Денежно-кредитная политика государства

Федеральное государственное бюджетное  образовательное учреждение высшего  профессионального образования

РОССИЙСКАЯ АКАДЕМИЯ НАРОДНОГО ХОЗЯЙСТВА И ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ ПРИ ПРЕЗИДЕНТЕ

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Вологодский филиал

 

 

КАФЕДРА ЭКОНОМИКИ И ФИНАНСОВ

 

 

РЕФЕРАТ

 

 

ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА ГОСУДАРСТВА

 

 

   Дисциплина:  Микро и макроэкономика

 

 

 

	Студентки  3 курса 2 группы Направление 081100.62 «Государственное и  муниципальное управление»          Романовской Антонины Николаевны
	Преподаватель: к.э.н.  Железняков Александр  Юрьевич   Оценка_____________________ Подпись____________________

 

 

 

 

Вологда

2012

 

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ.........................................................................................     3

 

ГЛАВА 1. ЦЕЛИ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО

РЕГУЛИРОВАНИЯ ………………………………………………..     4

 

ГЛАВА 2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ КАК ИСПОЛНИТЕЛЬ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ..........................................    7

 

ГЛАВА 3. ИНСТРУМЕНТЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ 

ПОЛИТИКИ…………………………………………………………  13

 

ГЛАВА 4. ВЗГЛЯДЫ НЕОКЕЙНСИАНСТВА И МОНЕТАРИЗМА НА ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНУЮ ПОЛИТИКУ ГОСУДАРСТВА...    18

 

ГЛАВА 5. ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ  ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ НА 2012 ГОД  И ПЕРИОД 2013 И 2014 ГОДОВ….    23

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ...................................................................................   31

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ............................   32

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность  исследования связана с повсеместным вовлечением населения и организаций в денежно-кредитные отношения (такие отношения существуют в любой стране, регионе, городе и даже деревне), а также с вызовами и требованиями, которые современные финансовый мир ставит перед органами, осуществляющими регулирования и развитие денежно-кредитных отношений.

Объектом исследования является денежно-кредитная политика. Денежно-кредитная политика представляет собой сложную систему взаимосвязанных мероприятий, которые осуществляются Центральным банком (Банком России), Правительством Российской Федерации, а также законодательными органами с целью улучшения денежного и кредитного обращения в стране. Предметом исследования является денежно-кредитная политика государства (Российской Федерации).

В рамках данной работы поставлена цель: изучить денежно-кредитное регулирование в России с теоретической и практической точки зрения.

Для достижения цели работы необходимо решить следующие задачи:

• Изучить правовые основы осуществления денежно-кредитной политики в РФ.
• Изучить теоретические основы денежно-кредитного регулирования.
• Рассмотреть, в соответствии, с какими направлениями в современной России осуществляется денежно-кредитное регулирование.

В исследовании используются следующие методы: сравнение, эмпирический метод анализа данных, систематизация знаний.

 

ГЛАВА 1. ЦЕЛИ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ

Денежно-кредитная политика является одним из наиболее важных инструментов обеспечения стабильности цен, повышения деловой активности и роста производства. Достижение этих стратегических целей макроэкономического развития обеспечивается посредством эмиссии (выпуска денег в обращение), проведения операций на открытом денежном рынке, изменения банковской учетной ставки процента, нормы обязательных резервов и других инструментов.

Регулирование денежного  обращения в стране осуществляет Центральный банк (Банк России). Он контролирует и направляет деятельность других банков и финансово-кредитных учреждений страны, выполняет функции выпуска (эмиссии) денег, кредитования других банков, хранения их депозитов и резервов.

Центральный банк осуществляет свою деятельность на основе законов и других нормативных актов, принимаемых Государственной Думой и Президентом РФ. Ряд важных правомочий по регулированию кредитно-денежного обращения осуществляют казначейство и министерство финансов. Активную роль в проведении монетарной политики играют также региональные органы управления, муниципалитеты, коммерческие (универсальные) и специализированные банки, финансовые корпорации, внебюджетные фонды, кредитные организации, другие предприятия и учреждения, наделенные правом эмиссии ценных бумаг и проведения операций с ликвидными активами.

Под денежно-кредитной  политикой государства понимается совокупность экономических мер  по регулированию денежно-кредитного обращения, направленных на обеспечение  устойчивого экономического роста  путем воздействия на уровень и динамику производства, занятости, инфляции, инвестиционной активности и других макроэкономических показателей.

Основными целями и задачами денежно-кредитной политики являются:

– устойчивый экономический  рост;

– полная занятость;

– обеспечение устойчивой национальной валюты и стабильности цен;

– устойчивый платежный  баланс;

– выработка правил денежного  обращения, их регулирование и контроль за их выполнением;

– воздействие на экономическую  конъюнктуру путем изменения  находящихся в обращении денег.

Также выделяют следующие  цели:

Экономически цели. После длительного периода экономического роста полной занятости цели государства в области экономики имеют защитный характер и направлены на поддержание экономической активности и сокращение безработицы.

Монетарные цели контроля над кредитом. Заключаются в экономическом росте без инфляции. Важно, чтобы ресурсы, используемые для развития экономики, были застрахованы от потерь; в частности, кредитование с целью увеличения богатства не должно повлечь за собой повышение цен или истощение валютных ресурсов.

Конечные цели денежно-кредитной  политики: рост объема национального  производства, полная занятость, стабильный уровень цен. Промежуточными целями денежно-кредитной политики является регулирование денежно-кредитной системы, а именно объема денежного предложения, процентных ставок, курса национальной валюты и других параметров. Конечные цели кредитно-денежной политики реализуются как итог экономической политики государства в целом. Промежуточные цели кредитно-денежной политики непосредственно относятся к деятельности Центрального банка.

Достижение основных целей денежно-кредитной политики осуществляется посредством общих  и селективных инструментов. Общие  инструменты кредитно-денежной политики влияют на рынок ссудных капиталов в целом. Селективные инструменты кредитно-денежной политики регулируют конкретные виды кредита или кредитование отдельных отраслей, крупных фирм и т. д. [9] Подробнее инструменты денежно-кредитной политики рассмотрены в следующей главе.

 

ГЛАВА 2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ КАК ИСПОЛНИТЕЛЬ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ

В Российской Федерации  на Банк России возложена функция  формирования денежно-кредитной политики. Рассмотрим подробнее, что представляет собой Банк России, какие функции  на него возложены, а также каким целям посвящена его деятельность. [2]

Основной закон, которые  регламентирует деятельность банка – №86 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», который был принят 27 июня 2002 года.

В соответствии с этим федеральным законом Банк России является юридическим лицом и имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием. Местонахождение центральных органов Банка России - город Москва. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов.

Целями деятельности Банка России являются: защита и  обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы. Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Банк России выполняет  следующие функции:

1) во взаимодействии  с Правительством Российской  Федерации разрабатывает и проводит  единую государственную денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет  эмиссию наличных денег и организует  наличное денежное обращение;

3) является кредитором  последней инстанции для кредитных  организаций, организует систему  их рефинансирования;

4) устанавливает правила  осуществления расчетов в Российской Федерации;

5) устанавливает правила  проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание  счетов бюджетов всех уровней  бюджетной системы Российской  Федерации, если иное не установлено  федеральными законами, посредством  проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

7) осуществляет эффективное  управление золотовалютными резервами  Банка России;

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9) осуществляет надзор  за деятельностью кредитных организаций  и банковских групп (далее - банковский надзор);

10) регистрирует эмиссию  ценных бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными  законами;

11) осуществляет самостоятельно  или по поручению Правительства  Российской Федерации все виды  банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

12) организует и осуществляет  валютное регулирование и валютный  контроль в соответствии с  законодательством Российской Федерации;

13) определяет порядок  осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14) устанавливает правила  бухгалтерского учета и отчетности  для банковской системы Российской  Федерации;

15) устанавливает и  публикует официальные курсы  иностранных валют по отношению к рублю;

16) принимает участие  в разработке прогноза платежного  баланса Российской Федерации  и организует составление платежного  баланса Российской Федерации;

17) устанавливает порядок  и условия осуществления валютными  биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

18) проводит анализ  и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

19) осуществляет иные  функции в соответствии с федеральными законами. [9]

В свою очередь, Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации. Государственная Дума:

• назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России по представлению Президента Российской Федерации;
• назначает на должность и освобождает от должности членов Совета директоров Банка России по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации;
• направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете в рамках своей квоты;
• рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и принимает по ним решение;
• рассматривает годовой отчет Банка России и принимает по нему решение;
• принимает решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений. Указанное решение может быть принято только на основании предложения Национального банковского совета;
• проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей;
• заслушивает доклады Председателя Банка России о деятельности Банка России (при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики).

Банк России представляет в Государственную Думу и Президенту Российской Федерации информацию в  порядке, установленном федеральными законами.