Отчет по практике в ОАО Банк ВТБ

На сегодняшний день в рамках подписанных соглашений с AKA-Bank (Германия),DZ Bank (Германия), Mediobanca (Италия), Banca Nazionale del Lavoro (Италия), Raiffeisen Bank (Австрия), UBS AG (Швейцария), BNP Paribas (Франция), Societe Generale (Франция), Calyon (Франция), ABN AMRO (Нидерланды), Japan Bank for International Cooperation (Япония), Nordea Bank, (Финляндия), Export-Import Bank of India (Индия), Export-Import Bank of China (Китай), Industrial and Commercial Bank of China (Китай), HSBC (Великобритания - Чехия), Banco Bilbao Vizcaya Argentaria – BBVA (Испания), Export Development Canada (Канада) осуществляется финансирование конкретных проектов для клиентов ВТБ в различных областях (машиностроение, автомобилестроение, судостроение, металлургия, телекоммуникации, пищевая промышленность,сельское хозяйство, фармацевтика, деревообработка, строительство, авиационная промышленность и др.).

Несмотря на сложную обстановку на международных финансовых рынках, ВТБ в первом полугодии 2008 года успешно разместил два выпуска еврооблигаций. Так, в мае 2008 года ВТБ разместил однотраншевый выпуск еврооблигаций в объеме 2 млрд долларов США, рекордном за всю историю Банка. Еврооблигации были выпущены с фиксированной ставкой на срок 10 лет с опционом «пут» через 5 лет, ставка купона составила 6,875%.

В июне ВТБ разместил крупнейший по объему среди финансовых учреждений региона Emerging markets выпуск в евро на сумму 1 млрд. евро. Срок выпуска составил 3 года, ставка купона – 8,.25%. Общий объем несвязанных финансовых ресурсов, привлеченных ВТБ на международных рынках и находящихся в обращении, составляет более $13 млрд. 

ВТБ располагает одной из наиболее разветвленных среди российских банков корреспондентских сетей – свыше 1800 банков-корреспондентов в более чем 100 странах ближнего и дальнего зарубежья. Постоянно развивается межбанковское сотрудничество с ведущими финансовыми учреждениями стран – основных торговых партнеров России. На сегодняшний день соглашения о сотрудничестве подписаны с кредитными учреждениями Алжира, Бразилии, Вьетнама, Грузии, Израиля, Индии, Казахстана, Китая, Малайзии, Польши, Украины и других стран.

ВТБ по-прежнему занимает одно из ведущих мест среди российских банков в сфере проведения операций с драгоценными металлами. В апреле 1998 г. ВТБ первым из коммерческих банков, как уже упоминалось ранее, получил генеральные лицензии на экспорт аффинированного золота и серебра. Таким образом, ВТБ, ранее в течение многих лет экспортировавший золото только по поручениям Правительства РФ, получил дополнительную возможность реализовывать на международных рынках собственный металл, закупаемый им на внутрироссийском рынке, а также золото российских клиентов по их поручениям.

Банк – активный участник как международного, так и внутреннего валютного рынка России.

В 2008 году в соответствии со Стратегией развития ВТБ продолжил расширение комплекса инвестиционно-банковского обслуживания на базе компании ВТБ Капитал, осуществляющей свои операции из офисов в Москве, Лондоне и Сингапуре. ВТБ Капитал фокусирует свою деятельность на предоставлении клиентам Группы услуг в области инвестиционного бизнеса, в частности, предоставлении клиентам консультационных услуг по сделкам на рынках капитала и в области слияний и поглощений в России и за ее пределами, развитии бизнеса прямых инвестиций, операций на глобальных товарно-сырьевых рынках и управлении активами.

Важным направлением деятельности ВТБ Капитал также является организация выпусков ценных бумаг корпоративных клиентов Группы. ВТБ является признанным лидером в данной сфере и традиционно занимает ведущие позиции в рейтингах организаторов и андеррайтеров корпоративных облигационных займов на российском рынке.

Сеть банков и финансовых компаний Группы ВТБ за рубежом включает кредитные учреждения в Лондоне (Великобритания), Париже (Франция), Цюрихе (Швейцария), Франкфурте на Майне (Германия), Лимассоле (Кипр), Вене (Австрия), Виндхуке (Намибия), Луанде (Ангола), Киеве (Украина), Тбилиси (Грузия), Минске (Беларусь), и Ереване (Армения) и Баку (Азербайджан), филиалы в Сингапуре, Нью-Дели (Индия), Шанхае (Китай), а также представительства в Милане (Италия), Пекине (Китай), Алматы (Казахстан) и Бишкеке (Кыргызстан). Общие активы группы ВТБ превышают $108 113 млрд.

