Международный банк реконкструкции и развития

В последние годы МБРР занимается проблемой урегулирования внешнего долга развивающихся стран: 1/3 кредитов он выдает в форме так называемого  совместного финансирования. Банк предоставляет структурные кредиты для регулирования структуры экономики, оздоровления платежного баланса.

Основные направления  деятельности МБРР: 
·         предоставление развивающимся странам долгосрочных займов и кредитов для производственных целей: развития сельского хозяйства и сельских районов, энергетики; 
·         предоставление займов развивающимся странам на создание в них инфраструктуры: шоссейных и железных дорог, электросвязи, городских портов, энергетических установок, а также на развитие образования, здравоохранения, подготовку кадров; 
·         предоставление займов тем развивающимся странам, которые не в состоянии выплачивать процентные ставки, близкие к рыночным; 
·         оказание технической помощи развивающимся странам; 
·         подготовка и реализация финансируемых проектов; 
·         проведение исследований по экономической и научно-технической проблематике; по вопросам разработки и осуществления конкретных программ; по вопросам кредитной политики, политики инвестирования и оказания технической помощи; 
·         оказание содействия политическому диалогу между Банком и странами-членами. В отличие от МВФ  Международный банк реконструкции иразвития предоставляет кредиты для экономического развития. МБРР — самый крупный кредитор  проектов развития в развивающихся странах  со средним уровнем доходов на душу населения. Страны, подающие заявку на вступление в МБРР, должны сначала быть приняты в МВФ.

В отличие от МВФ, МБРР не использует стандартных условий  кредитования. Сроки, объемы и ставки кредитов МБРР определяются особенностями  кредитуемого проекта. Как и МВФ, МБРР обычно обуславливает предоставление кредитов определенными условиями. Все займы банка должны гарантироваться  правительствами стран-членов. Займы  выделяются под процентную ставку, которая меняется каждые 6 месяцев. Займы предоставляются, как правило, на 15-20 лет с отсрочкой платежей по основной сумме займа от трех до пяти лет, причем наименьшие сроки  характерны для кредитования промышленности. 
Зависимость МБРР от мирового финансового рынка негативно отражается на стоимости его кредитов. Получая заемные средства под высокий процент, Банк кредитует страны-члены по ставке, которая в среднем на 0,5%  превышает стоимость заемных средств и изменяется по полугодиям,  начиная с 1982 г., когда кредитная ставка МБРР достигла рекордного уровня в 11,6% годовых 
Поэтому кредитами МБРР могут пользоваться далеко не все развивающиеся страны, а лишь самые крупные или наиболее развитые из них.

 
Элементы финансовой стратегии МБРР:

 

Поддержание финансовой стабильности учреждения, имеющего рейтинг ААА

Сохранять возможности для  получения доходов, способствовать управлению риском и содействовать  достижению поставленных МБРР целей  развития.

Обязательства 184 суверенных акционеров:

Неукоснительное выполнение должниками обязательств по погашению  задолженности, что говорит о  приоритетности задолженности перед  МБРР.

Осмотрительное управление финансовой деятельностью.

Значительный объем ликвидности.

Тщательно продуманная структура  капитала.

Меры политики в отношении  кредитования, сводящие к минимуму степень риска.

Обеспечение эффективного посредничества:

Обеспечить оправдывающее  затраты финансирование деятельности в целях развития

Широкий доступ к рынкам

50 лет нововведений на  рынке капитала

Роль лидера в создании новых продуктов, построении финансовой структуры, деятельности на формирующихся  рынках.

Поддержание партнерских  отношений с широким кругом участников рынка, действуя в качестве гаранта  размещения ценных бумаг.

Диверсифицированная база глобальных инвесторов.

Значительный объем ликвидности  в виде казначейских векселей.

Активное управление активами и пассивами.

Приспособление в соответствии с потребностями заемщиков:

Обеспечить гибкость и  нововведения в процессе удовлетворения разнообразных и постоянно меняющихся потребностей пользователей.

Новые продукты, помогающие клиентам действовать в соответствии со своими стратегиями финансовой деятельности, управления задолженностью и преодоления  кризисных ситуаций.

Широкий выбор видов займов для заемщиков.

Все более широкий выбор  валют и процентных ставок.

Гибкие гарантии, как для  содействия финансированию частного сектора, так и для поддержки реформ.

Все более широкий выбор  условий выдачи кредитов.

Основными областями деятельности, финансируемой средствами кредитов, выделенных финансовому сектору, явились  укрепление нормативно-правовой основы финансового и частного секторов и повышение эффективности управления сектором. Кроме того, выделялись средства на такие области деятельности, как  развитие людских ресурсов, управление экономикой и городское развитие.

Деятельность банка

На сегодняшний день основные цели банка это:

содействие реконструкции и  развитие территорий государств-членов, путем поощрения капиталовложений для производственных целей;

Поощрение частных иностранных  капиталовложений и в дополнение к частным инвестициям, если их трудно обеспечить, предоставление финансовых средств на цели производства;

Стимулирование долгосрочного  сбалансированного роста и содействие поддержанию равновесия платежных балансов путем поощрения международных инвестиций для развития производственных ресурсов государств-членов банка.

Банк выступает в качестве партнера для стран с развивающейся  экономикой и расширяющимися рынками, с целью улучшить качество жизни людей. В отличие от многих программ гуманитарной и технической помощи, банк не предоставляет гарантов. Все долги, выдаваемые банком, носят возвратный характер.

Развивающиеся страны заимствуют у  банка, так как нуждаются в  привлечении финансовых ресурсов, технической  и организационной помощи.

Кредиты банка можно разделить  на две категории:

кредиты для развивающихся стран, которые в состоянии без ущерба для экономики оплатить проценты по ссудам. Деньги для этих займов привлекаются от инвесторов со всего мира. Эти инвесторы покупают бонды, выпускаемые всемирным банком.

Долги для беднейших стран, которые  являются обычно, не кредитоспособны  на международных финансовых рынках и неспособны оплатить проценты по займам, и для которых всемирный банк, соответственно, не может привлекать для государств этой группы средств на международных финансовых рынках.

В этих случаях долги предоставляются  Международной Ассоциацией Развития - членом Группы всемирного банка. Более 30 государств-членов МАР периодически предоставляют деньги для финансирования подобных займов .

Основными партнерами банка являются правительства государств-членов. Дело в том, что в соответствии с  Уставом, банка предоставляет кредиты  только правительствам государств-членов или под их гарантии. Кроме того, именно правительства обладают большей  частью информации, необходимой для нормальной работы банка и все проекты реализуются в соответствии с национальными законодательствами и под национальной юрисдикцией. Банк поощряет правительства работать в тесном контакте с неправительственными организациями.

Одним из приоритетов банка - содействие стимулированию частного сектора. Причиной подобного внимания является то обстоятельство, что частный сектор - основной источник экономического роста и высоких выгод. Устав запрещает МБРР предоставление займов непосредственно частному сектору. Этим занимается другой член Группы всемирного банка - Международная Финансовая корпорация. Она создана специально для вложения капитала в предприятия частного сектора. Подобная деятельность, в частности, помогает правительствам приватизировать принадлежащие государству предприятия и укрепляет финансы предприятий.

Предоставление займов - значительная составляющая деятельности всемирного банка. Однако работа банка выходит  за эти рамки. Проекты МБРР обычно включают в себя и оказание технической  помощи. Подобное содействие может  касаться как консультационной помощи в вопросах распределения финансов в бюджете страны, так и проблемы создания деревенских клиник или рекомендации по использованию дорогого строительного оборудования. Ежегодно банк финансирует несколько проектов посвященных исключительно обучению специалистов. Помимо этого, Институт экономического развития МБРР обучает людей из государств-заемщиков как создавать и выполнить программы развития.

Например, прежде чем проект может  квалифицироваться как успешный, он должен обеспечивать не менее чем 10-ти процентную экономическую отдачу. Этот тариф намного выше, чем минимум, который требуется в соответствии со многими двусторонними двустороннего  заимствования, по которым обычно экономическая  отдача должна соответствовать 5-6 процентам.

Экономическое развитие и риск - часто две стороны одной и той же медали. Если бы проекты, необходимые для подъема жизненного уровня в развивающихся странах были бы всегда свободны от проблем, потребность бы в организациях типа всемирного банка была бы минимальной. В действительности, наиболее необходимые проекты, часто обуславливаются высокими рисками. Другой неизбежный источник неопределенности - система долгосрочных займов, согласно которой банк займа предоставляются на срок до 40 лет.

Оценка результатов выполнения проектов осуществляется в два этапа. На первом, каждая операция по завершению оценивается персоналом, ответственным  за реализацию проекта. Далее, Департамент  по оценке деятельности проводит независимую  оценку результатов завершенного проекта, его успешность и уровень эффективности.

Существует только две оценки эффективности - удовлетворительная и неудовлетворительная. Удовлетворительная эффективность  означает, что проект достиг большинства  поставленных целей, без принципиальных замечаний.

Источники финансирования: МБРР, подписчиками капитала которого являются все государства-члены, финансирует свои кредитные операции главным образом из этого капитала, а также за счет платежей в погашение ранее предоставленных займов.

Проектный цикл у МБРР состоит из шести этапов: определение объекта, подготовительная работа, предварительная  оценка стоимости, переговоры и предоставление проекта руководству банка, практическое осуществление, оценка результатов.

Инспекционная группа, состоящая из лиц, отбираемых на основе их знаний и  опыта в области развития, может  при соответствующей просьбе  рассматривать жалобы о случаях  несоблюдения банком своих политики и процедур.

Институт экономического развития занимается компанией и провидением  учебных курсов и семинаров для  служащих из развивающихся стран. Он оказывает помощь учебным и исследовательским  институтам управления, подготавливает, издает и распространяет учебные  материалы.

Банк осуществляет большую программу  исследований для поддержки своей  оперативной деятельности и принятия, надлежащих мер в ответ на острые проблемы, с которыми сталкиваются его члены. С 1995 МБРР года является членом консультативного органа ,созданного Канадой, Францией, Нидерландами, США, АзБР, МФСР и Фондом развития капитала ООН для координации деятельности стран-кредиторов по систематическому финансированию программ и для обеспечения стран-кредиторов и стран-заемщиков необходимым инструментарием. Фонд институционального развития представляет собой своего рода инструмент быстрого реагирования для финансирования небольших, ориентированных на динамичные действия планов, определяемых в ходе общеэкономической и отраслевой работы банка и его политического диалога, в странах с низким и средним уровнем выгод населения. Глобальный фонд окружающей среды является механизмом финансирования, с помощью которого развивающимся странам предоставляются средства на проекты и деятельность по охране окружающей среды.

Всемирный банк является одним из спонсоров Консультативной группы по международным сельскохозяйственным исследованиям (КГМСИ), созданной в  целях использования современной  науки в интересах развития устойчивого  сельского хозяйства в бедных странах.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2 Глава

 

2.1 Отношения России и МБРР

 

 

Основой сотрудничества России с региональными международными банками развития является ее членство в организациях системы Всемирного банка , в первую очередь в Международном банке реконструкции и развития, куда она была принята в 1992 г. Официальные затраты России, связанные с вступлением в МБРР, составили 33,3 млн. дол. в обратимой валюте и 299,9 млн. дол. в рублевом эквиваленте, т.е. всего 333,2 млн. дол Двадцатиоднолетний  опыт сотрудничества России с МБРР показывает эволюцию заимствований от полномасштабного финансирования программы социально-экономических реформ к поддержке точечных проектов, включая управление государственными финансами на федеральном и региональном уровне. Стратегия деятельности МБРР России в 2000-2006 гг. характеризовалась ограниченным объемом нового кредитования, в зависимости от реализации действующих проектов и выполнения макроэкономических программ (в том числе осуществления структурных мероприятий по программам соответствующих бюджетных займов).

Стратегия партнерства2007–2011, включающая отчет о ходе ее реализации,

была главным образом  ориентирована на

максимальное использование  в рамках операций Группы Всемирного банка имеющихся у нее глобальных знаний.

Основными направлениями Стратегии партнерства, уточненными в Отчете о ходе реализации стратегии, были следующие:

1) диверсификация экономики  в целях обеспечения устойчивого  развития и роста;

2) повышение качества  управления и эффективности работы  государственного сектора;

3) совершенствование предоставления коммунальных и социальных услуг;

4) повышение роли России в мире.

В отчете о завершении реализации Стратегии партнерства

программа, поддерживаемая Группой Всемирного банка, и эффективность  деятельности ГВБ оценены как удовлетворительные, однако общая структура схемы результатов программы, включающая 15 групп конечных результатов и 44 контрольных показателя, признана непригодной для развитой страны со средним уровнем доходов, имеющей чрезвычайно сложные и быстро меняющиеся потребности. В отчете подчеркивается, что новая стратегия партнерства должна быть гибкой и обусловленной спросом и опираться на принципы деятельности, а не на конкретные операции, привязанные к жесткой схеме результатов.