Инфляция как социально-экономический процесс

 

В 2009 г. прирост цен  продовольственных товаров обеспечил 44 % общего прироста потребительских, прирост цен непродовольственных товаров и платных услуг – 31 и 25 % соответственно.

Рост базового индекса  потребительских цен в 2009г. составил 108,7 %, что при сравнении с общей картиной инфляции свидетельствует о крайне незначительном вкладе в совокупный ИПЦ административно регулируемых цен, а также цен, поддерживаемых влиянию сезонных факторов.

В группе товаров и  услуг, на которые цены регулируются республиканскими и местными органами управления, повысились цены на хлеб и  хлебобулочные изделия (104,5 %), молоко и молочные продукты (103,8 %). Более высокими темпами возросли цены на бензин (109,9 %), услуги пассажирского транспорта (109,1 %).

Рост оплаты услуг ЖКХ составил 117,3 %. В их составе значительно увеличились тарифы на электроснабжение (119,3), водоснабжение (124,6 %), отопление (121,3), техническое обслуживание жилых помещений (11,9 %). При этом уровень возмещения тарифами затрат на услуги ЖКХ остается достаточно низким и составляет в настоящее время около 30 % [16, c.12].

Рост цен производителей промышленной продукции в 2009 г. составил 111,3 %, что ниже уровня 2008 г. (116,4 %). В 2009 г. цены производителей на инвестиционные товары возросли на 6,3; промежуточные – на 14,3; потребительские на – 8,8 %. Изменение цен производителей по месяцам идентично динамике потребительских цен.

Основной рост цен  производителей пришелся на январь-февраль, в марте-ноябре ежемесячный прирост цен производителей не превышал 100,7 %, причем в мае наблюдалось его снижение. На стабилизацию цен производителей с марта 2009 г. повлияло как снижение цен импортируемых в республику сырья и комплектующих, так и стабилизация (снижение) мировых цен по основным статьям белорусского экспорта, а также сокращение темпов внутреннего производственного и потребительского спроса. Так, за 11 месяцев 2009 г. цены импорта в республику на нефть снизились на 30,9 % по сравнению с аналогичным периодом 2008 г., черные металлы на 46,5; электрические двигатели и генераторы – 33,9. По сравнению с уровнем января-ноября 2008 г. средние цены импорта в республику в 2009 г. снизились на 18,9 %.

Чистая покупка населением иностранной валюты составила 941,0 млн. долл. США. Такое резкое изменение конъюнктуры на рынке наличной валюты было обусловлено осуществленной Национальным банком со 2 января 2009 г. Разовой девальвацией белорусского рубля к основным мировым валютам в связи с переходом к привязке к корзине валют (доллар США, евро, российский рубль).

Банки-резиденты Республики Беларусь выступили в роли доноров валютного  рынка за этот период на чистой основе 593,1   млн. долл. США.

В целом за январь-июнь 2009 г. в результате операций на всех сегментах валютного рынка сложился совокупный спрос на иностранную валюту в сумме 2467,1 млн. долл. США против чистого предложения в январе-июне 2008 г. В размере 391,4 млн. долл. США.

Курс белорусского рубля за январь-июнь 2009 г. Снизился по отношению к доллару США на 6,6 % и составил на 1 июля 2009 г. 2835 руб., к евро – на 7,6 % (3984,66 руб.), а к российскому рублю – на 1,0 % (91,02 руб.) (Приложение Б). В результате стоимость валютной корзины за полугодие выросла на 5 % и составила на 1 июля 2009 г. 1008,03 руб. Прибыль банковского сектора за 2006 – 2009 гг. показана в (Приложение В).

 

2.2 Экономическая оценка влияния  инфляции на производственные                                          процессы и безработицу

 

Инфляция в целом  оказывает дестабилизирующее влияние на экономику. Даже небольшие темпы ее роста способны привести к существенным экономическим и социальным последствиям.

Инфляция противоречиво  воздействует на экономический рост. Незначительная инфляция – до 4 % в год – способна временно стимулировать экономическое развитие. Умеренный рост цен вызывает рост доходов и совокупного спроса, что создает для предпринимателей возможности расширения производства, вовлечения в производство незадействованных трудовых ресурсов и материальных ресурсов [8, c.127].

 По мере увеличения  темпов инфляции она превращается  в реальное препятствие для  производства и обостряет экономическую  и социальную напряженность в  обществе. Галопирующая инфляция  дезорганизует производство, наносит  серьезный экономический ущерб, затрудняет проведение экономической политики. Также неравномерный рост цен усиливает диспропорции между отраслями экономики, искажает систему потребительского спроса и обостряет проблему реализации товаров на внутреннем рынке [9, c.174].

Негативное влияние на объем производства, и занятость оказывает гиперинфляция. В условиях гиперинфляции усилия производителей направляются не на производственную, а на спекулятивную деятельность. Предприятиям более выгодно накапливать сырье и готовую продукцию в приведении будущего повышения цен, однако несоответствие количества сырья и готовой продукции спросу на них введет к усилению инфляционного давления. Вместо того, чтобы вкладывать капитал в инвестиционные товары, производители и отдельные потребители, защищаясь от инфляции, приобретают непроизводительные ценности – золото, ювелирные изделия, недвижимость и т. д.

Инфляция, как упоминалось, оказывает также серьезное влияние  на занятость населения. Это влияние  наглядно описывается моделью «инфляция  спроса», предложенной в 1958 году английским экономистом А.Филлипсом.

Используя данные статистики Великобритании за 1861-1956 гг. он показал кривую, отражающую обратную зависимость между уровнем  ставок заработной платы и уровнем  безработицы (Приложение Г). При этом было установлено, что увеличение  безработицы в Англии свыше 2,5 – 3 % приводило к резкому замедлению роста цен и заработной  платы. Отсюда следовал вывод, что уменьшение сопровождается повышением цен и заработной платы. Таким образом, уровень безработицы может быть снижен за счет ускорения темпов инфляции.

На оси абсцисс показан  уровень безработицы, на оси ординат - темпы роста товарных цен.

Если правительство  рассматривает уровень безработицы u₁ как излишне высокий, то для его понижения проводятся бюджетные и денежно-кредитные мероприятия, стимулирующие спрос, что ведет к расширению производства и созданию новых рабочих мест. Уровень безработицы снижается до величины u₂, но одновременно возрастает темп инфляции до Р₂. Возникшие условия могут вызвать кризисные явления, что вынудит правительство принять меры для снижения темпов роста цен до уровня Р₃, а безработица увеличится до уровня u₃.

Практика показывает, что кривая Филлипса применима для  экономической ситуации в краткосрочный  период, так как в долгосрочном  плане, несмотря на высокий уровень безработицы, инфляция продолжает нарастать, что объясняется целым комплексом обстоятельств.

Среди этих обстоятельств  важно выделить политику стимулирования спроса. Стремление правительства снизить  уровень безработицы ценой увеличения инфляции успешно только тогда, когда у населения удается создать так называемые “ложные ожидания”. К примеру, работающие по найму, наблюдая рост ставок зарплаты, увеличивают предложения труда. И тогда, как и предполагалось в концепции кривой Филлипса, рост инфляции и связанной с ней номинальной заработной платы.

Однако как только люди начинают замечать, что реальная заработная плата все уменьшается (в отличие от номинальной), то никто больше не будет    увеличивать предложения труда.

Особое внимание на эти взаимосвязи обратил еще в 60-е гг. американский экономист М. Фридмен, который подчеркивал неэффективность борьбы  с безработицей путем “накачивания“ спроса инфляционными мероприятиями. Таким образом, когда население преодолеет свои ложные ожидания, тогда инфляция будет сопровождаться уменьшением предложения труда, т.е. растущей безработицей.

Считается также, что  кривая Филлипса применима лишь для  анализа в условиях умеренной  инфляции с постоянным темпом. При  неожиданных экономических потрясениях, темп инфляции возрастает неожиданно и может сопровождаться резким увеличением безработицы.

На смену модели Филлипса пришла теория естественного уровня безработицы. Суть этой теории заключается в том, что в долгосрочном плане умеренный  уровень инфляции возможен лишь при естественном уровне безработицы, который определяется структурой рынка, с учетом инфляции о потребностях в различных профессиях и т.д.

Однако экономическая  политика, направленная на обеспечение естественного уровня безработицы и снижение темпов инфляции до умеренных и стабильных не всегда достигает намеченных целей. При достижении естественного уровня безработицы инфляция какое-то время продолжает развиваться по инерции, темпы ее  не могут резко сократиться. Кроме того, следует отметить, что естественный уровень безработицы во многих западных странах в последние десятилетия возрастал.

 

2.3 Экономическая оценка влияния инфляции на перераспределение  доходов, владельцев    сбережений,  дебиторов и кредиторов

 

Соотношение между уровнем цен и объемом национального производства допускает двоякое толкование. Обычно реальный объем национального производства, и уровень цен повышались или понижались одновременно. Однако примерно за последние 20 лет было несколько случаев, когда реальный объем национального производства сокращался, в то время как цены продолжали расти.

Крайне важно понять разницу между денежным, или номинальным, доходом и реальным доходом. Денежный, или номинальный, доход – это  количество денег, которые человек  получает в виде заработной платы, ренты, процентов или прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно купить на сумму номинального дохода.

