Банковские продукты и услуги

Принципы управления : управление основано на выборе и долгосрочной инвестиции в акции одной отрасли экономики, обладающие наибольшим потенциалом роста рыночной стоимости. В портфель включаются только наиболее ликвидные акции, что минимизирует риски, связанные с ребалансировкой портфеля по мере появления и реализации инвестиционных идей.

Преимущества

• Возможность участвовать в динамичном росте мирового рынка акций.
• Высокая концентрация акций одной отрасли в портфеле позволяет на долгосрочной перспективе добиться более высоких показателей доходности по сравнению с индексом широкого рынка.
• Высокая ликвидность портфеля и гибкое реагирование на вызовы рынка обеспечивают оптимальное сочетание риска и доходности.
• Короткий срок вывода средств из управления.

Минимальная сумма первоначальных инвестиций в рамках отраслевой стратегии составляет: 
30 000 USD, 255 000 000 BYR, 950 000 RUB, 25 000 EUR.

 

 

 

Рисунок 12 - Доходность различных отраслей экономики в сравнении с индексом широкого рынка S&P500

 

 

Хеджирование – стратегия, нацеленная на использование финансовых инструментов с целью снижения влияния изменения рыночной стоимости активов и обязательств на деятельность и финансовые результаты компании.

Инвестиционная цель: использование финансовых инструментов срочного рынка с целью снижения влияния изменения рыночной стоимости активов и обязательств на деятельность и финансовые результаты компании.

Хеджирование с использованием инструментов срочного рынка позволяет существенно улучшить результаты хозяйственной деятельности предприятия:

• значительное сокращение или полное нивелирование риска изменения курса одной валюты по отношению к другой
• снимается неопределенность в получении будущих доходов и оплате будущих расходов
• высвобождаются средства компании, используемые для сложных схем страхования от убытков

Преимущества использования инструментов срочного рынка при хеджировании:

• Низкая стоимость хеджирования (Для покупки или продажи инструмента срочного рынка потребуется существенно меньше средств, чем при покупке или продаже базисного актива – около 5-10% от суммы сделки)
• Высокая ликвидность вложений в инструменты срочного рынка
• Отсутствие кредитного риска (контрагентом по сделке выступает Клиринговая палата биржи, а не другой участник торгов, что дает полные гарантии исполнения обязательств по сделке).

Минимальная сумма первоначальных инвестиций для хеджирования составляет: 
1 000 000 USD, 30 000 000 RUB, 750 000 EUR

 

 

Рисунок 13 -  Активы, используемые в процессе хеджирования

 

 

 

Рисунок 14 -  Инвестиционная стратегия

 

Из рисунка видно, что чем выше риск, тем больше ожидаемая доходность.

 

 

 

 

 

 

Таблица 3 - Виды заключения договора доверительного управления

Доверительное управление по приказу	Доверительное управление по согласованию	Полное доверительное управление
Управление, при котором все действия Довери-тельного управляющего ос-уществляются исключи-тельно по указанию Клиента. Клиент сможет самостоятельно реализо-вывать любые инвести-ционные и спекулятивные стратегии и приобретать широкий перечень финан-совых инструментов на большинстве фондовых рынках мира. Данный тип управления подходит как для долгосрочных инвесто-ров, желающих инвести-ровать в определенные ценные бумаги, так и для активных участников рынка, желающих отыграть кратко-срочные движения бумаг.	Управление, при котором все действия Доверитель-ного управляющего осуще-ствляются по Согла-сованию с Клиентом. Управ-ление предполагает возмож-ность Клиенту получать индивидуальные консуль-тации по своему портфелю вложений	Управление, при котором Доверительный управляя-ющий самостоятельно осуществляет действия с имуществом Клиента в рамках ранее определенной Клиентом стратегии дове-риительного управления. Управление предполагает гибкий подход к инвестиционным предпоч-тениям и требованиям каждого клиента. Исполь-зование готовых типовых стратегий управления, а также возможность форми-рования индивидуальной стратегии управления акти-вами

 

Перечень документов для заключения договора:

• Анкета Клиента ( Приложение А);
• Документ, удостоверяющий личность Клиента;
• Документ, удостоверяющий личность представителя Клиента, и документ, подтверждающий полномочия представителя Клиента на заключение Генерального договора, в случае если договор заключает представитель от имени Клиента.

