Центральный банк РФ, его задачи и функции

 

Основные экономические показатели в 2012 году 
(в % к соответствующему периоду предыдущего года)

		янв.	фев.	Март	I кв.	апр.	май	июнь	I полу-  годие	июль	авг.	сент.	9 мес.	окт.	нояб.	дек.	год
1	Индекс выпуска товаров и услуг по базовым видам экономической деятельности*	105,4	106,9	103,9	105,3	103,9	105,3	103,2	104,7	104,0	102,6	100,7	103,8	101,7	101,5	102,0	103,3
2	Индекс промышленного производства	103,8	106,5	102,0	104,0	101,3	103,7	101,9	103,1	103,4	102,1	102,0	102,9	101,8	101,9	101,4	102,6
3	Индекс производства продукции сельского хозяйства	102,5	103,9	104,9	104,0	105,0	104,7	103,3	104,2	96,3	95,8	91,4	97,1	85,3	90,5	101,4	95,3
4	Грузооборот транспорта	105,5	104,5	104,5	104,8	102,7	100,1	99,7	102,8	101,9	104,3	106,0	103,2	101,5	101,8	102,3	102,9
5	Инвестиции в основной капитал	116,6	116,3	116,6	116,5	108,5	113,7	109,2	112,8	109,5	107,8	99,7	109,6	106,2	102,5	99,6	106,6
6	Оборот розничной торговли	107,5	108,3	107,8	107,9	107,0	107,6	107,7	107,7	106,2	105,3	105,3	106,9	104,7	105,0	105,0	106,3
7	Индекс потребительских цен	104,2	103,7	103,7	103,9	103,6	103,6	104,3	103,8	105,6	105,9	106,6	104,6	106,5	106,5	106,6	105,1
	в % к декабрю предыдущего года	100,5	100,9	101,5		101,8	102,3	103,2		104,5	104,6	105,2		105,6	106,0	106,6
8	Базовая инфляция, в % к декабрю предыдущего года	100,5	100,9	101,4		101,7	102,0	102,3		102,9	103,5	104,2		104,8	105,3	105,7
9	Индекс цен производителей промышленных товаров в % к декабрю предыдущего года	99,8	100,8	103,0		103,7	101,2	100,4		99,2	104,3	109,4		107,6	106,3	105,1
10	Общий уровень безработицы (по методологии МОТ), % к экономически активному населению, на конец периода	6,3	6,2	6,3		5,6	5,2	5,2		5,2	5,0	5,0		5,1	5,2	5,1
11	Реальные располагаемые денежные доходы	100,3	102,0	102,4	101,6	101,3	105,3	106,6	103,1	100,3	109,3	105,3	103,8	103,8	108,1	105,5	104,4
12	Расходы на покупку товаров и услуг**	105,7	107,0	106,5	106,4	105,6	106,4	107,9	106,5	106,3	105,5	105,6	106,3	105,6	105,8	105,7	106,2
13	Цена на нефть сорта "Юралс"***
	долларов США за баррель	109,8	119,2	123,3	117,5	117,8	109,2	93,5	112,2	102,7	113,5	112,0	111,2	110,8	108,6	108,9	110,8
	в % к соответствующему периоду предыдущего года	116,5	117,9	110,5	114,6	98,4	97,6	83,5	103,6	89,1	103,5	99,4	101,4	101,9	98,0	100,9	101,1
14	Экспорт товаров****
	млрд. долларов США	39,7	45,2	46,9	131,7	45,1	45,6	40,9	263,2	41,2	41,2	43,1	388,8	46,5	45,6	48,1	529,1
	в % к соответствующему периоду предыдущего года	134,0	114,0	110,4	117,9	98,4	103,6	93,6	107,4	99,4	94,0	100,2	104,1	102,9	98,3	95,8	102,7
	в том числе экспорт нефти
	в % к соответствующему периоду предыдущего года	134,6	106,9	111,5	116,2	91,5	113,4	79,3	103,5	92,6	91,8	108,7	101,4	89,9	101,7	92,1	99,5
15	Импорт товаров****
	млрд. долларов США	19,3	24,9	28,7	73,0	27,0	28,2	27,0	155,1	29,7	30,0	27,4	242,1	31,7	30,4	31,6	335,8
	в % к соответствующему периоду предыдущего года	119,0	115,1	107,2	112,8	100,3	100,9	98,2	105,5	110,5	101,8	102,0	105,2	110,4	102,1	105,6	105,4
16	Официальный курс рубля к доллару США на конец периода, рублей за доллар США	30,36	28,95	29,33	29,33	29,36	32,45	32,82	32,82	32,19	32,29	30,92	30,92	31,53	31,06	30,37	30,37

Источник: Федеральная служба государственной статистики, Банк России.

