Собственное мнение на проблемы валютного регулирования и валютного контроля

Осуществление расчетов между  российскими участниками за пределами  России потенциально чревато выведением все большей части финансовых потоков за пределы российской налоговой  системы. Речь, по сути, может идти об использовании принципов «оффшоров», когда на российской территории будет  осуществляться само производство, а  финансовые ресурсы будут официально размещаться во внешней сфере.

К такого же рода последствиям может привести и открытие крупными компаниями счетов за рубежом. Если такая  возможность будет активно исполь-зоваться, то экономика России может столкнуться с масштабным оттоком ресурсов, что серьезно осложнит возможности для экономического роста.

В целом, основными целями валютного регулирования, с позиций  рыночной экономики, в России должны быть, во-первых, усиление значимости национальной валюты, то есть повышение степени  ее конвертируемости, и уменьшение инфляционного давления валютного курса.

Во-вторых, - стимулирование притока иностранной валюты и контроль за возвратом валютной выручки экспортерам. Наконец, стимулирование актив-ности субъектов ВЭД, то есть поддержка промышленного экспорта и создание условий для развития импортозамещающих производств. Для их достижения, прежде всего, необходимо выделить рыночные принципы валютного регулиро-вания, которые должны служить ориентирами валютной политики страны и своеобразной системой координат в построении валютного законодательства.

Специфика России заключается  в том, что инвалюта циркулирует  внутри страны параллельно с национальной. Такой ситуации нет ни в одном  западном обществе. Рубль на своей  территории постоянно вступает в  конкуренцию с долларом США. Чтобы  в таких условиях национальная валюта могла удержать позиции и полноценно выполнять функции денег, национальный валютный рынок должен быть стабилен и предсказуем. 

Между тем обеспечение  устойчивости рубля – главная  задача ЦБ России, вмененная ему  конституцией. Ровная динамика курса  – важнейший индикатор макроэкономического  здоровья и стабильности нации, это  мощный фактор доверия правительству  и его экономической политике. Это – положительный ориентир для рядовых налогоплательщиков и огромной массы мелких и средних  предприятий. 

Определенная жесткость  стратегии валютного регулирования  и контроля должна способствовать недопущению  ущемления экономических интересов  России. Изменение курса экономических  реформ не означает отказа от принципиальных идей. По мере равноправного встраивания  в мирохозяйствен-ную систему валютное регламентирование будет либерализовываться, как это происходило в большинстве развитых стран.

Необходимо отметить, что в условиях глобализации роль валютного регу-лирования и контроля как инструмента экономической политики все больше возрастает, в связи, с чем возникает проблема формирования оптимального валютного режима, который способствовал бы развитию как экспортоори-ентированных отраслей экономики, так и отраслей, ориентированных на внут-ренний рынок, в частности импортозамещающих производств.

В современном периоде  влияние органов валютного регулирования  на внешнеэкономическую деятельность отечественных предприятий по-прежнему будет значительным. 

Я считаю, что валютная стратегия должна описывать не только целевые ориентиры базовых макроэкономических элементов собственно валютной политики (режим валютного курса, роль государственных органов в регулиро-вании валютного рынка, степень либерализации и достаточности валютных ограничений), но и более узкие прикладные задачи (развитие рыночной инфра-структуры, ликвидность самого рынка).

При разработке валютной стратегии  важно учитывать также степень  влияния принимаемых решений  на другие параметры макроэкономики (инфляцию, рост производства, инвестиции). 

Любое кардинальное решение  в области валютного рынка  должно предварительно проходить тщательную экспертизу научных институтов, регу-лирующих государственных органов, представителей бизнеса с точки зрения последствий реализации задач, сформированных в валютной стратегии страны. 

 

3 МЕРЫ НАПРАВЛЕННЫЕ НА  РЕШЕНИ ПРОБЛЕМ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ

 

Я считаю, что основные цели валютного регулирования в России состоят  следующем:

Во-первых, усиление значимости национальной валюты и уменьшение инфляционного давления на валютный курс. 

