Экономические кризисы

Дальнейшие события  показали, что, несмотря на тесную взаимозависимость  мировых хозяйственных процессов, кризисные явления происходили на планете не одновременно и неравномерно.

В 2008 году цунами кризиса  накрыло микроэкономику тремя гигантскими волнами: сначала оно обрушилось на развитые страны, затем – на страны с развивающейся (переходной) экономикой и, наконец, - на беднейшие периферийные государства. Наблюдалась и определенная последовательность развития кризиса по секторам экономики: из финансового сегмента он переместился в торговый, а затем в сферу реального производства. Так, в бедственном положении оказалась автомобильная промышленность США, Европы и Японии, что, разумеется, привело к спаду и в смежных отраслях промышленности. На американском рынке снижение продаж автомобилей в 2008 году составило 20-40 и более процентов.

Хорошо известно, что  в любой экономике существуют довольно устойчивые корреляционные связи. Так, например, начиная с XIX века, уровень добычи и продажи нефти и газа тесно связан с динамикой роста производства товаров и услуг. Аналогичная зависимость имеет место и в отношении некоторых других изделий (металлы, цемент, химические товары ). Если в результате экономического кризиса сокращаются объемы производства, то, естественно, падает и спрос на углеводородное топливо, сырье и материалы, снижаются цены на них, так как в течение определенного периода времени предложение на рынке превышает спрос. Например, цены на сырую нефть за короткий промежуток времени в 2008 году упали в четыре раза (почти 150 долларов баррель стоил еще летом, но потом - 60, 50, 40…). Именно в 2008 году волна глобального кризиса накрыла и Россию, экономика которой базируется в основном на экспорте углеводородного топлива, сырья и материалов.

Третий этап кризиса  характеризуется активным вмешательством государств, международного валютного фонда и всемирного банка, которые спасая частный финансовый сектор, стали вливать в него огромные ресурсы, наращивая объем своих долгов. Европейский Союз выделил на стимулирование экономики 200 миллиардов евро. Еще больше пришлось направить на спасение национальной экономики правительству США. 5 октября 2008 года Президент США подписал «план Полсона» (Emergency Economic Stabilization Act of 2008), предусматривающий выделение 700 миллиардов долларов государственной корпорации, которая должна была выкупать проблемные активы у банков. 25 ноября 2008 года в США было объявлено о намерении федеральной резервной системе выделить еще дополнительно 800 миллиардов долларов для банковской системы и стимулирования розничного кредитования потребителей. Центральные банки стали снижать процентные ставки. Так часто и так низко в рамках одного года ставки еще никогда не снижали: европейский центральный банк, до — 2%, федеральная резервная система — почти до нуля. Пошли на этот шаг также Япония и Великобритания, однако реанимировать здоровье экономки так и не получилось.

В результате кризиса убытки понесли крупнейшие банки США и других развитых стран. Рухнул банк Lehman Brothers, почти полностью лишился капитала UBS. Банки Morgan Stanley, Mizuho Financial Group, Washington Mutual понесли убытки на треть капитала. Значительную часть своих активов потерял Bank of America, который прославился на весь мир выплатой огромных бонусов его топ-менеджерам. В США обанкротился крупный банк Colonial Banc Group.

В период с сентября 2008 года по май 2009 года объем рыночной капитализации активов американских и европейских банков сократился на 60 % (или на 2 триллиона долларов).

Начался четвертый этап глобального кризиса, который сегодня  особенно ощутим в Евросоюзе. В очередном  обзоре, подготовленном европейским  центральным банком, отмечено, что распространение долгового и бюджетного кризисов в евро зоне может продолжиться, захватывая все новые страны и создавая серьезные риски для финансовой стабильности как для «единой» Европы, так и для мира в целом. Консолидированный государственный долг всех 27 стран Евросоюза составил в конце 2010 года – почти 10 триллионов евро, или свыше 80% от внутреннего валового продукта (кстати, в США он уже перевалил за 100 %).

Эксперты отмечают, что  неустойчивость рынка суверенных обязательств уже достигла уровней, которые были зафиксированы после коллапса Lehman Brothers в 2008 году, и уже превзошла пиковые уровни кризиса вокруг Греции в мае 2010 года. Следует отметить тот факт, что несмотря на все предпринятые меры по спасению Греции от дефолта, ситуация в этой стране остается крайне напряженной.