* Исчисляется на основе данных  об изменении физического объема  производства продукции сельского  хозяйства, добычи полезных ископаемых, обрабатывающих производств, производства и распределения электроэнергии, газа и воды, строительства, транспорта, розничной и оптовой торговли.

** Оценка.

*** Рассчитано по данным агентства "Рейтер", в среднем за период.

**** По методологии платежного баланса (по состоянию на 14 мая 2013 г.).

 

 

В 2012 году при осуществлении регулирования денежного предложения Банк России использовал инструменты по стерилизации и предоставлению денежных средств кредитным организациям, включая как операции на открытом рынке, так и инструменты постоянного действия.

Применение инструментов денежно-кредитной политики было направлено на сдерживание инфляционного давления в условиях рекордного притока иностранного капитала, а также ограничение негативного влияния международного кризиса ликвидности на внутренний денежный рынок. Соответственно, необходимость применения инструментов предоставления и абсорбирования денежных средств в отдельные периоды года определялась стремлением обеспечить баланс в решении указанных задач.

Существенное изменение условий функционирования для российских кредитных организаций во второй половине 2012 года вызвало резкий рост спроса на инструменты рефинансирования Банка России (см. рисунок 4).

Рисунок 4 – Совокупные резервы кредитных организаций и операции ЦБ РФ по рефинансированию кредитных операций в 2011-2012 гг (млрд. рублей)

С 28.11.2012 Банк России ввел новый инструмент рефинансирования кредитных организаций - ломбардный кредит Банка России по фиксированной процентной ставке на срок 1 календарный день (процентная ставка была установлена на уровне 8,0% годовых).

Сводная статистическая информация по крупнейшим банкам по состоянию на 1 сентября 2013 года

 

 

Список крупнейших банков Российской Федерации *
№№ п/п		Наименование банка	Субъект Российской Федерации	Номер лицензии
1	ОАО "АК БАРС" БАНК		Республика Татарстан	2590
2	ОАО "АЛЬФА-БАНК"		г.Москва	1326
3	ОАО "Банк "Санкт-Петербург"		г.Санкт-Петербург	436
4	ОАО "Банк Москвы"		г.Москва	2748
5	ЗАО "Банк Русский Стандарт"		г.Москва	2289
6	ОАО "БИНБАНК"		г.Москва	2562
7	Банк "Возрождение" (ОАО)		г.Москва	1439
8	ОАО КБ "Восточный"		Амурская область	1460
9	ОАО Банк ВТБ		г.Санкт-Петербург	1000
10	ВТБ 24 (ЗАО)		г.Москва	1623
11	ГПБ (ОАО)		г.Москва	354
12	ОАО "МДМ Банк"		Новосибирская область	323
13	ОАО "МИнБ"		г.Москва	912
14	ОАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК"		г.Москва	1978
15	НОМОС-БАНК (ОАО)		г.Москва	2209
16	ОАО "Нордеа Банк"		г.Москва	3016
17	ОАО Банк "Петрокоммерц"		г.Москва	1776
18	ОАО "Промсвязьбанк"		г.Москва	3251
19	ЗАО "Райффайзенбанк"		г.Москва	3292
20	ОАО АКБ "РОСБАНК"		г.Москва	2272
21	ОАО "Россельхозбанк"		г.Москва	3349
22	ОАО "АБ "РОССИЯ"		г.Санкт-Петербург	328
23	ОАО "Сбербанк России"		г.Москва	1481
24	ОАО АКБ "Связь-Банк"		г.Москва	1470
25	ЗАО КБ "Ситибанк"		г.Москва	2557
26	ОАО "ТрансКредитБанк"		г.Москва	2142
27	ОАО "УРАЛСИБ"		г.Москва	30
28	ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК		Тюменская область	1971
29	ООО "ХКФ Банк"		г.Москва	316
30	ЗАО ЮниКредит Банк		г.Москва	1
* - банки в списке представлены в алфавитном порядке

 

В IV квартале 2012 года кредитные организации впервые воспользовались кредитами Банка России под залог векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительства кредитных организаций. Банк России начал осуществлять такие операции с 9.10.2012, и по данным на 1.01.2013 их объем составил 32,8 млрд. рублей. Средневзвешенная процентная ставка по таким кредитам составила 7,72% годовых.

