Международные расчеты: содержание, формы, современные механизмы ускорения

 

 

 

 

 

 

 

ГЛАВА 2 МЕЖДУНАРОДНЫЕ  РАСЧЕТЫ В НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ.

2.1 Банк международных  расчетов.

Банк международных  расчетов (создан в 1930 году, находится  в Базеле) занимает особое место  среди международных валютно-кредитных  организаций). По существу, это банк центральных банков (в него входят более 50 стран, в том числе Россия – с 1996 года). С 2002 года только центральные банки имеют право владеть акциями, поэтому, были выкуплены акции частных акционеров (72,6 тыс.), которым принадлежали почти 14 % капитала, но они не имели права голоса.

Банк международных расчетов (БМР) осуществляет обычные банковские операции с центральными банками: депозитные, кредитные, расчетные.

БМР содействует  сотрудничеству между центральными банками в области денежно-кредитной политики и валютной политики. Важной сферой этого сотрудничества является координация мер по надзору за деятельностью банков, их мобильностью, а также платежеспособностью. Базельский комитет по банковскому надзору и регулированию, был создан в 1974 году, опубликовал периодически обновляемый Базельский конкордат в виде отчета по названной проблеме и обеспечил Базельское соглашение 1988 года о минимальных международных стандартах и оценке достаточности капитала банков.⁶ В новом Базельском соглашении по капиталу банков акцент сделан на усиление внутреннего банковского контроля при оценке рисков, рыночной дисциплины и прозрачности информации. Специальная служба БМР (создана летом 1990 г.) оказывает техническую помощь центральным банкам, включая Банк России, и организует обучение банкиров.

Особой чертой БМР является выполнение функций банка-агента при международных расчетах, в частности по валютному клирингу.

Также, БМР организует при необходимости коллективную валютную интервенцию центральных банков в целях поддержания курса ведущих валют, выступает попечителем по межправительственным кредитам, наблюдает за состоянием еврорынка. Банк международных расчетов является также ведущим информационно-исследовательским центром.

В ответ на критику  в адрес БМР, в котором преобладало  влияние Западной Европы, этот банк с 1996 года стал принимать новых членов: центральные банки Азии (Таиланда, Малайзии), Аргентины, Европейский центральный банк. Вступление России, которое произошло в 1996 году, в БМР расширило возможности участия Банка России в работе комитетов и комиссией Банка международных расчетов, где осуществляется консультирование по актуальным вопросам деятельности центральных банков.

Исходя из своих  основных функций БМР выполняет  следующие операции:

• депозитно-ссудные операции с центральными банками;
• прием правительственных вкладов по особым соглашениям;
• операции с валютой и ценными бумагами (кроме акций);
• куплю-продажу и хранение золота;
• операции на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота) в качестве агента или корреспондента центральных банков;
• заключение соглашений с центральными банками в целях содействия взаимным международным расчетам.

Основными источниками  ресурсов этого банка являются краткосрочные вклады (до 3-х месяцев) центральных банков в иностранной валюте и золоте. При выплате процентов по этим вкладам банк размещает их на рыночных условиях в других центральных банках, международных организациях или в банках-корреспондентах. Основной активной операцией БМР являются инвалютные кредиты центральным банкам. Кроме того, БМР, будучи организатором сотрудничества центральных банков, выполняет ряд специфических функций. В их числе: совместное проведение международных операций, взаимные консультации по валютно-финансовым вопросам, агентские функции. Так, в 60-х годах БМР способствовал функционированию золотого пула в целях стабилизации рыночной цены золота, участвовал в коллективной поддержке фунта стерлингов, французского франка; с 70-х годов проводит операции «своп» с центральными банками для регулирования курсовых колебаний валют путем валютной интервенции.⁷

Оставаясь в  основном региональным западноевропейским международным банком и валютно-финансовым центром «группы десяти», БМР практически превратился в международную валютно-кредитную организацию по составу участников и характеру деятельности. Это обусловлено тем, что БМР является международным банком центральных банков, агентом и распорядителем в различных международных валютно-расчетных и финансовых операциях, центром экономических исследований и форумом международного валютно-кредитного сотрудничества.

