Теория денег и их эволюция

 

 

Глава 2. Анализ основных теорий денег

2.1 Общая характеристика денежных теорий

Еще в начале XX в. в рамках экономической теории сложилось два направления: товарно-эволюционное и государственно-правовое.

Первое акцентирует  внимание на возникновении денег  из товарного оборота и видит в них исключительно субстанционально-вещную (реальную) стоимость.

При таком подходе  деньги обычно определяются как товар  особого рода.

Второе направление  подразумевает под деньгами любой знак, находящийсяи в обороте и способный номинально выполнять в экономике присущие деньгам функции. При таком подходе сущность денег и формы их проявления отождествляются. Представители второго течения концентрировали свое внимание на выявлении не столько сущностных, сколько количественных взаимосвязей между объемами денежного предложения и потребностями хозяйственного оборота, фетишизируя примитивную формулу обмена (так называемое уравнение Ньюкомба-Фишера и его модификации). С учетом достижений этого направления в 1920—1930-е гг. получили развитие денежные концепции, связанные с проблемой устойчивости экономического роста. Благодаря Дж. М. Кейнсу и англо-американской экономической теории стала широко известна концепция, в которой деньги представлялись не просто как инструмент обмена, а как уникальный социально-экономический и социально-психологический феномен. В связи с этим Дж. М. Кейнс с достаточным основанием в своих пространных, но отнюдь не оригинальных рассуждениях повторял тезис о необходимости учета ряда новых параметров, относящихся к психологической мотивации поведения человека в денежной сфере и неопределенности в принятии индивидуальных инвестиционно-сберегательных решений.

В середине XX в. в общественную науку проникают новые веяния: постмодернизм и институционализм, которые продолжили развитие социально-психологического объяснения природы денег, особенностей их личностного восприятия индивидами или коллективами как идеи или символа. В результате вопрос о сущности денег неоднократно ставился в философском, психологическом, правовом, антропологическом и социологическом аспектах.

Однако, несмотря на то что  предметом исследований, проводимых в рамках общественных наук, является одна и та же объективная реальность, полученные выводы разнятся отнюдь не по форме, нередко они противоречат друг другу по сути, приводя к когнитивному диссонансу и откровенной эклектике. И это при том, что взятые изолированно отдельные концепции денег, разработанные обществоведами, внутренне непротиворечивы, но они мало связаны между собой, а потому не формируют сколь-нибудь целостной картины происхождения и природы денег, не дают возможности проникнуть в суть данного феномена настолько, насколько позволяет разработанный теоретический инструментарий и степень исторического развития объекта. В них отсутствует комплексный подход к изучению данного социально-экономического явления.²⁴

Наряду с возникновением и развитием денег параллельно  появлялись теории денег.

2.2 Характеристика  основных теорий денег

 

Металли чес кая теория денег воз никла в 16 - 17 веках., в эпоху перво начального накоп ления капи тала, и основы валась на воззрениях меркан тилистов, которые отождеств ляли богатство с день гами, а деньги - с драго цен ными металлами.

Данная теория воз никла в Англии в период пер во начального накопления капи тала в XVI - XVII вв. одним из осно вателей металлической теории был У.Стаффорд (1554- 1612). Для метали ческой теории денег было характерно ото жеств лять богат ства общества с драгоценными металлами, которыми приписывалось монопольное выпол нение всех функ ций денег. «Золото выполняет роль истинных денег - средства накопления»[15, с.75]. Сторонники этой теории не видели необходимости и закономерности замены полно ценных денег бумаж ными, поэтому позднее они высту пали против бумажных денег, не разменных на металл.

Искажая сущность денег, металлическая теория однобоко трактует их функции, признавая лишь те из них, для выполнения которых необходимы металлические деньги (функции меры стоимости, сокровища и мировых  денег), и игнорируя другие (функции средства обращения и средства платежа), которые могут вы полнять и знаки стои мости.

Некоторые представители  металлической теории денег объявили бессмысленным понятие «бумажные  деньги», хотя подобное утверждение  находится в явном противоречии с реальностью.