В 2012 году платежной системой Банка России проведено 833,9 млн. платежей на сумму 445,8 трлн. рублей. Объем проведенных платежей через систему Банка России в общем объеме платежей, проведенных платежной системой России, составил 59,7% (в 2011 году - 59,9%).

Прирост платежей, проведенных через платежную систему Банка России за год, составил 19,8% по количеству и 66,8% по объему. Основную часть прироста объема платежей составляли платежи кредитных организаций (филиалов), что объясняется востребованностью услуг платежной системы Банка России как системы межбанковских переводов денежных средств с наименьшими финансовыми рисками и высоким качеством платежных услуг, а также увеличением клиентской базы кредитных организаций (филиалов) и ростом экономической активности хозяйствующих субъектов.

Через платежную систему Банка России в 2012 году было проведено 59,6% от общего количества и 71,9% от общего объема межбанковских платежей в России.

В 2012 г. было продолжено проведение мероприятий по оптимизации сети расчетно-кассовых центров Банка России. В соответствии с принятыми решениями Совета директоров Банка России и предложениями территориальных учреждений Банка России в течение года осуществлена ликвидация 141 расчетно-кассового центра Банка России, показатели функционирования которых не соответствовали установленным Банком России критериям, в результате чего количество подразделений расчетной сети Банка России сократилось на 15,3% по сравнению с 2011 годом и составило 782 единицы.

Значительное внимание Банк России уделял работе по совершенствованию методологической и информационной базы в области платежных систем, включенной в план важнейших мероприятий в рамках "Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2012 год" и Стратегии развития банковского сектора.

С этой целью был проведен комплекс мероприятий по формированию нормативной базы нового перспективного направления деятельности Банка России по регулированию платежных систем и организации процесса наблюдения за частными платежными системами в Российской Федерации. Продолжалась работа по совершенствованию нормативной базы наличных и безналичных расчетов.

Для реализации Стратегии развития банковского сектора, предусматривающей построение Банком России системы валовых расчетов в режиме реального времени, проводился комплекс мероприятий, обеспечивающих выполнение поставленной задачи в установленные сроки.

Осуществлялась работа, направленная на разработку комплексной нормативной базы, исключающей возникновение правовых рисков, и на включение учреждений Банка России и кредитных организаций (филиалов) в состав участников системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП). Для обеспечения функционирования системы БЭСП разработаны нормативные и распорядительные акты Банка России, определяющие правила функционирования системы БЭСП, в том числе назначение системы БЭСП, порядок проведения платежей и осуществления расчетов в системе БЭСП ее участниками и управления участием в системе БЭСП, условия ведения справочника участников системы БЭСП. Установлен регламент функционирования и порядок наблюдения за системой БЭСП.

В июле 2012 года система БЭСП введена в эксплуатацию, а с декабря 2012 года начато проведение платежей участников через систему БЭСП.

Приоритетными задачами Банка России в 2012 г оставались рациональная организация наличного денежного обращения и эффективное управление потоками наличных денег. В 2012 году Банк России проводил мероприятия, направленные на обеспечение устойчивости и надежности национальной валюты, а также на бесперебойное обеспечение платежного оборота банкнотами и монетой.

В отчетный период увеличилась потребность экономики России в наличных деньгах, что было обусловлено ростом производства товаров и услуг, денежных доходов населения, оборота розничной торговли, индекса потребительских цен и динамикой обменного курса.

По состоянию на 1 января 2012 года в обращении находилось денежных знаков Банка России на сумму 4124,3 млрд. рублей, включая монету из драгоценных металлов, в том числе банкнот - на сумму 4103,8 млрд. рублей (6,7 млрд. листов), монеты - на сумму 20,5 млрд. рублей (35,2 млрд. кружков) (см. рисунок 5).

Рисунок 5 – Динамика количества наличных денег в обращении в 2012 г. (млрд. рублей)

Количество денежных знаков Банка России, включая монету из драгоценных металлов, за 2012 год, по данным баланса, увеличилось на сумму 1057,9 млрд. рублей, или на 34,5%.

