Виды мошенничества

Варианты GSM или мобильного фрода

• При подписке на какой-то контент, за условную плату клиенту в договор включают очень высокий тариф на отписку, а после делают всё возможное, чтобы клиент решил отписаться.
• Невозвраты по SIM-картам кредитных тарифных планов
• Оформление SIM-карт на потерянные документы с тем, чтобы полученные SIM-карты с роумингом использовать за границей. При этом счета за разговоры местный оператор отсылает оператору, выпустившему SIM-карту, с некоторой задержкой, а пока платит за разговоры самостоятельно.
• откровенный обман, когда вам звонят и говорят что ваш близкий или родной человек попал в нехорошую ситуацию и просят перечислить деньги на счет для решения этой проблемы.

Мошенничество с  помощью служб знакомств 

осуществляющийся при  помощи служб заочных знакомств, таких как каталоги завидных невест и богатых женихов . Представившись ищущему романтических отношений человеку потенциальным партнёром, злоумышленник сначала входит к нему в доверие, а затем под различными предлогами, заболел родственник или на оплату билета для перелета просит его добровольно посылать деньги, номера кредитных карт, банковских счетов, либо информацию, необходимую для кражи идентичности (номера паспортов, национальные идентификационные номера и т. д.).

Финансовые пирамиды.

Столь же благополучно в  электронные средства информации пришли различные варианты финансовых пирамид. Их инициаторы будут с жаром убеждать вас, что эта технология отличается от других, что это не пирамида, что  она гарантирует баснословные деньги.

Чаще всего речь идет о  финансовой пирамиде – ситуации, возникающей  в связи с привлечением денежных средств от частных лиц в некоторый  инвестиционный проект, когда текущая  доходность проекта оказывается  ниже ставки привлечения инвестиций, и тогда часть выплат по вкладам инвесторов производится не из выручки (прибыли) проекта, а из средств новых инвесторов. Закономерным итогом такой ситуации является банкротство проекта и убытки последних инвесторов. Некоторым, хотя и сомнительным оправданием пирамиды является то, что проиграть могут не все, а «последние». Однако если этот проект с самого начала задумывался как афера, то тогда проигрывают все, кто внес свои деньги в какую-нибудь «фантастически выгодную» идею. Самые известные «пирамиды» в России времен перестройки и реформ были «построены» фирмами «МММ» и «Властелина». Но самой крупной государственной махинацией стали операции с ГКО (государственными казначейскими обязательствами), завершившиеся дефолтом 1998 г.

Однако сегодня электронные  формы классических пирамид относительно редки, хотя время от времени приходят приглашение внести определенную сумму  на счет или послать их по определенному  адресу и уговорить других сделать это, и тогда через короткое время деньги прольются над вами золотым дождем.

Нередко мошенники предлагают другие, просто чудесные способы обогащения. Так, вам могут предложить тренинг, который «расширяет финансовое сознание»  до такой степени, что в результате «сначала человек чувствует себя богатым, а потом им становится». Главное – правильно почувствовать. Помощь в обретении «особой ауры финансового изобилия» стоит  всего тридцать долларов («12 способов электронной оплаты»). Сделайте –  заключает текст послание – первый, пусть и небольшой (шириной всего $30) шаг навстречу Вашему богатству  – закажите тренинг».  
Однако виртуальное пространство приносит порой предельно удивительные способы стать богатым. Самое простое – это рецепт!

 

«Нигерийские  письма»

Практически все, кто работает с электронной почтой рано или  поздно начинают получать просто умопомрачительные  предложения от нигерийских или  иных африканских миллионеров с  просьбой взять на обслуживание крупные  суммы до 20 и более миллионов  долларов за 30-40 и более процентов. Везет, казалось бы, получателю этого  сообщения, да ни откуда-нибудь, а из Африки. Эта дешевая афера стала  своего рода эпидемией. А фокус, как  оказалось, у нее простенький.

