Инфляция, сущность, причины и социально-экономические последствия

Наибольший урон от инфляции терпят люди, получающие фиксированные доходы (пенсии или стипендии). Наконец, инфляция обесценивает сбережения, если их держат в денежной форме.

Так, в 1990-е практически все коммерческие банки в Российской Федерации (в  особенности Сбербанк России) устанавливали  процентную ставку по вкладам ниже уровня инфляции, так что деньги обесценивались даже в банке.

В крайнем своем проявлении инфляция приводит к потере доверия к денежным знакам и возрождению натурального (бартерного) обмена, что и имело  место в российской экономике  в первой половине 90-х годов.

Первым и наиболее пагубным следствием подавленной инфляции на экономику является деформация рыночного механизма, так как система цен уже не способна управлять экономической активностью.

Вторым следствием подавленной  инфляции является разрыв между административно установленными ценами и теми ценами, которые выравнивают предложение с инфляционным спросом. Это цены "теневого" рынка, куда перемещаются товары из официального сектора экономики.

В результате — товарный голод в официальном секторе  и процветание той части экономики, которая занимается перепродажей товаров по ценам равновесия.

Третье следствие  заключается в том, что при  подавленной инфляции изготовители продукции лишаются ценовых сигналов, что препятствует развитию инвестиционного процесса, расширению производства и предложения товаров.

Таким образом, разрушая рыночный механизм, подавленная  инфляция пагубно действует, прежде всего, на производство.

Автор учебника по макроэкономике Ивашковский С.Н. говорит, что при прогнозируемой инфляции все экономические субъекты будут учитывать тот или иной ожидаемый темп роста цен в своих планах. Как заемщики, так и кредиторы будут ориентироваться не на номинальную i, а на реальную процентную ставку, размер которой будет скорректирован на темп инфляции:

r = i – π.

Соответствующим образом будет скорректирована на темп ожидаемой инфляции и арендная плата за землю, здания, квартиры и т. д. Для учета более высокого уровня инфляции в трудовых коллективах будет предусмотрен рост заработной платы. Одним словом, все экономические и финансовые решения будут приниматься с учетом будущего роста цен.

Однако даже при полном учете населением, фирмами, банками и правительством предстоящего темпа инфляции она все же сопряжена с издержками. Имеются в виду, прежде всего издержки, обусловленные самим фактом возникновения инфляционного налога.

Кроме бремени инфляционного  налога прогнозируемая инфляция порождает снижение эффективности в чистом виде. Дело в том, что ожидаемый рост инфляции вызывает повышение процентных ставок и тем самым увеличивает альтернативные издержки хранения денег. В результате люди сокращают объем ликвидных средств, находящихся на руках, но вынуждены чаще посещать банки и увеличивать объем покупок, опережая рост цен.

На экономическом жаргоне  такие издержки называются, как говорит Ивашковский, "издержками на обувные подметки" (поскольку от частого посещения банков стираются обувные подметки).[2,с.142]

Другим следствием прогнозируемой инфляции является то, что называется "издержками меню". Этот термин отражает неудобства, приносимые необходимостью корректировать товарные цены с учетом инфляции³.

Происхождение термина  обусловлено изменением цен блюд в ресторанах и необходимостью печатания новых бланков меню, по мере того как растут цены на продукты, используемые для приготовления обедов и ужинов.

Подобные издержки возникают  и при перенастройке торговых, телефонных, игральных и прочих автоматов, поскольку их владельцам приходится расходовать дополнительные средства на оплату услуг технического

персонала, транспортных услуг и т. д. Во время инфляции компаниям, торгующим по каталогам, приходится чаще пересматривать, перепечатывать и вновь выпускать свои каталоги.

Наконец, при  прогнозируемой инфляции нельзя избежать потерь, образующихся при подоходном налогообложении. Поскольку ставка налога устанавливается по отношению к номинальному доходу, то его рост во время инфляции может сопровождаться переводом части населения в более высокую категорию налогообложения, где предельная ставка налога выше.