Наибольший прирост количества наличных денег в сумме 475,1 млрд. рублей, по данным баланса, традиционно произошел в декабре в связи с досрочной выплатой заработной платы, пенсий и пособий по срокам, приходящимся на 1-8 января 2013 года.

В 2012 г. Банком России проводился мониторинг состояния наличного денежного оборота, изучение его структуры; анализировался купюрный состав наличной денежной массы, находящейся в обращении и в резервных фондах учреждений Банка России, его соответствие потребностям платежного оборота.

В результате организации своевременного и в необходимых объемах подкрепления резервных фондов учреждений Банка России банкнотами и монетой денежная наличность аккумулировалась в объемах, позволяющих полностью удовлетворять потребности хозяйствующих субъектов и населения в наличных деньгах. Перебоев в выдаче денежной наличности учреждениями Банка России по вине Банка России в отчетный период не было.

В 2012 году проводилась работа по совершенствованию нормативной базы Банка России в области ведения эмиссионных и кассовых операций, хранения, инкассации и перевозки наличных денег, организации наличного денежного обращения.

На кассовом обслуживании в учреждениях Банка России по состоянию на 1 января 2013 года находилось 7037 кредитных организаций и их подразделений и 129568 организаций, не являющихся кредитными.

В 2012 году количество клиентов, находящихся на кассовом обслуживании в учреждениях Банка России, уменьшилось в связи с проводимой работой по оптимизации сети учреждений Банка России, осуществляющих кассовое обслуживание, и переходом клиентов на кассовое обслуживание в кредитные организации.

В 2012 году были продолжены работы по оснащению территориальных учреждений Банка России новыми техническими средствами для обработки, хранения и перемещения денежной наличности взамен морально устаревшей и физически изношенной техники.

В рамках совершенствования технологии обработки банкнот в 2012 году на базе нового счетно-сортировального оборудования была начата эксплуатация аппаратно-программных комплексов, обеспечивающих непрерывный автоматический пересчет банкнот, что позволило увеличить почти в 2 раза производительность труда при обработке наличных денег.

Таким образом, можно констатировать, что в 2012 году Банк России в целом выполнил обязанности, возложенные на него, однако оценку общей эффективности деятельности по данным показателям дать затруднительно.

 

Платежный баланс Российской Федерации за 2012 год 
(по методологии шестого издания "Руководства по платежному балансу и международной инвестиционной позиции" (РПБ6))* 
Аналитическое представление 
(млн. долл. США)

