Мошенничество: уголовно-правовая характеристика

     - Платный звонок. Мошенники обеспечивают себе платный телефонный номер (аналогичный тем которые применяются для оплаты товаров и услуг через телефон — при звонке или отправке на него СМС-сообщения определённого содержания с телефонного счёта абонента снимается плата за товар или услугу, перечисляемая на банковский счёт владельца номера). После этого путём звонков или рассылки СМС-сообщений как можно большее число жертв побуждается позвонить или послать сообщение на этот номер. Предлог может быть любым: «Пошлите СМС на номер такой-то, чтобы поддержать наших на Евровидении!», также это может быть мнимый телефонный соц. опрос, сообщение о якобы полученном жертвой выигрыше в лотерее, который необходимо подтвердить СМС, отправленным на определённый номер, сообщение о том, что якобы срочно требуется донорская кровь для определённого человека (место сдачи крови предлагают узнать по указанному телефону), возможны и другие варианты.

• Строительство жилья.

 

     В крупных городах, где ведётся активное строительство жилья и объектов культурно-бытовой сферы, распространено мошенничество на жилищном строительстве. Его жертвами становятся, как правило, люди, не имеющие возможности купить готовое жильё на первичном или вторичном рынке. Им предлагается приобрести по относительно невысокой цене, причём в рассрочку, жильё в строящемся (или планируемом к строительству) доме. Жертве демонстрируется место строительства (стройплощадка, котлован или недостроенное здание), с ней заключается предварительный договор, по которому она оплачивает часть стоимости будущей квартиры. Варианты дальнейших событий:

     «Грубое» мошенничество — мнимый «застройщик» не имеет никакого отношения к строительству, возит вкладчиков к какой-то посторонней стройке, собирает деньги и исчезает с ними. Применяется редко, так как при большом количестве потенциальных жертв резко возрастает вероятность провала — достаточно одному из вкладчиков проверить фактическую принадлежность стройки.

     На месте будущего дома возводится нежилое здание (супермаркет, бизнес-центр), либо жилой дом, в котором вкладчикам никто никакого жилья предоставлять не собирается. К моменту, когда жертвы спохватываются, оказывается, что организации, с которой они заключали договора, уже не существует, строительство было перепродано, а предварительные договора, которые они заключали, не дают основания для взыскания выплаченных денег, поскольку составлены так, что согласно их букве вкладчику никто и ничего не должен.

     Дом достраивается, но по окончании строительства выясняется, что одни и те же квартиры проданы неоднократно (например, строительство, опять-таки, перепродаётся несколько раз, и каждый раз новый его владелец продаёт недостроенные квартиры снова). При этом «старые» владельцы уже скрылись в неизвестном направлении, а «новый» ничего не желает знать. Возможность подобной схемы подпитывается тем фактом, что строящиеся квартиры, в отличие от готовых, нигде, кроме как у организации-застройщика, не регистрируются, и формально ничто не мешает продать в стоквартирном строящемся доме хоть тысячу квартир.

 

1.3 Общественная опасность мошенничества

 

     В ст. 8 Конституции  РФ говориться о том, что в  Российской Федерации гарантируется  единство экономического пространства, свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств, поддержка конкуренции, свобода экономической деятельности. Мошенничество представляет непосредственную угрозу для реализации перечисленных конституционных положений.

     Вопросы борьбы с  экономической преступностью в  том числе с различного рода  мошенническими действиями становятся все более актуальными. Мошенничество приобретает все большие масштабы и проявляется во всех новых формах.

     С переходом к рыночным  отношениям, многообразию форм собственности  и свободе предпринимательства  значительно повышается активность людей не только в дозволяемых формах, но и в рамках криминальных способов бизнеса.

     В процессе развития  рыночных отношений и частного  сектора хозяйствования, увеличения  числа предприятий и организаций, в том числе в сфере малого и среднего предпринимательства, финансово-имущественных отношений, числа занятых в этих структурах работников, обострение конкуренции, возрастание опасности банкротства также неминуемо ведут к росту мошенничества.

     К числу наиболее  характерных особенностей современного мошенничества можно  отнести:

- высокий уровень групповых  посягательств, совершенных в крупных  и особо крупных размерах;

- межрегиональный характер действия  мошенников, совершающих обманные  действия в одних регионах, присвоение  чужой собственности в других регионах, а ее сбыт в третьих;

- активное использование подложных  или фальсифицированных документов, печатей, штампов, а также создание  лжефирм;

- использование различных легальных  правовых средств (типовые контракты, гарантии, поручительства, векселя), хозяйственных институтов (биржи, коммерческие банки, страховые фирмы) и их возможностей (безналичных расчетов) для последующего достижения преступных целей;

- быстрое появление новых способов  обмана и их адаптации к меняющимся социально-экономическим условиям.

 

 

 

 

 

 

 

Глава 2. Элементы состава мошенничества

 

2.1 Субъект и объект мошенничества

 

     Субъект - лицо, совершившее преступление. Субъектом мошенничества может быть физическое, вменяемое лицо, достигшее к моменту совершения преступления 16-ти летнего возраста. Возраст, при достижении которого лицо может быть привлечено к уголовной ответственности за совершенное им преступление, устанавливается ст.20 УК РФ. Субъект преступления следует отличать от личности преступления.

     Обязательные признаки.

     Личность преступления включает в себя все многообразие свойств человека (характер, склонности, темперамент и т.д.). В понятие субъекта включается лишь признаки, указанные в законе. Это, прежде всего субъектом мошенничества, может быть только физическое лицо, юридические лица к уголовной ответственности не привлекаются.

     Лицо, совершившее преступление, должно быть вменяемым. Под вменяемостью следует понимать психическое состояние лица, заключающееся в его способности по уровню социально-психологического развития, социализации, возрасту и состоянию психического здоровья, отдавать отчет в своих действиях и руководить ими во время совершения преступления и в способности нести уголовную ответственность и наказание. Вменяемость характеризуется двумя критериями: юридическим (психологическим) и медицинским (биологическим). Юридический критерий означает способность лица понимать фактические обстоятельства совершаемого деяния (осознавать внешнюю сторону совершаемого действия или бездействия и причинную связь между ними и последующим результатом). Медицинский критерий вменяемости определяет состояние психики субъекта во время совершения преступления. Лишь наличие этих двух критериев позволяет констатировать вменяемость субъекта.

 

     Законодательство основной упор делает на определение невменяемости как состояния, исключающего возможность привлечения к уголовной ответственности (ст.21 УК). Невменяемость лица определяется по отношению к конкретному  деянию. Поэтому никто не может быть признан невменяемым вообще безотносительно к содеянному. Между полноценным психическим здоровьем и состоянием невменяемости отсутствует резкая грань. В этой связи возникает вопрос об ответственности лиц, совершивших общественно-опасное деяние в промежуточном между нормой и патологией состоянии. Поэтому к лицам, совершившим преступления и страдающим психическими расстройствами, не исключающими вменяемости, суд, наряду с уголовным наказанием, может применить принудительные меры медицинского характера в виде принудительного амбулаторного наблюдения и лечения у психиатра (ст. 99 УК).

     Возраст определяется не началом дня рождения, а его окончанием, т.е. лицо считается достигшим определенного в законе возраста на следующие сутки после дня рождения. Если несовершеннолетний не мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своего деяния, либо руководить им в силу психических недостатков. В законе не ограничен максимальный возраст уголовной ответственности. Поэтому лица, совершившие преступление, рассматриваются как субъекты преступлений.

   

        Специальный субъект.

     Однако, при одном из квалифицированных составов мошенничества, который не относится к числу общих квалифицирующих признаков хищения (ч.3 ст.159), указан специальный субъект: лицо, совершившее мошенничество с использованием своего служебного положения. В качестве таковых могут выступать как должностные лица, выполняющие управленческие функции в коммерческих и иных организациях, так и не обладающие статусом должностного лица.

     В трактовке мошенника исходит из того, что успешным, то есть таким, которого следует опасаться, может быть такой человек, который наделен определенным набором интеллектуально-психологических и этических свойств. В самой общей форме модель таких свойств содержит 6 элементов:

1)     Стремление быстро  обогатиться без обычных трудовых  усилий.       