В России по мере роста номинального дохода в период инфляции 90-х гг. имел место сдвиг существующих налоговых ставок на более высокие уровни доходов. При непрогнозируемой инфляции фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый. Например, если ожидаемый темп инфляции 6% в год, а фактический оказывается равным 16% за тот же период, то непредвиденный темп инфляции составит 10%.

При такой инфляции главным ее последствием является быстрый рост перераспределительных процессов, в результате чего одни группы населения резко богатеют, другие столь же стремительно нищают.

В отношениях между кредиторами и заемщиками в условиях инфляции существенную выгоду получают последние, так как взятые ими займы обесцениваются. Кредиторы же теряют ровно столько богатства, на сколько произошло непредвиденное повышение цен. Однако если кредитор будет вынужден уплатить налог на свой номинальный процентный доход, его потери станут еще больше.

Гиперинфляция вызывает «бегство от денег», разрушает банковскую систему и парализует не только производство, но и сам механизм рынка. Ожидание гиперинфляции создает панические настроения в бизнесе.

К примеру, в России по отдельным товарам в период 1990—2000 гг. цены увеличились: на один разговор по телефону-автомату внутри городской  сети — в 250 раз (5 руб.  :2 коп.); на проезд в автобусе — в 140 раз (7 руб. :5 коп.); на мясо — в 50 раз (100 руб. :2 руб.); на масло сливочное — в 30 раз (90 руб. : 3,0 руб.) и т.д. А если учесть фактор деноминации рубля в соотношении 1000:1, то указанный выше рост цен надо увеличить еще в 1000 раз,[17,с.6] что создало панику в обществе, дало огромную трещину всей финансовой системе. Стране потребовалось большое количество времени для того, чтобы хоть немного улучшить ситуацию.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.   СПОСОБЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ ИНФЛЯЦИИ

         Как видно из предыдущей главы, инфляция приносит большой урон всей структурной организации экономики и физическим лицам. Поэтому возникает вопрос: как же бороться с данным феноменом?

Методы борьбы с открытой инфляцией зависят от характера инфляции, т. е. от причин ее возникновения и от темпов роста цен. Можно выделить два принципиально различных подхода к решению данной проблемы в России.

Первый подход связан с последовательным проведением  в жизнь монетаристской программы  финансовой стабилизации, рекомендуемой в РФ. Именно этот подход преобладает с начала 1992 года в государственной экономической политике: его правомерность активно обосновывают и защищают многие отечественные экономисты, в частности Е. Гайдар[5,c.78].

Очень высокая инфляция или гиперинфляция приобретает самоусиливающийся, инерционный характер: во-первых, темпы инфляции становятся функцией инфляционных ожиданий и, во-вторых, огромная денежная база даже при маленьком денежном мультипликаторе продуцирует гигантские темпы роста денежной массы. Любые меры (эмиссионные или бюджетные, а также индексация доходов) стимулирования производства через совокупный спрос повысят инфляцию и инфляционные ожидания. Поэтому при гиперинфляции невозможно привести темпы роста денежной массы в соответствие с темпами роста реального ВВП посредством налоогово-бюджетной политики. Гиперинфляция делает производство убыточным, сводя на нет финансовые и налоговые льготы. Следовательно, погасить гиперинфляцию можно лишь монетарными методами.

 В первую очередь, необходимо максимально ослабить источник ее инерционности - инфляционные ожидания.

Очень опасно сбивать  инфляционные ожидания введением ценовых ограничений, даже на время. Фиксирование цен в рыночной системе вызывает резкий дефицит товаров и загоняет инфляционные ожидания вглубь, способствует свертыванию производства. Рано или поздно фиксированные цены придется отпустить, и сжатая ценовая пружина выстрелит еще большей инфляцией, разбалансированностью спроса и предложения. Однако,  если  поддерживать фиксированные цены долгие годы, то необходимо вводить жесткий и всеобъемлющий централизованный контроль, т. е. командно-административную систему. Поэтому в условиях гиперинфляции нужно фиксировать не цены, а объем денежной массы. Сначала необходимо минимизировать темпы ее прироста, а затем ввести ежегодную фиксацию или рамки изменения объема денежной массы в течение года. При этом необходимо учитывать скорость обращения денег, увеличение которой усиливает инфляцию. Идеальный вариант ограничения роста денежной массы - одновременно повысить норму обязательного резервирования, ограничить операции, ведущие к депозитарному расширению денежной массы, временно прекратить эмиссию. Для этого нужно устранить причины дополнительной эмиссии: урегулировать структурный дефицит бюджета, сократив, прежде всего, непроизводительные расходы, прекратить индексацию доходов населения. Конечно же, такие меры непопулярны, поэтому их может проводить только сильное правительство, пользующееся доверием населения. Доверие выступает как своеобразный компонент, сдерживающий раскручивание инфляционной спирали. В обстановке гиперинфляции это единственный способ переломить инфляционные ожидания, остановить инерционную инфляцию.

