Роль финансов в развитии международных экономических отношений

Квота России составляет 4 313,10 млн. СДР (6026 млн. долларов), т.е. 3% уставного  капитала МВФ. Основные направления  деятельности – регулирование платёжных  балансов стран-членов (включая предоставление валютных средств на финансирование временных дефицитов платёжных  балансов), внешней задолженности.

МВФ предоставляет кредиты  странам - членам при условии проведения ими определённых изменений в  своей экономической политике. Страна-заёмщик  обязана согласовать с фондом программу финансово-экономической  стабилизации. В зависимости от хода выполнения этой программы стране предоставляются  валютные средства. В августе 1992 г. МВФ  одобрил первый транш резервного кредита (4,1 млрд. долл.) на сумму 1 млрд. долл. Для России, который был  полностью использован к январю 1993 г.; МВФ готов создать фонд стабилизации рубля (6 млрд. долл.) кредиты предоставляются  на условиях гораздо более мягких, чем традиционные резервные кредиты. Россия получила системный кредит в  размере 3 млрд. долл. Осваивается первый транш в 1,5 млрд. долл.

Соглашения России с МВФ  имеют особое значение, поскольку  они служат ориентиром для всех кредиторов и иностранных инвесторов.[8]

Участие России во Всемирном  банке.

Россия стала членом МБРР 16 июня 1992 года.

В 1992 г. на Совете директоров МБРР было одобрено решение о выделении  России первого кредита на сумму 600 млн. долл. Кроме того, с МБРР согласовано  предоставление России под различные  проекты в рамках среднесрочной  программы кредитного сотрудничества на 1993-1997 г. около 8 млрд. долл.

С Всемирным банком связаны  три дочерние организации: Международная  ассоциация развития (МАР), Международная  финансовая корпорация (МФК) и Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ).

В декабре 1992 г. Россия была принята в Многостороннее агентство  по гарантиям инвестиций (МАГИ) - ведущую  организацию в области долгосрочного  страхования некоммерческих рисков. В последние несколько лет  МАГИ весьма активно работает в России, что позволяет российским компаниям  рассчитывать на получение гарантий в отношении самых различных  инвестиций. Одну из сфер деятельности МАГИ составляют услуги по маркетингу инвестиционных проектов. В этих целях  Агентство открыло в 2001 г. Интернет-сайт, который направлен на оказание международным  инвесторам услуг по поиску предприятий  и новых проектов в России. В  целом деятельность МАГИ способствовала привлечению в страну 1.2 млрд. долл. иностранных инвестиций. Сотрудничество России с МАГИ - ведущей организацией в области долгосрочного страхования  некоммерческих рисков - позволяет  российским компаниям рассчитывать на получение гарантий по различным  видам инвестиций, например, в акционерный  капитал в денежно- натуральной и других формах, а также кредитов или их обеспечения.

В апреле 1993 г. Россия была принята  в Международную финансовую корпорацию (МФК), которая также входит в группу Всемирного банка. За прошедшие годы МФК утвердила более двух десятков проектов, которые затрагивают широкий спектр секторов экономики, на сумму 255.8 млн. долл. из собственных средств плюс 60 млн. из средств участников программы по привлечению синдицированных кредитов. Первыми шагами деятельности МФК в России стали проекты финансирования предприятий нефтегазовой промышленности.

Помимо инвестиционных проектов в России МФК также оказывает  техническое содействие, направленное на создание благоприятных условий  для экспансии частного сектора  и привлечения инвестиций. МФК  осуществила в России проекты  технического содействия в ряде отраслей, включая сельское хозяйство и  энергетику, а также на рынке финансовых услуг. В 1997 г. при финансовой поддержке  правительств Великобритании и Канады была создана группа МФК по развитию лизинга в России с целью содействия формированию благоприятных правовых и экономических условий для  расширения данной формы хозяйственной  деятельности.

Европейский банк реконструкции  и развития (ЕБРР). Целями банка являются содействие переходу к открытой экономике, ориентированной на рынок, а также  развитие частной предпринимательской  инициативы в странах Центральной  и Восточной Европы. В соответствии со стратегией ЕБРР в отношении России осуществляется 30 проектов технического содействия и 38 проектов, предусматривающих  финансовое участие Банка. Общая  стоимость проектов ЕБРР- 9,5 млрд. долл. Россия – крупнейший получатель технической  помощи со стороны ЕБРР.

 

Таблица 3.5 - Движение задолженности Российской Федерации перед международными финансовыми организациями в 2010 году

 

	Задолженность на 01.01.10	Использовано	Погаш-ено	Курсовая переоценка	Задолжен-ность на 01.01.11
Кредиты МФО	5,0	0,2	0,8	0,0	4,5
МБРР	4,3	0,2	0,7	0,0	3,8
ЕБРР, СИБ, ЕИБ	0,7	0,0	0,1	0,0	0,7

 

Участие России в международных  финансовых организациях обладает многими  преимуществами для нашей страны. Однако можно выявить ряд проблем  сложившегося сотрудничества России с  международными организациями:

Во-первых, медленно осваивались  кредиты, предназначенные для реализации инвестиционных проектов МБРР и ЕБРР, особенно в первые годы их деятельности в России. Причины этого кроются  в отсутствии эффективного контроля за ходом реализации проектов российскими органами исполнительной власти, несовершенстве законодательной базы, регламентирующей использования кредитов.

