Инфляция, причины ее вызывающие, способы борьбы с инфляцией

- образование новой денежной системы (в связи с переходом от биметаллизма к золотому монометаллизму, неразменным кредитным деньгам, а так же при изменении государственного строя, как это происходило в период распада колониальной системы);

- частичное изменение  денежной системы;

- относительная стабилизация  денежного обращения в целях  сдерживания информации.

   Все проводимые денежные реформы могут осуществляться следующими методами: нуллификацией денег, девальвацией, ревальвацией и деноминацией.

Нуллификация - (от лат. Слова nullification «уничтожение») – объявление об аннулировании обесценивающейся денежной единицы и введении новой.

Девальвация – (от лат. слова de-отмена и valeo-иметь стоимостное значение) снижение золотого содержания денежных единиц или понижение курса национальной валюты к золоту, серебру и иностранной валюте.

   Причинами девальвации могут быть инфляция, неравномерность ее развития в отдельных странах, дефицитность платежного баланса. При монометаллизме девальвация означала снижение государством официального золотого (серебряного) содержания бумажных знаков стоимости, служила методом стабилизации внутреннего денежного обращения. Проводилась при расстройстве денежного обращения, вызванном эмиссией неразменных бумажных денег (как правило, в периоды войн, политических и социальных потрясений), и сопровождалась возобновлением их обмена на металл по новому, более низкому соотношению.

   С прекращением размена кредитных денег на золото в 30-х гг. ХХ века девальвация утратила свое значение как метод стабилизации внутреннего денежного обращения и стала методом валютной политики. В этот период девальвация заключалась в снижении государством курса национальной денежной единицы в целях валютного демпинга и укрепления конкурентных позиций на внешних рынках. В условиях Бреттон – Вудской валютной системы девальвация использовалась для устранения длительного несоответствия между соотношениями национальных цен и уровня валютного курса, неизбежно возникавших при фиксированных валютных паритетах. Девальвация способствовала повышению конкурентоспособности экспорта страны, снизившей курс национальной валюты, улучшению ее платежного баланса. Отрицательным последствием для экономики страны, девальвирующей свою валюту, явилось удорожание импорта, приводящее к обмену роста цен и снижению общего уровня. Девальвация 37 валют к доллару США в 1949г. на 12 -30,5 %, с одной стороны, повысила конкурентоспособность западноевропейских стран на мировом рынке, с другой стороны, облегчила проникновение американских монополий в их экономику, снизив расходы на инвестиции. С введением в 1973 г. режима плавающих валютных курсов девальвация валют, имеющих официальный паритет к другим валютам или международным расчетным единицам, означала законодательное снижение этого паритета. На современном этапе эта девальвация в западных странах участилась в связи со значительными в темпах инфляции и хронической неуравновешенностью платежных балансов.

   Так, в рамках европейской валютной системы, созданной в целях стабилизации валютных курсов, взаимные паритеты валют стран членов постоянно пересматриваются с середины 70-х годов. Термин «девальвация» употребляется также при относительно длительном снижении рыночного курса валют, как доллар США. В 1976-1986 гг. имело место тенденция к обесцениванию американской валюты, в результате чего доллар фактически девальвировался на 30 %. Девальвация не устраняет глубинные причины дефицита платежного баланса и валютных трудностей. Автоматически увеличивая цены на импортные товары и стимулируя экспорт, она содействует развитию инфляционных процессов в стране.

   В плане социальных последствий девальвация ведет к снижению жизненного уровня населения, имеющего фиксированный доход. Она вызывает также обострение конкурентной борьбы между странами.

   В развивающихся странах девальвации присущи некоторые особенности, обусловленные спецификой развития этих стран. Достижение на практике главных целей девальвации – повышение экспорта и сдерживания импорта затрудняется, так как для расширения экспортного производства обычно требуются дополнительные капиталовложения. Вызванное девальвацией повышение цен импортных товаров приводит к усилению инфляции, что снижает конкурентноспособность экспорта.

   В условиях экономической и валютной зависимости девальвация в развивающихся странах становится вынужденной. Девальвация валют лидера автоматически  влечет девальвацию привязанных к ней валют, хотя это не всегда отвечает интересам развивающихся стран.

   Нередко требования о девальвации содержатся в стабилизационных программах МВФ. Валютные кризисы и переход к режиму плавающих валютных курсов в значительной степени снизили действенность девальвации как средства уменьшения дефицита платежного баланса, так как периодические колебания курсов валют, применяемых в международных расчетах, нередко нейтрализуют эффект девальвации.

