Инфляция в России

2. Политика доходов –  параллельный контроль за зарплатой и ценами, осуществляемый путем замораживания и того и другого, либо путем установления пределов их роста, что приводит к дефициту товаров.

3. Индексация (частичная  и полная) – компенсация потерь  в результате обесценивания денег.

4. Сдерживание контролируемого  роста цен – замораживание  цен на отдельные товары и  сдерживание их роста в определенных  пределах.

5. Конкурентное стимулирование  производства – прямое стимулирование развития предприятий путем снижения налогов на корпорации и население, государственные субсидии. [6, с. 107-114], [5, с. 110-112], [11, с. 55]

Одну из определяющих ролей  в проведении антиинфляционной политики играет Центральный Банк Российской Федерации, который осуществляет денежно-кредитное регулирование. Он должен ориентироваться не только на снижение инфляции, но и на более равновесное и стабильное развитие экономики, а также смягчить ограничения денежной массы в обращении и добиваться улучшения её структуры, поскольку более высокие темпы роста менее ликвидных компонентов денежной массы приводят  к ослаблению инфляционного давления, сокращение же объёма наличных денег позволяет уменьшить темпы инфляции. Улучшение структуры денежной массы предполагает и более активное воздействие Банка России на денежный оборот, увеличение уровня монетизации. [5, с. 112],

Согласно «Основным направлениям единой государственной денежно-кредитной политики на 2012 год и период 2013 и 2014 годов» антиинфляционная политика, проводимая Банком России, будет заключаться в следующем.

- переход к таргетированию инфляции на основе установления целевого интервала изменения индекса потребительских цен;

- снижение инфляции до 4 – 5% в годовом выражении в 2014 году;

- сглаживание избыточной волатильности валютного курса, не оказывая влияния на тенденции в его динамике, формируемые фундаментальными факторами;

- уменьшение влияния операций по купле-продаже Банком России иностранной валюты на внутреннем рынке на формирование ликвидности банковского сектора – ключевая в процессе денежно-кредитного регулирования;

- использование краткосрочной процентной ставки рынка межбанковских кредитов. Ее изменение передает сигнал участникам рынка об ужесточении или смягчении денежно-кредитной политики и влияет на средне- и долгосрочные процентные ставки. Тем самым происходит необходимое для воздействия на инфляцию изменение спроса в экономике;

- оценки ожидаемой траектории инфляции. Принимаемые решения будут опираться на широкий анализ рисков;

- пристальное внимание вопросам финансовой стабильности, т.к. банковская система является основным звеном передачи сигналов из области денежно-кредитной политики в реальный сектор экономики;

- повышенное внимание своевременной идентификации и оценки принятых банками рисков, обеспечению прозрачности деятельности кредитных организаций, в первую очередь в целях выявления проблем на ранней стадии;

- развитие инфраструктуры финансовых рынков и расширение их емкости;

- дальнейшее совершенствование российской национальной платежной системы;

- последовательное проведение бюджетной политики, направленной на постепенное сокращение дефицита и обеспечение долгосрочной сбалансированности и устойчивости бюджетной системы;

- регулярное разъяснение широкой общественности целей и содержания денежно-кредитной политики, приведение оценки макроэкономической ситуации, послужившей основанием для его решений. [10, c. 3-5], [12]

Ещё один метод стабилизации денежных отношений – денежная реформа.

Денежная реформа –  это упорядочение денежной системы, путём изменения стоимости или замены обращающейся денежной единицы, проводимое государством для восстановления равновесия между денежной и товарной массой.

Существуют следующие  виды денежных реформ:

1. Нуллификация – аннулирование обесцененной обращающейся и введение новой денежной единицы. Например, в германии 20-х годов в результате послевоенной гиперинфляции обесценившаяся рейхсмарка была аннулирована. Новая марка обменивалась на 1 трлн. старых рейхсмарок. После Второй мировой войны в ряде стран (Бельгия, Франция, Дания, Норвегия и др.) также денежные знаки объявлялись недействительными и в ограничительных размерах обменивались на новые.