Роль международных и региональных валютно-кредитных и финансовых организаций повышается в условиях интернационализации и глобализации хозяйственных связей. В таких видах деятельности проявляются две тенденции, характерные для мирового хозяйства, — партнерство и разногласия стран.

 

2.2 Использование российского рубля в международных расчётах.

Правовой основой для использования российского рубля в международных расчетах является Федеральный закон No173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»⁸. Ещё в первой редакции закона (октябрь 1992 года), было указано, что валютные операции с использование российского рубля по текущим статьям платежного баланса осуществляются без каких-либо ограничений. Это позволило уже на первом этапе рыночных реформ в России обеспечить рост мобильности валютного рынка в РФ и допустить использование рубля в расчетах по внешней торговле, в первую очередь, со странами СНГ. С 01.06.1996 года на основании указа Президента РФ, Россия присоединилась к статье 8 устава Международного Валютного Фонда, что означало принятие на себя международных обязательств по поддержанию обмена российской валюты по текущим операциям.

Российские  коммерческие банки получили, на основании  описанных выше форм, получили право  на открытие корреспондентских счетов «Лоро» в рублях для иностранных банков с возможностью зачисления на них выручки от реализации товаров и услуг в России в пользу иностранных компаний, являющихся участниками внешнеторговых операций. Таким образом, уже в начале 90-х, российский рубль в отличие от советского рубля перестал рассматриваться в качестве замкнутой валюты и стал международным средством платежа.

В период с 1990 – 2000 года, была сформирована международная  правовая база для указанных операций: Банк России подписал двусторонние соглашения с центральными банками ряда стран СНГ и стран дальнего зарубежья об организации расчетов по внешнеэкономическим связям, в том числе с

центральными банками Белоруссии, Украины, Таджикистана, Грузии, Латвии, Вьетнама, Монголии, а также с Народным банком Китая по приграничной торговле⁹.

Двусторонние  межбанковские соглашения с вышеперечисленными странами являются стандартными и предусматривают  использование для взаимных расчетов между субъектами внешнеэкономической  деятельности  сторон национальных денежных единиц, наряду с валютами третьих стран, с учетом норм законодательства, которые действуют на территории каждого государства.

В отношении  с Китаем действует Соглашение между  правительством РФ и Правительством КНР о торгово-экономических отношениях от 5 марта 1992 года. Это Соглашение предусматривает проведение расчетов и платежей по торговым контрактам в свободно конвертируемой валюте, в соответствии с законодательством каждой из сторон. Одновременно, с этим соглашением, в августе 2002 года, было подписано Соглашение «О межбанковских расчетах в торговле в приграничных районах» между Банком России и Народным банком Китая, которое предусматривает использование китайского юаня и российского рубля, для проведения платежей и расчетов между этими странами для обслуживания приграничной торговли товарами (услугами). По этому Соглашению с 1 января 2005 года расчеты по торговле и туристическим услугам могут осуществляться наряду со свободно конвертируемой валютой, в рублях и юанях.

 

2.3 Государственные  программы стимулирования экспорта за рубли.

При рассмотрении вопроса об использовании рубля  в международных расчетах, нужно  отметить, что некоторое сокращение поступлений экспортной выручки в долларах и евро не приведет к ухудшению платежного баланса. Для России необходимость накопления запасов в долларах и евро становится менее актуальной при значительном объеме золотовалютных (международных) резервов Российской Федерации (свыше 460 млрд. дол на 1.05.2010г.; третье место в мире по этому показателю)¹⁰. Для русских импортеров не составляет особого труда приобрести евро или доллары за рубли, а обменный курс рубля не выглядит заниженным, как например, в 90-х годах. 

При рассмотрении реальных проблем российской внешней торговли значительно более важным является достижение качественных изменений в структуре внешнеторгового баланса и, прежде всего, расширения номенклатуры нашего экспорта за счет повышения доли продукции с высокой степенью обработки, снижения доли топливно-энергетических и сырьевых товаров. Государственные программы стимулирования экспорта за рубли –

предоставление кредитов или гарантий в рублях – во многом могут повлиять именно на объем российского экспорта высокотехнологичных товаров. Например, при экспорте нефти, газа или другого сырья, производители ориентируются на мировые цены в долларах США. А это значит, что и финансирование этих операций легко осуществить с помощью международных банков за счет выхода на глобальный рынок капиталов.

