Учет займов и кредитов и затрат по их обслуживанию

количества структурных подразделений  ЗАЕМЩИКА [/ПОРУЧИТЕЛЯ(ЕЙ)], в которых  установлено оборудование КРЕДИТОРА, предназначенное для осуществления  расчетов при продаже товаров/предоставлении услуг держателям банковских карт (далее  – торгово-сервисная точка), определенных на последнюю дату Расчетного периода и  подключенных к эквайрингу согласно акту(ам) о готовности торгово-сервисной точки в рамках договора на проведение расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт, заключенному или который будет заключен между КРЕДИТОРОМ и ЗАЕМЩИКОМ[/ ПОРУЧИТЕЛЕМ(ЯМИ)]. Из количества подключенных торгово-сервисных точек исключаются точки, обслуживание которых КРЕДИТОРОМ прекращено или приостановлено на основании договора на проведение расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт. При этом под структурным подразделением ЗАЕМЩИКА[/ПОРУЧИТЕЛЯ(ЕЙ)] понимается магазин, помещение в магазине, торговый центр, в котором осуществляется продажа товаров/предоставление услуг;

и определяется в соответствии со следующей таблицей (ненужные ячейки не печатать):

	На  период с ___ по ____
Кредитовые обороты, _________ (указывается валюта, в которой обеспечивается поступление кредитовых оборотов)	до _____________ (цифрами и прописью) (невключительно)	свыше _____________ (цифрами и прописью) (включительно)
	[или]	[и]
Размер выручки, _____________ (указывается валюта, в которой обеспечивается поступление выручки)	до _____________ (цифрами и прописью) (невключительно)	свыше _____________ (цифрами и прописью) (включительно)
	[или]	[и]
Размер перечислений заработной платы  на счета работников ЗАЕМЩИКА[/ ПОРУЧИТЕЛЯ(ЕЙ)], открытые у КРЕДИТОРА, руб.	до _____________ (цифрами и прописью) (невключительно)	свыше _____________ (цифрами и прописью) (включительно)
	[или]	[и]
Количество торгово-сервисных точек, подключенных к эквайрингу, согласно акту(ам) о готовности торгово-сервисной точки в рамках договора на проведение расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт, шт.	до _____________ (цифрами и прописью) (невключительно)	свыше _____________ (цифрами и прописью) (включительно)
Процентная ставка	___ % годовых	___ % годовых

За Расчетный период при определении кредитовых оборотов [/размера выручки] [/размера перечислений заработной платы на счета работников ЗАЕМЩИКА[/ ПОРУЧИТЕЛЯ(ЕЙ)], открытых у КРЕДИТОРА] [/количества торгово-сервисных точек, подключенных согласно акту(ам) о готовности в рамках договора на проведение расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт] принимается истекший  календарный квартал.

[Кредитовые обороты / выручка  – (ненужное не печатать) по (текущим валютным/транзитным/расчетным – ненужное не печатать) счетам пересчитываются(ется) в (рубли, доллары США, евро – ненужное не печатать) по курсу Банка России на дату зачисления средств на счет.]

[При этом (кредитовые обороты  / выручка – ненужное не печатать), поступившие(ая) в иностранной валюте, отличной от иностранной валюты, в которой зафиксирован размер кредитовых оборотов / выручки для определения процентной ставки по Договору, пересчитываются(ется) в рубли по курсу Банка России на дату зачисления средств на счет с последующим пересчетом рублевого эквивалента полученной суммы в иностранную валюту, в которой зафиксирован размер кредитовых оборотов / выручки для определения процентной ставки, по курсу Банка России на эту же дату.]

Процентная ставка определяется КРЕДИТОРОМ до «__»-го числа месяца, следующего за истекшим Расчетным периодом.

Процентная ставка устанавливается  ежеквартально на соответствующий Процентный период без заключения дополнительного соглашения путем письменного уведомления КРЕДИТОРОМ ЗАЕМЩИКА о процентной ставке, установленной на Процентный период, в соответствии с Таблицей соответствия Расчетного и Процентного периодов:

 

Расчетный период	Процентный период
с «__» ________ 20__г. по «__» ______ 20__г.	с «__» ________ 20__г. по «__» ______ 20__г.
с «__» ________ 20__г. по «__» ______ 20__г.	с «__» ________ 20__г. по «__» ______ 20__г.
с «__» ________ 20__г. по «__» ______ 20__г.	с «__» ________ 20__г. по «__» ______ 20__г.
с «__» ________ 20__г. по «__» ______ 20__г.	с «__» ________ 20__г. по «__» ______ 20__г.

