Собственное мнение на проблемы валютного регулирования и валютного контроля

СОДЕРЖАНИЕ

 

Введение………………………………………………………………………….......3

1 Анализ статьи «Актуальные проблемы валютного регулирования и валютного контроля»………………………………………..….………………..………….…....4

2 Собственное мнение на  проблемы валютного регулирования и валютного контроля …………………………………………………………..…………….……8

3 Меры направленные на решение проблем валютного регулирования и валютного контроля.....…….…….…........................................................................13

Заключение……………………………………………………………………….....15

Приложение………………………………………….……………………….…......16

 

 

ВВЕДЕНИЕ

 

Валютное регулирование является частью механизма финансовой стаби-лизации, развития внешней торговли и укрепления стабильности национальной валюты. Система валютного регулирования и валютного контроля представляет собой комплекс законодательных, нормативных и административных ограниче-ний на проведение валютных операций. Государственное регулирование в этой области призвано обеспечить экономическую безопасность страны, содейство-вать подъему ее экономики за счет расширения внешнеэкономических связей, создавать условия для внешнеторговой интеграции в мировое хозяйство.

Совершенствование системы  валютного регулирования и валютного  контроля призвано способствовать эффективному преодолению кризисных явлений  в российской экономике и реализации тактических и стратегических интересов  страны.

Стабилизация экономики, улучшение конъюнктуры основных статей российского экспорта, глобализация экономических процессов в мире, рост связей России с другими странами и зависимостей от международных  рынков капитала - все это привело  к значительной либерализации валютной сферы, оттоку иностранной валюты из страны, кардинальной перестройке системы  валютного регулирования и валютного  контроля, изменению приоритетов  в регулировании валютных отношений  от запретительных мер к всеобъемлю-щему мониторингу валютных операций.

В тоже время столь поспешный  переход России к либерализации  валют-ной сферы может создать угрозу устойчивости платежного баланса, необходи-мому уровню золотовалютных резервов, стабильности курса валюты Российс-кой Федерации. Поэтому необходимо оценить адекватность произошедших в области валютного регулирования изменений экономической ситуации в стране.

Цель работы – ознакомление со статьей  Л.Н. Красавиной «Актуальные проблемы валютного регулирования и валютного контроля».

1 АНАЛИЗ СТАТЬИ «АКТУАЛЬНЫЕ ПРОБЛЕМЫ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ»

 

Валютное  регулирование и валютный контроль взаимосвязаны. Цель этого контроля как средства реализации валютной политики - обеспечить соблюдение резидентами и нерезидентами российского валютного законодательства при осуществлении своей деятельности, в том числе внешнеэконо-мической, а также обоснованность платежей в иностранной валюте, полноту и объективность учета и отчетности по валютным операциям и рублевым сделкам нерезидентов.

Для активизации  роли валютного регулирования в обеспечении относи-тельной финансовой стабильности и ускорении экономического роста России необходимо повысить его качество и результативность:

- более  гибко изменять соотношение между  рыночным и государ-ственным валютным регулированием, учитывая валютно-экономическое положение страны и приоритет общенациональных интересов перед частнособ-ственническими;

- создать условия справедливой рыночной конкуренции для повышения эффективности рыночного валютного регулирования курса рубля, формиро-вания и использования государственных международных резервов;

- повысить  эффективность государственных  мер по сдерживанию продол-жающегося оттока капитала из России в иностранные банки, особенно оффшор-ные зоны, в зарубежные активы, в том числе недвижимость.

Ориентация на повышение эффективности  валютного регулирования дол-жна проявляться в уточнении порядка проведения валютных операций резиден-тами и нерезидентами, в регламентации деятельности валютного рынка, прав и обязанностей юридических и физических лиц по вопросам владения, исполь-зования иностранной валюты при управлении международными резервами.

Целесообразно осуществлять валютное регулирование на основе прин-ципов государственно-частного партнерства в целях привлечения валютных ресурсов российских корпораций банков  для кредитования совместных инно-вационно-инвестиционных проектов.