2)     Аттрактивность, как  природой данная привлекательность, вызывающая

доверие к данному человеку.

3)  Мощный комбинаторный интеллект, позволяющий строить модели поведения людей под влиянием внешних воздействий, прогнозировать их поведение и предусматривать меры для поддержания направления и характера их действий, соответствующих мошенническим замыслам.

4)     Эмпатия, как способность  чувствовать, мыслить и хотеть так, как

чувствуют, мыслят и хотят люди, намечаемые к роли жертв мошенников.

5)     Высокоразвитое чувство превосходства, позволяющего действовать

уверенно по отношению к людям, которые, по мнению субъекта аферы,

«безусловно», стоят в интеллектуальном отношении намного ниже мошенника и поэтому позволяют себя обманывать.

6)  Установка на такое нарушение законов, которое предусматривает возможность избегать разоблачения и наказания.

      

      Объект мошенничества.

    Объект преступления – то на что посягает человек, то есть материальные и нематериальные ценности, которые поставлены под уголовно- правовую охрану, подвергаются преступному воздействию.

     Объект подразделяется: общий объект – это общественные отношения, охраняемые уголовным законом. Он един для всех преступлений.

     Родовой объект мошенничества - общественные отношения собственности. Но человек всегда посягает на что-то конкретное - это отражено в непосредственном объекте.

     Непосредственный объект - это имущество, а также право на чужое имущество. В этом случае следует выделить предмет мошенничества.

     Предмет - это часть непосредственного объекта, так как то, на что посягает виновный имеет статистическую оценку, это предмет материального мира, одушевленный или неодушевленный, в связи с которым непосредственно воздействует преступник, совершая преступление. Предмет преступления отличается от объекта преступления тем, что предмет - явление объективной реальности, а объект - явление субъективной реальности. Различие между объектом и предметом состоит в том, что объект всегда преступлением разрушается, а предмет представляет материальные и духовные блага, он в том же виде переходит от законного владельца к субъекту преступления, исключение составляет поврежденное и уничтоженное имущество.

        Предмет мошенничества.

     Предметом мошенничества может быть имущество, как движимое, так и недвижимое. На основании ст.130 п.1 ГК РФ "К недвижимым вещам относятся земельные участки, участки недр, обособленные водные объекты и все, что прочно связано с землей, то есть объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их назначению невозможно, в том числе леса, многолетние насаждения, здания, сооружения. К недвижимым вещам относятся также подлежащие государственной регистрации воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания, космические объекты".

     В соответствии с п.2 этой статьи, "вещи, не относящиеся к недвижимым, включая деньги и ценные бумаги признаются движимым имуществом". Понятие имущества в уголовно-правовом значении является более узким по содержанию. Это обусловлено тем, что в него не включаются права на имущество, как это усматривается из содержания диспозиции ч.1 ст.159 УК, которой установлена ответственность, с одной стороны, за хищение чужого имущества и, с другой, за приобретение права на чужое имущество. Чужим для виновного является такое имущество независимо от формы собственности, на которое он не имеет ни действительного, ни предполагаемого права собственности или законного владения. Чужим для виновного имуществом является, в частности, и имущество, находящееся в совместной собственности. Предметом хищения может быть только наличное, то есть находящееся в собственности или владении собственника или иного владельца имущества, а именно: поступившее в собственность или владение и не выбывшее из них. Предметом мошенничества могут быть деньги, ценные бумаги и некоторые документы, предоставляющие права на имущество, а также имущественное право без дополнительного оформления.

     Оно может быть закреплено в различных документах, например, в завещании, страховом полисе, доверенности на получение тех или иных ценностей в различных видах ценных бумаг. Имущественные права, удостоверенные ценной бумагой, передаются в порядке, установленном законом для уступки требования (цессии). Права по ордерной, то есть с указанием лица, которому, или по приказу которого должно быть произведено исполнение, передаются путем совершения на этом документе передаточной надписи - индоссамента. Индоссамент, совершенный по ценной бумаге, переносит все права, удостоверенные ею, на лицо, которому они передаются. Банковский индоссамент вообще не содержит указания на лицо, которому передает имущественные права (ст.146 ГК).