Антикризисное управление кредитными организациями

 

9.2 Литература

 

1. Основная 

1. А.М. Тавасиев Антикризисное управление кредитными организациями М.: ЮНИТИ 2006 г.
2. К.А. Гореликов Антикризисное управление предприятиями и финансово-кредитными организациями Москва : Гардарики, 2008 г.
3. О.И. Лаврушин Банковское дело: современная система кредитования : учебное пособие для студентов высших учебных заведений [Финансовая акад. при Правительстве Рос. Федерации] Москва : Кнорус, 2006 г.
4. Г.Н. Щербакова. Анализ и оценка банковской деятельности. На основе отчетности, составленной по российским и международным стандартам М.: Вершина, 2006.
5. С.Р. Моисеев Банковское дело: учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальности  "Антикризисное управление" и другим экономическим специальностям Москва: Market DS, 2007г. 
   
2. Дополнительная
1. Абламонов С. Научное управление активами коммерческого банка // Банковские технологии. 2004. №7. С. 30–32.
2. Антикризисное управление предприятиями и банками: учебно-практическое пособие. М. : Дело, 2001. 840 c.
3. Базельский комитет по банковскому надзору : сборник документов и материалов. М.: ЦПП ЦБ РФ, 1997.
4. Готовчиков И. Управление экономическим состоянием банка // Банковские технологии. 2004. №2. С. 53–56.
5. Готовчиков И. Управление экономическим состоянием банка // Банковские технологии. 2004. №3. С. 74–76.
6. Готовчиков И. Финансовая устойчивость банка // Банковские технологии.  2004. №4 (№100). С. 112–119.
7. Ерицян А.В. Пруденциальное регулирование и контроль // Банковское дело. 2001. №2.
8. Корчагин А.А., Стриженко А.А. Внедрение международных стандартов    финансовой отчетности в банковской системе России /Алт. гос. техн. ун-т    им. Н.И. Ползунова. Барнаул : Изд-во АлтГТУ, 2004. 179 с.
9. Кулаков А.Е. Управление активами и пассивами банка: практ. пособие. М.: Издательская группа «БДЦ-пресс», 2004. 256 с.
10. Ларионов И.В. Реорганизация коммерческих банков. М., Финансы и статистика, 2000. 368 с.
11. Пашковская И.В. Современные инструменты и методы регулирования ликвидности банковской системы (из опыта европейских стран) : информационно-аналитические материалы. Вып. 2 (22). М., 1998. 66 c.
12. Симановский А.Ю. Базельские принципы эффективности банковского надзора и их реализация в России // Деньги и кредит. 2001. №3. С. 19–25.
13. Симановский А.Ю. Текущий банковский надзор // Деньги и кредит. 2002. №2. С. 18–23.
14. Симановский А.Ю. «Базель II» – проект во многом пионерский, новаторский // Бизнес и банки. 2005. №8.
15. Система мер антикризисного управления как фактор восстановления стабильности кредитной организации // Бизнес и банки. 2000. №44.
16. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Несостоятельность (банкротство) кредитных  организаций : учеб.-практ. пособие. М. : Дело, 2002. 320 с.
17. Эффективность денежно-кредитной сферы региона: Проблемы развития и   пути решения : материалы региональной научно-практической конференции (Барнаул. 23 июня 2005 г.). Барнаул, 2005. 141 с.
18. Геращенко В.В. О ситуации в банковской системе и проблемах ее реструктуризации // Доклад Председателя Банка России на IX съезде Ассоциации российских банков. – 1999.
19. Ивин Н.И. Санация проблемных банков. Некоторые итоги года // Банковское дело в Москве. –1998. - №2. –с.12-13.
20. Лунтовский Г.И. Проблема оздоровления коммерческих банков: российская практика и зарубежный опыт // Деньги и Кредит. –1998. - №6. – с.44-46.
21. Масленченков Ю.С. Мониторинг финансовой деятельности банка на основе моделирования его баланса и идентификации традиционных банковских рисков // Банковское дело. -1998. -№4. –с.51-54.
22. Саркисянц А.Г. Слияния и банкротство банков: мировой опыт //  Деньги и Кредит. –1998. - №2. – с. 43-52.

 

 

9.3. Материально-техническое и информационное  обеспечение дисциплины

Ресурсы Интернет составляют базы данных справочно-информационных систем "Гарант", "Консультант-плюс" и др.

Нормативно-правовые акты по банковскому регулированию  и надзору:

www.garant.ru - Система "Гарант", правовые базы российского

законодательства.

www.consultant.ru - Общероссийская сеть распространения правовой

информации

www.rg.ru - Сервер "Российской газеты"

www.cbr.ru.- Сервер Банка России

 

Справочно-аналитическая  информация по деятельности кредитных  организаций:

 

www.rbc.ru.   Сервер компании «РосбизнесКонсалтинг»

http://www.bdm.ru/

http://www.ptpu.ru/

 

Справочная  информация по банкротству кредитных  организаций:

http://www.bankrotstvo.ru/

http://www.anti-crisis.ru/

http://www.gk-asv.ru/

http://www.fdic.ru/

 

 

 

4. Методическое обеспечение дисциплины

УМК «Антикризисное управление кредитными организациями» М., РГТЭУ, 2008 г.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

10. ГЛОССАРИЙ

 

Автоматизированная  система управления (АСУ) — ряд технологий производства, позволяющих осуществлять управление работой оборудования и контроль за работой оборудования при помощи ЭВМ.

Автоматизированное проектирование — применение ЭВМ для проектирования новой продукции. Отказ от черчения вручную экономит время и позволяет легко изменять проект.

"Акции  эффективности" — программа поощрения менеджеров, по которой среди них распределяются акции в зависимости от результатов деятельности компании в течение определенных периодов, причем критериями эффективности являются прибыли на одну акцию и другие показатели.

Антикризисное регулирование — это воздействие на предприятие-должника на макроуровне. Антикризисное регулирование содержит меры организационно-экономического и нормативно-правового воздействия со стороны государства, направленные на защиту предприятий от кризисных ситуаций, предотвращение банкротства или ликвидацию в случае неэффективности его дальнейшего функционирования.

Антикризисное управление кредитными организациями — это применение антикризисных процедур на микроуровне, применительно к конкретной кредитной организации:

— предварительная  диагностика причин возникновения  кризисной ситуации на предприятии;

— анализ внешней  среды и потенциала конкурентных преимуществ предприятия для  выбора стратегии его развития;

— бизнес-планирование повышения конкурентных преимуществ  и финансового оздоровления предприятия;

— разработка процедур финансового оздоровления предприятия и системы контроля за их реализацией.

Антикризисные процедуры (процедуры банкротства) — это процедуры, которые должны быть направлены на сохранение кредитных организаций, выпускающих конкурентоспособную, социально-значимую продукцию.

Антикризисный процесс — применение к банку-должнику реорганизационных или ликвидационных процедур. Начинается с комплексной оценки его финансово-экономического состояния.

Антикризисный управляющий — специалист, получивший соответствующее образование и имеющий аттестат управляющего, представляющего интересы государства в органах управления акционерных обществ.

Арбитражный суд — суд, который осуществляет судебную власть при разрешении возникающих в процессе предпринимательской деятельности споров, вытекающих из гражданских правоотношений (экономические споры), либо из правоотношений в сфере управления.

Арбитражный управляющий — назначенный Арбитражным судом временным, внешним или конкурсным управляющим специалист по антикризисному управлению, имеющий аттестат управляющего, представляющего интересы государства в органах управления акционерных обществ.

Арбитражный управляющий — физическое лицо, назначаемое арбитражным судом, не являющееся заинтересованным в отношении должника и кредитора. Он должен обладать специальными знаниями и быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. К нему относятся: временный управляющий, внешний управляющий, конкурсный управляющий.

Базисные (основные, первичные) потребности — обычно врожденные потребности, такие как потребности выжить.

Базовый период — период, используемый как точка отчета при расчетах индекса изменения экономических параметров. Индекс базового периода обычно принимается за 100%. При росте параметра на 8% новый индекс составит 108%.

Базовая процентная ставка — единица плюс процентная ставка за период. Математически это выражается следующей формулой: Б (i + i), где Б — это база; i — процентная ставка за период.

Базовая рента — минимальная ставка арендной платы, причитающаяся собственнику объекта при процентной аренде или аренде, предусматривающей рост операционных расходов.

Балансовый  отчет — бухгалтерский документ, отражающий финансовое положение предприятия на определенную дату.

Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Банковская  группа - не являющееся юридическим лицом объединение кредитных организаций, в котором одна (головная) кредитная организация оказывает прямо или косвенно (через третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другой (других) кредитной организации (кредитных организаций).

Банковский  холдинг - не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц с участием кредитной организации (кредитных организаций), в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная организация банковского холдинга), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (кредитных организаций).

Банкрот — должник, у которого есть несколько кредитов и который не в состоянии в дальнейшем выполнять свои платежные обязательства. Им может быть физическое и юридическое лицо.

Банкротство преднамеренное — это банкротство по вине учредителей (участников) должника или иных лиц, в том числе по вине его руководителя, которые имеют права давать обязательные для должника указания или имеют возможность иным образом определять его действия. В таких случаях эти лица при недостаточности имущества должника могут быть привлечены к субсидиарной ответственности по обязательствам должника.

Власть — возможность действовать или способность воздействовать на ситуацию или поведение других людей.

Власть  в организации — ограниченное право использовать ресурсы организации и направлять усилия части людей в организации на выполнение заданий.

Власть, основанная на вознаграждение — власть, основанная на убежденности исполнителя, что лицо, оказывающее влияние, имеет возможность удовлетворить его активную потребность или доставить ему удовлетворение.

Власть, основанная на принуждении — влияние, основанное на вере исполнителя, что оказывающий влияние может наказать его или ее, затруднив удовлетворение насущных потребностей исполнителя.

Влияние — поведение какого-либо человека, которое изменяет отношение и чувства к нему других людей.

Вложения  в человеческие ресурсы — в современных условиях становится долгосрочным фактором конкурентоспособности и выживания фирмы.

Вмененные издержки на основной капитал — ставка доходности по данным инвестированным решениям. Предприятие вместо данного инвестиционного проекта может вложить капитал в другой проект или купить ценные бумаги, приносящие другую прибыль.

Вмешательство в ход развития организации — один из видов мероприятий, осуществляемых организацией, подразделением или рабочей группой в ходе организации программы развития организации.

Внешние обязательства предприятия — это обязательства перед фискальной системой: обязательства по налогам, пеням, штрафам перед бюджетами и др.; обязательства перед финансово-кредитной системой: обязательства перед банками, финансовыми компаниями в случае, если предприятие взяло ссуду или заем в денежной форме или в виде ценных бумаг на основе кредитного договора; обязательства перед кредиторами за поставленные ими товары, выполненные работы или услуги.

Внешние пользователи экономической информацией — это специалисты ФСДН, налоговые органы, кредиторы, аудиторские или консалтинговые фирмы, пресса, профсоюзы.

Внешние поощрения — сюда относится все, что в рамках мотивации имеет какую-либо ценность для сотрудников организации и может быть предложено в качестве стимула к работе. Наиболее типичными примерами такого рода поощрений являются: заработная плата, социальные блага, престижные помещения для работы и т.д.

Внешний управляющий — физическое лицо, назначенное арбитражным судом для непосредственного управления имуществом должника.

Внутренняя  ставка дохода — ставка, при которой дисконтированные доходы от инвестиций равны дисконтированным инвестиционным затратам. Синоним внутренней нормы окупаемости.

Возврат или возмещение капитала — получение инвестором части суммы первоначальных инвестиций за период владения активом.

Воздействие эксперта — влияние, основанное на убеждении последователей в том, что их лидер обладает особыми знаниями, позволяющими удовлетворить возникшую потребность.

Вознаграждение — в рамках теории мотивации — это все, что человеку может казаться ценным.

Возрастание стоимости — сложение — это арифметический процесс определения конечной суммы платежей или ряда платежей, полученных путем начисления сложного процента.

Враждебное  поглощение — покупка одной компанией капитала другой против воли руководства последней.