краткосрочный контракт.

Нерыночная трансакция представляет собой долгосрочный контракт; она осуществляется посредством организационных усилий предпринимателя.

В зависимости от обстоятельств взаимодействие индивидов может осуществляться посредством трансакций разного типа, которым будут соответствовать свои трансакционные издержки.

Рассмотрим наиболее популярные классификации трансакций (Приложение 1), (подход Дж. Коммонса более подробно рассмотрим в главе 3 данной курсовой работы).

2.2 Подход О. Уильямсона

Самое простое понимание трансакции было использовано О. Уильямсоном. Он понимал трансакцию как «переход товара или услуги от заключительной точки одного технологического процесса к исходной точке другого, смежного с первым» Уильямсон, О.И. Экономические инсти-туты капитализма[Текст]: фирмы, рынки, «отношенческая» контрактация. СПб.: Лениздат, 1996. - с. 30.. Подход О. Уильямсона состоял в том, что трансакции выступают как средство «обеспечения непрерывности отношений сторон путем создания специализированных структур управления их взаимодействием» Там же.. Он полагал, что фактически в экономике мы имеем дело не с рынком и отдельными фирмами (особенно, когда речь идет не о потребительском секторе, а о секторе контрактов компаний между собой), а с очень плотной сетью отношений взаимозависимости, которыми связаны фирмы-партнеры.

Уильямсон выделил качественные параметры трансакции, которые влияют на создание специальных структур регулирования трансакций. К качественным параметрам трансакций он относил: частоту, неопределенность и специфичность задействованных в ней активов.

Специфичные активы не могут быть использованы альтернативным образом без существенной потери в их эффективности.

Типы специфичности активов:

• специфичность местоположения;

• специфичность физических активов;

• специфичность человеческого капитала;

• целевые активы (инвестиции).

Активы, ценность которых при альтернативном использовании падает почти до 0, называются идиосинкратическими.

Следует заметить, что в современной российской экономике специфичность активов имеет особенно яркое выражение по сравнению с развитыми странами. Специфичность активов в России проявляется в тесной зависимости поставщиков и потребителей, а также в узкой предметной специализации предприятий, что было унаследовано от плановой системы Радаев, В.В. Российский бизнес: структура трансакционных издержек // Общественные науки и современность, 2004,№4. [Электронный ресурс]..

Далее он классифицировал типы специфических активов:

§ Разовая сделка с участием активов общего назначения не требует специальных структур управления (конкурентный рынок эффективно справляется);

§ Повторяющаяся сделка с участием активов общего назначения - не требует специальных структур управления (реализуются на конкурентном рынке);

§ Разовая сделка с участием специфичных активов

Специфичный актив создается под определенную трансакцию, альтернативное использование актива приносит меньший доход и связано с риском. Расторжение контракта на продажу специфичного актива приводит к значительным потерям. Если сделка носит разовый характер, у продавца нет возможности окупить издержки и повлиять на контрагента. В этом случае нужны гарантии осуществления сделки.

Одним из способов является трехстороннее управление трансакцией -- привлечение третьей стороны для выполнения арбитражных функций.

Пример 5. «ТрансКредитБанк», «МАН Нутцфарцойге АГ» и ООО «МАН автомобили Россия» подписали трехстороннее соглашение, которое предусматривает финансирование ТрансКредитБанком программы приобретения для передачи в лизинг российскими автоперевозчикам в 2009 году не менее 3000 грузовых автомобилей производства «МАН». Со своей стороны компания «МАН Нутцфарцойге АГ» обеспечит своевременную поставку грузовых автомобилей и уровень их качества, а также обслуживание автомобилей в сервисах компании.

В случае идиосинкратического актива трансакции требуют единого управления.

Классический ответ теории трансакционных издержек: идиосинкратические трансакции требуют единого управления - иерархических отношений, т.е. фирмы. Другой способ - учет возможных проблем в контракте. Например, участник, делающий инвестиции в специфичные активы, должен требовать:

- либо денежной компенсации  в случае разрыва контракта  в объеме капитализации своего  риска;

- либо юридических гарантий  нерасторжения контракта;

- либо взятия его в долю, скажем, той же фабрикой, для которой  он строит здание, чтобы он  сам мог принимать решения  и нести совместные с ней  риски (в этом случае речь идет  уже о совместном владении).