2. Ревальвация (реставрация) – повышение курса национальной валюты по отношению к другим валютам, международным валютным единицам и до отмены золотых паритетов к золоту. Например, это происходило в ходе денежных реформ 1821 и 1924 гг. в Великобритании и в 1879 г. в США.

 3. Девальвация - понижение курса национальной валюты по отношению к другим валютам, международным валютным единицам и до отмены золотых паритетов к золоту. В 1949 году произошла девальвация 37 валют к доллару США на 12 – 30,5 %, что усилило покупательную способность доллара в Европе и увеличило задолженность европейских стран США.

 4. Деноминация – укрупнение масштаба цен путём «зачёркивания нулей». Проводилась в СССР в 1961 году, когда деньги обменивались 1:10, и в России в 1998 году, когда обмен денег шёл 1:1000. [6, с. 114-117]

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

В заключении работы хочется подвести основные итоги проведённого исследования.

Термин «инфляция» впервые  использовали в США во время Гражданской войны 1861-1865 гг.,  с этого времени стал использоваться в мировой экономике как общепринятый.

Инфляция представляет собой  обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг.

Инфляция проявляется  в форме общего роста цен и  снижения национальной валюты по отношению к товарам, услугам и иностранным валютам, сохраняющим стабильность своей покупательной способности.

Различают скрытую и открытую,  умеренную, галопирующую и гиперинфляцию, инфляцию спроса и инфляцию издержек, общую и базовую инфляции.

Инфляция вызывает множество  последствий, как в экономике, так  и в социальной сфере, такие как  перераспределение доходов и  богатства,  отставание цен государственных предприятий от рыночных; скрытая государственная конфискация денежных средств через налоги, ускоренная материализация денежных средств,  нестабильность экономической информации,  падение реального процента, обратная пропорциональность темпа инфляции и уровня безработицы.

Современная инфляция - многофакторный процесс, т. е. она вызывается различными причинами. Основные причины (факторы) инфляции делятся на денежные, связанные с величиной денежной массы, и неденежные, обуславливающие рост издержек производства. Первая группа вызывает инфляцию спроса, вторая – инфляцию издержек.

К денежным факторам относятся: дефицит государственного бюджета, который покрывается путём кредитования правительства центральным банком в форме покупки государственных ценных бумаг на первичном рынке или предоставления ссуды правительству; избыточное кредитование и внешнеэкономический фактор - эмиссия национальной валюты сверх потребностей товарооборота. 

К неденежным факторам относятся: сокращение производства и темпов роста производительности труда, монополистическое ценообразование, увеличение издержек производства на единицу продукции, рост затрат на сырье, энергоносители, транспортные и коммунальные услуги, рост косвенных налогов, рост мировых цен на товары, инфляционные ожидания и др.

В каждой стране инфляционный процесс имеет специфику, связанную  с совокупностью причин и факторов, его вызывающих.

В СССР инфляция носила скрытый  характер, проявлялась в товарном дефиците и значительном разрыве  низких цен на конечную продукцию  и высоких на все виды сырья. Её истоки были заложены длительным  нарушением макроэкономических пропорций, деформированной и крайне неэффективной структуры производства.

С переходом к рыночным отношениям инфляция в России стала  её неотъемлемой частью. Среди факторов, вызвавших её, можно выделить кризис плановой хозяйственной системы, неэкономичность производства, либерализация цен, дефицит бюджета, кредитная экспансия банков, долларизация, а позднее и евроизация денежного обращения, распад рублёвой зоны, отток из страны капитала, введение приватизационных чеков, слабый контроль государства за ценами естественных монополий, притока ресурсов из государственных резервов, появление электронных денег, нецелевое использование государственной помощи банками, задолженность по налогам и др.

В последнее время в  России наблюдается снижение уровня инфляции. В 2010 году он составил 8,8%, по итогам 2011 года – 6,1%, по прогнозам Центрального Банка России в 2012  году ожидается  её снижение до 5-6%.

Основные методы стабилизации денежных отношений – денежные реформы  и антиинфляционная политика.

