Денежные реформы: отечественный и зарубежный опыт

Четверть государственных  доходов составляли в 1860 - 1870-х гг. подушная подать, оброчные и выкупные платежи. Более половины доходов  составляли суммы от косвенных налогов.

Половина расходов госбюджета направлялась на содержание армии и  аппарата управления, около 35% - на погашение  процентов по государственным долгам, субсидии промышленникам и помещикам. Только одну десятую часть составляли расходы на образование, медицину, социальное призрение. [3]

3. Денежные реформы в России в ХХ веке.

После распада СССР в России начинается этап радикальных реформ. Сформированное новое правительство  России проведение этих реформ основывало на монетаризме и так называемой «шоковой терапии». Это выразилось в ускоренной приватизации г7осударственной собственности, в отказе от государственного регулирования цен и валютного  курса рубля, планового руководства  экономической и планового распределения  продукции предприятий, бюджетных  дотаций отраслям народного хозяйства  и населению, административной привязки производителя продукции к потребителю  и др.

В 1993 – 1994 г. Ускоренными  темпами производилась приватизация государственной собственности. По замыслу реформаторов приватизация должна была повысить эффективность  работы предприятий, ликвидность и  дотационность, уменьшить расходы  бюджета на эти цели, создать рыночную экономику, конкуренцию производителей продукции и услуг, сформировать средний класс в обществе, как социальную опору нового строя.

Для проведения приватизации была разработана и утверждена схема, по которой государственная собственность  в производственной сфере была акционирована, пакеты акций разделены между  трудовыми коллективами и государством. Всем жителям страны было выдано по одному ваучеру на человека. Однако эта схема приватизации государственной  собственности вносила в общество неравенство. Преимущество было отдано членам трудовых коллективов предприятий  производственной сферы, получивших пакеты акций приватизированных предприятий. Работники же непроизводственной сферы, учреждений, состоящих на бюджете, практически ничего не получили.

Другой негативной стороной было стремление реформаторов искусственно форсировать создание среднего класса в России. С этой целью предприятия  торговли, общественного питания, бытового обслуживания практически даром  перешли в частную собственность. [4, с. 701].

1994 – 1996 гг. правительству  так и не удалось преодолеть  инерцию спада в экономике  страны. Все большее количество  предприятий переставали производить  продукцию, услуги. Бюджет лишался  доходов в виде налога с  физических лиц. Увеличивался  бюджетный дефицит. Начались постоянные  невыплаты зарплаты в бюджетных  отраслях и пенсии пенсионерам.

Реформы проводились и  в аграрном секторе экономики. Они  начались с реорганизации колхозов и совхозов. Трудовые коллективы получили в совместную собственность землю  и основные средства, которые были разделены между работающими и пенсионерами на паи. При этом земля делилась поровну, а имущество – по стоимости и в соответствии с трудовым стажем работников.

Однако реформы в сельском хозяйстве шли медленными темпами. Положение в этой отрасли резко  ухудшилось. Причиной было общее ухудшение  экономической обстановки в стране, резкое сокращение государственных  дотаций сельскохозяйственным предприятиям, значительный размер импорта продовольствия, снижение платежеспособного спроса населения.

Проведение реформ в экономике  способствовало переходу страны на капиталистический  путь развития. Серьезных препятствий  к такому переходу не было. [5, с. 369].

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3. Состояние денежного обращения в современной России.
1. Характеристика современного денежного оборота.