ВТБ также имеет широкую сеть филиалов, дочерних и ассоциированных банков, расположенных в наиболее важных и перспективных экономических регионах России: в Санкт-Петербурге, Хабаровске, Благовещенске, Иркутске, Красноярске, Калининграде, Ставрополе, Ижевске, Нижнем Новгороде, Краснодаре, Ульяновске, Магадане, Белгороде, Туле, Владимире, Йошкар-Оле, Костроме, Пензе, Самаре, Чебоксарах, Чите, Воронеже, Волгограде, Екатеринбурге, Перми, Тюмени, Ростове-на-Дону, Саратове, Астрахани, Челябинске, Владивостоке, Томске, Тамбове, Ярославле, Якутске, Казани, Омске, Уфе, Курске, Кемерово, Липецке, Смоленске, Калуге, Рязани, Ульяновске, Оренбурге, Петропавловске-Камчатском, Барнауле, Брянске, Вологде, Твери, Улан-Удэ, Новосибирске, Сыктывкаре, Саранске, Орле.

 

Услуги, предоставляемые Банком корпоративным клиентам (кроме банков):

ОАО Банк ВТБ предоставляет корпоративным клиентам следующий перечень банковских продуктов и услуг:

Расчетно-кассовое обслуживание.

В филиалах и дополнительных офисах Банка юридические лица могут открыть расчетные счета в рублях и иностранной валюте (включая клиринговые и замкнутые валюты), бюджетные счета в рублях и иностранной валюте, накопительные  счета (для вновь образуемых обществ с ограниченной ответственностью), а также счета доверительного управления.

Банк ВТБ оказывает в части рассчетно-кассового обслуживания юридических лиц следующие виды услуг:

• открытие и обслуживание счетов;
• начисление и выплата процентов на непрерывный остаток денежных средств на счете;
• начисление и выплата процентов на среднемесячные остатки денежных средств на счете; 
• переводы и зачисление денежных средств в рублях и иностранной валюте;
• прием и выдача наличных денежных средств;
• инкассация и доставка наличных денежных средств;
• предоставление в аренду индивидуальных банковских сейфов;
• организация приема платежей в пользу юридических лиц, на  основании заключенных с ними договоров, за предоставленные товары, работы;
• расчеты по инкассо;
• установка и обслуживание системы «Электронный банк»;
• организация защищенного документооборота;
• специализированный банковский сервис «Расчетный центр клиента».

Кредитование.

ВТБ предоставляет корпоративным клиентам кратко-, средне- и долгосрочные кредиты и кредитные линии в рублях и иностранной валюте. Непременное условие предоставления кредитных ресурсов - наличие у клиента счетов и положительной кредитной истории в Банке (в случае если заемщик ранее кредитовался), а также положительный результат анализа проекта, предоставленного клиентом.

С целью оперативного удовлетворения неотложных краткосрочных потребностей клиента в денежных средствах ВТБ осуществляет кредитование клиентов в форме овердрафта. При этом Банк предоставляет клиенту возможность проводить платежи, получать наличные деньги с банковского счета при отсутствии или недостаточном на нем собственных средств.

Кроме того, промышленным потребителям на цели производства продукции ВТБ предоставляет займы в драгоценных металлах. Займы в металлах могут предоставляться заёмщику в наличной и безналичной формах.

Привлечение срочных средств клиентов.

ВТБ привлекает в рублях и иностранной валюте срочные депозиты, накопительные (пополняемые) депозиты, депозиты до востребования с предварительным уведомлением. Корпоративным клиентам предлагаются депозиты "овернайт", позволяющие размещать  свободные средства сроком на один день.

Для получения дополнительного дохода, для проведения расчетных операций с контрагентами, а также в качестве заклада при получении банковских гарантий и кредитов можно использовать векселя ВТБ.

Кроме того, ВТБ выдает юридическим лицам и принимает к погашению именные депозитные сертификаты, а также депозитные сертификаты на предъявителя в рублях.

Международные расчеты и банковские гарантии.

Банк ВТБ является ведущим банком России в области обслуживания внешнеторговой деятельности, обязательства которого традиционно пользуются доверием в международных финансовых кругах.