Уведомление об установлении процентной ставки направляется КРЕДИТОРОМ в адрес  ЗАЕМЩИКА в течение __ (____) рабочих  дней, следующих за истекшим Расчетным периодом.

ЗАЕМЩИК обязан производить  уплату процентов по ставке, определяемой в соответствии с условиями Договора, вне зависимости от факта получения  ЗАЕМЩИКОМ уведомления КРЕДИТОРА.

5. Уплата процентов производится ежемесячно в следующем порядке.

Первая дата уплаты процентов –  «___»______ 20__г. В эту дату проценты уплачиваются за период с даты, следующей  за датой образования задолженности  по ссудному счету (включительно), по «___» ______ 20__г. (указывается первая дата уплаты процентов) (включительно).

В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно «___» числа каждого  календарного месяца за период с «__»  числа (указывается число, следующее за числом уплаты процентов) предшествующего месяца (включительно) по «__» число (указывается число уплаты процентов) текущего месяца (включительно).

В дату полного погашения кредита, указанную в п.1 Договора, или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в п.1 Договора даты, проценты уплачиваются за период с «___» числа (указывается число, следующее за числом уплаты процентов) календарного месяца, в котором была произведена последняя уплата процентов (включительно), по дату полного погашения (включительно).

В случае несвоевременного погашения  кредита (просрочки) на сумму непогашенного  в срок кредита проценты не начисляются  начиная с даты, следующей за датой  погашения соответствующей суммы  кредита, установленной Приложением  №2 к Договору (включительно).

6. По Договору устанавливаются следующие комиссионные платежи:

- за предоставление кредита  ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ  плату в размере ______________ (цифрами и прописью) рублей. Плата уплачивается единовременно не позднее даты выдачи кредита, указанной в п. 3. Договора.

 [- плата за обслуживание кредита в размере ____________ (цифрами, прописью) процентов годовых от суммы фактической ссудной задолженности по кредиту. Плата за обслуживание кредита уплачивается в даты и за периоды, установленные п.5 Договора для уплаты процентов.]

- плата за досрочный возврат  кредита в размере  ____________ (цифрами и прописью) процентов годовых от досрочно возвращаемой суммы. Плата за досрочный возврат кредита взимается при погашении ЗАЕМЩИКОМ ссудной задолженности по кредиту (или ее части) ранее установленных(ой) п.1 Договора дат(ы) [без уведомления или без своевременного уведомления КРЕДИТОРА в соответствии с требованием пп.2.4 Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов, изложенных в Приложении №1, являющимся неотъемлемой частью Договора]. Плата начисляется за период с фактической даты погашения кредита или его части (не включая эту дату) до плановой даты погашения, установленной п.1 Договора (включительно), и уплачивается в дату погашения (в т.ч. досрочного) кредита или его части. Плата за досрочный возврат кредита не взимается при погашении кредита в соответствии с [п.8 Договора и] пп.пп. 3.6., 4.9. Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов, изложенных в Приложении №1, являющимся неотъемлемой частью Договора, а также в случае осуществления досрочного погашения сумм кредита, если период с фактической даты погашения (не включая эту дату) по [ближайшую]⁶ плановую дату погашения [соответствующей суммы]⁵, указанную в п.1 Договора (включительно), не превышает 30 (Тридцать) календарных дней.

7. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных Договором, ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ неустойку в размере (увеличенной в _____ (цифрами и прописью) раза [учетной ставки (ставки рефинансирования Банка России)] или [ставки/максимального размера ставки, указанной в п.4. Договора] или увеличенной на _____ (цифрами и прописью) процентных пункта ставки/максимального размера ставки, указанной в п.4. Договора – ненужное не печатать), в процентах годовых, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).
8. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных Договором, ЗАЕМЩИК предоставляет/обеспечивает предоставление КРЕДИТОРУ:
1. Имущественное обеспечение в соответствии с договорами залога:
1. Договор залога/ипотеки №_________ от __.__.____г., заключенный с ______________________(указывается Ф.И.О. или полное наименование Залогодателя).

……

2. Поручительство в соответствии с договорами поручительства:
1. Договор поручительства №_________ от __.__.____г., заключенный с ______________________(указывается Ф.И.О. или полное наименование Поручителя).

……

 ⁷[ЗАЕМЩИК обязан в течение 10 (Десяти) рабочих дней с даты получения соответствующего извещения КРЕДИТОРА предоставить дополнительное обеспечение либо погасить необеспеченную сумму кредита в случае, если в период действия Договора действительная залоговая стоимость имущества, передаваемого в залог в соответствии с договорами залога, указанными в пп.8.1. Договора, стала меньше обязательств по Договору (ссудная задолженность).]