 Во-вторых, кредиты ведущих  международных финансовых организаций  при их сравнительно невысокой  договорной стоимости связаны  со значительными косвенными  расходами (консультационными услуги, расходы на содержание групп  реализации проектов, комиссии за  обязательство и т.д.), а также  требуют выполнения ряда условий  до начала реализации кредитуемых  проектов. Это в итоге снижает  финансовую эффективность кредитов  международных финансовых организаций и делает их сравнимыми по стоимости и по срокам с заимствованиями на мировом рынке.

Анализ участия России в МФО позволяет сформулировать ряд выводов, которые могут стать  полезными с точки зрения совершенствования  отношений с ними:

- сотрудничество с МФО  должно осуществляться на основе  соглашений, программ, стратегий, четко  определяющих его цели, способствовать  реализации среднесрочных программ  социально-экономического развития, при этом должен применяться  системный подход, базирующийся  на принципе максимального использования  сравнительных преимуществ сотрудничества  с каждой МФО в качестве  ее члена или на договорной  основе;

- фундаментом сотрудничества  должны стать четкое определение  роли каждой из сторон и  контроль за использование заимствованных  средств, нужно разграничить ответственность  и функции МФО и государственных  ведомств, отвечающих за осуществление  сотрудничества с ними от имени  Российской Федерации;

- концепция сотрудничества  должна быть ориентирована на  сокращение неэффективно используемых  займов, а заемные ресурсы –  сконцентрированы на реализации  крупных инвестиционных проектов  общегосударственного значения;

- информация о характере  и рамках соглашений о сотрудничестве  должна быть доступной как  для государственных ведомств, так  и для широкой общественности; министерства и ведомства РФ, отвечающие за то, или иное  направление сотрудничества, должны, например, размещать соответствующую  информацию на своих веб-сайтах.

 

 

 

Заключение.

Мировая экономика является сложной системой, основу которой  образуют как международное, так  и ограниченное рамками отдельных  государств производство материальных и духовных благ, их распределение, обмен и потребление.

Международные финансы - ресурсы, используемые в международных экономических  отношениях, т. е. в отношениях между  резидентами и нерезидентами.

Международные финансы выполняют  следующие функции:

- опосредование международной торговли и обмена товарами, услугами и капиталами;

- обеспечение экономической  интеграции национальных экономик  в единую международную систему;

- адаптации национальных  экономик к международной экономической  и финансовой ситуации;

- координации проведения  национальной финансовой политики  государств.

Основными элементами международных  финансов являются международная валютная система и международный рынок  ссудных капиталов. финансовая помощь, золотовалютные резервы.

Международная валютная система  является формой организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства, юридически закрепленных межгосударственными  соглашениями. Главная задача МВС- регулирование сферы международных расчетов и валютных рынков для обеспечения устойчивого экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания равновесия внешнеэкономического обмена и платежного оборота.

В качестве основных функций  мировой валютной системы можно  выделить:

·  опосредование международных экономических связей;

·  обеспечение платежно-расчетного оборота в рамках мирового хозяйства;

·  обеспечение необходимых  условий для нормального воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых товаров;

·  регламентацию и  координацию режимов национальных валютных систем;

·  унификацию и стандартизацию принципов валютных отношений.

Международный рынок ссудных  капиталов - система отношений по аккумуляции и перераспределению  ссудного капитала между странами.

Основные тенденции мировой  экономики:

1.  Глобализация экономической  деятельности;

2.  Либерализация мировой  экономики, международной экономической  деятельности;

3.  Регионализация мировой  экономики, международной экономической  деятельности;

4.  Информатизация мировой  экономики.

Одним из объективных законов  развития мировой экономики является интеграция, представляющая объективный  процесс развития устойчивых экономических  связей и разделения труда национальных хозяйств, которые близки по уровню экономического развития. Охватывая  внешнеэкономический обмен и  сферу производства, она ведет  к тесному переплетению национальных хозяйств, к созданию региональных хозяйственных комплексов.

То есть мир движется по пути интеграции: от торговли и экономических  связей между отдельными странами к  единому всемирному экономическому комплексу, в котором одно из главных  условий существования единого  рыночного пространства является совместное решение государствами большинства  экономических проблем. Примером этому  является совместное решение государствами  экономических трудностей, возникших  в современном финансово-экономическом  кризисе, который затронул экономики  государств всего мира.

Глобализация финансовых рынков устраняет барьеры между  внутренними и международными финансовыми  рынками. МВФ пытается разработать  глобальный механизм для разрешения непредвиденных ситуаций на финансовом рынке, однако на деле это у него пока получается плохо. Быстрая глобализация финансов по-прежнему остается важнейшей причиной уязвимости мировой экономики.

За последние годы в  обороте мировой экономики произошло  снижение доли основных валют (доллара  США и японской йены), увеличилась  доля валют развивающихся рынков. МВФ осуществляет межгосударственное регулирование международных валютно-кредитных  и финансовых отношений, оказывает  финансовую помощь странам.

Международные инвестиции благотворно  действуют на темпы экономического роста государств. При помощи зарубежных инвесторов Россия успешно решает собственные  экономические задачи.

Подытоживая все вышесказанное, можно отметить, что привлечение  иностранных инвестиций в российскую экономику, являющееся одним из необходимых  условий выхода страны из экономического кризиса, требует значительных нормотворческих  и организационных усилий как  от российских федеральных и региональных властей, так и от отдельных предприятий  и финансовых институтов. В целом  эти усилия должны быть направлены на:

• улучшение общего инвестиционного климата России, стабилизацию экономической и законодательной ситуации и создание эффективного экономического законодательства;

• организацию эффективного внутри российского рынка капиталов, обеспечивающего полноценную связь рынка ценных бумаг с реальным сектором;