Мошенничество и его признаки

Проблема возникает в том, чтобы привлечь к уголовной ответственности за мошенничество можно только в том случае, если доказано, что преступник действовал умышленно. На практике это очень сложно доказать. Так как многие правоохранительные органы имеют очень малое представление, как ловок может быть мошенник в своем деле, способы совершения мошенничества очень разнообразны и немногие могут выявить это сразу.

Право частной собственности, на которое посягает мошенник охраняется законом – гласит ч.1 ст.35 ГК РФ. Однако на практике, с которой повсеместно сталкивается гражданин России это невозможно использовать.

Так, право на чужое имущество  может быть закреплено в различных  документах, например в завещании, страховом полисе, доверенности на получение тех или иных ценностей, в различных видах ценных бумаг.

Индоссамент, совершенный на ценной бумаге, переносит все права, удостоверенные ею, на лицо, которому они передаются. Бланковый индоссамент вообще не содержит указания на лицо, которому переданы имущественные права (т.146 ГК РФ).

Кроме того, лицо может подделать  и другие документы гражданско-правового характера: завещание, доверенность, ведомость или расходный кассовый ордер на получение денежных средств, коммерческий договор и т.п.

Именно документы, содержащие указания на имущественные права, включая  их приобретение, нередко бывают, как  показывает практика, предметом различных мошеннических операций. Причем с момента получения мошенником такого документа, на основании обладания которым он приобрел право на имущество, преступление признается оконченным независимо от того, удалось ли мошеннику получить по нему соответствующее имущество в натуре или в денежном эквиваленте.

По масштабам причинения вреда  особую группу экономических преступлений составляют мошеннические хищения в области кредитно – денежных отношений. Сфера банковского капитала стала в последние годы одним из самых криминогенных секторов отечественной экономики.

Один из распространенных способов мошенничества в данной сфере – присвоение предпринимательскими структурами кредитов и ссуд. Использование полученных ссуд и кредитов не по целевому назначению ранее влекло лишь гражданско-правовую ответственность.

В настоящее время в УК имеется  ст.177 "Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности" Но ст.177 УК РФ, как говорится, почти "не работает". Это объясняется рядом объективных и субъективных причин.

Поэтому представляется затруднительной  квалификация противоправных действий злоумышленника: если он заведомо и умышленно получил кредит, чтобы не вернуть его, – это состав ст.159 УК либо ст.176 УК "Незаконное получение кредита" или их совокупность. Ну а если умысел не доказан или представляется затруднительным (получение кредита путем обмана или злоупотребления доверием), то возможна квалификация сразу по трем статьям УК: 177, п.1 ст.312 и 315 либо по одной из них, либо только по двум, но по которым? Ответ представляется затруднительным, ибо разграничение составов ст.177, п.1 ст.312 и 315 УК друг от друга скорее имеет теоретический характер, нежели практический.

Итак, отграничение мошенничества (ст.159 УК) от составов ст.177, п.1 ст.312, ст.315, а равно при необходимости квалификации их в определенной совокупности – дело затруднительное.

Провести отличие мошенничества, предусмотренного ст.159 УК, от других преступлений в сфере экономической деятельности, совершаемых с помощью обмана, можно все-таки по объекту. Так, мошенничество является однообъективным преступлением, посягающим на чужую собственность. Преступления в сфере экономической деятельности имеют два объекта (посягают не только на собственность, но и на нормальную экономическую деятельность хозяйствующих субъектов).

Из нововведений, касающихся мошенничества, следует назвать появление нового квалифицирующего признака в ст.159 УК – "мошенничество с использованием своего служебного положения".

Законодатель ввел этот новый квалифицирующий  признак не случайно, поскольку большое  количество мошеннических хищений  совершаются лицами, использующими при этом свое служебное положение.

В последнее время немалое распространение получило также мошенничество в страховой сфере. Страховой бизнес представляет собой деятельность компаний, берущих на себя обязательство в обмен на регулярные взносы выплатить компенсацию убытков в случае пожара, стихийного бедствия, аварии и т.п. Что же такое страховое мошенничество? Это попытки получить возмещение или отказаться от его выплаты без должных оснований, предусмотренных законом, правилами страхования или договором. Неполное внесение страховой премии. Сокрытие важной информации при заключении договора страхования, в результате чего появляется незаконная прибыль. Существует более десяти способов страхового мошенничества.