Единая европейская  валюта в начале 2011 года упала до минимального за последние 15 месяцев уровня по отношению к американскому доллару и британскому фунту стерлингов. Еврозону тянут на дно финансовые проблемы не только Греции, но также Италии и Испании. Дефицит бюджета Испании может оказаться больше 8 % [12].

 

2.2 Виды и  функции экономических кризисов

 

Виды экономических  кризисов

Каждый экономический  кризис носит всегда индивидуально-конкретный характер. В то же время во всех экономических кризисах присутствуют в большей или меньшей степени типичные черты.

В наиболее общем  виде экономические кризисы можно  классифицировать следующим образом.

1. По широте  охвата:

а) отдельное (или  единичные) экономические кризисы;

б) локальные (или групповые) экономические кризисы, охватывающие лишь часть или группу явлений, процессов, субъектов хозяйствования;

в) системные  экономические кризисы – кризисы, поражающие всю экономику страны в целом.

2. По уровням  экономики:

а) микрокризисы;

б) мезокризисы;

в) макрокризисы;

г) мировой кризис.

3. По характеру  возникновения:

а) случайные  экономические кризисы;

б) закономерные, в том числе циклические экономические  кризисы;

4. По силе  воздействия:

а) болезненные экономические кризисы;

б) разрушительные экономические кризисы;

в) катастрофические экономические кризисы.

5. По времени  воздействия:

а) краткосрочные  экономические кризисы;

б) среднесрочные  экономические кризисы;

в) долгосрочные экономические  кризисы;

6. По источникам  происхождения:

а) внутренние экономические  кризисы;

б) внешние экономические  кризисы;

в) смешанные из внутренних и внешних источников экономические  кризисы;

г) стихийные экономические  кризисы – экономические кризисы, развившиеся сами по себе;

д) искусственные экономические  кризисы – кризисы, сознательно  созданные теми или иными силами с целью ослабления конкурента и  присвоения его ресурсов;

е) смешанные из стихийных  и искусственных экономические  кризисы.

7. По возможности  преодоления:

а) экономические  кризисы, преодолимые с помощью  внутренних сил;

б) экономические кризисы, преодолимые с внешней помощью  или под внешним воздействием;

в) непреодолимые экономические  кризисы [12].

В целом экономические  кризисы можно подразделять на две  основные группы: регулярные (циклические, или периодические), которые повторяются  с определенной закономерностью, и  нерегулярные.

Регулярные (циклические, или периодические) экономические  кризисы – это кризисы, дающие начало новому воспроизводственному циклу, в ходе которого экономика последовательно проходит четыре фазы и подготавливает базу для последующего кризиса. Они характеризуются тем, что охватывают все сферы экономики, достигая большой глубины и продолжительности.

Нерегулярные  экономические кризисы – это  кризисы, которые могут разразится внутри фаз обычного цикла общественного  производства. Среди них можно  выделить промежуточные, частичные, отраслевые и структурные экономические  кризисы.

Промежуточные экономический кризис – это кризис, не дающий начала новому циклу, а переваривающий на определенное время течения фазы подъема или оживления. Он менее глубок и менее продолжителен по сравнению с периодическим и, как правило, носит локальный характер. Подобные кризисы имели место в капиталистических странах в 1924 и 1927 гг. такие кризисы охватили только США и Канаду.

Частичный экономический  кризис – это кризис, охватывающий не всю экономику, а только какую  – либо сферу общественного производства. Одним из видов частичных кризисов являются финансовые кризисы.

Финансовый  кризис – это глубокое расстройство государственных финансов под воздействием чрезвычайных обстоятельств (экономических, политических, военных). Как правило, формами его проявления выступают хронический дефицит государственного бюджета, инфляция, расстройство налоговой и кредитной систем, неплатежеспособность по внешним займам и так далее. Это кризис денежного выражения экономических процессов, поэтому он занимает особое положение среди видов экономических кризисов. Часто он сопровождает более общие системные кризисы или циклические кризисы общественного воспроизводства.

Отраслевой  кризис – это кризис, охватывающий одну из отраслей народного хозяйства. Поводом для него могут послужить  самые разнообразные причины. В их числе: диспропорции в развитие отрасли, структурная перестройка, перепроизводство. Такие кризисы бывают национальными и международными. К последним относится кризис мирового судоходства в 1958 – 1962гг. и кризис в текстильной промышленности в 1977г.

Структурный кризис отражает нарушение закона пропорционального  развития общественного производства. Он выражается в серьезных диспропорциях  между отраслями, сопровождающихся недостаточным выпуском важнейших  видов продукции в натуральном выражении, необходимых для сбалансированного развития экономики. Примерами являются энергетический, сырьевой и продовольственный кризисы.

Кризисы прогрессивны, при  всей их болезненности. Кризис выполняет  в динамике волнообразного, противоречивого  движения систем три важнейшие функции: 
1. разрушительная функция - резкое ослабление и устранения устаревших элементов преобладающей, но уже исчерпавшей свой потенциал системы ; 
2. созидательная функция- расчистку дороги для утверждения первоначально слабых элементов новой системы, будущего цикла;

3. наследственная функция - испытание на прочность и передача в наследства тех элементов системы (обычно это одновременно сохраняющиеся элементы надсистемы и суперсистемы), которые аккумулируются, накапливаются, переходят в будущее. 
Следовательно, кризис, при всей его болезненности - необходимый элемент прогресса [5].

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3 Проблема экономического кризиса в России (2008 – 2009гг)

3.1  Экономический  кризис в России

 

По оценке Всемирного банка, российский кризис 2008 года «начался как кризис частного сектора, спровоцированный чрезмерными заимствованиями частного сектора в условиях глубокого тройного шока: со стороны условий внешней торговли, оттока капитала и ужесточения условий внешних заимствований»[13].

Удар глобального кризиса  по России был сильнее, чем по экономикам иных стран вследствие 3-х причин: «американской финансовой катастрофы», негативно отразившейся на всех рынках и финансовых системах развивающихся  стран; падения цен на нефть при значительной зависимости России от её экспорта; политических ошибок российского руководства.

Российский фондовый кризис следует отсчитывать от 19 мая 2008 года — дня, когда российские фондовые индексы перестали расти, и началось падение [2].

Начавшееся в конце  мая 2008 года снижение котировок акций  российских компаний стало перерастать в обвал в конце июля.

Россия оказалась охвачена полноценным финансовым кризисом позже, чем США, — только в 2008 году. Кризис сопровождался падением промышленного производства и роста внутреннего валового продукта, ростом безработицы, кризисом на рынке кредитования и финансовыми проблемами закредитованных крупных корпораций.

В России из-за рекордных  госрасходов 2008 года, роста тарифов естественных монополий, большой денежной массы и высокого потребительского спроса инфляция до самого последнего времени росла, несмотря на кризис.

Российское правительство  в сложившейся ситуации посчитало  приоритетом борьбу с инфляцией, рост которой, по его мнению, дестабилизирует ситуацию в экономике, и ростом объема плохих кредитов. Так что ставка рефинансирования российского Центрального банка выросла до 13 %. В сочетании с кризисом доверия между банками и заёмщиками, а также прекращением товарного кредита и неплатежами в реальном секторе это означало, что компаниям стали почти недоступны кредитные ресурсы. В результате с осени 2008 года российский частный бизнес столкнулся с теми же проблемами с кредитованием, что и европейские компании, только в большем масштабе. Уже к сентябрю 2008 года, когда российский рынок стали покидать западные инвесторы, а банки ощутили резкий дефицит ликвидности, стало ясно, что без господдержки частный бизнес не сможет справиться с надвигающимся кризисом.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                     Помня кризис 1998 года, государство последовательно поддерживало банковскую систему, которую в России даже не нужно было национализировать — в десятке крупнейших есть только один частный банк — Альфа-банк, а остальные либо подконтрольны государству, либо являются дочерними структурами западных банков. Затраты госструктур на спасение каждого из трёх крупных проблемных банков оценивались в десятки миллиардов рублей. Куда большие средства были направлены на поддержание системы в целом — только в октябре 2008 года  подписали закон, позволяющий выдать банкам 950 миллиардов рублей субординированных кредитов, а всего государство до конца 2008 года влило в банковскую систему 5 триллионов рублей.