В практике зарубежных стран в нынешнее время сформировались и плодотворно взаимодействуют  системы мер стимулирования национального экспорта за счет бюджета государства. Главная цель этой системы : обеспечить иностранным экспортерам конкурентных преимуществ за счет предоставления, относительно дешевого финансирования, проектов на длительные сроки. Денежные средства, которые выделяет государство из государственного бюджета, направляются через экспортно-импортные банки, агентства или фонды. Данные, которые указаны ниже, приведены специалистами Внешэкономбанка.

Например, в США ежегодно из федерального бюджета значительные средства выделяются организациям, которые помогают развитию американского экспорта. Совокупные ежегодные перечисления на финансирование экспортных контрактов Эксимбанком США составляют примерно 15 млрд дол., основная часть которых приходится на экспортные кредиты.

В Японии в 2009 г. Японскому банку международного сотрудничества (JBIC) были выделены 1,1 млрд дол. для льготного кредитования экспортных поставок японских компаний.

Во Франции банки могут рефинансировать от 60 до 90% суммы экспортного кредита у центрального банка по ставке учетного процента.

В России такая  практика отсутствует, хотя экспортеры, которые не связаны с ТЭК, нуждаются в финансировании своей продукции, на условиях, обеспечивающих конкурентоспособность. Считается важным, что система поддержки национального экспорта в России еще только формируется.

С учетом опыта проведения антикризисных мер по поддержке российских промышленных предприятий, роль инфраструктурной организации по распределению финансирования экспорта в случае принятия подходящей государственной программы, на наш взгляд, мог бы взять на себя Внешэкономбанк.

С учетом вышесказанного было бы правильным, в первую очередь, предусмотреть открытие кредитных линий на развитие экспорта в рублях.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ.

Итак, международные расчеты – это платежи по торговым операциям. Формы международных расчетов, которые разработаны в ходе мировой практики, являются своего рода защитными методами от валютных рисков и отличаются друг от друга механизмом, стеᴨенью гарантированности и формой роли в расчетах банков. В связи с этим нужно выбрать такую форму расчетов, которая самостоятельно от экономической и политической стабильности страны-контрагента давала бы возможность защитить интересы, как экспортера, так и импортера.

Появление и дальнейшее модифицирование в международных расчетах связаны с развитием и интернационализацией товарного производства и обращения.

Экономические, политические и культурные связи между странами порождают валютные требования и обязательства, платежи по которым подлежат регулированию. С данной целью используют разные формы международных расчетов. Выбор формы определяется рядом причин. Некоторые формы расчетов наиболее выгодны экспортеру, другие импортеру.

Международная торговля имеет важное значение для экономики любой страны. Участников внешнеэкономической деятельности можно условно разделить на три группы: экспортеры (производители), импортеры (клиенты), банки (расчеты). Перед каждым из них стоят свои задачи и трудности. Вне зависимости от того, к какой групᴨе принадлежит какая – либо из организаций, существует ряд общих норм и правил, которым они обязаны подчиняться.

В практике международной  торговли с учетом обоюдных интересов соучастников внешнеэкономических сделок расчеты выполняются в самых разных формах - в виде авансовых платежей, в порядке инкассо или акцепта векселя, с аккредитива.

В современной  мировой экономике действуют две основные тенденции:

- Усиление единства мирового хозяйства, его глобализация, что вызвано развитием экономических связей между странами, либерализацией торговли, созданием современных систем коммуникации и информации, глобальных технических стандартов и норм.

- Экономическое  сближение и взаимодействие государств на региональном уровне, создание больших региональных интеграционных структур, развивающихся в направлении создания сравнительно самостоятельных центров мирового хозяйства.

Глобализация  несет с собой не только достоинства, такие как осложнение международной конкуренции, экономия на масштабах производства, увеличению производительности труда в итоге рационализации производства на глобальном уровне и распространения ᴨередовой технологии, а еще конкурентоспособного давления в пользу постоянного внедрения инноваций в мировом масштабе, она чревата негативными последствиями или потенциальными проблемами.