	I квартал	II квартал	III квартал	IV квартал	2012 г.
Счет текущих операций	39 494	16 159	5 828	10 534	72 016
Торговый баланс	58 999	49 347	38 490	45 460	192 296
Экспорт	131 204	131 235	125 500	140 066	528 005
сырая нефть	46 136	45 476	42 689	46 629	180 930
Нефтепродукты	25 628	26 409	25 221	26 367	103 624
природный газ	18 426	13 439	13 347	17 042	62 253
Прочие	41 015	45 911	44 244	50 028	181 198
Импорт	-72 205	-81 888	-87 010	-94 606	-335 709
Баланс услуг	-8 305	-10 184	-15 374	-12 624	-46 487
Экспорт	13 126	15 734	16 348	17 132	62 340
транспортные услуги	4 012	5 189	4 988	4 972	19 161
Поездки	2 140	2 633	3 320	2 666	10 759
прочие услуги	6 973	7 912	8 041	9 494	32 421
Импорт	-21 431	-25 918	-31 721	-29 757	-108 827
транспортные услуги	-3 355	-4 162	-4 369	-4 557	-16 443
Поездки	-7 553	-10 085	-14 945	-10 214	-42 798
прочие услуги	-10 522	-11 671	-12 407	-14 986	-49 586
Баланс оплаты труда	-2 188	-2 630	-3 245	-3 768	-11 831
Баланс инвестиционных доходов	-8 243	-20 268	-11 602	-16 725	-56 838
Доходы к получению	12 666	8 574	12 461	9 100	42 801
Доходы к выплате	-20 909	-28 842	-24 063	-25 824	-99 639
Федеральные органы управления	117	-419	-490	-643	-1 435
Доходы к получению	642	177	191	130	1 140
Доходы к выплате	-525	-595	-682	-773	-2 575
Субъекты Российской Федерации (доходы к выплате)	-11	-10	-5	-33	-59
Центральный банк	797	701	632	593	2 722
Доходы к получению	800	703	633	595	2 732
Доходы к выплате	-3	-3	-2	-2	-10
Банки	-636	-351	-743	-1 561	-3 291
Доходы к получению	2 498	3 381	2 827	2 559	11 265
Доходы к выплате	-3 134	-3 732	-3 569	-4 120	-14 555
Прочие секторы	-8 510	-20 189	-10 995	-15 081	-54 775
Доходы к получению	8 726	4 313	8 810	5 815	27 664
Доходы к выплате	-17 236	-24 502	-19 805	-20 896	-82 439
Баланс ренты	229	260	270	249	1 008
Баланс вторичных доходов	-999	-365	-2 712	-2 058	-6 133
Счет операций с капиталом	-4 760	-17	-235	-206	-5 218
Сальдо счета текущих операций и счета операций с капиталом	34 734	16 143	5 593	10 328	66 798
Финансовый счет (кроме резервных активов)	-24 846	787	-3 976	1 523	-26 512
Чистое принятие обязательств ( '+' - рост, '-' - снижение)	11 636	19 380	24 620	36 798	92 435
Федеральные органы управления	681	6 288	1 455	7 596	16 021
Портфельные инвестиции	1 008	6 557	1 779	7 751	17 095
Выпуск	0	6 640	0	0	6 640
Погашение	-1 408	-285	-1 411	-572	-3 676
Корпусов	-578	0	-557	-1	-1 135
Купонов	-830	-285	-855	-572	-2 541
реинвестирование доходов	504	571	663	751	2 489
вторичный рынок	1 912	-368	2 527	7 572	11 643
Ссуды и займы	-333	-237	-330	-124	-1 024
Прочие обязательства	6	-32	6	-30	-50
Субъекты Российской Федерации	-30	-289	-57	146	-231
Центральный банк	176	532	950	1 950	3 608
Банки	430	6 886	15 261	10 702	33 278
Прямые инвестиции	1 663	1 604	2 103	2 416	7 786
Ссуды и депозиты	-2 119	11 676	8 156	11 501	29 215
Прочие обязательства	886	-6 395	5 002	-3 215	-3 723
Прочие секторы	10 380	5 964	7 010	16 405	39 759
Прямые инвестиции	11 186	2 862	14 367	14 387	42 801
Портфельные инвестиции	-549	-4 421	-1 093	-2 065	-8 128
Ссуды и займы	-138	2 491	-243	4 542	6 652
Прочие обязательства	-119	5 032	-6 020	-459	-1 566
Чистое приобретение финансовых активов, кроме резервных ('+' - снижение, '-' - рост)	-36 482	-18 593	-28 596	-35 275	-118 946
Органы государственного управления	1 997	-1 055	1 076	-1 600	418
Ссуды и займы	1 820	169	65	-1 799	255
Прочие активы	177	-1 224	1 010	199	163
Центральный банк	5	-1	-2	-75	-73
Банки	-10 177	4 704	-7 541	-1 755	-14 769
Прямые инвестиции	-668	-498	-4 759	-318	-6 244
Ссуды и депозиты	-13 754	2 228	-2 158	-5 720	-19 404
Прочие активы	4 245	2 975	-624	4 282	10 878
Прочие секторы	-28 307	-22 241	-22 129	-31 845	-104 522
Прямые инвестиции	-10 653	-11 568	-9 461	-10 865	-42 546
Портфельные инвестиции	-79	-116	-489	-1 102	-1 786
Наличная иностранная валюта	-2 711	1 288	-1 424	1 478	-1 370
Торговые кредиты и авансы	-4 141	-453	-551	-3 610	-8 754
Задолженность по поставкам на основании межправительственных соглашений	852	-1 939	389	-1 231	-1 928
Сомнительные операции**	-10 047	-8 364	-8 413	-11 992	-38 816
Прочие активы	-1 528	-1 090	-2 179	-4 524	-9 321
Чистые ошибки и пропуски	-5 286	-1 965	-98	-2 922	-10 270
Изменение валютных резервов ('+' -снижение, '-' -рост)	-4 602	-14 965	-1 520	-8 929	-30 017