Неустойка как способ обеспечения обязательств

В зависимости от порядка  исчисления можно выделить неустойку, исчисляемую в процентах, исчисляемую  в кратном отношении к определенной сумме, и неустойку, исчисляемую  в твердой сумме. 
В зависимости от порядка взыскания неустойки, можно выделить неустойку, взыскиваемую в добровольном порядке, и в суде. 

Вот, пожалуй, и все основные классификации неустоек, существующие на данный момент в законе и в  доктрине предпринимательского и гражданского права. 
 
  

                   2.3. Проблемы применения ст. 333 ГК РФ.

Законодатель сконструировал ст. 333 ГК РФ об уменьшении неустойки следующим образом: «Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку». Эти правила не затрагивают права должника на уменьшение размера его ответственности на основании ст. 404 ГК РФ и права кредитора на возмещение убытков в случаях, предусмотренных ст. 394 ГК РФ. 
В данном случае ст. 333 ГК РФ, как норма материального права, соотносится с нормой процессуального права: п. 1 ст. 128 АПК РФ, согласно которой при удовлетворении иска о взыскании денежных средств арбитражный суд в резолютивной части решения обязан указать:

а) общий размер подлежащих взысканию сумм

б) причем с раздельным определением:

- основной задолженности

- убытков

- неустойки (штрафа, пени)

Указанное соотношение норм материального и процессуального  права имеет чрезвычайно важное практическое значение, как для истца, так и для ответчика, на что  многие привыкли не обращать внимания. Так, получив решение арбитражного суда, заинтересованное лицо видит, как, в каком размере и даже на каком  основании взыскана судом в пользу истца (ответчика либо третьего лица, другого лица по делу) определенная и конкретная сумма, в т.ч. неустойка, в виде пени и (или) штрафа. Имеет место конкретизация определенных денежных сумм в решении суда, в смысле раздельного их определения и сумм, подлежащих взысканию. Это упрощает положение любой стороны арбитражного процесса, ибо позволяет оспорить не все решение, т.е. не в полном его объеме, а лишь только в той части, которая не устраивает заинтересованное лицо.

Анализ ст. 333 ГК РФ дает возможность лишь выделить из нее отдельные узловые моменты, позволяющие уменьшить неустойку.

1. «Явная несоразмерность»  неустойки последствиям нарушения  обязательств, на которые она  установлена. Судебная практика  на сегодня пока еще не выработала  критерия «явной несоразмерности»  неустойки определенным последствиям  нарушения обязательства. Это  оценочное понятие, определяемое  судом в каждом конкретном  случае. Например проценты, уплаченные  или подлежащие уплате истцу за предоставленную заемщику денежную сумму, поскольку они в определенной части компенсируют последствия, вызванные нарушением ответчиком своих обязательств: 
Коммерческий банк обратился в арбитражный суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью о взыскании с последнего 120 млн. рублей, предоставленных обществу по кредитному договору, 100 млн. рублей процентов, начисленных на указанную сумму, и 120 млн. рублей неустойки за нарушение сроков возврата кредита. Арбитражный суд требования истца о взыскании суммы основного долга и процентов за предоставленный кредит удовлетворил. Размер заявленной неустойки уменьшил на 30 процентов, сославшись на то, что последствия нарушения обязательств по кредитному договору в значительной степени уменьшены за счет взыскания с ответчика процентов за предоставленный кредит./6/

В кассационной жалобе коммерческий банк просил отменить решение суда первой инстанции, так как, по его  мнению, взыскание процентов за предоставленный  кредит не может служить основанием для уменьшения размера неустойки.

Кассационная инстанция  оставила решение суда первой инстанции  без изменения, а жалобу без удовлетворения по следующим мотивам. 
Статья 333 Гражданского кодекса Российской Федерации применяется судом в том случае, когда неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства. 
К последствиям нарушения обязательства могут быть отнесены не полученные истцом имущество и денежные средства, понесенные убытки (в том числе упущенная выгода), другие имущественные или неимущественные права, на которые истец вправе рассчитывать в соответствии с законодательством и договором.

Неустойкой (пени, штрафом) признается определенная законом или договором  денежная сумма, которую должник  обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего  исполнения обязательств (статья 330 Гражданского кодекса Российской Федерации). Она  является одним из способов обеспечения  исполнения обязательств, средством  возмещения потерь кредитора, вызванных  нарушением должником своих обязательств. 
Проценты, взыскиваемые кредитором за предоставленную заемщику денежную сумму, компенсируют в определенной части последствия, вызванные нарушением ответчиком своих обязательств, поэтому суд учитывает их при решении вопроса об уменьшении неустойки в соответствии со статьей 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

2.Уменьшение неустойки  в силу ст. 333 ГК РФ, производится  только по решению суда.

3.Уменьшение судом размера  неустойки допустимо им как  при законной, так и при договорной  неустойке. Этот вывод может  вытекать из принципа оценки  судом доказательств по своему  внутреннему убеждению, но при  этом никакие доказательства  не имеют для арбитражного  суда заранее установленной силы (п. 2 ст. 59 АПК РФ).

4. Всякие условия договора, исключающие возможность уменьшить  неустойку по основаниям, указанным  в абз. 1 ст. 333 ГК, — ничтожны. 
Абз. 2 ст. 333 ГК не представляет особой сложности: имеется в виду ситуация, когда в неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательства виновен не только должник, но и кредитор (ст. 404 ГК), или в том случае, когда ответственность должника ограничена в силу закона, в том числе и путем установления ее определенных пределов (п. 2 ст. 394 ГК).  
Главная же задача суда — устранить так называемую «явную несоразмерность». Как было сказано выше нет никаких судебных и иных критериев такой «явной несоразмерности» неустойки последствиям нарушения обязательств. Только в п. 42 Постановления Пленумов ВС РФ и ВАС РФ N 6/8 дается в некоторой степени расплывчатый ориентир: «…при решении вопроса об уменьшении неустойки (ст. 333) необходимо иметь в виду, что размер неустойки может быть уменьшен судом только в том случае, если подлежащая уплате неустойка явно не соразмерна последствиям нарушения обязательства. При оценке таких последствий судом могут приниматься во внимание, в том числе обстоятельства, не имеющие прямого отношения к последствиям нарушения обязательства (цена товаров, работ, услуг, сумма договоров и т.д.)»./3/ 

Отсутствие какого-либо четкого  законодательно закрепленного понятия  «явной несоразмерности» неустоек последствиям нарушения обязательства в гражданском  законодательстве не только порождает  многочисленные судебные споры, но и  способствует некоему правовому  произволу. Практика  свидетельствует, что „фантазия“ сторон при формулировании условий договоров о неустойке не знает границ. Нередко в текстах договоров можно встретить условия о неустойке в размере 5 — 10 процентов от суммы договора либо от стоимости товаров (работ, услуг), в отношении которых просрочено исполнение. Конечно же, суды, рассматривая споры о взыскании подобных неустоек, не могут удовлетворять исковые требования в заявленных размерах, превышающих любые максимально возможные убытки в связи с соответствующим нарушением договорных обязательств. 
Этим объясняется чрезвычайно широкое применение в судебной практике положений ст. 333 ГК, предоставляющих право суду уменьшить размер взыскиваемой неустойки с учетом ее соразмерности последствиям допущенного нарушения обязательства. Более того, анализ материалов дел, разрешенных в порядке надзора Президиумом Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, свидетельствует, что установленное ст. 333 ГК право суда трактуется ныне как обязанность судов, рассматривающих споры о взыскании неустоек, размер которых превышает некие средние величины. Такую позицию можно объяснить стремлением обеспечить принятие арбитражными судами не только законных, но и справедливых решений.  
Авторы постатейного комментария к ГК РФ концептуально обобщили некоторую практику применения правил о признании неустойки «явно несоразмерной» последствиям нарушения обязательства.

Так, они указывают, что  ВАС РФ счел необходимым применить  указанные правила, например, в деле, в котором сторона должна была получать по договору 30 млн. руб., а размер истребуемой с нее неустойки составил 1 млрд. руб. (Вестник ВАС РФ. 1997. N 4.). В другом деле истец, не предоставивший какие бы то ни было доказательства причинения ему убытков невозвратом тары, требовал неустойку в размере 1 млрд. 360 млн. руб. (Вестник ВАС РФ. 1997. N 2.). 

На практике виновная сторона, как правило, всегда старается ссылаться  на норму ст. 333 ГК РФ, чтобы снизить  неустойку, установленную по соглашению сторон, и часто ей это удается. Вместе с тем при наличии достаточных оснований арбитражный суд вправе уменьшить неустойку независимо от того, заявлялось ли такое ходатайство ответчиком.

Так например: Арбитражный  суд удовлетворил исковые требования товарищества с ограниченной ответственностью к акционерному обществу о взыскании  неустойки за несвоевременную оплату переданного в соответствии с  договором товара.

В апелляционной жалобе ответчик указал, что суд первой инстанции  не применил статью 333 Гражданского кодекса  Российской Федерации, несмотря на явную  несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств. 
Постановлением апелляционной инстанции решение арбитражного суда оставлено без изменения по следующим основаниям.

Ответчик в суде первой инстанции ходатайство об уменьшении суммы неустойки не заявил, поэтому  его доводы о том, что суд первой инстанции обязан был применить  статью 333 Гражданского кодекса Российской Федерации самостоятельно, являются необоснованными.

Кассационная инстанция  решение суда первой инстанции и  постановление апелляционной инстанции  в части взыскания неустойки  изменила по следующим мотивам.

Сумма заявленной истцом неустойки  вследствие установления в договоре высокого ее процента явно несоразмерна последствиям нарушения обязательств. При изложенных обстоятельствах  уменьшение размера неустойки производится арбитражным судом независимо от того, заявлялось ли такое ходатайство  ответчиком

Необходимо также иметь в виду, что вопрос о снижении размера неустойки на основании ст. 333 ГК РФ может быть решен судом в любой инстанции. 
Вопрос законности применения судами ст. 333 ГК РФ неоднократно рассматривался и Конституционным Судом Российской Федерации в определениях об отказе в принятии к рассмотрению жалоб граждан и организаций на нарушение их конституционных прав ст. 333 ГК РФ (определения Конституционного Суда Российской Федерации от 21.12.2000 г. № 263-0, от 22.01.04 г. № 13-0, от 24.01.06 г. № 9-0)./9/

В этих определениях, в частности, обращено внимание на то, что предоставленная судам возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, т.е., по существу, на реализацию требования части третьей ст. 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. 
 
 

                                                Заключение 
Таковы общие положения, касающиеся правового регулирования института неустойки как способа обеспечения исполнения обязательств в российском гражданском праве. Обеспечение исполнения обязательств, гарантии, предоставляемые стороне на случай неисполнения или ненадлежащего исполнения контрагентом своих обязанностей играют крайне важную роль в современных предпринимательских отношениях, а поэтому представляется более чем оправданным такое обильное внимание, какое оказывают способам обеспечения исполнения обязательств, а в частности, неустойке,  все российские цивилисты – от классиков российской цивилистики (Шершеневич Г.Ф.) и основоположников советского гражданского права (Иоффе О.С., Новицкий И. Б.) до специалистов в области современного предпринимательского права (Брагинский В.В., Витрянский М. И.). 
Неустойка является древнейшим способом обеспечения исполнения обязательств, и за все время её существования многое было сделано для более четкого регулирования отношений, связанных с ней. И, тем не менее, этот институт нуждается все-таки в дальнейшем развитии и совершенствовании, еще устранены не все пробелы. Следует внести следующие изменения в действующее законодательство:

1) В ст. 330 ГК РФ ч.1 ввести  понятия штрафа и пени, чтобы  статья выглядела примерно так:

1. Неустойкой (штрафом, пеней)  признается определенная законом  или договором денежная сумма,  которую должник обязан уплатить  кредитору в случае неисполнения  или ненадлежащего исполнения  обязательства, в частности в  случае просрочки исполнения. По  требованию об уплате неустойки  кредитор не обязан доказывать  причинение ему убытков. 
а) штраф - однократно взыскиваемая неустойка. Штраф устанавливается в процентах от суммы неисполненного обязательства либо в твердой денежной сумме.  
б) пеня - денежная сумма, взыскиваемая при просрочке исполнения обязательства и начисляемая непрерывно за каждый день (за каждые 5 дней и т.п. в зависимости от договорных условий) просрочки в течение определенного времени или всего периода просрочки. Она определяется в процентном отношении к сумме невыполненного обязательства с учетом определенного временного периода. 

2. Кредитор не вправе  требовать уплаты неустойки, если  должник не несет ответственности  за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.

2) Представляется крайне  необходимым более четкое урегулирование  отношений, связанных с законной  неустойкой, а также сделать уменьшение  неустойки в случае ее явной  несоразмерности не полномочием,  а обязанностью суда. Это поможет,  на мой взгляд, решить множество  спорных вопросов, имеющихся в  настоящее время в теории, и  обеспечить более грамотное применение  неустойки на практике.

Так же необходимо установление в ст.333 ГК РФ четких критериев уменьшения судом размера неустойки в  случае явной несоразмерности неустойки  последствиям нарушения обязательства  по действующему законодательству. Из этого следует, что в ст. 333 ГК РФ надо внести:  
1) отдельные критерии для определения пределов уменьшения неустойки по отдельным, наиболее часто повторяющимся нарушениям.

2) минимальный и максимальный  предел уменьшения неустойки. 
3) Следует убрать ст. 394 ГК РФ и ввести в главу 23 новую статью 332.1 «Виды неустойки в соотношении с убытками», которая бы выглядела так: 
1) Штрафная неустойка, которая предполагает полное возмещение убытков сверх неустойки.

2) Альтернативная неустойка,  которая предоставляет кредитору  на выбор требовать либо возмещения  убытков, либо уплаты неустойки. 

3) Исключительная неустойка,  которая подразумевает взыскание  только неустойки, но не убытков.