Антиинфляционная политика – это комплекс государственных  мер по ограничению инфляции, путём  регулирования денежно-кредитной  и других сфер экономики. Она включает в себя дефляционную политику, политику доходов, индексацию, сдерживание контролируемого  роста цен, конкурентное стимулирование производства. Одну из определяющих ролей в проведении антиинфляционной политики играет Центральный Банк России. Он ориентируется не только на снижение инфляции, но и на более равновесное и стабильное развитие экономики, а также смягчает ограничения денежной массы в обращении и добивается улучшения её структуры.

Ещё один метод стабилизации денежных отношений – денежная ре-форма – это упорядочение денежной системы, путём изменения стоимости или замены обращающейся денежной единицы, проводимое государством для восстановления равновесия между денежной и товарной массой. К де-нежным реформам относятся: нуллификация, ревальвация (реставрация), девальвация, деноминация.

Нормализация денежного  обращения и  противодействие  инфляции  требуют выверенных,  гибких  решений,  настойчиво  и  целеустремленно  проводимых  в жизнь.

      Таким образом,  из изложенного выше видно, что инфляция -  это сложный многопрофильный процесс, наносящий серьезный ущерб экономике  страны,  ее населению. Инфляция в настоящее время в той  или  иной  степени  охватывает практически все страны мира. Борьба с ней с целью ее  снижения  или  полного уничтожения  (идеальный случай)  требует больших сил и материальных затрат.

 

 

ПРАКТИКУМ

 

1. Определите уровень инфляции за квартал, если в первый месяц уровень инфляции составил 16%, во второй – 10%, в третий – 8%.

Решение:

1. Найдём индекс инфляции за рассматриваемый период:

1+у_i=(1+у_i1)^.( 1+у_i2)^.( 1+у_i3), где у_{i –} уровень инфляции за рассматриваемы период, у_{i1 –} уровень инфляции за первый месяц, у_{i2 –} уровень инфляции за второй месяц, у_{i13 –} уровень инфляции за третий месяц.

1+у_i=(1+0,16)^.(1+0,1)^.(1+0,08)=1,16^.1,1^.1,08=1,378.

2. Найдём уровень инфляции за рассматриваемый период:

1+у_i=1,378; тогда у_i=1,378-1=0,378 или 37,8%.

Ответ: уровень инфляции за квартал составляет 37,8%.

             2.  Объём производства вырос на 8%, денежная масса – на 30%, скорость оборота денег снизилась на 5%. Определить:

а) изменение среднего уровня цен;

б) изменение покупательной  способности рубля.

 Решение:

а) Зависимость между динамикой  уровня цен, объёмом денежной массы, скоростью оборота денег и объёмом производства I_p=(I_m^.I_v)/I_k, где

I_p – индекс цен, I_m – индекс объёма денежной массы, I_v – индекс оборачиваемости денежной массы, I_k – индекс объёма производства.

I_p=(1+0,3)^.(1-0,05)/(1+0,08)=1,3^.0,95/1,08=1,144,

тогда изменение среднего уровня цен :

1,144-1=0,144 или 14,4%.

б) Индекс покупательной способности I_пс=1/ I_p;

I_пс= 1/1,144=0,874 или 87,4%, значит покупательная способность снизилась на 12,6%.

Ответ: а) средний уровень  цен увеличился на 14,4%;

б) покупательная способность  снизилась на 12,6%. [4, c. 8-25]

 

ЛИТЕРАТУРА

 

1. Деньги. Кредит. Банки. Учебное пособие / Г.А. Авагян, Т.М. Ханина, Т.П. Носова. – М.: Магистр: Инфра-М – М, 2011.

2. Деньги. Кредит. Банки: Учебник. / Под ред. Г. Н. Белоглазовой Белоглазова Г. Н. – М.: Высшее образование, 2009.

3. Деньги. Кредит. Банки: Учебник. / Под ред. Е. А. Звоновой. – М.: Инфра-М, 2012.

4. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум: Учеб. пособие для вузов /Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.

5. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие/ под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2010.

6. Жуков Е. Ф. Деньги. Кредит. Банки. Учебник для вузов/ Юнити, 2010.

7. Красавина. Л. Н. Актуальные проблемы инфляции ее регулирования в России: системный подход. Деньги и кредит,  № 3/2011.