Поскольку мне не приходилось  иметь дело с зарубежными мошенниками, за разъяснениями я обратился  к одному знакомому скептику (к  тому же крупному бизнесмену) из Англии. В ответ они написал: «Тот вид  электронного сообщения, которое ты получил, имеет целью побудить тебя ответить. Следующим шагом будет  просьба выслать некоторую сумму  денег (скажем, $10000) для оплаты “официальной пошлины” (legal fee), чтобы осуществить трансферт (перевод). В Великобритании эти трюки хорошо известны. Они родились в Нигерии, и теперь стали широко распространенными».

Такого же рода мошенничество  связано с сообщением о том, что  специальная компьютерная программа, работающая по принципу рулетки или  лотерейного барабана, т.е. случайно, назвала именно ваш электронный  адрес, и теперь вы являетесь владельцем крупного (сотни тысяч или миллионы долларов) выигрыша, разыгрываемого этой мировой лотерейной компанией. Вам  только остается оформить некоторые  формальности и получить деньги. За формальности нужно лишь заплатить  некоторую сумму… История эта, пожалуй, «круче» известного еврейского анекдота: бедный еврей много лет просил Бога помочь ему выиграть в лотерею. Даже соседи присоединились к мольбам  этого несчастного. «Да я и  рад бы помочь, – не выдержал этих просьб Бог, – но пусть он купит  хотя бы один билет!» Здесь же даже билета покупать не надо.

 

В электронном спаме нередки  предложения, в которых мошенничество  сочетается с обещаниями научить  обманывать или манипулировать людьми. Видимо, это не случайно. Действительно, почему бы не заработать не только на мошенничестве, но и на продаже мошеннического опыта? Так одна из «фирм» предлагает за один тренинг стоимостью 10000 рублей научить  методом «нейролингвистического программирования»  навыкам «сверхточного наблюдения за реакциями людей» и достичь  уровня «карточных мастеров, разведчиков  и гипнотизеров». Для чего? Чтобы «управлять эмоциями собеседника», вызывать у него «бессознательное доверие», чтобы иметь «якоря» и «кнопки управления» человеком, чтобы владеть «манипуляциями и трюками» различного «логического уровня». Все это, безусловно, аморально, а по существу и преступно.

Электронное мошенничество, как и всякое другое, невозможно описать во всех его проявлениях. Да и стремиться к этому не обязательно, чтобы не строить иллюзий относительно возможности исчерпывающего знания всех его вариантов. Мошенничество – это процесс, изменчивый и пестрый, оно все время приспосабливается и модифицируется в зависимости от места и времени. Поэтому главное здесь – развивать правильные стратегии мышления.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

Мошенничество – это форма  завладения чужим капиталом, получившая довольно большое  распространение  на общество, что плохо влияет  на экономику и преступность страны в целом. Печально, что в современном  мире появляются  всё новые виды мошенничества.

На современном этапе, когда Россию захлестывает  волна  мошеннических преступлений,  есть существенная  проблема предупреждения мошенничества.

По моему мнению, в уголовном  кодексе Российской Федерации есть ряд пробелов, связанных с мошенничеством – не учтены отдельные способы  его проявления. Одним из таких  пробелов в законе является  –  отсутствие статьи уголовную ответственность  за мошенническое хищение чужого имущества при помощи телефонов  и компьютеров.

Для улучшения обстановки в этой сфере, необходимо организовать основательные исследования мошенничества  в его специфических проявлениях  в России.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список литературы и источников:

1. Материалы с сайта http://    www.humanism.ru/thinking5.htm
2. материал из свободной интернет энциклопедии Википедии http://ru.wikipedia.org/
3. Квалификация  преступлений против собственности. Законность.

Тетчов.Э.С. -1991. стр. 41.

4. «Понятие мошенничества » // Законность. Лимонов В.И. – 1997г. - №11 – стр.41.