   Девальвация – сложное явление в валютной сфере. Страны предпринимают все возможные меры к тому, чтобы ее не проводить: стимулируют экспорт товаров. Ограничивают импорт, поднимают учетные процентные ставки ЦБ, получают кредиты у Международного валютного фонда в пределах своей квоты, используют имеющиеся у них золотовалютные резервы, поскольку девальвация валют свидетельствует о слабости валюты данной страны. Девальвация означает официально объявленное понижение золотого содержания денежной единицы и соответствующее уменьшению ее курса по отношению к доллару  США.

   Различают официальную (открытую) и скрытую девальвацию. При открытой девальвации ЦБ страны официально объявляет девальвацию национальной валюты. Из обращения изымаются обесцененные бумажные деньги, или происходит обмен таких денег на новые, устойчивые кредитные деньги (но по курсу, соответствующему обесцениванию старых денег, то есть более низкому). При скрытой девальвации государство снижает реальную стоимость денежной единицы по отношению к иностранным валютам, не изымая обесценившиеся деньги из обращения.

   Часто такие меры позволяют защитить экономические интересы граждан, а сама валюта укрепляется. Открытая девальвация вызывает понижение товарных цен, однако открытая девальвация не ведет сама по себе к изменению цен. Причинами девальвации национальной валюты могут быть инфляция или дефицит платежных балансов. Хотя девальвация вызывается макроэкономическими факторами, непосредственное снижение курса валюты вызывается решением регулирующих органов в стране. Таким решением может быть официальное снижение фиксированного руководством страны курса валюты, отказ от поддержки курса валюты, отказ от привязки курса валюты к валютам других стран или валютным корзинам в целях уменьшения дефицита платежного баланса страны, повышения конкурентно способности производимых товаров на мировом рынке, стимулирования внутреннего производства. Кроме того, причинами девальвации могут быть недальновидная экономическая политика страны и объективный экономический кризис.

   Под риском девальвации валюты понимается риск резкого стрессового снижения курса валюты относительно других валют. Возможность оценки риска девальвации существенно зависит от того, в какой форме он происходит. Снижение руководством страны фиксированного курса может быть предсказано заранее; стихийная девальвация, вызванная неспособностью регулирующих органов поддержать курс валюты, сложно поддается оценке.

   В случае ожидания резкого падения курса валюты инвесторы начинают вкладывать деньги в более материальные носители. Тем не менее это является крайней мерой.

   Очевидным недостатком жесткой девальвации является утрата доверия к обесценивающейся валюте. Девальвация повышает цены на импортные товары и делает их менее конкурентно - способными по сравнению с местными (отечественными) товарами и поэтому ограничивает импорт, то есть происходит импортозамещение. От этого страдает население, а так же предприятия, покупающее иностранное сырье, детали, оборудование, технологии. Обесцениваются вклады в национальной валюте, подвергшейся девальвации. Происходит ажиотажное снятие денежных средств с банковских депозитов в девальвируемой валюте.

   Девальвация провоцирует рост темпов инфляции, так как при удешевлении отечественной продукции производители повышают цены на внутреннем рынке (раскручивание девальвационно – инфляционной спирали), еще больше обесценивая вклады и сбережения. Девальвация создает валютные риски для бизнеса, что особенно вредно в условиях кризиса.

   Главным недостатком проведенной российскими финансовыми властями       “ плавной” девальвации стало формирование валютного финансового “пузыря”,что привело к оттоку рублевой ликвидности, прекращению кредитования реального сектора, росту стоимости рублевых ресурсов, анабиозу экономической активности. Падает реальная покупательная способность денежных доходов населения в девальвируемой валюте (заработной платы, пенсий и денежных пособий), снижается покупательская активность.

   Девальвация рубля в условиях мирового кризиса была неизбежна, она стимулирует импортозамещение, но укрепление иностранных валют может помешать модернизации производства, которая проводится в основном за счет импортного оборудования.

   К ослаблению национальных валют прибегали практически все экспортно – ориентированные экономики (за исключением Китая), в том числе Бразилия, Норвегия, Индия, Австралия, Канада.

   В условиях Бреттон – Вудской валютной системы, при режиме фиксированных валютных паритетов ревальвация использовалась для регулирования валютного курса странами с относительно сильными валютами (ФРГ, Швейцария, Япония).

   Деноминация (от латинского denominatio – переименование,(метод зачеркивания нулей)) – укрепление денежной единицы и обмен по установленному соотношению старых денежных знаков на новые. В таком же соотношении пересчитываются цены, тарифы, з/п, остатки денежных средств на счетах, балансы предприятий.

   В СССР две деноминации были проведены в начале 20-х г.г. ХХ в. Они были направлены на ликвидацию последствий гражданской войны и иностранной военной интервенции в сфере денежного обращения и означали подготовку денежной реформы 1922 – 1924г.г. В результате первой деноминации проведенной в 1921г. (декретом от 3 ноября 1921г.), 1 руб.  денежных знаков образуя 1922г. приравнивался к 10 тыс.руб. старых денежных знаков. В ходе второй деноминации (декрет от 24 октября 1922г.) один рубль нового образца приравнивался к 100 руб. выпуска 1922г. или 1 млн. руб. денежных знаков  всех прежних выпусков. Денежная реформа 1961г. уменьшила денежную массу в 10 раз, поскольку новый рубль нового образца обменивался на 10 старых рублей. Деноминация в России в 1998г. позволила произвести обмен в соотношении 1000:1.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Российский и зарубежный опыт борьбы с инфляцией. Метод «шоковой терапии». Особенности проведения денежных реформ в СССР и России.

   Для оздоровления денежного хозяйства многие страны применяли методы шоковой терапии, которая представляет собой построение рыночной экономики со свободным ценообразованием. Эффективность этих методов зависит от уровня развитости существующих рыночных структур или их быстрого становления, позволяющих насытить рынок товарами и услугами, быстро ликвидировать дефицит и стабилизировать цены.

   Шоковая терапия, как правило, осуществляет обмен обращающихся денежных знаков на новые по дефляционному курсу (в СССР - в 1924г., в Греции – в 1944г.), либо временное замораживание денежных средств физических и юридических лиц на банковских счетах (Франция в 1945г. и 1948гг., Австрия – в 1945г.) или же использование вышеупомянутых мероприятий в сочетании (СССР – 1922 – 1924гг., Германия – 1948г., Польша – 1989г., Россия – 1991г.)

   Другим направлением и стабилизации денежного обращения является антиинфляционная политика – комплекс мер по государственному регулированию экономики направлена на борьбу с инфляцией. Наметились два основных подхода: дефляционная политика и политика доходов.

   Дефляционная политика это:

- регулирование денежного  спроса через денежно – кредитный  и налоговый механизм;

- снижение государственных  расходов;

- повышение процентных  ставок за кредит;

- усиление налогового  бремени;

- ограничение денежной  массы;

- конкурентное стимулирование  отдельных производств путем  снижения налогового бремени.

   Политика доходов – это:

- контроль за ценами;

- контроль за заработной платой путем ее замораживания или установления пределов роста;

- индексация полная или  частичная;

- компенсация доходов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

   Проблемы бедности особенно обостряются в условиях высокой инфляции. Это происходит из – за отсутствия роста реальных доходов от номинальных. Особенно страдают семьи с фиксированными доходами. Инфляция ухудшает положение семей в силу обесценения сбережений, когда темпы инфляции оказываются выше, чем уровни доходов по сбережениям, гарантируемые банками. Поэтому многие семьи пытаются спасти свои сбережения путем покупки валюты. Это создает трудности для экономики страны, поскольку лишает отечественные предприятия возможности через банки получить эти сбережения в долг с целью реконструкции к улучшению выпускаемой продукции.

   Я считаю, что данная работа позволяет узнать много об инфляции и разработать метод борьбы с нею.

   Вывод: Страна может устойчиво развиваться лишь в том случае, если ее граждане зарабатывают столько, чтобы обеспечить устойчивый спрос на рынках и откладывать деньги в сбережения, которые к выгоде их владельцев используются для финансирования развития национальной экономики.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

1. Моисеев С.Р.  Денежно – кредитная политика: теория и практика {Текст}: Учебное. Пособие / С.Р. Моисеев.- М.: Экономисть, 2005.
2. Деньги, кредит, банки {Текст}: учебное пособие / Г.Л. Авагян, Т.М. Ханина, Т.П. Носова. – М : Магистр : ИНФРА-М,  2011.
3. Деньги, кредит, банки {Текст}: учебное пособие / И.Н. Олейникова. – М. :  Магистр, 2011.
4. Материалы СМИ