Оценка кредитоспособности заёмщиков

Дата (год) начала деятельности:

1991

Дата регистрации:

1990

Организационно- правовая форма:

частная компания с ограниченной ответственностью

Регистрационный номер:

0000000

Штат сотрудников:

94

Номинальный (уставный) капитал:

2,600,000

Эмитированный капитал:

5,000,000

Род деятельности:

Финансовый институт

SIC (код стандартной промышленной  классификации):

6111

Объем продаж: на 31-12-96

15,616,633

Прибыль (убытки):

897,357

Собственный капитал: на 31-12-96

3,346,788

Дата:

Номер:

Подробности:

2-92

2547805

Депозитный договор (дополнение к субаренде от 29.11.91) CREATED 30.01.92/GREYCOAT CENTRAL LTD/все денежные средства/определенные денежные средства.

Регистрационный номер

0000000

Дата последнего годового отчета компании

15-9-97

Дата последнего зарегистрированного годового отчета

31-12-96

Имя

Mr Philip Johns

Должность

финансовый директор

Дата рождения

23-07-1954

Национальность

англичанин

Адрес

High Street, London, MK44 2AA Великобритания

Вхождение в правление директоров других компаний

MANAGEMENT LTD

Имя

Mr Jonathan Andrews

Должность

Директор компании

Дата рождения

07-05-1952

Национальность

англичанин

Адрес

62 Red Road, London SW10 9NQ Великобритания

Вхождение в правление директоров других компаний

Interior & Supply Ltd , Management Limited (номер DUNS 00-000-0000),

Ранее

SECURITIES LTD (номер DUNS 33-333-3333),

Имя

Mr Charles Bronks, Director

Должность

юрист

Дата рождения

19-07-1956

Национальность

англичанин

Адрес

20 Regent street, London SW6 2UT Великобритания

Вхождение в правление директоров других компаний

The Institute (номер DUNS 00-555-5555),

Ранее

MEES I C S LTD (22-222-2222),

Имя

Mr Richard Watson

Должность

директор

Дата рождения

29-06-1944

Национальность

американец

Адрес

2815 Black Road, Wilmette, Cook Illinois 60091 США

Вхождение в правление директоров других компаний

Нет сведений о вхождении в правление директоров других компаний.

Имя

Mr Robert Robson

Должность

директор компании

Дата рождения

19-01-1947

Национальность

англичанин

Адрес

Marsh, Edenbridge, Kent TN8 5QH Великобритания

Вхождение в правление директоров других компаний

OILS LTD (77-777-7777), FOODS LTD (11-234-0232), MIDLAND INVESTMENTS (U K) LTD (22-333-4613),

Ранее

The Real Co Ltd (22-999-9999),

Годовые данные

Годовые данные

Изменение

Дата

31-12-1997

31-12-1998

98/97 (%)

АКТИВЫ

Оборудование

147,585

Долгосрочные инвестиции

701,000

445,910

(36.40)

Дебиторская задолженность

7,826,940

64,719,092

726.90

Прочие счета к получению

296,315

1,297,047

337.70

Денежные (некредитные) средства

23,538,315

70,322,044

198.80

Расходы, относящиеся к группе, ассоциированным компаниям и проч.

91,621,989

9,792,629

(89.30)

Итого оборотных средств

123,283,559

146,130,812

18.50

Итого активов

123,984,559

146,724,307

18.30

ПАССИВЫ

Эмитированный капитал

5,000,000

5,000,000

Резервы

47,000

Капитализированная прибыль

1,053,373

383,912

(63.60)

К оплате в группу компаний

5,013,000

Кредиторская задолженность

112,526,347

132,335,502

17.60

Доходы начисленные и будущих периодов

3,071,443

2,198,946

(28.40)

Cсуды к оплате

2,286,396

Налоги и социальное страхование

178,526

К уплате в группу/ассоциированные компании.

1,614,421

Итого краткосрочных обязательств.

117,884,186

136,327,395

15.60

Итого пассивов

123,984,559

146,724,307

18.30

 
 
Дата

 
31-12-1997

 
31-12-1998

 
Изменение

Отчет о прибыли и убытках

98/97 (%)

Чистый объем продаж

16,244,074

12,339,332

(24.00)

Стоимость продаж

9,087,774

6,821,869

(24.90)

Валовая прибыль

7,156,300

5,517,463

(22.90)

Общие расходы

8,995,750

8,285,491

(7.90)

Чистый доход от производственной деятельности

(1,839,450)

(2,768,028)

(50.50)