Чтобы легче выделить влияние инфляции на распределение  доходов, предположим, что реальный объем национального производства и доходов – постоянные величины. В этом случае, если номинальный доход будет увеличиваться более быстрыми темпами, чем уровень цен, то реальный доход будет повышаться. И наоборот, если уровень цен будет расти быстрее, чем номинальный доход, то реальный доход уменьшится. Чтобы определить изменение реального дохода, можно воспользоваться формулой (2.1):

 

ΔRI=ΔNI-ΔP,                                                                              (2.1)

 

где ΔRI, ΔNI, ΔP – изменения реального и номинального доходов и уровня цен соответственно, %.

 

Инфляция снижает покупательскую способность денежной единицы, однако реальный доход снизится только в  том случае, если номинальный доход  будет отставать от инфляции.

Инфляция по-разному  влияет на перераспределение доходов в зависимости от того, является ли она ожидаемой или непредвиденной. В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры, чтобы предотвратить или уменьшить ее негативные последствия, которые в противном случае отразятся на его реальном доходе [7, c.172].

Инфляция перераспределяет доходы, уменьшая их у получателей  фиксированных доходов, например пенсионеров, живущих на фиксированную пенсию, и часто служащих государственного сектора, доходы которых определяются фиксированной тарифной ставкой.

Лица, имеющие индексированные, т. е. привязанные к движению цен, доходы могут избежать потерь, но компенсация  их доходов должна быть кем-то оплачена. Это означает, что перераспределение  доходов происходит за счет тех, кто  не имеет таких защищенных от обесценивания доходов.

Выигрыш от инфляции могут  получить предприниматели, если цены на готовую продукцию будут расти  быстрее, чем цены на ресурсы. В таком  случае прибыль будет расти более  быстрыми темпами, чем издержки. Те, кто имеют сбережения, также испытывают неблагоприятное воздействие инфляции – сбережения обесцениваются.

Во время инфляции уменьшается стоимость срочных  счетов в банке, страховых полисов, ежегодной ренты и других бумажных активов с фиксированной стоимостью. Конечно, почти все формы сбережений приносят процент, но, тем не менее, стоимость сбережений будет падать, если уровень инфляции превысит процентную ставку.

Инфляция перераспределяет доходы между дебиторами и кредиторами. Она приносит выгоду дебиторам (должникам) за счет кредиторов. Когда цены растут, стоимость денежной единицы падает, поэтому получатель ссуды берет «дорогие» деньги, а возвращает «дешевые».

Инфляция приносит выгоду тем, кто вложил свои деньги в недвижимость, в реальные ценности, такие как  дом, антиквариат или драгоценности. Стоимость этих всех вещей растет быстрее, чем инфляции [7, c.173].

Итак: 1) инфляция произвольно  «облагает налогами» тех, кто  получает относительно фиксированные  денежные доходы и владельцев сбережений; 2) инфляция «субсидирует» тех, чьи денежные доходы меняются, и приносит выгоды получателям займов за счет кредиторов. Наконец, сильно наказывает непредвиденная инфляция. И , наоборот, в случае дефляции -снижения уровня цен — последствия прямо противоположные; реальные доходы возрастают у тех, кто имеет фиксированные денежные доходы; кредиторы выигрывают за счет дебиторов, а у владельцев сбережений в результате падения цен возрастает покупательная способность их сбережений.

Таким образом, оценка влияния  на инфляцию таких факторов, как  курс белорусского рубля, валютные цены на энергоносители и заработная плата, приводит к выводу, что инфляционные риски связаны в основном с девальвацией белорусского рубля. Цены на энергоносители и заработная плата должны оказать стабилизирующее и, возможно, понижающее воздействие на инфляцию.

Доминирующим фактором, предопределившим высокий уровень  инфляции в Беларуси в 2009 г., явилась  значительная девальвация национальной валюты в начале года. В январе-феврале  цены потребительского рынка возросли на 5,4 %, а цены производителей – 6,2 %, что дало более половины общего прироста цен за год. Значительное влияние проводимой курсовой политики на ценовую ситуацию в стране обуславливает необходимость обеспечения прозрачности и предсказуемости в отношении обменного курса белорусского рубля, четкого выполнения запланированных параметров изменения курса белорусского рубля к стоимости корзины иностранных валют.

Стабилизация роста  цен на минимальных значениях  во II – IV кварталах 2009 г. была достигнута за счет низких темпов роста доходов населения и относительного снижения платежеспособности населения, снижения деловой активности, стабилизации издержек производителей.

К негативным последствиям инфляционных процессов относятся: снижение реальных доходов и обесценение сбережений населения; потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров;  ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп, с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов).