Качественные методы анализа риска

В теории рисков различают понятия фактора (причины), вида рисков и вида потерь (ущерба) от наступления рисковых событий.

Под факторами (причинами) рисков понимают такие незапланированные события, которые могут потенциально осуществиться и оказать отклоняющее во.) действие на намеченный ход реализации проекта, или некоторые условия, вызывающее неопределенность исхода ситуации. При этом некоторые из указанных со бытии можно было предвидеть, а другие не представлялось возможным предугадать.

Такими факторами могут являться непосредственно хозяйственная деятельность; деятельность самого предпринимателя; недостаток информации о состоянии внешней среды, оказывающей влияние на результат проектной деятельности.

Основные факторы рисков для инвестиционных проектов включают:

- ошибки в проектно-сметной документации;

- недостаточную квалификацию специалистов;

- форс-мажорные обстоятельства (природные, экономические, политические);

- нарушение сроков поставок;

- низкое качество исходных материалов, комплектации, технологических процессов, продукции и пр.;

- нарушение условий контрактов, разрыв контракта.

Основными результатами качественного анализа рисков являются:

-выявление конкретных рисков  проекта и порождающих их причин,

-анализ и стоимостной эквивалент  гипотетических последствий возможной  реализации отмеченных рисков,

-предложение мероприятий по  минимизации ущерба и, наконец, их  стоимостная оценка.

Кроме того, на этом этапе определяются граничные значения (минимум и максимум) возможного изменения всех факторов (переменных) проекта, проверяемых на риски.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список литератры:

 

1. Алексеев Р.Д. Принципы портфельного инвестирования. -М.: 2009.
2. Бартон Т.Л. и др., Комплексный подход к риск-менеджменту: стоит ли этим заниматься, М.: 2008.
3. Бачкаи Т., Менер Д., Мико Д. Хозяйственный риск и методы его измерения, М: 2010.
4. Волков О.И. Экономика предприятия. Учебник. -М.: 2009.
5. Галкин Г. Управление рисками. -М.: 2012.
6. Гранатуров В.М. Экономический риск: сущность, методы измерения, пути снижения: Учебное пособие. – М.: 2010.
7. Егорова Е.Е. Управление риском. –М.: 2013.
8. Идрисов А. Б., Картышев С.В., Постников А.В.  Стратегическое планирование и анализ эффективности инвестиций. - М.: 2011.
9. Ковалева А.М., Лапуста М.Г., Скамай Л.Г. Финансы фирмы. – М.: 2009.
10. Кузнецов В.Е. Измерение финансовых рисков// Банковские технологии. –2010. -№7. –С. 76-78.
11. Липсиц И. В., Коссов В. В.  Инвестиционный проект: методы подготовки и анализа. -М.: 2012.
12. Медведева И.С. Экономическая оценка инвестиций и финансирование инвестиционных проектов. -М.: 2009.
13. Рэдхед К., Хьюс С. Управление финансовыми рисками. –М.: 2011.
14. Сергеев И.В. Экономика предприятия. -М.: 2010.
15. Управление рисками/ под ред. Чернышевой А.Н. –М.: 2009.

 

1  Идрисов А. Б., Картышев С.В., Постников А.В.  Стратегическое планирование и анализ эффективности инвестиций. - М.: 2009. -С. 196.

2  Идрисов А. Б., Картышев С.В., Постников А.В.  Стратегическое планирование и анализ эффективности инвестиций. - М.: 2009. -С.198.

3  Рэдхед К., Хьюс С. Управление финансовыми рисками. –М.: 2011. –С. 162-169.

 

4  Рэдхед К., Хьюс С. Управление финансовыми рисками. –М.: 2011. –С. 162-169.

5  Рэдхед К., Хьюс С. Управление финансовыми рисками. –М.: 2011. –С. 162-169.

6  Кузнецов В.Е. Измерение финансовых рисков// Банковские технологии. –2010. -№7. –С. 76-78.

 

7  См. Егорова Е.Е. Управление риском. –М.: 2013.

 

8  См. Егорова Е.Е. Управление риском. –М.: 2013.

9  См. Егорова Е.Е. Управление риском. –М.: 2013.

10  См. Егорова Е.Е. Управление риском. –М.: 2013.

11  Рэдхед К., Хьюс С. Управление финансовыми рисками. –М.: 2011. –С. 162-169.

12  Липсиц И. В., Коссов В. В.  Инвестиционный проект: методы подготовки и анализа. -М.: 2012. -С. 62.

13  Липсиц И. В., Коссов В. В.  Инвестиционный проект: методы подготовки и анализа. -М.: 2012. -С. 64.

14  Липсиц И. В., Коссов В. В.  Инвестиционный проект: методы подготовки и анализа. -М.: 2012. -С. 67.

15  Липсиц И. В., Коссов В. В.  Инвестиционный проект: методы подготовки и анализа. -М.: 2012. -С. 69.

16  Ковалева А.М., Лапуста М.Г., Скамай Л.Г. Финансы фирмы. – М.: 2009. -С. 211.

17  Ковалева А.М., Лапуста М.Г., Скамай Л.Г. Финансы фирмы. – М.: 2009. -С. 214.

18  Галкин Г. Управление рисками. -М.: 2012. –С. 115.

19  Галкин Г. Управление рисками. -М.: 2012. –С. 117.

20  Галкин Г. Управление рисками. -М.: 2012. –С. 119.

21  Галкин Г. Управление рисками. -М.: 2012. –С. 121.

22  Кузнецов В.Е. Измерение финансовых рисков// Банковские технологии. –2010. -№7. –С. 76-78.

 

23  Галкин Г. Управление рисками. -М.: 2012. –С. 123.

24  Галкин Г. Управление рисками. -М.: 2012. –С. 124.

25  Рэдхед К., Хьюс С. Управление финансовыми рисками. –М.: ИНФРА-М. –2011. –С. 162-169.

 

26  Управление рисками/ под ред. Чернышевой А.Н. –М.: 2009. –С. 237.

27  Управление рисками/ под ред. Чернышевой А.Н. –М.: 2009. –С. 238.

28  Управление рисками/ под ред. Чернышевой А.Н. –М.: 2009. –С. 241.