Во-вторых, стимулирование притока иностранной валюты и контроль за возвратом валютной выручки экспортерами. 

В-третьих, стимулирование активности субъектов внешнеэкономической деятельности, т. е. поощрение промышленного экспорта и создание условий для импорта технологий, обеспечивающих развитие импортозамещающих производств.

Защищенность российских кредиторов, и без того слабая, может  при свободном открытии счетов за границей российскими предприятиями  понизиться до критической точки, когда  банки предпочтут кредитовать только связанных заемщиков, меры воздействия  на которых лежат за пределами  правового поля. 

Регулирование доступа иностранных  банков на российский рынок банковских услуг необходимо, на мой взгляд, для обеспечения независимости  национальной банковской системы.

При этом в целях повышения  эффективности механизма обязательной продажи валюты, возможно, устанавливать  ее объемы и сроки путем издания  указов Президента по согласованию с  Правительством и Банком России, либо другим способом, для оперативного управления данными нормативами  в зависимости от экономической  ситуации.

На данном этапе необходима не отмена валютных ограничений и  валютного контроля, а оздоровление инвестиционного климата, замена портфельных  инвестиций спекулятивного характера  прямыми. Существующий порядок рубленых инвестиций нерезидентов в уставный капитал российских предприятий не требует получения лицензий и, по существу, направлен на вытеснение иностранной валюты из инвестиционной сферы. Однако он может быть использован для вывоза капитала, учитывая, что многие нерезиденты-инвесторы представляют собой оффшорные компании, созданные российскими предпринимателями, которые, продав акции, обменивают рубли на свободно конвертируемую валюту и переводят ее за рубеж без ограничений. В этой области должен действовать строгий валютный контроль, опирающийся на правовые нормы.

Так же требуется усовершенствование действующего таможенно-банковского  валютного контроля должно включать следующие меры:

- распространить систему  валютного контроля на все внешнеторговые операции. До сих пор валютным контролем не охвачен экспорт и импорт услуг, что объясняется сложностью определения моментов начала и окончания выполнения услуг, то есть неясно, как проконтролировать была ли вообще услуга;

- создать системы учета  и мониторинга, совершенных через  уполномо-ченные банки валютных операций резидентов, и единую базу данных о наруше-ниях законодательства.

Сформированная база данных на основе постоянного мониторинга  за репатриацией в Российскую Федерацию  валютной выручки от экспортных операций и платежей по импортным операциям позволит оперативно выявлять факты нарушений валютного законодательства и принимать адекватные меры по их пресечению.

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

В заключение отметим, что для активизации роли валютного регули-рования в обеспечении относительной финансовой стабильности и ускорении экономического роста России необходимо повысить его качество и результативность: более гибко изменять соотношение между рыночным и государ-ственным валютным регулированием, учитывая валютно-экономическое поло-жение страны и приоритет общенациональных интересов перед частнособ-ственническими; создать условия справедливой рыночной конкуренции для повышения эффективности рыночного валютного регулирования курса рубля, формиро-вания и использования государственных международных резервов; повысить эффективность государственных мер по сдерживанию продолжаю-щегося оттока капитала из России в иностранные банки, особенно оффшорные зоны, в зарубежные активы, в том числе недвижимость.

Ориентация на повышение эффективности  валютного регулирования дол-жна проявляться в уточнении порядка проведения валютных операций резиден-тами и нерезидентами, в регламентации деятельности валютного рынка, прав и обязанностей юридических и физических лиц по вопросам владения, исполь-зования иностранной валюты при управлении международными резервами.

Целесообразно осуществлять валютное регулирование на основе прин-ципов государственно-частного партнерства в целях привлечения валютных ресурсов российских корпораций банков  для кредитования совместных инно-вационно-инвестиционных проектов. Здесь важно использовать дифференци-рованный режим валютного регулирования с применением льгот и санкций.

Например, ввести льготный режим валютного  регулирования для хозяйствующих субъектов, которые осуществляют модернизацию и инновацию своей деятельности или участвуют в процессе импортозамещения путем развития отечественного машиностроения, металлургии, химической промыш-ленности.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