Преступления в сфере экономической деятельности

1. привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц;
2. размещение привлеченных во вклады денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности;
3. открытие и ведение банковских счетов средств физических                      и юридических лиц.

         Выполнение  всех банковских операций каким-либо одним лицом позволяет утверждать, что это лицо осуществляет банковскую деятельность.

       Что же касается  термина «банковские операции»,  то статья 5 этого же закона помимо трех названных относит к ним следующие:

        1) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

        2) инкассация  денежных средств, векселей, платежных  и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

   

3) купля-продажа  иностранной валюты в наличной  и безналичной 

 формах;

4. привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
5. выдача банковских гарантий.

Однако даже совершение всех их в совокупности отнюдь не означает, что  данное лицо осуществляет банковскую деятельность.

При этом следует  непременно отметить, что все эти  функции могут быть присущи не только банку, но и другим кредитным  организациям.

Дифференциация  терминов «банковская деятельность»  и «банковские операции» в  отдельных случаях может приобретать существенное значение для квалификации, Так, например, если какое-то учреждение, предприятие или организация осуществляют банковскую деятельность или совершают конкретные банковские операции без соответствующего разрешения (лицензии), то проблем с квалификацией содеянного практически не возникает.

Но в судебно-следственной практике могут, например, иметь место  следующие ситуации:

1. юридическое лицо, имея лицензию ЦБ РФ на  проведение лишь кон-

кретных банковских операций, не относящихся к тем  трем, выполнение которых в совокупности позволяет трактовать его деятельность как банковскую, в действительности совершает их;

2. на основании Положения об отзыве лицензии на осуществление

банковских  операций у банков и иных кредитных  организаций в РФ, Центральный Банк России отзывает у какого-либо юридического лица, (обладающего правом совершать все виды банковских операций, лицензию на проведение какой-то из них (кроме тех, что в совокупности трактуются как банковская деятельность), на это лицо, несмотря на запрет, продолжает осуществлять ее.

В первом случае содеянное следует квалифицировать как незаконную

банковскую  деятельность, а во втором – как  незаконную банковскую операцию.

         Недостаточно обоснованной представляются  позиция законодателя, который, устанавливая уголовно-правовой запрет на осуществление банковской деятельности и проведение банковских операций без специального разрешения (лицензии), оставляет за пределами данного состава преступления такие сделки, как:

1. выдача поручительства за третьих лиц;
2. приобретение права требования от третьих лиц исполнения обяза-

тельств в денежной форме;

         3) доверительное управление денежными  средствами и иными имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

         4) осуществление операций с драгоценными  металлами и драгоценными камнями; 

5. предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специ-

альных помещений  или находящихся в них сейфов;

6. лизинговые операции;
7. оказание консультационных и информационных услуг.

Все эти сделки отнесены к компетенции кредитно-финансовых организаций и на их проведение также требуется получение лицензии ЦБ РФ, но в диспозиции статьи 172 УК РФ речь идет лишь о банковской деятельности и банковских операциях.

          При квалификации деяний по  статье, предусматривающей ответственность за незаконную банковскую деятельность, следует применять распространительное (расширительное) толкование этого термина.

         Осуществление банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий может выражаться в превышении банком полномочий, предоставленных лицензией. Например, в совершении банковских операций с нарушением сроков лицензии.

По конструкции  состав преступления – формально-материальный.

Преступление  считается  оконченным в том случае, если выполнение деяния в любой указанной  форме повлекло за собой причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (более подробно см. комментарий к ст. 171 УК). Размер ущерба и дохода раскрывается в примечании к ст. 169 УК РФ.

            Субъективная сторона преступления характеризуется умышленной формой вины. Цели и мотивы учитываются при назначении наказания.

            Субъект преступления : часть первая настоящей статьи предполагает, что в качестве субъекта преступления с такой формой объективной стороны, как осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации может выступать как любой вменяемый и достигший 16-летнего возраста гражданин, так и руководитель коммерческой организации либо

лицо, наделенное каким-либо специальным признаком, например, сотрудник кредитно-финансового учреждения. При совершении деяния в форме осуществления банковской деятельности без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое решение (лицензия) обязательно или осуществления банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий ответственность несут специальные субъекты – должностные лица (руководители) кредитных организаций, банков и небанковских кредитных организаций.

            Часть 2 данной статьи предусматривает  ответственность за те же деяния, но совершенные при наличии следующих квалифицирующих признаков:

             а) совершенное организованной  группой;

             б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

 

 

Глава 4. Посягательства на общественные

отношения, основанные на принципе

добросовестной  конкуренции субъектов

экономической деятельности (ст. 178, 180, 183, 184 УК)

 

Считаю важным разобрать в данной главе - ст.180 УК (Незаконное использование товарного знака), так как деятельность, оговоренная, в диспозиции статьи наносит существенный экономический вред широкому кругу лиц независимо от формы собственности, организационно – правовых форм, целей и деятельности.

Основной непосредственный объект – общественные отношения, складывающиеся в сфере производства товаров по поводу их качества и происхождения.

Дополнительный непосредственный объект – права и интересы производителей и потребителей товаров и услуг.

Комментируемая статья предусматривает  два самостоятельных состава  преступления, которые можно разграничить по их предмету ч.1 и 2 ст. 180 УК РФ.

В части 1 комментируемой статьи предметом преступления выступает товарный знак, знак обслуживания или сходные с ними обозначения. Указанные предметы – это обозначения, способные отличать соответственно товары и услуги одних юридических или физических лиц от однородных товаров и услуг других юридических или физических лиц (Статья 1 Закона «О товарных знаках, знаках обслуживания и наименования мест происхождения товаров», от 23.09.92 № 3520-1). Таким образом, термины «товарный знак» и «знак обслуживания» в определенном смысле являются синонимами. Разница между ними состоит лишь в том, что товарный знак проставляется непосредственно на товарах и свидетельствует об их принадлежности или их производителе, а знак обслуживания идентифицирует юридическое или физическое лицо, оказывающее конкретные услуги. Как правило, знак обслуживания используется на вывесках, рекламных изделиях (изданиях) и т.п.

Ст. 2 Закона провозглашает правовую охрану товарного знака. В ней в частности говорится, что правовая охрана товарного знака в РФ предоставляется на основании его государственной регистрации в порядке, установленном настоящим Законом, или в силу международных договоров.

Товарный знак может быть зарегистрирован  на имя юридического , а также физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность. На  зарегистрированный товарный знак выдается соответствующее свидетельство. Оно удостоверяет приоритет товарного знака, исключительное  право владельца на товарный знак в отношении товаров указанных в свидетельстве. Владелец товарного знака имеет исключительное право пользоваться товарным знаком и распоряжаться им, а также запрещать его использование другими лицами. Никто не может использовать  охраняемый в Российской Федерации товарный знак без разрешения его владельца.

В качестве товарных знаков могут  быть зарегистрированы словесные, изобразительные, объемные и другие обозначения или  их комбинации. Товарный знак может быть зарегистрирован в любом цвете или цветовом сочетании. Наименование места происхождения товара – это название страны, населенного пункта, местности или другого географического объекта, используемое для обозначения товара, особые свойства которого исключительно или главным образом определяются характерными для данного географического объекта природными условиями или людскими факторами, либо природными условиями и людскими факторами одновременно.

Объективная сторона – данного преступления характеризуется деянием в следующих формах: в действии, которое выражается в незаконном неоднократном использовании предмета преступления; в указанном действии, последствий в виде крупного ущерба и причинной связи между ними.

Здесь мы имеем так называемый формально-материальный состав преступления. Он может быть окончен при неоднократном (два и более раз) незаконном использовании либо при одноразовом использовании, повлекшим крупный ущерб.

Незаконным использованием чужого товарного знака и иных предметов  преступления признаются в нарушении  ст. 22 Закона «О товарных знаках, знаках обслуживания и наименованиях мест происхождения товаров» – применение его на товарах и (или) их упаковке, а также в рекламе, печатных изделиях, на вывесках, при демонстрации экспонатов на выставках и ярмарках, не имеющих зарегистрированного товарного знака либо для которых зарегистрирован другой товарный знак, либо лицом, которому такое право не предоставлено на основе лицензионного договора.

Незаконным использованием наименования места происхождения товара следует считать: использование не зарегистрированного наименования места происхождения товара; использование зарегистрированного наименования места происхождения товара лицами, не имеющими свидетельства, даже если при этом указывается подлинное место происхождения товара.

Под незаконным использованием обозначений, сходных с наименованием места происхождения товара следует понимать использование в переводе наименования места происхождения товара либо при обозначения наименования места таких выражений, как «род», «тип», «имитация» и тому подобных, а также использование сходного обозначения для однородных товаров, способного вести потребителей в заблуждение относительно места происхождения и особых свойств товара.

Размер ущерба, трактуемого как  крупный, определен законодателем  как ущерб на сумму, превышающую двести пятьдесят тысяч рублей ( см. примечание к ст. 169 УК РФ). Квалификационный состав содержит следующие признаки совершения деяния группой лиц по предварительному сговору или организованной группой.

Субъективная сторона характеризуется умышленной формой вины. При формальном составе умысел только прямой, при материальном – прямой или косвенный.

Субъектом – настоящего преступления может быть вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста.

В части 2 предметом преступления является предупредительная маркировка в отношении не зарегистрированного в России товарного знака или наименования места происхождения товара.

В соответствии со статьями 24 и 41 Закона «О товарных знаках, знаках обслуживания и наименования мест происхождения  товаров» под предупредительной маркировкой следует понимать какой-либо символ, проставляемый рядом с товарным знаком или рядом с наименованием места происхождения товара и указывающий на то, что применяемое обозначение является тернарным знаком или наименованием места происхождения товара, зарегистрированными в ПФ. Правом использования предупредительной маркировки наделены законные владельцы товарного знака или наименования места происхождения товара.

Соответственно, незаконным использованием предупредительной маркировки следует считать: использования предупредительной маркировки рядом с товарным знаком или наименованием места происхождения товара, которые не зарегистрированы в установленном порядке и, следовательно, на которые не имеется лицензии либо лицом, которое не является владельцем товарного знака или наименования места происхождения товара.

Остальные признаки составов указанных  преступлений полностью совпадают.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 5. Посягательства на общественные

отношения, основанные на принципе

добропорядочности субъектов экономической деятельности (ст.176. 177, 185, 185.1, 190, 192, 194, 195, 197 – 199.2 УК)