Несмотря на то, что Уголовный  кодекс Российской Федерации значительно расширил уголовную ответственность за экономические преступления, он не лишен ряда пробелов, связанных с мошенничеством, – не учтены некоторые типичные способы его проявления.

Один из таких пробелов в законе – отсутствие статьи, предусматривающей уголовную ответственность за причинение ущерба потерпевшему и фактические хищения при помощи телефонов и компьютеров.

Бурно развивающаяся рыночная экономика  определенным образом влияет и на появление неизвестных уголовному законодательству преступлений, таких как: хакерство и радиопиратство. В свою очередь, уголовное законодательство не успевает отслеживать столько стремительное развитие научно-технического прогресса, а тем более оперативно реагировать на проявления и появления новых "видов" и "подвидов" преступлений, особенно в области высоких технологий.

Рассматривая проблемы, возникающие  при раскрытии, квалификации такого деяния, как мошенничество, правоохранительные органы, суды, граждане сталкиваются с множеством проблем из – за несовершенства нашего законодательства. Если мы рассмотрим нормативные акты, регулирующие вопросы мошенничества, то увидим, что нормативная база на которую мы делаем ссылки давно устарела, но еще не придумана новая.

 

Список использованных источников

 

Нормативные акты

1. Конституция Российской Федерации: принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. – Новосибирск: Сибирское университетское издательство, 2003. – 47 с.

2. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях: принят Гос. Думой 20 декабря 2001 г., одобрен Советом Федерации 30 декабря 2001 г.: с изм. и доп. на 16 августа 2006 г. (в ред. Федеральных законов от 25.04. 2002 N 41-ФЗ, от 25.07. 2002 N 112-ФЗ, от 30.10. 2002 N 130-ФЗ, от 31.10. 2002 N 133-ФЗ, от 31.12. 2002 N 187-ФЗ, от 30.06. 2003 N 86-ФЗ, от 04.07. 2003 N 94-ФЗ, от 04.07. 2003 N 103-ФЗ, от 11.11. 2003 N 138-ФЗ, от 11.11. 2003 N 144-ФЗ, от 08.12. 2003 N 161-ФЗ, от 08.12. 2003 N 169-ФЗ, от 23.12. 2003 N 185-ФЗ, от 09.05. 2004 N 37-ФЗ, от 26.07. 2004 N 77-ФЗ, от 28.07. 2004 N 93-ФЗ, от 20.08. 2004 N 114-ФЗ, от 20.08. 2004 N 118-ФЗ, от 25.10. 2004 N 126-ФЗ, от 28.12. 2004 N 183-ФЗ, от 28.12. 2004 N 187-ФЗ, от 30.12. 2004 N 211-ФЗ, от 30.12. 2004 N 214-ФЗ, от 30.12. 2004 N 219-ФЗ (ред.21.03. 2005), от 07.03. 2005 N 14-ФЗ, от 07.03. 2005 N 15-ФЗ, от 21.03. 2005 N 19-ФЗ, от 21.03. 2005 N 21-ФЗ, от 22.04. 2005 N 38-ФЗ, от 09.05. 2005 N 45-ФЗ, от 18.06. 2005 N 66-ФЗ, от 02.07. 2005 N 80-ФЗ, от 02.07. 2005 N 82-ФЗ, от 21.07. 2005 N 93-ФЗ, от 21.07. 2005 N 113-ФЗ, от 22.07. 2005 N 120-ФЗ, от 27.09. 2005 N 124-ФЗ, от 05.12. 2005 N 156-ФЗ, от 19.12. 2005 N 161-ФЗ, от 26.12. 2005 N 183-ФЗ, от 27.12. 2005 N 193-ФЗ, от 31.12. 2005 N 199-ФЗ, от 05.01. 2006 N 7-ФЗ, от 05.01. 2006 N 10-ФЗ, от 02.02. 2006 N 19-ФЗ, от 03.03. 2006 N 30-ФЗ, от 16.03. 2006 N 41-ФЗ, от 15.04. 2006 N 47-ФЗ, от 29.04. 2006 N 57-ФЗ, от 08.05. 2006 N 65-ФЗ, от 03.06. 2006 N 73-ФЗ, от 03.06. 2006 N 78-ФЗ, от 03.07. 2006 N 97-ФЗ, от 18.07. 2006 N 111-ФЗ, от 18.07. 2006 N 121-ФЗ, от 26.07. 2006 N 133-ФЗ, от 26.07. 2006 N 134-ФЗ, от 27.07. 2006 N 139-ФЗ, от 27.07. 2006 N 153-ФЗ, от 16.10. 2006 N 160-ФЗ, от 03.11. 2006 N 181-ФЗ, от 03.11. 2006 N 182-ФЗ, от 05.11. 2006 N 189-ФЗ, от 04.12. 2006 N 201-ФЗ, от 04.12. 2006 N 203-ФЗ, от 18.12. 2006 N 232-ФЗ, от 29.12. 2006 N 258-ФЗ, от 29.12. 2006 N 262-ФЗ, от 30.12. 2006 N 266-ФЗ, от 30.12. 2006 N 270-ФЗ, от 09.02. 2007 N 19-ФЗ, от 29.03. 2007 N 39-ФЗ, от 09.04. 2007 N 44-ФЗ, от 09.04. 2007 N 45-ФЗ, от 20.04. 2007 N 54-ФЗ, от 07.05. 2007 N 66-ФЗ, от 10.05. 2007 N 70-ФЗ, от 22.06. 2007 N 116-ФЗ, от 19.07. 2007 N 141-ФЗ, от 24.07. 2007 N 204-ФЗ, от 24.07. 2007 N 210-ФЗ, от 24.07. 2007 N 211-ФЗ, от 24.07. 2007 N 218-ФЗ, от 02.10. 2007 N 225-ФЗ, от 18.10. 2007 N 230-ФЗ, от 08.11. 2007 N 257-ФЗ, от 27.11. 2007 N 273-ФЗ, от 01.12. 2007 N 304-ФЗ, от 06.12. 2007 N 333-ФЗ, от 03.03. 2008 N 21-ФЗ, от 29.04. 2008 N 58-ФЗ, от 13.05. 2008 N 66-ФЗ, от 16.05. 2008 N 74-ФЗ, с изм., внесенными Федеральным законом от 24.07. 2007 N 212-ФЗ) – М.: ОМЕГА – Л, 2006. – 301 с.

3. Уголовный кодекс Российской Федерации: принят Гос. Думой 24 мая 1996 г., одобрен Советом Федерации 5 июня 1996 г.: с изм. и доп. на 1 октября 2006 г. (в ред. Федеральных законов от 27.05. 1998 N 77-ФЗ, от 25.06. 1998 N 92-ФЗ, от 09.02. 1999 N 24-ФЗ, от 09.02. 1999 N 26-ФЗ, от 15.03. 1999 N 48-ФЗ, от 18.03. 1999 N 50-ФЗ, от 09.07. 1999 N 156-ФЗ, от 09.07. 1999 N 157-ФЗ, от 09.07. 1999 N 158-ФЗ, от 09.03. 2001 N 25-ФЗ, от 20.03. 2001 N 26-ФЗ, от 19.06. 2001 N 83-ФЗ, от 19.06. 2001 N 84-ФЗ, от 07.08. 2001 N 121-ФЗ, от 17.11. 2001 N 144-ФЗ, от 17.11. 2001 N 145-ФЗ, от 29.12. 2001 N 192-ФЗ, от 04.03. 2002 N 23-ФЗ, от 14.03. 2002 N 29-ФЗ, от 07.05. 2002 N 48-ФЗ, от 07.05. 2002 N 50-ФЗ, от 25.06. 2002 N 72-ФЗ, от 24.07. 2002 N 103-ФЗ, от 25.07. 2002 N 112-ФЗ, от 31.10. 2002 N 133-ФЗ, от 11.03. 2003 N 30-ФЗ, от 08.04. 2003 N 45-ФЗ, от 04.07. 2003 N 94-ФЗ, от 04.07. 2003 N 98-ФЗ, от 07.07. 2003 N 111-ФЗ, от 08.12. 2003 N 162-ФЗ, от 08.12. 2003 N 169-ФЗ, от 21.07. 2004 N 73-ФЗ, от 21.07. 2004 N 74-ФЗ, от 26.07. 2004 N 78-ФЗ, от 28.12. 2004 N 175-ФЗ, от 28.12. 2004 N 187-ФЗ, от 21.07. 2005 N 93-ФЗ, от 19.12. 2005 N 161-ФЗ, от 05.01. 2006 N 11-ФЗ, от 27.07. 2006 N 153-ФЗ, от 04.12. 2006 N 201-ФЗ, от 30.12. 2006 N 283-ФЗ, от 09.04. 2007 N 42-ФЗ, от 09.04. 2007 N 46-ФЗ, от 10.05. 2007 N 70-ФЗ, от 24.07. 2007 N 203-ФЗ, от 24.07. 2007 N 211-ФЗ, от 24.07. 2007 N 214-ФЗ, от 04.11. 2007 N 252-ФЗ, от 01.12. 2007 N 318-ФЗ, от 06.12. 2007 N 333-ФЗ, от 06.12. 2007 N 335-ФЗ, от 14.02. 2008 N 11-ФЗ, от 08.04. 2008 N 43-ФЗ, от 13.05. 2008 N 66-ФЗ) – Новосибирск: Сибирское университетское издательство, 2006. – 191 с.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации: принят Гос. Думой 21 октября 1994 г., одобрен Советом Федерации 2 ноября 1994 г.: с изм. и доп. на 27 июля 2006 г. (в ред. Федеральных законов от 20.02. 1996 N 18-ФЗ, от 12.08. 1996 N 111-ФЗ, от 08.07. 1999 N 138-ФЗ, от 16.04. 2001 N 45-ФЗ, от 15.05. 2001 N 54-ФЗ, от 21.03. 2002 N 31-ФЗ, от 14.11. 2002 N 161-ФЗ, от 26.11. 2002 N 152-ФЗ, от 10.01. 2003 N 15-ФЗ, от 23.12. 2003 N 182-ФЗ, от 29.06. 2004 N 58-ФЗ, от 29.07. 2004 N 97-ФЗ, от 29.12. 2004 N 192-ФЗ, от 30.12. 2004 N 213-ФЗ, от 30.12. 2004 N 217-ФЗ, от 02.07. 2005 N 83-ФЗ, от 21.07. 2005 N 109-ФЗ, от 03.01. 2006 N 6-ФЗ, от 10.01. 2006 N 18-ФЗ, от 03.06. 2006 N 73-ФЗ, от 30.06. 2006 N 93-ФЗ, от 27.07. 2006 N 138-ФЗ, от 03.11. 2006 N 175-ФЗ, от 04.12. 2006 N 201-ФЗ, от 18.12. 2006 N 231-ФЗ, от 18.12. 2006 N 232-ФЗ, от 29.12. 2006 N 258-ФЗ, от 05.02. 2007 N 13-ФЗ, от 26.06. 2007 N 118-ФЗ, от 19.07. 2007 N 197-ФЗ, от 02.10. 2007 N 225-ФЗ, от 01.12. 2007 N 318-ФЗ, от 06.12. 2007 N 333-ФЗ, от 13.05. 2008 N 68-ФЗ) – Новосибирск: Сибирское университетское издательство, 2006. – 496 с.

5. Уголовный кодекс РСФСР: с изм. и доп. на 5 мая 1990 г. – М.: Юридическая литература, 1990. – 187 с.

6. О жилищных накопительных кооперативах: федеральный закон РФ от 30 декабря 2004 г. № 215-ФЗ [с изм. и доп. от 16 октября 2006 г.] // "Гарант" – правовая справочная система.

7. О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих: федеральный закон РФ от 20 августа 2004 г. № 117-ФЗ [с изм. и доп. от 4 декабря 2007 г.] // "Гарант" – правовая справочная система.

8. О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации: федеральный закон РФ от 8 декабря 2003 г. № 162-ФЗ [с изм. и доп. от 5 января 2006 г.] // "Гарант" – правовая справочная система.

9. О несостоятельности (банкротстве): федеральный закон РФ от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ [с изм. и доп. от 1 декабря 2007 г.] // "Гарант" – правовая справочная система.

10. Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации: федеральный закон РФ от 24 июля 2002 г. № 111-ФЗ [с изм. и доп. от 2 февраля 2006 г.] // "Гарант" – правовая справочная система.

11. Об оценочной деятельности в Российской Федерации: федеральный закон РФ от 29 июля 1998 г. № 135-ФЗ [с изм. и доп. от 24 июля 2007 г.] // "Гарант" – правовая справочная система.

12. О сельскохозяйственной кооперации: федеральный закон РФ от 8 декабря 1995 г. № 193-ФЗ [с изм. и доп. от 26 июня 2007 г.] // "Гарант" – правовая справочная система.

13. О банках и банковской деятельности: федеральный закон РФ от 2 декабря 1990 г. № 395-1 [с изм. и доп. от 3 марта 2008 г.] // "Гарант" – правовая справочная система.

14. Об обеспечении взаимодействия государственных органов в борьбе с правонарушениями в сфере экономики: указ Президента РФ от 3 марта 1998 г. № 224 // "Гарант" – правовая справочная система.