Для заключения договора Доверительного управления клиент должен:

• Ознакомиться с Общими условиями Генерального договора доверительного управления, размещенного на сайте банка www.bps-sberbank.by.;
• Подписать Генеральный договор доверительного управления;
• Открыть Доверительный (Трастовый) счет.

 

Инвестиционный фонд (ETF) – торгуемый на бирже фонд, который практически на 100% повторяет структуру и динамику движения определенного базового актива, как правило, фондового индекса. Покупка доли инвестиционного фонда (акции ETF) дает владельцу данной акции право на долю в определенном портфеле активов, но не обязательно ценных бумаг (это могут быть и сырьевые ресурсы, валюты).

Преимущества инвестиционных фондов:

• Прозрачность. Для потенциального инвестора доступна полная информация обо всех вложениях инвестиционного фонда, текущей и исторической рыночной стоимости, а также всех расходах, связанных с инвестициями в фонд
• Ликвидность. Высокая ликвидность акций ETF на международных фондовых рынках. Минимальная разница между ценой покупки и продажи (несколько сотых процента)
• Диверсификация. В состав портфеля инвестиционного фонда могут быть включены ценные бумаги различных видов (облигации, акции, сырьевые ресурсы и прочие) в большом количестве (по отдельным фондам до 3000 акций различных эмитентов), что существенно снижает риск резкого изменения рыночной стоимости долей инвестиционного фонда
• Доступность. Сумма инвестирования от 10 000 USD
• Экономия на издержках. Брокерская комиссия за покупку доли инвестиционного фонда существенно ниже, чем стоимость покупки отдельных ценных бумаг, входящих в состав портфеля инвестиционного фонда

Инвестирование денежных средств в профессионально управляемый инвестиционный фонд довольно выгодно отличается от других видов инвестирования, так как дает возможность инвесторам существенно диверсифицировать риск при минимальных объемах инвестиций. Купив акции нескольких различных инвестиционных фондов инвестор фактически вкладывается в сотни ценных бумаг, в которые вкладываются фонды: ценные бумаги, выпущенные самыми разными эмитентами (Газпром, Coca-Cola, Apple и прочие), оперирующими в различных индустриях, секторах (промышленность, финансы и т.д.) экономиках и регионах мира (Америка, Россия, Европа и т.д.). Инвестиционный фонд (ETF) считаются одним из наиболее оптимальных финансовых продуктов для инвесторов, стремящихся диверсифицировать портфель финансовых вложений, но при этом не намеренных большую часть своих вложений направлять на фондовый рынок. ETF разработан для инвесторов желающих получить повышенный доход на вложенный капитал при относительно низком и понятном уровне риска.

 

Таблица 4 - Сравнение доходности вложений по различным формам инвестирования (% годовых)

 

 

 

Рисунок 14 – Сравнение инструментов инвестиций и сбережений

 

 

Услуга «Хранитель» — это способ уберечь себя и своих близких от такой неприятной ситуации, как утеря мобильного телефона, ключей от квартиры или автомобиля, паспорта и водительских документов. Услуга предоставляется ООО «майСейфети».

Пакет услуг «Хранитель» включает в себя:

1.Услуга «Охрана ключей» — 1 брелок (сервис возврата найденных ключей владельцу и вознаграждение для лица, нашедшего и вернувшего ключи);

2.Услуга «Охрана документов» — 1 документ (сервис возврата найденного документа владельцу и вознаграждение для лица, нашедшего и вернувшего его);

3.Услуга «Охрана телефона» — 1 мобильный телефон (сервис возврата найденного телефона владельцу и вознаграждение для лица, нашедшего и вернувшего утерянный телефон).

4.Услугу «Хранитель» вы можете приобрести обратившись в Центр банковских услуг № 777 по адресу г. Минск бульвар Мулявина, 6.

Выгода пользования услугой  «Хранитель»

• благодаря денежному вознаграждению потерянные ключи или мобильный телефон быстро возвращаются к вам;
• вам гарантируется полная конфиденциальность (человек, нашедший потерянное, никогда не узнает данных хозяина ключей или телефона);
• за вас оплачиваются услуги курьеров и вознаграждение нашедшему;
• вы экономите время на замене замков, восстановлении ключей и документов.