Здесь важно использовать дифференцированный режим валютного регулирования с применением льгот и санкций. Например, ввести льготный режим валютного регулирования для хозяйствующих субъектов, которые осуществляют модернизацию и инновацию своей деятельности или участвуют в процессе импортозамещения путем развития отечественного машиностроения, металлургии, химической промышленности. Валютные льготы должны предоставляться с учетом собственных и заемных валютных средств, затраченных на обновление технологий.

Для сдерживания оттока капитала, на  взгляд автора статьи, недостаточно используются меры, имеющиеся в арсенале валютного регулирования, и не разрабатываются новые. В целях своевременного получения экспортной валютной выручки; импортных товаров и услуг по оплаченным контрактам, сдерживания валютных переводов по фиктивным операциям с ценными бумагами необходимы более результативные меры против нарушителей внешнеэкономии-ческой деятельности и условий сделок по экспортно-импортным операциям, а также противфирм-однодневок.

Целесообразно распространить на российские хозяйствующие  субъекты установленный для банков порядок регулирования размера открытой валютной позиции в соответствии с их собственным капиталом. Это даст возможность ограничить практику предоставления ими кредитов нерезидентам и инвестирования в активы, номинированные в иностранной валюте, а также осуществления спекулятивных валютных сделок с повышенным риском.

Органы  и агенты валютного контроля предназначены обеспечить полное и своевременное поступление экспортной выручки в страну и обоснованность платежей по импорту. Для совершенствования институционального принципа валютного контроля целесообразно, на наш взгляд, более четко разграничить права и обязанности этих ведомств и организаций и их ответственность за качество контроля и реализацию валютной политики.

В целях повышения роли валютной политики требуется усилить контроль за использованием валютных льгот для модернизации и инновации деятель-ности предприятий - их получателей, а также за результативностью применяемых санкций и мер воздействия на нарушителей валютного законодательства и нормативных актов. Это связано со значительным количеством таких нарушений, в частности клиентами банков. Целесообразно усилить контроль и для сдерживания оттока капитала из России, в частности в зарубежные банки.

Следует отметить и проблему контроля за соблюдением  принципов сохранности, ликвидности и доходности при управлении международными резервами страны и их использования в интересах российской, а не зарубежной экономики, в частности путем сокращения их инвестирования в низкодоходные правительственные ценные бумаги США, стран еврозоны и других государств.

Результативность  валютной политики во многом зависит  от качества ее правового обеспечения  и соответствующих государственных управляющих документов.

В определенной степени проблемы валютной политики представлены в ежегодно составляемом документе «Основные направления единой государ-ственной денежно-кредитной политики» (Документ) - среднесрочном прогнозе на очередные 3 года.

Положительной стороной Документа на 2012-2014 гг. и особенно на 2013-2015 гг. стало прогнозирование мероприятий Банка России по обеспе-чению финансовой стабильности, эффективности функционирования нацио-нального финансового рынка, по развитию его инфраструктуры и инструмен-тов. Однако обеспечение стабильности российского финансового рынка по- прежнему не увязано с валютной политикой, хотя валютный рынок - его сос-тавной сегмент.

Характерно, что Банк России поставил задачу снизить  темп роста инфляции в 2013 г. до 5-6%, несколько  повысив прогноз «Стратегии-2020» (4,5-5,5%) и сохранив без изменений  прогноз на 2015 г. (4-5%), хотя инфляционные риски не снижаются и отсутствует система мер по их регулированию. Нужна более широкая гласность промежуточной публичной отчетности о ходе выпол-нения годовых прогнозных ориентиров в противовес отдельным заявлениям в СМИ, которые нередко нагнетают негативные инфляционные и валютные ожи-дания.

Принцип адаптивности валютной политики требует оперативной коррек-ции ее 3-летнего прогноза с учетом изменяющейся ситуации в национальной и мировой экономике и политике.