Следующий шаг после погашения гиперинфляции монетарными методами - решение проблем реального сектора. Необходимо заняться балансировкой темпов роста производства, платежеспособного спроса и темпов роста цен. Вариантом такого балансирования является политика цен и заработной платы. Она заключается в ограничении движения цен ростом номинальной ставки заработной платы, которая тесно привязывается к изменению производительности труда. Сторонники этой политики считают, что она, во-первых, устраняет инфляционные ожидания и, во-вторых, ограничивает монополизм фирм и профсоюзов. Одновременно нужно сохранять жесткость денежной и кредитной политики, а также не допускать роста бюджетного дефицита. Только в комплексе эти меры способны снизить темпы инфляции до регулируемого уровня, считают монетаристы.

Третий шаг - закрепление достигнутых результатов в долгосрочном плане. При невысоких темпах инфляции уже возможно проводить промышленную и структурную политику, направленную на повышение производительности труда и снижение издержек. Необходимо привести в соответствие структуру предложения со структурой спроса, а не только балансировать их объемы.

Необходима и профилактика инфляции. В еще более долгосрочном плане в условиях полной занятости  нужно стимулировать расширение потенциального ВВП с помощью структурной и научно-технической политики. Причем, отдавать предпочтение здесь надо не бюджетному финансированию, а созданию экономических стимулов для повышения производительности труда, внедрения новых технологий и создания новых производств, преобразования старых отраслей на новой технической базе и т. д. Для проведения таких преобразований в стимулируемых отраслях необходимо создать систему льгот в налогообложении и условиях кредита (включая налоговые каникулы, увеличение нормы амортизации, госзаказ на конкурсной основе).

Второй подход – немонетаристский, предусматривает необходимость производства, обеспечивающего макроэкономическую стабильность. Этот подход рекомендуется сторонниками кейнсианства, теории «экономики предложения» и неоклассического синтеза. Именно предложенные ими меры сыграли важную роль в преодолении высокой инфляции в западных странах. Важнейшие из них – более активное регулирующее воздействие государства, включая временное замораживание или сдерживание роста цен и зарплаты (политику доходов) с целью преодоления высокого уровня инфляции, участие в создании рыночной инфраструктуры, налоговое стимулирование производства, поддержка жизненно важных отраслей и производств, регулирование внешней торговли и валютных операций.

Автор учебника С.С. Носова считает, что «особенности России и ставят под сомнение идею и возможности устойчивого преодоления высокой инфляции с помощью одних лишь монетаристских методов, рекомендуемых МВФ».

Очень важным условием антиинфляционной политики является независимость правительства от групп давления: антиинфляционные меры нужно проводить последовательно и взвешенно. Нарушение алгоритма антиинфляционной борьбы в угоду группам интересов приводит к прямо противоположным результатам.

Носова дает анализ экономической  ситуации в России и показывает, что для сдерживания инфляции необходимо наряду с монетаристской политикой использовать немонетаристские меры, т.е. восстановление государственного внешнеэкономического и валютного контроля и государственного регулирования цен товаров и услуг, имеющих важное экономическое и социальное значение (энергоресурсов, транспортных тарифов, сельскохозяйственной продукции и др.)[14]

Автор учебника Николаева  И.П. кроме разделения антиинфляционных мер на монетарные и немонетарные дает разделение на стратегию и тактику.

Антиинфляционная стратегия предусматривает целый комплекс долгосрочных мер, но они оказываются неэффективными, если не ведется работа по погашению инфляционных ожиданий.