Несостоятельность металлической  теории денег заключается в следующем:

- отождествление денег с благородными металлами, приписывание золоту и серебру как таковым свойств денег;

- одностороннее рассмотрение только некоторых функций денег;

- неспособность объяснить существование бумажных денег.

Номиналистическая теория денег.

Первыми представителями  этой теории были англичане Дж. Беркли (1685 - 1753) и Дж. Стюард (1712 - 1780). В основе их теории лежали два следующих положения. Во-первых, деньги создаются государством, и, во-вторых, стоимость денег определяется их номиналом. Основной ошибкой представителей номинализма является положение о том, что стоимость денег определяется государством. Тем самым они отрицают трудовую теорию стоимости и товарную природу денег.

Дальнейшее развитие этой теории приходится на конец XIX - XX вв. Наиболее известным представителем номинализма был немецкий экономист  Г. Кнапп (1842 - 1926). По его мнению, деньги имеют покупательную способность, которую придает им государство. Г. Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажных деньгах. При анализе денежной массы он учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты, исключая из нее кредитные деньги (векселя, банкноты, чеки).

Главная ошибка номиналистов состояла в том, что, оторвав бумажные деньги от золота и от стоимости  товара, они наделяли их «стоимостью», «покупательной силой» путем акта государственного законодательства. Положения номиналистической теории были применены в экономической политике Германии, которая широко использовала эмиссию денег в годы первой мировой войны. Период гиперинфляции в Германии в 20-х годах окончательно опроверг концепцию номинализма в теории денег.

Количественная теория денег. Согласно этой теории величина стоимости денег находится в обратной зависимости от их количества, то есть чем больше денег в обращении, тем меньше их стоимость.²⁵

Основателями количественной теории денег в 18 веке являлись: во Франции - Ш. Монтескье, в Англии - Дж. Юм. В начале 19 века Д. Рикардо пред принял попытку соединить количественную теорию денег со своей теорией трудовой стоимости.

Основные положения  классической количественной теории:

-все формы денег,  включая металлические деньги, лишены  внутренней стоимости;

-стоимость любых форм  денег и уровень товарных цен  за висят от количества денег  в обращении: с увеличением  количества денег их стоимость  уменьшается, а цены на товары  растут, и наоборот;

-главной функцией  денег является функция средства обращения;

-деньги выполняют  только посредническую роль в  экономике и не оказывают заметного  самостоятельного влияния на  воспроизводство. Это связано  с тем, что увеличение количества  денег в обращении приводит  к пропорциональному увеличению  абсолютного уровня цен и никак не влияет на относительные цены, то есть на меновые пропорции при обмене товаров.

Американский экономист  И. Фишер пытался математически  обосно вать количественную теорию денег  с помощью «уравнения обмена»:

MV = PQ,

V = PQ,

где  М - количество денег в обращении,

V - скорость обращения  денег,

Р - средний уровень  товарных цен,

Q - количество проданных  товаров.

Согласно его теории деньги, затраченные на приобретение определенных товаров, должны равняться  количеству этих товаров, умножен ному на их цены. Отсюда следует, что уровень цен должен повышаться или снижаться в зависимости от изменения количества денег при неизменной скорости их обращения или неизменном количестве обмениваемых товаров.

По сути дела данное уравнение  является тождеством, поскольку обе его части являются выражением одной и той же величины - суммы денежных платежей за товары и услуги за определенный промежуток времени.

Таким образом, из уравнения  обмена следовал вывод, что уровень  цен зависит только от количества денег в обращении.

Позднее было доказано, что  скорость оборота денег также  оказывает влияние на процесс  ценообразования, поскольку она  не является стабильной величиной и  может значительно колебаться и  на долгосрочных, и на краткосрочных  интервалах. Со ответственно взаимосвязь между денежной массой и уровнем цен уже не рассматривается как прямолинейная и жесткая, до пускается также возможность и определенного обратного воз действия.

Наряду с трансакционным вариантом количественной теории И. Фишера широкое распространение получил кембриджский вариант этой теории (теория кассовых остатков), разработанный английскими экономистами А. Маршаллом (1842 - 1924 гг.) и А. Пигу (1877 - 1959 гг.). Уравнение, выражающее упрощенную модель кембриджского варианта, аналогично уравнению И. Фишера

Как и И. Фишер, представители  кембриджского направления считали, что уровень цен определяется количеством денег в обращении. Это видно из уравнения, поскольку k в нем рассматривается как  константа (в силу того что постоянной вели чиной является скорость обращения). Различие двух этих под ходов заключается в трактовке спроса на деньги.