Консервативная  валютная политика, традиционно преобладающая  в России, должна сочетаться с ее более активной моделью, учитывающей  обеспе-чение валютными ресурсами модернизации и инновации и повышение между-народной конкурентоспособности национальной экономики, что важно в условиях участия страны в ВТО.

 

2 СОБСТВЕННОЕ МНЕНИЕ НА ПРОБЛЕМЫ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ

 

Валютное регулирование  и валютный контроль соотносятся  как целое и часть целого, поскольку  одним из направлений валютного  регулирования, является регламентирование порядка совершения валютных операций, соблю-дение валютного законодательства, в том числе, предупреждение нарушений в валютной сфере. Без валютного контроля указанная деятельность (валютное регулирование) невозможна.

Следовательно, валютный контроль, является одним из методов валют-ного регулирования, а также методом регулятивного воздействия на валютные отношения. Валютный контроль в системе валютного регулирования есть проявление сущности власти и государства в валютной сфере. 

В России органами валютного регулирования являются Центральный банк РФ и Правительство  Российской Федерации.

Важной составной  частью валютной политики государства  является валютный контроль, включающий следующие меры:

- контроль в области валютных операций;

- контроль за перемещением валютных ценностей через таможенную границу;

- контроль за исполнением обязательств в иностранной валюте резиден-тами перед государством.

Валютное регулирование  и валютный контроль в Российской Федерации производится по следующим  принципам: 

- единство систем валютного регулирования и контроля;

- единство внутренней и внешней валютной политики государства;

- приоритетными среди прочих являются экономические меры;

- государство и его органы исключают неоправданное вмешательство в осуществление валютных операций резидентов и нерезидентов;

- государство гарантирует защиту прав и интересов резидентов и нере-зидентов в области валютных операций.

Финансово-правовое регулирование  валютных отношений охватывает отношения:

1) по осуществлению валютного  регулирования и валютного контроля, которые представляют собой один  из институтов финансового права; 

2) в рамках поддержания  единого порядка осуществления  валютных операций, проведения государственного  финансового контроля (валютного  контроля) с целью упорядочения  и охраны валютных отношений  публично-правового (финансово-правого)  характера, прямо или косвенно  имеющих отношение к образованию  государственных денежных фондов  Российской Федерации, субъектов  Российской Федерации; 

3) в сфере реализации  своих полномочий органами государственной  власти, осуществляющих финансовую  деятельность государства, в том  числе, валютное регулирование  как часть системы валютной  и денежно-кредитной политики. 

Валютное регулирование  в Российской Федерации можно  представить как ком-плекс мер, осуществляемых государственными органами в целях:

- создания и обеспечения  функционирования органов валютного  регулиро-вания, органов и агентов валютного контроля;

- установления и реализации  определенного порядка проведения  операций с валютными ценностями  на внутреннем валютном рынке,  порядка перемещения валютных  ценностей за пределы государства  или на его территорию из-за  рубежа и режима осуществления  иностранных инвестиций;

- обеспечения и защиты  права собственности на валютные  ценности;

- регламентации международных  расчетов;

- поддержания стабильного  курса национальной валюты и национального платежного баланса;

- обеспечения желаемого  режима взаимодействия страны  с мировым валютным рынком.

В современной России, когда  экономический рост снизился и продол-жается массированный отток капитала за рубеж, а российский финансовый рынок нуждается в защите, отмена валютных ограничений чревата пагубными последствиями. Чрезмерная валютная зависимость России может привести к утрате экономической, инвестиционной, технологической, а в конечном итоге и национальной независимости. Страны Западной Европы, а затем Центральной и Восточной Европы не спешили отменять валютные ограничения, в частности обязательную продажу выручки от экспорта.

Такие решения, как правило, принимаются при макроэкономической стабилизации страны. Отмене обязательной продажи части валютной выручки  экспортеров приведет к сокращению предложения валюты на внутреннем валютном рынке и снижению курса рубля.

Кроме того, валютная выручка, продаваемая в обязательном порядке, является основным источником формирования государственных золотовалют-ных резервов, необходимых, прежде всего для погашения государственного внешнего долга.