Лизинговые операции

 

Преимущества:

 

• возможность использования возвратного лизинга ;
• экспресс-продукты со сроком рассмотрения заявки от 1 до 3 дней;
• программы финансирования до 500 млн рублей с упрощенным способом оценки бизнеса клиента.
• оптимизация налогообложения вашего бизнеса:

— к налоговому вычету принимается вся сумма НДС в составе лизинговых платежей;

— снижение налога на имущество ;

— ускоренная амортизация ;

— лизинговые платежи в полном объеме относятся на расходы лизингополучателя.

возможность оформления сделки с физическим лицом.

 

     Лизинг оборудования позволяет на оптимальных условиях расширить возможности вашей компании. Вы можете приобрести производственное, промышленное, складское, торговое, обрабатывающее оборудование и другие его виды на выгодных условиях.

Сумма финансирования	от 250 тыс. до 500 млн руб.
Аванс	от 10%
Срок лизинга	до 5 лет

Пример расчета

Стоимость оборудования — 15 млн руб.  Срок лизинга — 36 месяцев.
Авансовый платеж, %	30%	50%
Авансовый платеж, руб.	4,5 млн	7,5 млн
Ежемесячный платеж, руб.	384 226	274 440
Общая сумма платежей, руб.	18 333 348	17 381 051
Годовое удорожание, %	7%	5,29%

Преимущества:

• экспресс-продукты со сроком рассмотрения заявки от 1 до 3 рабочих дней;
• финансирование разного типа оборудования, в том числе нового и б/у отечественного и импортного производства;
• оптимальные условия по сроку, сумме финансирования и ставке удорожания;
• индивидуальный подход к потребностям и возможностям вашей компании;
• выбор удобного графика погашения с учетом сезонности и особенностей вашего бизнеса;
• надежность партнеров  оборудования, предоставляющих гарантийное и сервисное обслуживание;
• оптимизация налогообложения:

— к налоговому вычету принимается вся сумма НДС в составе лизинговых платежей; 
— ускоренная амортизация; 
— лизинговые платежи в полном объеме относятся на расходы лизингополучателя.

 

Лизинг транспорта - это ваша возможность быстро и на выгодных условиях ввести в эксплуатацию транспортные средства, не извлекая из оборота собственные ресурсы. Мы быстро и на выгодных условиях предоставляем лизинг речного, морского, воздушного и железнодорожного транспорта.

Сумма финансирования	от 500 тыс. до 500 млн руб.
Аванс	от 30%
Срок лизинга	до 10 лет

Пример расчета (железнодорожный транспорт)

Стоимость подвижного состава — 20 млн руб.  Срок лизинга — 5 лет.
Авансовый платеж, %	30%	50%
Авансовый платеж, руб.	6 млн	10 млн
Ежемесячный платеж, руб.	362 232	258 234
Общая сумма платежей, руб.	27 735 151	25 525 215
Годовое удорожание, %	7%	5,53%

Пример расчета (воздушный транспорт)

Стоимость воздушного судна — 45 млн руб.  Срок лизинга — 5 лет.
Авансовый платеж, %	30%	50%
Авансовый платеж, руб.	13,5 млн	22,5 млн
Ежемесячный платеж, руб.	815 037	582 166
Общая сумма платежей, руб.	62 403 478	57 431 139
Годовое удорожание, %	7,5%	5,52%

 

Преимущества:

• возможность приобретения транспортного объекта с минимальными единовременными затратами ;
• сопровождение сделки персональным менеджером на всех этапах ее реализации;
• выбор графика погашения с учетом сезонности и особенностей вашего бизнеса;
• возможность использования возвратного лизинга ;
• анализ бизнеса клиента по данным управленческого учета ;
• оптимизация налогообложения: 
  — к налоговому вычету принимается вся сумма НДС в составе лизинговых платежей; 
  — ускоренная амортизация ; 
  — лизинговые платежи в полном объеме относятся на расходы лизингополучателя.

 

Преимущества лизинга:

• долгосрочное финансирование ;
• выгодные условия:
• возможность минимального аванса от 10%;
• удорожание предмета лизинга от 4% в год;
• экспресс-продукты с упрощенным подходом и сокращенным сроком рассмотрения заявки ;
• выбор графика погашения с учетом сезонности и особенностей вашего бизнеса;
• индивидуальный подход к оценке вашего бизнеса.

 

Необходимость внедрения в ВТБ Лизинг автоматизированной системы была продиктована активным развитием бизнеса компании и, как следствие, значительным увеличением объёма работ. Для создания единой информационной учетной системы было выбрано решение «Хомнет Лизинг ». Важную роль в принятии решения в пользу «Хомнет Лизинг» сыграл огромный опыт успешных внедрений, накопленный специалистами «Хомнет Лизинг» за время работы с лизинговыми компаниями. Также, значимую роль сыграли высокая производительность модульность системы «Хомнет Лизинг », которая дала возможность проводить внедрение поэтапно.

  В результате проекта внедрения конфигурации «Хомнет Лизинг » в ОАО ВТБ Лизинг были реализованы следующие задачи:

• автоматизирован бухгалтерский и налоговый учет (на большинстве участков учета). В том числе решены задачи учёта облигаций, сделки РЕПО, реализовано автоматическое распознавание выписки, позволяющее корректировать правила разнесения на основании накопительной статистики;
• автоматизирован расчёт лизинговых графиков в соответствии с международными стандартами на базе решения «Хомнет Лизинг МСФО». В результате внедрения сотрудники ОАО ВТБ Лизинг получили удобный механизм, позволяющий на значительных объёмах данных формировать основные показатели лизингового портфеля по МСФО — остаток чистой инвестиции, процентный доход и прочие. Отличительная особенность системы — расчёт показателей производится не только для регулярных договоров, но и для различных случаев реструктуризации.

В процессе автоматизации некоторые из возникших у руководства ОАО ВТБ Лизинг дополнительных требований к системе были реализованы и перенесены в функционал «стандартного коробочного» решения «Хомнет Лизинг ». Основной ряд доработок выполнен путем формирования дополнительных специализированных модулей, что позволило при максимальном качестве и стабильности функционала снизить затраты на дальнейшее сопровождение системы. Весь функционал разрабатывался с учётом повышенных требований к надежности и производительности.

В настоящее время выполняются работы по автоматизации оперативного учёта:

• управление поставками и передачей предметов лизинга,
• управление страхованием предметов лизинга,
• учёт кредитного портфеля.

Услуги для физических лиц и организаций:

• Широкий выбор программ кредитования как для частных лиц, так для малого бизнеса и корпоративных клиентов.
• Вклады и сбережения: вклады до востребования, срочные вклады («ВТБ24-Свобода выбора», «ВТБ24-Индекс», «ВТБ24-Растущий доход», «ВТБ24-Комфортный»), ипотечные вклады («ВТБ24-Ипотечный индекс», «ВТБ24-Ипотечный накопительный», «ВТБ24-Вклад в ипотеку»), монеты из драгоценных металлов, индивидуальные банковские сейфы.
• Банковские карты, в том числе зарплатные, корпоративные, кредитные.
• Счета, переводы и платежи: банковский счет, переводы со счета и без открытия счета, прием платежей от физических лиц, аккредитивы.
• Драгоценные металлы: обезличенные металлические счета, монеты из драгоценных металлов.
• Инвестиционные услуги: депозитарное обслуживание, операции на фондовом и валютном рынках, паевые инвестиционные фонды (ПИФы), общие фонды банковского управления, доверительное управление, еврооблигации, векселя банка.
• Дистанционное обслуживание: интернет-банкинг, мобильный банкинг, обслуживание через банкоматы и центры клиентского обслуживания.
• Услуги состоятельным клиентам: услуги премиального уровня, ВТБ24 Private Banking.
• Лизинговые продукты: «Лизинг-Стандарт», «Лизинг-Партнер», а также специальные предложения.
• Расчетно-кассовое обслуживание.
• Услуги финансовым организациям.
• И другие банковские услуги, полный список которых можно найти на официальном сайте банка.

И другие виды банковских услуг.

Банк ВТБ 24 выпускает и обслуживает дебетовые и кредитные карты международных платежных систем Visa Inc. и MasterCard Worldwide. Причем, кредитную карту этого банка при желании можно использовать как дебетовую, то есть размещать на ней денежные средства. Карты Банка ВТБ 24 имеют современную и надежную защиту от подделки, кроме этого карты защищены PIN-кодом. При помощи пластиковой карты можно получить наличные денежные средства по всему миру, хранить средства на счете карты, оплачивать различные товары и услуги без комиссии, а также не декларировать денежные средства при выезде за границу.

Виды пластиковых карт:

• Кредитные карты: классическая и золотая карты ВТБ24, карта ВТБ24 для путешественников, классическая и золотая карты «OZON-Gold», классическая и золотая карты «Мобильный бонус 10%», классическая и золотая карты «ВТБ24 — АК Уральские авиалинии», стандартная и золотая карты «Мои условия» MasterCard.
• Зарплатные карты Visa и MasterCard которые дают доступ к лимиту овердрафта.
• Банковские карты со специальными предложениями: Visa «OZON-Virtual», сервисный пакет Diners Club, Visa Classic + MasterCard Standard, предложения для держателей карт «ВТБ Северо-Запад», привилегии Visa Gold, бесплатные карты Visa и MasterCard, зарплатные карты, льготные страховые программы, акция «Не отставайте от чемпионата мира по футболу», акция «Лето с кредитной картой ВТБ24».
• Мультивалютные карты Visa или MasterCard.
• Корпоративные банковские карты Visa Business и MasterCard Business.

Независимо от вида лизингового продукта, схема взаимодействия клиента и банка выглядит следующим образом. Клиент банка находит поставщика необходимого ему оборудования или транспортных средств (при некоторых видах лизинга поставщика указывает сам Банк). Это имущество приобретает Банк ВТБ24, страхует его, а затем передает в пользование клиенту. Клиент же, в свою очередь, должен будет внести авансовый платеж, величина которого исчисляется в процентах от стоимости имущества. Сумма этого платежа Банком ВТБ24 рассчитывается в размере от 0 до 49%. Остальная часть стоимости имущества будет выплачиваться клиентом постепенно, на основе доходов, которые будут получены от эксплуатации приобретенного по лизингу имущества.

В число лизинговых продуктов, которые предлагает сегодня ВТБ24 своим клиентам, входят программы «Лизинг ВТБ24 — Старт», «Лизинг ВТБ24 — Стандарт» и «Лизинг ВТБ24 — Партнер». Возможности программы «Лизинг-Старт» рассчитаны в основном на потребности компаний, которые только начинают свою деятельность. Имущество, приобретаемое в лизинг по этой программе, должно иметь цену, начиная от 850 тыс. руб., лизинг предоставляется на срок до 4 лет. Клиенту необходимо выплатить не мене 20% стоимости имущества, при этом Банк не требует от него дополнительного обеспечения. Решение о предоставлении лизинга принимается Банком в течение 3 дней.

Если при выборе лизингодателя для компании решающее значение имеют возможности приобретения широкого спектра необходимой ей техники или оборудования, имеет смысл воспользоваться программой «Лизинг-Стандарт». Она позволяет получить в свое распоряжение имущество по выбору клиента, который сам находит его поставщика. ВТБ24 же оставляет за собой право провести финансовый анализ деятельности клиента. Стоимость имущества, получаемого в рамках этой программы, может составлять от 850 тыс. руб., а выплаты по лизингу осуществляются в срок до 10 лет. При этом сумма авансового платежа может составлять 0%. Решение по лизингу может быть принято в течение 14 рабочих дней.