С переходом к рыночной экономике  в основу экономической программы  правительства России с 1992 г. заложена концепция количественной теории денег. Этим и объясняется та легкость, с которой пошло правительство  России на либерализацию цен в 1992 г., не создав для этого соответствующих условий. Кроме того, в этот период времени на состояние денежной системы России в определенной мере стали сказываться процессы, связанные с распадом СССР. С января 1992 г. во всех государствах бывшего СССР начал формироваться острейший дефицит денежных знаков для обслуживания денежного оборота. Едва начав выходить из кризиса наличности, вызванного спонтанным принятием в январе 1992 г. Кабинетом Министров СССР решения об изъятии из обращения денежных купюр достоинством 50 и 100 рублей образца 1961 г., банки столкнулись с последствиями перехода Российской Федерации к политике либерализации цен. Это потребовало единовременного многократного увеличения денежной массы в обращении. С Госбанком СССР указанное решение правительства Российской Федерации не прорабатывалось и не согласовывалось, соответствующая денежная масса в нужное время не была изготовлена, что сразу же привело к дефициту наличных денег в России, а по цепной реакции- во всех республиках бывшего Союза. 
Кризис с денежной наличностью совпал по времени с платежным кризисом вследствие осуществления жесткой денежно-кредитной политики в России, а вслед за ней и в других государствах бывшего Союза. Немаловажное значение имело и падение уровня дисциплины в межбанковских отношениях при осуществлении межбанковских расчетов. Появление стремительно развивающейся сети коммерческих банков повлекло за собой прекращение функционирования надежно контролировавшей межбанковские расчеты системы учета межфилиальных оборотов (МФО). Ненадежность системы безналичных расчетов порождала стремление применять расчеты наличными, что усугубляло дефицит денежной наличности, усложняло решение проблем неплатежей. 
В феврале 1993 г. в обращение стали поступать денежные билеты Банка России образца 1993 г., которые не поставлялись в банки других государств рублевой зоны. Но когда к середине 1993г. большинство государств бывшей рублевой зоны перешло к созданию собственных денежных систем, было принято решение о прекращении обращения на территории РФ денежных билетов Госбанка СССР и Банка России образца 1961-1992 гг. и использовании в России с 26 июля 1993 г. только банкнот образца 1993 г. Однако рост цен в 1992-1995 гг. и экспансионистская политика Центрального и коммерческих банков способствовали росту как наличной, так и безналичной денежной массы. На начало 1992 г. агрегат Мо (наличные деньги в обращении) составлял в России 165,9 млрд. рублей. К концу 1992 г. он достиг 1678,4 млрд. рублей, на конец 1993 г. - 13 304,3 млрд. рублей, в 1994 г. - 36 504,3 млрд. рублей, на 1 января 1998 г. - 137 трлн. Рублей [20; 334]. 
Замедление спада в экономике в 1996-1997 гг. вызвало принятие правительством России и Центральным банком РФ решения о деноминации рубля и переходе к новому масштабу цен. Старые деньги обменивались на новые в соотношение 1000:1. Денежная реформа не предполагала ни конфискации в каком бы то ни было виде, ни ограничений, ни собственно обмена наличных «старых» денег, которые по-прежнему выполняли свою функцию и участвовали в обороте. С первого января 1998 года введены в обращение банкноты образца 1997 года достоинством 5, 10, 50, 100 и 500 рублей и металлические монеты достоинством 1, 5, 10, 50 копеек и 1, 2, 5 рублей. Банкноты образца 1993 и 1995 годов (включая их модификации 1994 года) и монеты СССР и России 1961-1996 года оставались в обращении в течение всего 1998 года и принимались во всех организациях, предприятиях торговли, сфере обслуживания, коммерческих банках в качестве нормального платежного средства из расчета одной тысячной их нарицательной стоимости. В ходе реформы нарицательная стоимость российских денежных знаков и масштаб цен изменялись в масштабе 1000:1 (одним рублем становится тысяча рублей, обозначенная на «старой» купюре, одной копейкой - монета в десять рублей). К окончанию процесса деноминации было изъято более шести миллиардов банкнот (в четыре раза меньше, чем в 1993 году). После 31 декабря 1998 года хождение «старых» денег прекратилось, оставшиеся бумажные и даже металлические деньги можно было обменять до конца 2002 года. 
Однако в середине августа 1998 г. финансовая ситуация в стране существенно обострилась. Под воздействием мирового финансового кризиса, отлива из страны спекулятивных иностранных капиталов, падения курсов ценных бумаг на фондовой бирже и зашедшей в тупик экономической политики властей создалась угроза обвальной девальвации рубля. Государство оказалось перед лицом структурного разрыва между наличными ресурсами и непомерным бременем платежей по внутренним и внешним обязательствам. Обязательства коммерческих банков перед иностранными кредиторами достигли 16 млрд. долларов, т.е. почти сравнялись с золотовалютными резервами Банка России. Платежи по ГКО-ОФЗ увеличились до 22 млрд. рублей в месяц, тогда как текущие налоговые поступления в бюджет исчислялись в размере 12-13 млрд. рублей. 

Катализатором негативных процессов  в экономике стали непродуманные  по своим последствиям решения Правительства  Российской Федерации и Банка  России от 17 августа 1998 г. Произошло совмещение девальвации рубля, скачка цен, паралича банковской системы, резкого падения доверия со стороны потенциальных кредиторов и инвесторов, значительного снижения поступлений как импортных, так и производимых внутри страны товарных ресурсов. 
Денежные реформы почти всегда сопровождаются рядом действий по ограничению роста денежной массы, уменьшению дефицита государственного бюджета, а также, в отдельных случаях, введением контроля за ценами и заработной платой. При отсутствии такого рода действенных мер, обеспечивающих осуществление денежной реформы, новые деньги будут представлять собой лишь почву для роста инфляции. 
На современном этапе острейшей проблемой является устойчивость денежной системы России. Необходимость стабилизации рубля приобретает еще большее значение, в силу того, что эта задача на протяжении последних лет ставилась неоднократно, но решить ее пока не удалось. 
Введение в обращение Банком России купюры достоинством в 5000 рублей служит еще одним доказательством возможной реформации существующей денежной системы.[10, с. 190].

Процессы глобализации в современной  мировой экономике затрагивают  и сферу денежного обращения, она давно уже стала международной. Вместе с тем состояние экономики  любой страны во многом зависит от организации национального денежного  обращения. Устойчивое состояние и стабильное развитие сферы денежного обращения являются необходимым условием развития экономики, а нарушение денежного баланса неминуемо приводит к экономическому кризису.

Именно поэтому центральные  банки всех государств мира постоянно  изучают международный опыт и  тенденции развития денежного обращения, стремятся разрабатывать и внедрять новые схемы его организации  исходя из национальных особенностей. Ионов, В.М. Наличное денежное обращение: основные тенденции развития.[8, с. 500].

Экономический подъем в России (1999-2005 гг.) при умеренной инфляции создал условия для решения многих ее экономических проблем, которые  невозможно было решить в условиях десятилетнего транзитивного кризиса. Макроэкономическая устойчивость устранила  проблему внешнего долга, привела к  повышению суверенного рейтинга страны и, безусловно, упрочила надежность банковской системы. Увеличились сбережения населения, резко вырос потребительский  кредит, начала расширяться система  ипотечного кредитования, соответственно многократно вырос платежный  оборот. [9 с. 107].

 

 

 

 

 

 

 

Заключение.

Денежная  реформа - радикальные преобразования в денежной системе страны с целью  укрепления национальной валюты я повышения  стабилизации денежного обращения  и эффективности экономики страны.

Денежные  реформы в основном сводятся к  следующим процессам: полная или частичная замена денежных знаков с выпуском денег нового образца при сохранении их нарицательной стоимости; деноминация - укрупнение денежной единицы. Видом денежных реформ является также изменение курса национальной валюты: девальвация - снижение курса национальной валюты по отношению к твердым валютам с уменьшением реального золотого содержания денежной единицы, или ревальвация - повышение курса национальной валюты с увеличением реального золотого содержания денежной единицы. Среди комплекса мероприятий по оздоровлению и благоустройство денежного оборота особое место занимают денежные реформы. Они представляют собой полную или частичную перестройку денежной системы, которую проводит государство с целью оздоровления денег или улучшения механизма регулирования денежного оборота относительно новых социально-экономических условий, и одно и другое одновременно. Денежные  реформы, проводившиеся в разное время во многих странах, значительно  отличались своими целями, глубиной реформирования существующих денежных систем, методами стабилизации валют, подготовительными мероприятиями и т.д. Успешное проведение денежной реформы требует соответствующей подготовки: накопление золотовалютных и материальных резервов, прекращение или значительное уменьшение темпов роста денежной массы, оздоровление государственных финансов, улучшение структуры общественного производства, сбалансирование рынка и т.д.