Литература

1. Аминов, Д.И. Полный курс уголовного права России в таблицах и схемах / Д.И. Аминов. – М.: Филинъ, 1999. – 432 с.

2. Базаров, Р.А. Криминологическая характеристика преступлений против собственности, совершаемая путём обмана или злоупотребления доверием / Р.А. Базаров, К.В. Михайлов. – Челябинск: изд – во Челяб. ун – та, 2002. – 118 с.

3. Белозёрова, И.И. Личность преступника и её криминологический аспект / И.И. Белозёрова // Следователь. – 1998. – № 4. – С.50 – 51.

4. Билоконь, А.Г. Уголовное право в вопросах и ответах / А.Г. Билоконь. – М.: Ось – 89, 1997. – 288 с.

5. Борзенков, Г.Н. Ответственность за мошенничество (вопросы квалификации) / Г.Н. Борзенков. – М.: Юридическая литература, 1971. – 567 с.

6. Борзенков, Г.Н. Личная собственность под охраной закона / Г.Н. Борзенков. – М.: Знание, 1985. – 64 с.

7. Василец А.А. Мошенничество в страховании. Уголовно – правовой аспект / А.А. Василец // Юридическая и правовая работа в страховании. – 2005. – № 3. – С.1 – 8.

8. Верин, Н.И. Преступления в сфере экономики: учебно – практическое пособие / Н.И. Верин. – М.: Дело, 1999. – 200 с.

9. Ветров, Н.И. Уголовное право. Особенная часть / Н.И. Ветров. – ЮНИТИ – ДАНА, Закон и право, 2000. – 527 с.

10. Владимиров, В.А. Ответственность за корыстные посягательства на государственную собственность / В.А. Владимиров, Ю.И. Ляпунов. – М.: Юридическая литература, 2006. – 224 с.

11. Волженкин, Б.В. Служебные преступления / Б.В. Волженкин. – М.: Юристъ, 2000. – 368 с.

12. Гаухман, Л.Д. Квалификация преступлений (понятие, значение и правила) / Л.Д. Гаухман. – М.: Изд – во академии МВД СССР, 1991. – 67 с.

13. Гаухман, Л.Д. Объект преступления: лекция / Л.Д. Гаухман. – изд – во Академии МВД РФ, 1992. – 78 с.

14. Гаухман, Л.Д. Ответственность за преступления против собственности / Л.Д. Гаухман, С.В. Максимов. – М.: Учебно – консультационный центр "ЮрИнфоР", 1997. – 294 с.

15. Гаухман, Л.Д. Уголовное право: Часть общая. Часть особенная / Л.Д. Гаухман. – М.: Юриспруденция, 1999. – 784 с.

16. Гаухман, Л.Д. Ответственность за преступления против собственности / Л.Д. Гаухман, С.В. Максимов. – М.: Эксмо, 2001. – 310 с.

17. Гаухман, Л.Д. Уголовное право: общая и особенная части / Л.Д. Гаухман, А.А. Энгельгард. – М.: "АО" Центр ЮрИнфоР, 2001. – 288 с.

18. Гаухман, Л.Д. Уголовное право: Особенная часть / Л.Д. Гаухман, С.В. Максимов. – М.: Эксмо, 2004. – 704 с.

19. Гладилин, В.В. Временное позаимствование в уголовном праве: вопросы ответственности / В.В. Гладилин. – М.: Волтерс Клувер, 2006. – С.117.

20. Григорьева, Л.В. Уголовная ответственность за мошенничество в условиях новых экономических отношений: автореф. дис. … канд. юрид. наук / Л.В. Григорьева. – Саратов: изд – во Саратовской государственной академии права, 1996. – 34 с.

21. Гуев, А.Н. Комментарий к Уголовному кодексу для предпринимателей / А.Н. Гуев. – М.: Экзамен, 2006. – 169 с.

22. Даль, В.И. Толковый словарь живого великорусского языка: в 2 т.; т.2 / В.И. Даль. – М.: Русский язык, 1989. – С.376.

23. Демидов, В.В. Уголовный закон в практике мирового судьи – научно – практическое пособие / В.В. Демидов. – Ростов н/Д: Феникс, 2006. – 298 с.

24. Дьячков, А.М. Расследование мошенничества в сфере бизнеса / А.М. Дьячков. – Ростов н/Д: Феникс, 2007. – 284 с.