Риски и технологии антикризисного управления

Рассмотренная логика формирования риска  позволяет более системно оценивать  каждый вид риска, что в антикризисном  менеджменте чрезвычайно важно.

В табл. 11.1 в укрупненном виде представлена классификация рисков по основным признакам. Систематизация и детальное исследование рисков позволяет провести их ранжирование, создать сценарии вероятного хода событий для конкретной ситуации, разработать карты риска, выявить пороги стабильности системы управления посредством имитационного и других видов моделирования. Иначе говоря, классификация рисков служит основой организации управления рисками. При этом следует отметить, что каждая производственно-хозяйственная система своеобразна, а состав рисков изменчив, поэтому на предприятии должна разрабатываться на основе общей своя система управления риском.

Решение проблем риска становится профессиональным делом рисковых менеджеров. Классификация рисков выступает методологической базой для профессионального антикризисного управления.

Рассмотрение природы риска, его содержания, многообразия факторов (источников) риска, разнообразия рисковых ситуаций, требующих организации и управления, дают основание трактовать риск как категорию менеджмента.

 

 

 

 

 

2. Классификация рисков в антикризисном управлении

 

Значительная доля риска заключена  и в выборе методов и критериев  измерения и оценки вероятностей и его величин, например при проведении экспертизы, исследовании статистических данных или определении коэффициента дисконтирования при приведении стоимости будущих доходов к  настоящему времени.

Рассмотренная логика формирования риска  позволяет более системно оценивать  каждый вид риска, что в антикризисном  менеджменте чрезвычайно важно.

В таблице представлена классификация  рисков по основным признакам. Систематизация и детальное исследование рисков позволяет провести их ранжирование, создать сценарии вероятного хода событий  для конкретной ситуации, разработать  карты риска, выявить пороги стабильности системы управления посредством  имитационного и других видов  моделирования. Иначе говоря, классификация  рисков является основой организации  управления рисками. При этом следует  отметить, что каждая производственно-хозяйственная  система своеобразна, а состав рисков изменчив, поэтому на предприятии  должна разрабатываться на основе общей  система управления риском. Решение  проблем риска становится профессиональным делом рисковых менеджеров. Классификация  рисков — методологическая база профессионального  антикризисного управления.

Рассмотрение природы риска, его  содержания, многообразия источников (факторов) риска, разнообразия рисковых ситуаций, требующих организации  и управления, дают основание трактовать риск как категорию менеджмента.

Приведем отдельные  примеры управленческого риска.

Маркетинговый риск конкурентной стратегии развития фирмы может быть выражен в потере доли рынка, снижении объема продаж и размера прибыли, а также в величине вероятности проявления негативных изменений во внешней среде, например, роста цен на энергоносители, повышения процентных ставок по кредитам.

Финансовый риск — риск финансовой стратегии фирмы, который может быть выражен в величине потерь доходности ценных бумаг вследствие финансового кризиса и падения валютного курса и в вероятности возникновения такой ситуации. Финансовые риски наиболее подвижны и разнообразны. Среди них выделяют следующие риски: процентный, кредитный, валютный, неплатежеспособности, ликвидности, рыночный, инфляционный, риск финансовых злоупотреблений.

Производственный риск — превышение текущих расходов предприятия по сравнению с бизнес-планом из-за непредвиденных ситуаций (простои оборудования, недопоставки материалов). Вероятность возникновения таких ситуаций непосредственно связана со снижением уровня организации управления на предприятии из-за внешних и внутренних факторов.

Инвестиционный риск - это риск неопределенности возврата вложенных средств и получения дохода. Например, риск вложения

 

Классификация рисков в  антикризисном менеджменте

 

Признак	Вид риска
Назначение риска	• риск, предполагающий потери
	• риск, предполагающий выгоду
функциональные	• маркетинговый
особенности	• инновационный
риск-процесса	• инвестиционный
	• производственный
	• страховой
	• финансовый
Содержание	• экономический
риск-результата	• социальный
	• организационный
	• психологический
	• имиджевый
Последствия	• социальные
реализации	• политические
риск-решения	• экологические
	• демографические
Уровень внешних	• международный
источников	• макроэкономический
(факторов) риска	• региональный
Рыночный	• конкурентный
фактор риска	• конъюнктурный
	• ценовой
	• коммуникационный
Рынки, факторы	• человеческих ресурсов
производства	• информационный
как источники	• финансовых ресурсов
риска	• материальных ресурсов
	• временной
Средство	• целевой, стратегический, тактический
воздействия	• прогнозируемый, планируемый, концептуальный
	• мотивационный, стимулирующий
	• структурный
Характер	• субъективный
проявления	• объективный
	• неправомерный (правомерный)
	• неоправданный (оправданный)
	• криминогенный
Методология	• экспертный
	• экономико-математический
	• дисконтирования
	• статистический
	• интуитивный

 

Выбор средств и методов прогнозирования  связан с неопределенностью его  реализации из-за неполноты и погрешности  исходных данных об условиях реализации, о величине затрат и результатов, из-за возникновения негативных ситуаций при проектировании (изменение конъюнктуры  рынка), а также из-за воздействия  факторов технического, коммерческого, политического характера.

Наиболее распространенные риски социально-экономического развития страны, воздействующие на менеджмент организации:

экономические:

• утрата национального богатства;
• снижение конкурентоспособности страны;
• падение инвестиционной привлекательности экономики;
• уменьшение доли ВВП на душу населения;
• рост уровня инфляции;

социальные:

• ухудшение материальной обеспеченности населения;
• рост заболеваемости и смертности населения;
• негативная демографическая ситуация;
• снижение уровня образованности населения; 
  экологические:
• загрязнение окружающей среды;
• вырубка лесов, эрозия почвы; 
  политические:
• изменение экономической политики;
• угроза национальных конфликтов;
• моратории и торговые эмбарго.

Многие из приведенных рисков присущи  кризисному состоянию российской экономики. В России, наряду с рисками, имеющимися в нормально функционирующей  рыночной экономике, рисковые ситуации возникают в связи с несовершенством  системы управления экономикой, отсутствием  нормативных актов, регулирующих рисковую деятельность предприятий.

Наиболее распространенные источники рисков:

• неустойчивая политическая и экономическая ситуация в стране;
• снижение экономического потенциала;
• снижение научного и инновационного потенциала; утрата кадрового потенциала;
• имущественный ущерб вследствие нарушения договорных обязательств и других причин;
• утрата престижа организации;
• потеря доходов из-за преступных действий третьих лиц;
• изменение стоимости факторов производства;
• потеря управляемости;
• снижение качества продукции и услуг;
• изменение внешнеэкономических факторов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3. Управление рисками.

 

Контроль  над риском составляет существенную часть успешной торговли. Эффективное  управление риском требует не только внимательного наблюдения за размером риска, но также стратегию минимизации  убытков. Для борьбы с рисками  применяются известные методы управления. Для уменьшения производственных рисков (например, невыполнения плановых заданий  по объему и качеству выпускаемой  продукции) разрабатываются соответствующие  организационно-технологические мероприятия, включающие систему текущего и оперативно-календарного планирования, систему управления качеством  и другие аналогичные мероприятия, имеющие целью создание на предприятии  системы, исключающей невыполнение плановых заданий в срок и надлежащее качество продукции. Для снижения других рисков разрабатываются адекватные мероприятия, главным критерием  которых является их эффективность, т. е. отношение результата (уменьшение убытков или прирост прибыли) к затратам на их осуществление.

Главная проблема управления рисками во внешнеэкономической  деятельности предприятия состоит  в управлении рисками, наступление  которых не зависит от усилий предприятий, и которые являются внешними. Можно  выделить следующие группы методов, направленных на уменьшение возможных  убытков, вызываемых этими рисками: страхование; хеджирование как метод  использования биржевых фьючерсных контрактов и опционов.

Применение  различных форм и методов расчетно-кредитных  отношений, сводящих к минимуму риск неплатежа за поставленные товары, или неполучения товаров против их оплаты. Например, подтвержденный документарный  аккредитив, различные банковские гарантии, авалирование, залог и др.

Анализ  и прогнозирование конъюнктуры (спроса, предложения, цены) на внешнем рынке, планирование и своевременная разработка мероприятий за счет собственных  и заемных ресурсов с целью  избежать возможных убытков, вызванных  неблагоприятными конъюнктурными изменениями.

Другие  методы (уклонение от риска, компенсация  риска и его последствий, локализация  риска, распределение (диссипация) риска).

Среди методов  управления рисками в ВЭД значительное место отводят страхованию.

По своей  природе страхование — форма  предварительного резервирования ресурсов, предназначенных для компенсации ущерба от ожидаемого проявления различных рисков. В принципе, это также передача риска. Стороной, принимающей финансовые риски в данном случае, выступает страховая компания. Цель страхования субъекта экономики - защита от финансовых последствий (имущественного ущерба) вследствие наступления неблагоприятных событий. Экономическая сущность страхования заключается в создании резервного (страхового) фонда, отчисления в который для отдельного страхователя устанавливаются на уровне, значительно меньшем сумм ожидаемого убытка и, как следствие, страхового возмещения.

Наряду  со страхованием применяют также  другие методы управления рисками. Для  управления рисками, связанными с падением цен на биржевые товары, фондовые ценности, а также неблагоприятным падением курса валют, широко применяются  различные методы хеджирования.

Преимущество  хеджирования – возможность оперативного принятия решений, сравнительно невысокая  стоимость. К недостаткам следует  отнести относительно узкий спектр действия (только ценовые параметры  сделок на товары, фондовые ценности и  валюту), сложность используемых приемов, которые требуют высокого уровня квалификации специалистов. Это позволяет  использовать этот метод, как правило, на крупных предприятиях и при больших объемах внешнеэкономических операций (на российских предприятиях практически не используется).

Отдельная область управления рисками в  ВЭД связана с расчетно-кредитными отношениями и предполагает использование  довольно большого разнообразия форм и методов. К основным из них относятся: применение безотзывного подтвержденного  документарного аккредитива при  расчетах за поставку товара; использование  банковских гарантий (например, авалирование переводных векселей – тратт и  др.).

Преимущество  данного механизма снижения рисков – простота и доступность использования  для участников ВЭД, недостаток –  относительная дороговизна данного  типа услуг.

Перечисленные способы не в состоянии обеспечить абсолютную защиту от возможных рисков, хотя и могут существенно их уменьшить. В значительной мере риски могут  быть предотвращены путем эффективного внутрифирменного управления (например, диверсификацией деятельности и  др.). Наибольший эффект может быть достигнут  за счет сочетания, комбинации различных  методов управления рисками: страхованием, хеджированием, применением современных  методов управления, форм и методов  расчета во внешнеэкономических операциях.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

Работа посвящена изучению вопроса, который актуален сегодня  для многих промышленных предприятий – вопросу антикризисного управления рисками. Риск присущ любой сфере человеческой деятельности. Фактор риска может возникнуть и оказывать свое воздействие на любое предприятие, независимо от степени его устойчивости на рынке. Это воздействие, как правило, носит негативный характер и может довести предприятие до кризиса. Однако, ситуация осложняется во много раз, когда риски возникают на предприятии уже находящемся в кризисе. В кризисных условиях у предприятия велика вероятность оказаться банкротом; отсутствуют условия и возможности для нормального производства, сбытовой деятельности, финансовых операций и других важнейших аспектов работы любого промышленного предприятия. При таком положении дел на предприятии, характеризующемся кризисом, традиционные методы менеджмента, как не способны дать реальный эффект, поскольку ориентированы на нормально функционирующие на рынке предприятия. В связи с этим видна актуальность данной работы, связанная с решением проблемы поиска, разработки и внедрения таких форм и методов антикризисного управления рисками, которые позволили бы снизить их воздействие  до минимально возможного уровня, способное в свою очередь, как минимум, не допустить углубления кризиса на предприятии.