Проценты к получению

4,643,157

5,194,217

11.90

Прочий финансовый доход

31,827

41,347

29.90

Итого финансовый доход

4,674,984

5,235,564

12.00

Проценты к оплате

2,624,327

3,572,815

36.10

Итого финансовых расходов

2,624,327

3,572,815

36.10

Прибыль до уплаты налогов

211,207

(1,105,279)

(623.30)

Чистая сумма налогов

0

(435,818)

Прочие налоги

(142,378)

Прибыль после уплаты налогов

353,585

(669,461)

(289.30)

Чистая прибыль

353,585

Чистые убытки

669,461

Капитализированная прибыль в начале отчетного периода

699,788

1,053,373

50.50

Чистый доход

353,585

Чистые убытки

669,461

Дивиденды

0

0

Капитализированная прибыль в конце отчетного периода

1,053,373

383,912

(63.60)

Заработная плата

4,617,150

4,523,096

(2.00)

Амортизация

280,902

Вознаграждение директоров (не в тыс.)

367,643

400,451

8.90

Число сотрудников

95

98

3.20

Годовые данные

Годовые данные

Годовые данные

31-12-1996

31-12-1997

31-12-1998

Чистый объем продаж

15,616,633

16,244,074

12,339,332

Прибыль (убытки) до уплаты налогов)

897,357

211,207

(1,105,279)

Собственный капитал

3,346,788

6,100,373

5,383,912

Итого основных средств

147,585

Итого активов

107,152,919

123,984,559

146,724,307

Оборотные средства

106,451,919

123,283,559

146,130,812

Краткосрочные обязательства

101,756,131

117,884,186

136,327,395

Оборотный капитал

4,695,788

5,399,373

9,803,417

Долгосрочная задолженность

2,050,000

5,013,000

Штат сотрудников

91

95

98

31-12-1996

31-12-1997

31-12-1998

Маржа прибыли (%)

5.7

1.3

(9.0)

Прибыль акционеров (%)

26.8

3.5

(20.5)

Рентабельность капитала (%)

16.6

3.5

(10.6)

Рентабельность активов (%)

0.8

0.2

(0.8)

Финансовый статус

Коэффициент срочной ликвидности (X)

0.2

0.3

1.0

Коэффициент покрытия (X)

1.0

1.0

1.1

Коэффициент платежеспособности (%)

3,101.7

1,932.4

2,625.2

Отношение основных активов к сумме собственного капитала (%)

2.7

Отношение текущих обязательств к собственному капиталу (%)

3,040.4

1,932.4

2,532.1

Использование активов

Период инкассирования (в днях)

199.3

175.9

1,914.4

Оборачиваемость активов (%)

14.6

13.1

8.4

Отношение объема продаж к оборотному капиталу (X)

3.3

3.0

1.3

Активы/объем продаж (%)

686.1

763.3

1,189.1

Срок погашения кредиторской задолженности в зависимости от объема продаж (дн)

2,292.8

2,528.4

3,914.5

Доля занятого капитала в расчете на одного сотрудника

59.3

64.2

106.1

Объем продаж/ число работников

171.6

171.0

125.9

Прибыль/число работников

9.9

2.2

(11.3)

Средняя зарплата

44.4

48.6

46.2

Маржа прибыли:

Прибыль до уплаты налогов / Оборот.

Прибыль акционеров:

Прибыль до уплаты налогов / материальная часть собственного капитала.

Коэффициент срочной ликвидности

Ликвидные активы / Краткосрочные обязательства.

Коэффициент покрытия:

Оборотные средства / Краткосрочные обязательства.

Коэффициент платежеспособности:

Текущие и будущие долгосрочные обязательства / материальная часть собственного капитала.

Уровень оборачиваемости товаров:

Оборот / Товары в запасе и в производстве.

Период инкассации:

Отношение торговой дебиторской задолженности к обороту (x 365)

Верхний сегмент (верхние 25% )

Платежи в срок

Индекс = 80

Средний сегмент (средние 50%)

Платежи в среднем опаздывают на 6 дней

Индекс = 76

Нижний сегмент (нижние 25%)

Платежи в среднем опаздывают на 19 дней

Индекс = 64

Платежи в среднем опаздывают на 19 дней

Сумма кредита

Сроки проведения платежей

Число платежей

Общая сумма

Меньше 1,000

4

1,430

100% указанной суммы в срок

Всего в файле

4

1,430

Капитал

Номинальный (уставный) капитал

2,600,000

Эмитированный капитал

5,000,000 , разделен на 5,000,000 обыкновенных  акций с номиналом 1.00

Родительская компания

Непосредственная родительская компания

Название

MIDLAND INTERNATIONAL LTD

Город

ERITH

Страна

Великобритания

Номер Duns

99-995-9854

доля собственности

100%