§ Повторяющаяся сделка с участием специфичных активов

При повторяющемся взаимодействии существует угроза потери репутации. Поэтому здесь возможна фундаментальная трансформация рыночных отношений в отношения взаимозависимости, вместо рыночной связи между продавцом и покупателем возникает партнерство -- двустороннее управление сделкой Уильямсон, О.И. Экономические инсти-туты капитализма[Текст]: фирмы, рынки, «от-ношенческая» контрактация. СПб.: Ле-низдат, 1996. - с. 117-121..

Производитель и покупатель не образуют совместной фирмы, но между ними возникают отношения взаимозависимости, основанные на том, что производитель сделал специфические инвестиции и адаптировал свой товар к специфическим условиям покупателя. Но, покупатель каждый раз проводит торги (конкурс, аукцион), создавая угрозу перехода к другому поставщику.

Пример 6. Россия и Сербия подписали соглашение о сотрудничестве в нефтегазовой отрасли. Оно предусматривает строительство сербского участка будущей газопроводной системы «Южный поток». Российский газ будет поставляться на юг Европы через акваторию Черного моря.

Рациональное соответствие структур управления трансакциями параметрам

2.3 Подход К. Поланьи

Другим ученым - институционалистом, который обратил внимание на сложность общественных отношений, был Карл Поланьи. К. Поланьи считал, что экономические отношения являются частью социальных связей, рассматривал рыночные принципы как один из принципов, регулирующих поведение агентов, и выделяет четыре типа трансакций:

• трансакции взаимности;

• трансакции перераспределения;

• трансакции домашнего хозяйства;

• трансакции обмена «Великая трансформация» Карла Поланьи[Текст]: прошлое, настоящее, будущее /Под общ. ред. Р.М. Нуреева; Гос. Ун-т - Высшая школа экономики. - М.: Изд.дом ГУ ВШЭ, 2006. - с. 201-202 Поланьи, К. Великая трансформация[Текст]: политические и экономические истоки нашего времени /Под общ. ред. С.Е. Федорова; пер. с англ. А.Васильева, С.Федорова, А.Шурбелева. - СПб.: Алетейя, 2002. - с. 58..

Трансакция взаимности - обмен подарками, зависит от статуса участников и культурного контекста взаимодействия, описывает горизонтальные отношения.

Трансакция перераспределения -- социальные выплаты (в пользу государства или населения), не являются предметом торга или переговоров, управляются обычаями или законами, описывает вертикальные отношения.

Трансакция домашнего хозяйства -- производство для удовлетворения потребностей семьи.

Трансакция обмена - обмен на рынке:

• операциональный - простое перемещение товаров;

• административный - передача прав собственности на условиях, устанавливаемых властью;

• интегративный - передача прав собственности в результате торга и переговоров между сторонами.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 3. Виды трансакций в Российской экономике

В Российской экономике выделяются наиболее существенные виды трансакций, а именно торговые, информационные и финансовые, призванные обеспечить интенсивное взаимодействие хозяйствующих субъектов, как агентов рынка, и реализацию ими рыночных прав и свобод в условиях недостатка или искажения поступающей информации.

Понятие “трансакция” было впервые введено в научный оборот Джорджем Коммонсом. Трансакция - это не обмен товарами, а отчуждение и присвоение прав собственности и свобод, созданных обществом Commons, J.R. Institutional Economics[Текст] // American Economik Review. 1931. V. 21. P. 652. (приложение 2). Из приведенного определения следует, что смысл трансакции заключается не в совершении непосредственного обмена какими-то вещами, а в переходе определенных прав на какие-либо активы или полномочия от одного субъекта к другому. Трансакция - это экономический процесс, в ходе которого стороны, участвующие в нем, приобретают или утрачивают определенный экономический статус (статус собственника, владельца, пользователя и т. д.).

Коммонс предложил классификацию трансакций, основанную на двух классификационных признаках:

1. Характер правовых отношений  в процессе взаимодействия: симметричный  или несимметричный.

Симметричные правовые отношения базируются на добровольном соглашении между обеими сторонами. При этом контрагенты могут располагать различной переговорной силой. Так, результат переговоров между администрацией предприятия и профсоюзным комитетом зависит от сплоченности членом профсоюза, решимости администрации и др. Вместе с тем формально закон гарантирует обеим сторонам равные права.

Несимметричные правовые отношения обычно содержат элемент принуждения.

2. Форма социального взаимодействия: межчеловеческая или межгрупповая. Участниками межчеловеческих трансакций являются отдельные индивиды, а участниками межгрупповых трансакций -- социальные группы, коллективные органы управления, общественные организации, предприятия и т.д.

В российской экономике, как и у Дж. Коммонса выделяется три типа трансакций, неотделимых друг от друга, но различных по функциям участников:

1. Торговые трансакции