И. Фишер считал, что  спрос на деньги зависит только от до ходов экономических агентов, то есть от объема сделок, осуществляемых при заданном уровне ВВП и сложившейся скорости оборота денег. Процентные ставки не оказывают влияния на спрос, так как люди хранят деньги только для оплаты сделок (трансакций) и поэтому сами не могут решать, какое количество денег оставлять у себя на руках (трансакционный мотив хранения денег).

Кембриджский вариант  количественной теории допускает, что  люди определенную часть своего дохода склонны сберегать в денежной форме. Признавая трансакционный мотив  хранения денег, представители этой школы рассматривают деньги не только как средство обмена, но и как средство сохранения богатства. В связи с этим они предположили, что спрос на деньги зависит также и от размера богатства.

Таким образом, в обоих  вариантах количественной теории спрос  на деньги пропорционален совокупному  номинальному доходу. Однако, в отличие от трансакционного варианта, отрицающего возможность изменения спроса на деньги на кратко срочных интервалах под воздействием колебаний процентной ставки, кембриджская школа допускает влияние ставки про цента на спрос, так как решение об использовании денег в качестве средства сохранения богатства зависит от ожидаемой доходности других активов, также выполняющих функцию средства сохранения богатства.

Ошибочность ряда положений  количественной теории про явилась  на практике в 20 -30-е годы 20 века, после чего она пере стала пользоваться популярностью. Затем она получила новое развитие и значительно модифицировалась в рамках широко распространенной неоклассической концепции - монетаризма. Родоначальником монетаризма был М. Фридмен, который в 1956 г. опубликовал статью "Количественная теория денег: новая формулировка".

Таким образом, количественная теория денег игнорирует важнейшую функцию денег - функцию меры стоимости. Ее сторонники рассматривают деньги как средство обращения, считая, что лишь в обращении они приобретают «покупательную силу». Это не соответствует действительности, поскольку прежде чем функционировать в качестве средства обращения, деньги выполняют функцию меры стоимости, а для этого они сами должны обладать стоимостью, которая определяется не их количеством в обращении, а количеством воплощенного в них общественно необходимого труда. Другой недостаток количественной теории денег – отрицание объективных законов денежного обращения. Как свидетельствует практика, в обращение поступает не любое количество полноценных денег, а лишь необходимое для обращения.

Монетаризм - экономическая  теория, в соответствии с которой  денежная масса, находящаяся в обращении, играет определяющую роль в стабилизации и развитии рыночной экономики. Основоположником монетаризма является создатель чикагской школы, лауреат Нобелевской премии 1976 г. М. Фридман. Монетаризм возник в 50 - е годы. Монетаристский подход к управлению экономикой широко использовался в США, Великобритании, ФРГ и других странах в период преодоления стагфляции 70- х - начала 80- х годов, а также в начале 90- х годов при переходе к рыночной экономике в России.

Таким образом, в каждой теории есть свои недостатки, современная  количественная теория денег, изучая макроэкономические модели и общие соотношения между массой товаров и уровнем цен, утверждает, что в основе изменения уровня цен лежит главным образом динамика номинальной денежной массы. Она выдвигает соответствующие практические рекомендации по стабилизации экономики с помощью контроля над денежной массой.

Заключение

Деньги известны с  далекой древности и появились  как результат более высокого развития производительных сил и  производственных отношений.

Деньги, пожалуй, один из наиболее важных элементов любой  экономической системы, содействующих работе экономики. Если действующая денежная система работает хорошо и слаженно, то она вливает жизненную силу во все стадии процесса производства, в кругооборот доходов и расходов, способствует полному использованию имеющихся производственных мощностей и трудовых ресурсов. И наоборот, если функционирующая денежная система работает плохо, с перебоями, то это может стать главной причиной снижения или резких колебаний уровня производства, занятости, роста цен и снижения доходов населения.