Список литературы.

1. http://www.bestreferat.ru
2. http://www.bestreferat.ru
3. http://www.bibliofond.ru
4. Бункина М.К., Семенов В.А. Макроэкономика (основы экономической политики): Учебник. – М.: Издательство «ДИС»,2010. – 320 с.
5. Вахрин П.И., Нешитой А.С. Финансы и кредит: Учебник для вузов. М.: Издательско-торговая корпорация "Дашков и К°", 2011. - 586с.
6. История мировой экономики: учебник для вузов/ Под ред. Г.Б. Поляка, А.Н. Макаровой. – М.: ЮНИТИ, 2010 – 727 с.
7. Государственные финансы в России: ХIХ – первая четверть ХХ века // Под ред. Караваевой И. В. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010.
8. Григорьев, Л.М. Безналичная платежная система России: состояние и развитие // Проблемы прогнозирования. - 2010. - №1. - с. 210.
9. Конотопов М.В., Сметанин С.И.. История экономики зарубежных стран: учебник для вузов. – М.: Издательство «Палеотп»: Издательство «Логос», 2011. – 264 с.
10. Кузнецова Е. И. Деньги, кредит, банки. / Кузнецова Е. И.; под ред. Эриашвили Н. Д. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010.
11. Тимошина Т.М. Экономическая история России. Учебное пособие./Под ред. проф. М.Н. Чепурина. Издание 3-е, стереотипное. – М.: Информационно – издательский Дом «Филинъ», Юридический Дом «Юстицинформ», 2010. – 432 с.
12. Тимошина Т.М. Экономическая теория зарубежных стран: учебное пособие/Под ред. проф. М.Н. Чепурина. – 3-е изд., стер. – М.: Юридический Дом «Юстицинфром», 2010. – 496 с. 
13.   Финансы. Денежное обращение. Кредит Учебник для вузов / Под ред. проф.Г.Б. Поляка. - М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2-е изд. 2010. - 512с.
14. Экономика: Учебник /Под ред.А.С. Булатова. 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство БЕК, 2010. – 816 с.
15. Экономическая теория: Учебник / Под общ. ред. акад. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина, Г.П. Журавлевой, Л.С. Тарасевича – М.: ИНФРА-М, 2011. – 714 с. – (Серия «Высшее образование»).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложения.

1. Денежная база в широком определении в 2007-2009 гг.

	2007 г	2008 г	2009 г
Денежная база, млрд. руб.	4 122,4	5 513,3	5 578,7
наличные деньги в обращении  с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций, млрд. руб.	3 062,1	4 118,6	4 372,1
корреспондентские счета кредитных  организаций в Банке России, млрд. руб.	638,1	802,2	1 027,6
обязательные резервы, млрд. руб.	221,1	221,6	29,9
депозиты кредитных организаций  в Банке России, млрд. руб.	98,1	270,3	136,6
облигации Банка России у кредитных  организаций, млрд. руб	103,1	100,7	12,5

 

 

 

2. Динамика основных макроэкономических показателей России в 1996-1997 г.г 

Показатели	январь-октябрь 1997 г.	в % к январю-октябрю 1996 г.	октябрь 1997 г. в % к
			октябрю 1996 г.	сентябрю 1997 г.
валовой внутренний продукт, трлн.руб.	2173	100,3	100,5	97,4
объем промышленной продукции, трлн.руб.	1297	101,5	102,3	106,0
инвестиции в основной капитал, трлн. руб.	271	93,4	96,4	101,6
реальные располагаемые  денежные доходы	-	101,6	93,1	102,9
индекс потребительских  цен	-	109,3  (конец периода к декабрю 1996 г.)	112,9	100,2

Как можно заметить, признаки некоторой  стабилизации экономической ситуации в стране есть. В то же время по-прежнему низким остается уровень инвестиционной активности.

3. Динамика изъятия из обращения денег старого образца и выпуска денег образца 1997 года .