Поскольку Банк ВТБ является одним из немногих банков страны, аккредитивы и гарантии которого, безусловно, принимаются иностранными банками и организациями, услуги Банка в области обслуживания ВЭД пользуются стабильным спросом у клиентов и потому являются одними из приоритетных банковских продуктов.

Банк ВТБ на высоком уровне оказывает полный спектр банковских услуг в целях обеспечения комплексного обслуживания внешнеторговых контрактов своих клиентов:

1. предоставляет консультации по любым вопросам, связанным с проведением международных расчетов и валютного контроля по внешнеторговым контрактам, на любом этапе совершения сделки (в том числе на этапе проработки условий контракта);
2. проводит международные расчеты по внешнеторговым контрактам в любых формах, принятых в международной банковской практике – от банковского перевода до разработки и реализации индивидуальной схемы расчетов:
3. предоставляет полный спектр услуг при проведении международных расчетов в форме:
• документарного аккредитива:
• документарного и чистого инкассо:
• банковского перевода:

Банк ВТБ своевременно и качественно осуществляет расчеты в форме переводов в иностранной валюте:

• зачисляет выручку, поступившую в пользу его клиентов-экспортеров;
• производит платежи внутри России и за границу;
• осуществляет авансовые платежи по внешнеторговым контрактам;
• производит платежи в оплату переводных и простых векселей и др.

4. осуществляет гарантийные операции.

Производные финансовые инструменты.

ВТБ проводит срочные форвардные сделки и конверсионные сделки "своп". Эти операции используются для страхования валютных рисков клиентов. Сделки могут заключаться с помощью систем "Рейтер-Дилинг" и "BS-Client", курьерской связи, а также по факсу и телексу. При проведении данного вида операций Банк не взимает с клиента комиссионное вознаграждение.

Для защиты от изменений цен на валюту используются такие способы страхования от валютных рисков, как фьючерсы и валютные опционы. По поручению клиентов ВТБ  проводит на биржевом рынке операции с фьючерсами и опционами "колл" и "пут".

Безналичные конверсионные операции.

Покупка/продажа иностранной валюты за рубли или другую иностранную валюту по поручениям клиентов

ВТБ проводит конверсионные операции с различными видами иностранной валюты, включая свободно конвертируемые, ограниченно конвертируемые, клиринговые и иные валюты: покупку и продажу иностранной валюты за рубли и другую иностранную валюту.

Внешторгбанк выполняет безналичные конверсионные операции по поручениям юридических лиц, счета которых открыты во ВТБ и других банках.

Виды безналичных конверсионных операций:

• Конверсия "иностранная валюта/рубль" сроком "сегодня"
• Конверсия "иностранная валюта/рубль" сроком "завтра"
• Конверсия "иностранная валюта/рубль" на фиксированных условиях сроком "сегодня"
• Конверсия "иностранная валюта/рубль" на фиксированных условиях сроком "завтра"
• Конверсия "иностранная валюта/иностранная валюта" сроком "сегодня" (для иностранных валют, котируемых ВТБ)

Операции с банковскими и платежными картами.

ВТБ является принципиальным членом платежных систем Visa International с 1995 года, MasterCard International с 1998 года. С 2003 года Банк выпускает и обслуживает карты международной платежной системы Diners Club International, а также распространяет карты American Express. C 2006 года Банк обслуживает карты платежной системы China UnionPay.

Инвестиционный бизнес.

Инвестиционный бизнес группы ВТБ сфокусирован на организации выпусков долговых и долевых ценных бумаг, предоставлении клиентам консультационных услуг по сделкам слияний и поглощений в России и за её пределами, операций на товарно-сырьевых рынках, а также на развитии бизнеса прямых инвестиций и управлении активами. Инвестиционный бизнес группы ВТБ осуществляет свои операции из офисов в Москве, Лондоне и Сингапуре. Головной офис Инвестиционного бизнеса группы ВТБ расположен в Москве.

Депозитарные операции.

ВТБ является одним из крупнейших в России банковских депозитариев и оказывает полный спектр депозитарных и сопутствующих услуг по всем видам ценных бумаг.

Лицензии ВТБ:

• Генеральная лицензия Банка России № 1000;
• лицензии ФСФР России от 25 марта 2003 г. на осуществление: депозитарной деятельности № 178-06497-000100, брокерской деятельности № 177-06492-100000, дилерской деятельности № 177-06493-010000, деятельности по управлению ценными бумагами № 177-06496-001000;
• лицензия ФСФР России № 22-000-0-00011 от 4 октября 2000 г. на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.