[В целях определения обеспеченности  кредита залоговая стоимость  предмета(ов) залога в иностранной  валюте пересчитывается в рубли по курсу Банка России на дату расчета.]

9. ⁸[ЗАЕМЩИК обязан [в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты заключения Договора] застраховать [обеспечить страхование _________ - указывается полное наименование ЗАЛОГОДАТЕЛЯ, именуемым далее ЗАЛОГОДАТЕЛЬ,] в пользу КРЕДИТОРА имущество(а), передаваемое(ого) в залог в соответствии с договорами залога, указанными в [пп.8._.] [пп.8._._, пп.8._._, пп.8._._] Договора, от риска утраты (гибели), [угона, хищения и ущерба], [недостачи или повреждения] на все случаи, предусмотренные Правилами страхования страховщика (необходимый пакет) и своевременно продлевать страхование до полного исполнения обязательств по Договору.]
10. ⁹Дополнительные условия кредитования:
1. …
2. …

 

11. ¹⁰[Выдача кредита (части кредита в сумме ______________ (цифрами и прописью) рублей – ненужное не печатать) может быть произведена без предоставления на момент выдачи документов, подтверждающих целевой характер использования средств, с последующим обязательным предоставлением указанных документов в форме, удовлетворяющей КРЕДИТОРА, в срок не позднее _____ (цифрами и прописью) рабочих дней с даты предоставления кредитных средств.]
12. Договор составлен в двух экземплярах, из которых один передается ЗАЕМЩИКУ, один - КРЕДИТОРУ.
13. КРЕДИТОР не вправе предоставлять [ЗАЕМЩИК не возражает против предоставления КРЕДИТОРОМ]¹ в бюро кредитных историй (зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации) информации о ЗАЕМЩИКЕ, предусмотренной статьей 4 Федерального закона «О кредитных историях» № 218-ФЗ от 30.12.2004г.
14. Договор вступает в силу с даты его подписания сторонами и действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по Договору.
15. Общие условия предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов, изложенные в Приложении №1, являются неотъемлемой частью Договора.
16. Все споры, вытекающие из Договора, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде/суде г. _________________ (местонахождение кредитующего подразделения Сбербанка России) в установленном законодательством Российской Федерации порядке.

Адреса и реквизиты сторон

КРЕДИТОР:

Местонахождение:

Почтовый адрес: __________________________________________________________

ИНН ____________, ОГРН _____________, КПП ___________, ОКПО _____________.

 

Корреспондентский счет №_____________ в _____________________ БИК _________________

Телефон: ________________ Телефакс: ______________________________________

 

ЗАЕМЩИК:

[Вариант 1 (если ЗАЕМЩИК – юридическое лицо):

Местонахождение: ____________________________________________________________

Почтовый адрес: ____________________________________________________________________________

ИНН _______________, ОГРН ________________, КПП ______________, ОКПО ____________

Расчетный счет №__________________________ в _________________________________

Телефон: ___________________Телефакс: ________________________________________

 

КРЕДИТОР      ЗАЕМЩИК

______________ ____________________ _______________ __________________

(подпись)   должность (Ф.И.О.) (подпись)  должность (Ф.И.О.)

                                                      М.П.                                 М.П. ]

[Вариант 2 (если ЗАЕМЩИК – индивидуальный предприниматель): ________________________________________ ИНН _____________

(Ф.И.О. полностью)

Адрес регистрации (прописки)  ____________________________________________________

Адрес фактического проживания ___________________________________________________

Паспорт/удостоверение личности: Серия _________ N ___________________________

выдан ____________________________________________________________________

(кем, когда)

Расчетный счет № ______________________ в _________________________________.

Телефоны: домашний __________________________

                   служебный __________________________

 

КРЕДИТОР      ЗАЕМЩИК

 

_______________      ____________________        _______________     __________________

     (подпись)                должность  (Ф.И.О.)                (подпись)                            (Ф.И.О.)

М.П.        М.П. ]

 

Приложение №2

 

ДОГОВОР No. ___

беспроцентного займа  между юридическими лицами

 

 

г._________                                                                      «___»______________ г.

 

 

_____________________, именуемое в дальнейшем "Займодавец", в лице ______________________, действующего на основании _____________, с одной стороны, и ____________________, именуемое в дальнейшем "Заемщик", в лице ___________________, действующего на основании _______________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

 

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА